答案及解析

　　1.B。【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

　　2.D。【解析】投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產減少。(2)外國對本國債務增加。(3)本國對外國的債務減少。(4)本國在外國的資產增加。A、B、D項都屬于資本流入。

　　4.C�！窘馕觥拷鹑跈C構是金融市場最重要的參與者。

　　5.C�！窘馕觥拷鹑谖�機的特征包括：(1)人們預期經(jīng)濟未來將更加悲觀。(2)整個區(qū)域內貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟蕭條。(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　6.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

　　8.A�！窘馕鯹2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

　　9.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制。

　　10.A�！窘馕觥磕壳埃�我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。

　　11.C�！窘馕觥拷鹑谑袌鲆载泿�、資金和其他金融工具為交易對象。B項說法不全面。

　　12.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃有耘c償還期呈反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。

　　13.A。【解析】同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。

　　14.D。【解析】貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬于資本市場。

　　15.C。【解析】投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　16.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　17.A�！窘馕觥拷鹑谑袌龅姆俏镔|化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發(fā)生實物的轉手，它常常表現(xiàn)為結算和保管中心有關雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

　　18.B。【解析】金融市場的核心內容是金融產品交易。

　　19.C�！窘馕觥啃磐惺袌龅闹黧w即為信托當事人。

　　20.B�！窘馕觥咳谫Y租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

　　21.D�！窘馕觥抗善本哂幸韵滦再|：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權證券;股票是資本證券;股票是綜合權利證券，即股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券。

　　22.C。【解析】股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　23.C�！窘馕觥抗善憋L險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。根據(jù)題意，本題選C。

　　24.D�！窘馕觥科胀ü善笔亲罨�本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　25.C�！窘馕觥繜o記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。

　　26.A。【解析】發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　27.C。【解析】股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應與賬面價值一致，但實際并非如此。只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。

　　28.A�！窘馕觥楷F(xiàn)值理論認為，人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢�，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　29.A�！窘馕觥坑绊懝蓛r的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。

　　30.C�！窘馕觥抗�司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;若還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

　　31.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此E1期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。

　　32.D。【解析】優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產分配優(yōu)先。(4)一般無表決權。優(yōu)先認股權是普通股票股東的權利，不是優(yōu)先股票的特征。

　　33.D�！窘馕觥慨敼煞莨�司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償?shù)摹?/P>

　　34.B�！窘馕觥糠菂⑴c優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　35.B�！窘馕觥吭谖覈�，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　36.B�！窘馕觥烤惩馍鲜型赓Y股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。

　　37.D�！窘馕觥抗蓹喾种酶母锖蠊�司原非流通股股份的出售應當遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內不得上市交易或轉讓。

　　38.B�！窘馕觥抗善卑l(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　39.D�！窘馕觥客顿Y者需要通過證券經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為委托。

　　40.C。【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　41.D�！窘馕觥堪唇灰讏鏊�，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　42.B。【解析】開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。

　　43.B。【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　44.D�！窘馕觥孔C券委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量價格、時間、有效期、簽名和其他內容。

　　45.C�！窘馕觥吭谖�托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員須即刻通知場內交易員，經(jīng)場內交易員操作確認后，立即將執(zhí)行結果告知客戶。

　　46.A�！窘馕觥客顿Y者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　47.B。【解析】上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故B項說法錯誤。

　　48.C。【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　49.A�！窘馕觥坎倏v市場行為包括：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場。

　　50.A�！窘馕觥啃畔⑴�露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

掃描/長按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關

了解2017報考資訊

下載核心考點講義

了解各科目通關技巧

下載歷年真題試卷

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關推薦：

　　2017證券從業(yè)資格《基礎知識》沖刺必備試題匯總

　　2017證券從業(yè)資格三色記憶使用方法介紹

　　2017證券從業(yè)資格考試報名時間※考試時間公布

　　歷年證券從業(yè)真題及答案|解析|估分|下載

　　考試吧特別策劃：2017證券從業(yè)資格考試報考指南