>>>考生必看：2017年5月證券從業(yè)資格考試考前提醒

　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是(　)。

　　A.基金交易費(fèi)

　　B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　C.申購(gòu)費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　2[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱(chēng)的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.三板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：三板市場(chǎng)的全稱(chēng)是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開(kāi)辦。

　　3[單選題] 從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了(　)的特點(diǎn)。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

　　參考答案：A

　　參考解析：回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　4[單選題] 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(　)萬(wàn)元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬(wàn)元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬(wàn)元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元)。

　　5[單選題] 按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于(　)人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專(zhuān)業(yè)人員。

　　6[單選題] (　)的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A.法定準(zhǔn)備金率

　　B.超額準(zhǔn)備金率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行持有的超過(guò)法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱(chēng)為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見(jiàn)，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　7[單選題] 對(duì)編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)的證券交易工作人員，處以(　)萬(wàn)元的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零七條的規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用

　　B.目前，我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)

　　C.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率

　　參考答案：A

　　參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為(　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　試題難度：統(tǒng) 計(jì)：本題共被作答15次 ，正確率100% ，易錯(cuò)項(xiàng)為B 。參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　)以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　11[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是(　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國(guó)債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析：目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營(yíng)利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　參考答案：D

　　參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金又稱(chēng)為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　14[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是(　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動(dòng)資本

　　D.注冊(cè)資本

　　參考答案：A

　　參考解析：2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為(　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責(zé)�；�金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益�；�金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　)發(fā)行，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.財(cái)政部

　　C.地方政府

　　D.國(guó)務(wù)院

　　參考答案：C

　　參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱(chēng)區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱(chēng)區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、第四板市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，亦是中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是(　)。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國(guó)人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì))。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場(chǎng)以(　)為交易對(duì)象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無(wú)形資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。

　　21[單選題] 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)(　)來(lái)確定的。

　　A.現(xiàn)值理論

　　B.預(yù)期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動(dòng)性理論

　　參考答案：A

　　參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為。人們購(gòu)買(mǎi)股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗�能帶�?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值。即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)�？梢�(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

　　22[單選題] 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　23[單選題] (　)可以避免過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國(guó)家資本流動(dòng)

　　D.歐元區(qū)的形成

　　參考答案：B

　　參考解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。

　　24[單選題] 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括(　)。

　　A.客觀性

　　B.不確定性

　　C.全面性

　　D.隱藏性

　　參考答案：D

　　參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在，也就是說(shuō)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無(wú)法規(guī)避它，也無(wú)法消除它，只能通過(guò)各種技術(shù)手段來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高，反之風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。

　　25[單選題] 一般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是(　)。

　　A.正相關(guān)

　　B.反相關(guān)

　　C.不相關(guān)

　　D.不一定

　　參考答案：A

　　參考解析：般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率比較高，反之則較低。

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