26[單選題] 下列各項中，(　　)不屬于利率金融衍生工具。

　　A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　B.利率期權(quán)

　　C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　　D.利率互換

　　參考答案：C

　　參考解析：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C項屬于信用衍生工具。

　　27[單選題] 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在(　　)。

　　A.股票名稱不同

　　B.股票編號不同

　　C.股票的記載方式不同

　　D.股東權(quán)利不同

　　參考答案：C

　　參考解析：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。

　　28[單選題] 金融市場的核心內(nèi)容是(　　)。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.金融市場參與者

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　29[單選題] 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由(　　)舉證其無過錯。

　　A.證券投資者

　　B.發(fā)行人

　　C.上市公司

　　D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

　　參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、自信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　30[單選題] 小李觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的(　　)增大。

　　A.流動性

　　B.期限性

　　C.風(fēng)險性

　　D.收益性

　　參考答案：C

　　參考解析：股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。風(fēng)險本身是一個中性概念，風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。

　　31[單選題] 甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出A股票，申報價格和申報時間分別為：甲的賣出價為10.50元，時間為13：20;乙的賣出價為10.80元，時間為13：35;丙的賣出價為10.65元，時間為13：30;丁的賣出價為10.80元，時間為13：40。那么這四位投資者交易的先后順序為(　　)。

　　A.丁、乙、甲、丙

　　B.乙、丁、甲、丙

　　C.乙、丁、丙、甲

　　D.甲、丙、乙、丁

　　參考答案：D

　　參考解析：證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。故投資者甲優(yōu)先交易，丙第二個進(jìn)行交易。時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。故乙投資者優(yōu)先于丁。這四位投資者交易的先后順序為甲、丙、乙、丁。

　　32[單選題] 下列關(guān)于國家股的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.國家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

　　B.國家股股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

　　C.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

　　D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定。

　　33[單選題] 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按(　　)的分類。

　　A.發(fā)行方式

　　B.嵌入式衍生產(chǎn)品

　　C.收益保障性

　　D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

　　參考答案：D

　　參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按受益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類型。

　　34[單選題] 我國金融業(yè)的四大支柱不包括(　　)。

　　A.信托

　　B.銀行

　　C.保險

　　D.債券

　　參考答案：D

　　參考解析：信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。

　　35[單選題] 我國第一家信托投資公司成立于(　　)。

　　A.1949年5月

　　B.1979年3月

　　C.1979年10月

　　D.1984年11月

　　參考答案：C

　　參考解析：1979年10月，第一家信托投資公司的基金份額持有人可以事先選擇，將所獲分配的現(xiàn)金利潤(收益)按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。

　　36[單選題] 下列不屬于證券交易所理事會的職責(zé)的是(　　)。

　　A.執(zhí)行會員大會的決議

　　B.選舉和罷免會員理事

　　C.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　D.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置。(8)會員大會授予的其他職責(zé)。

　　37[單選題] 假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣乘數(shù)m=(1+C/D)/(C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+10%)=4，提現(xiàn)率C/D=20%。

　　38[單選題] 目前我國各家商業(yè)銀行推廣的(　　)是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

　　D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　參考解析：利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　39[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于(　　)。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間投資

　　參考答案：A

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　40[單選題] 下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是(　　)。

　　A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券

　　D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　參考答案：D

　　參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�券(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。

　　41[單選題] 下列各項中，(　　)不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

　　A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

　　B.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D.遵守基金契約

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)遵守基金契約。(2)繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用。(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動。(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　42[單選題] 財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，這批國債屬于()

　　A.特別國債

　　B.普通國債

　　C.儲蓄國債

　　D.長期建設(shè)國債

　　參考答案：D

　　參考解析：財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，屬于長期建設(shè)國債。

　　43[單選題] 上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括(　　)。

　　A.綜合協(xié)議交易平臺

　　B.集中競價交易系統(tǒng)

　　C.大宗交易系統(tǒng)

　　D.固定收益證券綜合電子平臺

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺。深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺。

　　44[單選題] 假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為(　　)。

　　A.1.6

　　B.3.1

　　C.3.6

　　D.4.3

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣乘數(shù)一(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。

　　45[單選題] 由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　參考答案：B

　　參考解析：金融風(fēng)險的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　46[單選題] 下列關(guān)于股票價格的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.理論上，股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證

　　B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　　C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值

　　D.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定

　　參考答案：C

　　參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預(yù)期收益，因此它的價值取決于未來收益的大小。

　　47[單選題] 下列中不屬于影響債券利率因素的是(　　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　參考答案：B

　　參考解析：影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

　　48[單選題] 貨幣政策的外部時滯較短，大約為(　　)個月。

　　A.1～2

　　B.1～3

　　C.2～3

　　D.2～4

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣政策的時滯大約為2～3個月。

　　49[單選題] 1988年以前，我國國債采用(　　)方式發(fā)行。

　　A.通過商業(yè)銀行銷售

　　B.通過郵政儲蓄柜臺銷售

　　C.行政分配

　　D.承購包銷

　　參考答案：C

　　參考解析：1988年以前。我國國債采用行政分配方式發(fā)行。

　　50[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告(　　)次跟蹤評級報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析：《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。

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