26[單選題] 1993年，(　)被批準(zhǔn)首次在我國(guó)境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。

　　A.中國(guó)投資銀行

　　B.中國(guó)銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　D.中國(guó)國(guó)際信托投資公司

　　參考答案：A

　　參考解析：1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬(wàn)美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國(guó)內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。

　　27[單選題] 1982年，正式開辦世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易的交易所是(　)。

　　A.美國(guó)證券交易所

　　B.堪薩斯期貨交易所

　　C.紐約證券交易所

　　D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析：1982年，世界上第一個(gè)股票指數(shù)期貨交易所 ——堪薩斯期貨交易所正式開辦。

　　28[單選題] 道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用修正平均股價(jià)法來計(jì)算股價(jià)平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份(　)時(shí)，就對(duì)除數(shù)作相應(yīng)的修正。

　　A.9%

　　B.10%

　　C.12%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：目前在國(guó)際上影響最大、歷史最悠久的道 ·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用修正股價(jià)平均數(shù)法來計(jì)算股價(jià)平均數(shù)，每當(dāng)股票分割、送股或增發(fā)、配股數(shù)超過原股份10%時(shí)，就對(duì)除數(shù)作相應(yīng)的修正。

　　29[單選題] 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，選擇以(　)作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。

　　A.場(chǎng)外交易的企業(yè)債券

　　B.憑證式國(guó)債

　　C.銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　D.交易所市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　參考答案：C

　　參考解析：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式，并由此命名我國(guó)的混合資本工具為混合資本債券。

　　30[單選題] 如果客戶采用(　)方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。

　　A.柜臺(tái)委托

　　B.非柜臺(tái)委托

　　C.自助委托

　　D.人工委托

　　參考答案：C

　　參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。

　　31[單選題] 參與(　)，還需向中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。

　　A.股票交易

　　B.衍生品交易

　　C.銀行間債券交易

　　D.銀行間貸款交易

　　參考答案：C

　　參考解析：參與銀行間債券交易的，還需向中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。

　　32[單選題] 金融衍生工具從(　)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　A.自身交易的方法和特點(diǎn)

　　B.基礎(chǔ)工具

　　C.交易場(chǎng)所

　　D.產(chǎn)品形態(tài)

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　33[單選題] 目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用(　)。

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實(shí)名制

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　34[單選題] 《國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由(　)通過現(xiàn)行國(guó)債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　A.政策性銀行

　　B.地方政府

　　C.商業(yè)銀行

　　D.財(cái)政部

　　參考答案：D

　　參考解析：《國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由財(cái)政部通過現(xiàn)行國(guó)債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　35[單選題] 經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無(wú)擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

　　36[單選題] 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以(　)為基礎(chǔ)。

　　A.企業(yè)

　　B.股票

　　C.債券

　　D.資產(chǎn)池

　　參考答案：A

　　參考解析：傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　37[單選題] 封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在(　)年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　38[單選題] 收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為(　)產(chǎn)品。

　　A.保本型產(chǎn)品和保證最高收益型

　　B.盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　C.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　D.保本型產(chǎn)品和盈利型

　　參考答案：C

　　參考解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　39[單選題] 金融衍生工具依照(　)，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.基礎(chǔ)工具分類

　　B.金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

　　C.交易場(chǎng)所

　　D.產(chǎn)品形態(tài)

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　40[單選題] (　)風(fēng)險(xiǎn)最大。

　　A.國(guó)債

　　B.金融機(jī)構(gòu)債券

　　C.地方政府債券

　　D.公司債券

　　參考答案：D

　　參考解析：由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。

　　41[單選題] 期貨對(duì)沖交易以(　)的方式結(jié)束交易。

　　A.實(shí)物交割

　　B.現(xiàn)金交割

　　C.結(jié)清差價(jià)

　　D.對(duì)沖平倉(cāng)

　　參考答案：C

　　參考解析：期貨交易中的對(duì)沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉(cāng)和平倉(cāng)的時(shí)候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實(shí)物交割，而是以結(jié)清差價(jià)的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。

　　42[單選題] 最有影響的政治因素是(　)。

　　A.政權(quán)更迭

　　B.政治領(lǐng)導(dǎo)人更迭

　　C.戰(zhàn)爭(zhēng)

　　D.國(guó)際政治局勢(shì)變化

　　參考答案：C

　　參考解析：戰(zhàn)爭(zhēng)是最有影響的政治因素。戰(zhàn)爭(zhēng)會(huì)破壞社會(huì)生產(chǎn)力，使經(jīng)濟(jì)停滯、生產(chǎn)凋敞、收入減少、利潤(rùn)下降。

　　43[單選題] 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向(　)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　A.原始受益人

　　B.特定目的機(jī)構(gòu)

　　C.承銷人

　　D.證券化產(chǎn)品投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　44[單選題] 我國(guó)金融債券的發(fā)行始于(　)。

　　A.北洋政府時(shí)期

　　B.國(guó)民黨政府時(shí)期

　　C.1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行

　　D.1994年，我國(guó)政策性銀行成立后

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期，后來，國(guó)民黨政府時(shí)期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長(zhǎng)期公債和金融短期公債。

　　45[單選題] 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的(　)。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

　　參考答案：B

　　參考解析：各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。

　　46[單選題] 交易所交易基金的期權(quán)屬于(　)。

　　A.單只股票期權(quán)

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.股票組合期權(quán)

　　D.股票指數(shù)期權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

　　47[單選題] 會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于(　)萬(wàn)元。

　　A.1000

　　B.8000

　　C.500

　　D.300

　　參考答案：B

　　參考解析：財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)在《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》(財(cái)會(huì)[2010]2號(hào))中規(guī)定，“會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8000萬(wàn)元”。

　　48[單選題] 通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　49[單選題] 2010年9月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了(　)，對(duì)證券公司借入次級(jí)債務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。

　　A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

　　D.《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》

　　參考答案：D

　　參考解析：2010年9月，根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)令[2010]23號(hào))，對(duì)證券公司借入次級(jí)債務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。

　　50[單選題] 國(guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由(　)制定。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)結(jié)算公司

　　C.國(guó)家發(fā)改委

　　D.證券交易所

　　參考答案：D

　　參考解析：國(guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和原國(guó)家計(jì)劃和發(fā)展委員會(huì)(現(xiàn)為國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì))備案，備案15天內(nèi)無(wú)異議后實(shí)施。

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