點擊查看：2018證券從業(yè)《金融市場基礎知識》基礎練習題匯總

　　1、下列屬于間接融資手段的是( )。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.貸款

　　2、商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應該是( )。

　　A.列于商業(yè)銀行股權資本之后

　　B.列于商業(yè)銀行次級負債之后

　　C.在支付稅款之后

　　D.先于商業(yè)銀行股權資本

　　3、中國銀監(jiān)會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A.銀行間市場發(fā)行的債券

　　B.政策性銀行間市場發(fā)行的債券

　　C.金融機構間市場發(fā)行的債券

　　D.政府發(fā)行的債券

　　4、金融市場以( )為交易對象。

　　A.實物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無形資產(chǎn)

　　5、金融市場的核心內(nèi)容是( )。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機構

　　D.金融市場參與者

　　6、一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　7、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500。億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數(shù)為( )。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　8、金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　9、某上市公司通過公開發(fā)行股票進行融資的方式屬于( )。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　10、長期資本流動的主要方式不包括( )。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金調撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　11、1979年3月，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　A.工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.農(nóng)業(yè)銀行

　　D.建設銀行

　　12、( )的存在相應地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A.法定準備金率

　　B.超額準備金率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　13、假設貨幣乘數(shù)為3.6，如果中央銀行希望貨幣供應量減少1260。億元，那么，中央銀行應該回籠( )億元基礎貨幣。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.453

　　14、金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這體現(xiàn)的金融市場的( )。

　　A.調節(jié)功能

　　B.配置功能

　　C.聚斂功能

　　D.反映功能

　　15、金融市場最重要的參與者是( )。

　　A.政府部門

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機構

　　D.個人

　　16、金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款被稱為( )。

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　17、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為( )。

　　A.股票融資

　　B.債券融資

　　C.證券融資

　　D.金融機構融資

　　18、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　19、調節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。

　　A.利息

　　B.利率

　　C.匯率

　　D.購買力

　　20、在我國多層次的資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　21、( )職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　A.發(fā)行的銀行

　　B.政府的銀行

　　C.銀行的銀行

　　D.人民的銀行

　　22、假設法定存款準備金率為17%，超額存款準備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為( )。

　　A.1.6

　　B.3.1

　　C.3.6

　　D.4.3

　　23、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的( )業(yè)務。

　　A.公開市場操作

　　B.投融資

　　C.政策性

　　D.保值

　　24、( )相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　A.法律手段

　　B.經(jīng)濟手段

　　C.行政手段

　　D.市場手段

　　25、經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣( )。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　26、在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向( )等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。

　　A.財政部

　　B.中國人民銀行

　　C.國家發(fā)展和改革委員會

　　D.中國證監(jiān)會

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　　參考答案及解析

　　1、正確答案：D

　　答疑：在市場經(jīng)濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。

　　2、正確答案：D

　　答疑：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。

　　3、正確答案：A

　　答疑：中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　4、正確答案：C

　　答疑：金融市場以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對象。

　　5、正確答案：B

　　答疑：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　6、正確答案：D

　　答疑：信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品。

　　7、正確答案：D

　　答疑：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　8、正確答案：D

　　答疑：金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　9、正確答案：A

　　答疑：直接融資亦稱直接金融，是指役有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　10、正確答案：B

　　答疑：長期資本流動是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動，它包括國際直接投資、國際證券投資和國際貨款三種主要方式。

　　11、正確答案：B

　　答疑：1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

　　12、正確答案：B

　　答疑：商業(yè)銀行保有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　13、正確答案：B

　　答疑：貨幣乘數(shù)=貨幣供應量/基礎貨幣，故中央銀行應該回籠的基礎貨幣=1260/3.6=350(億元)。

　　14、正確答案：D

　　答疑：金融市場歷來被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)。這實際上就是金融市場反映功能的寫照。

　　15、正確答案：C

　　答疑：金融機構是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構、非存款性金融機構、中央銀行。

　　16、正確答案：A

　　答疑：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　17、正確答案：C

　　答疑：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　18、正確答案：B

　　答疑：1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業(yè)務，相繼開發(fā)了既能增進收益又不擴大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具

　　19、正確答案：B

　　答疑：利率是資金的價格，是調節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。

　　20、正確答案：D

　　答疑：四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場(區(qū)域股權市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權、債券轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。它對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　21、正確答案：C

　　答疑：銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　22、正確答案：C

　　答疑：貨幣乘數(shù)=(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準備金率+超額存款準備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。

　　23、正確答案：A

　　答疑：中央銀行以公開市場操作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調控。

　　24、正確答案：B

　　答疑：經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　25、正確答案：A

　　答疑：根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會認可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。

　　26、正確答案：A

　　答疑：在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務院同意。

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