第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告

　�、�.發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施

　�、�.信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露

　�、�.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

　　52[單選題] 下列屬于動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　�、�.匯率變動(dòng)Ⅱ.稅制改革

　　Ⅲ.能源危機(jī)Ⅳ.海難事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)則是由于經(jīng)濟(jì)或社會(huì)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)所致，后者如匯率變動(dòng)、稅制改革、能源危機(jī)等。

　　53[單選題] 資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，一般而言，下列當(dāng)事人在證券化過程中具有重要作用的有(　　)。

　�、�.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.發(fā)起人、承銷人、特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　�、�.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　�、�.證券化產(chǎn)品投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，一般而言，下列當(dāng)事人在證券化過程中具有重要作用：發(fā)起人、特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人、資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者。

　　54[單選題] 對投資人來講，國際債券的優(yōu)勢體現(xiàn)為(　　)。

　�、�.資信高Ⅱ.安全可靠

　　Ⅲ.獲益豐厚Ⅳ.流動(dòng)性較強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對投資人來講，國際債券的資信高、安全可靠、獲益豐厚，并且流動(dòng)性較強(qiáng)。

　　55[單選題] 以下關(guān)于保證公司債券說法正確的是(　　)。

　�、�.是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券

　�、�.是擔(dān)保證券的一種

　�、�.擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等

　�、�.保證行為常見于母子公司之間

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券，因?yàn)橐坏┕�司到期不能償還債務(wù)，擔(dān)保人將負(fù)清償之責(zé)。實(shí)踐中，保證行為常見于母子公司之間。

　　56[單選題] 根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告的情形有(　　)。

　�、�.期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)

　�、�.遇國家法定長假

　�、�.交易所認(rèn)為市場風(fēng)險(xiǎn)明顯變化

　　Ⅳ.交易所認(rèn)為必要的其他情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告： (1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)。

　　(2)遇國家法定長假。

　　(3)交易所認(rèn)為市場風(fēng)險(xiǎn)明顯變化。

　　(4)交易所認(rèn)為必要的其他情形。

　　57[單選題] 下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理中獨(dú)立性原則說法正確的是(　　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)管理的管理和執(zhí)行部門

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨(dú)立，雙方應(yīng)在追求利潤和控制風(fēng)險(xiǎn)之間求得平衡

　�、�.內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)察部門應(yīng)完全獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負(fù)責(zé)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的公正執(zhí)行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：獨(dú)立性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理韻檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)管理的管理和執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。它主要表現(xiàn)在：風(fēng)險(xiǎn)管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨(dú)立，雙方應(yīng)在追求利潤和控制風(fēng)險(xiǎn)之間求得平衡;內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)察部門應(yīng)完全獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負(fù)責(zé)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的公正執(zhí)行。

　　58[單選題] 在金融市場的特點(diǎn)中，價(jià)格具有一致性，體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.金融市場上的交易價(jià)格則完全是由市場供求關(guān)系決定的

　�、�.這種價(jià)格并不是貨幣資金當(dāng)時(shí)本身的價(jià)格，而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格即利息

　　Ⅲ.金融市場上貨幣資金的價(jià)格是對利潤的分割

　　Ⅳ.在平均利潤率的作用下趨于一致

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：交易的價(jià)格不同，即金融市場上的價(jià)格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價(jià)格完全是由市場供求關(guān)系決定的，且這種價(jià)格并不是貨幣資金當(dāng)時(shí)本身的價(jià)格，而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價(jià)格是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。

　　59[單選題] 按照《證券市場資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(　　)評(píng)級(jí)對象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)。

　　Ⅰ.中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券

　　Ⅱ.在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外

　�、�.上述第一和第二項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司

　�、�.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券市場資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對下列評(píng)級(jí)對象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)： (1)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券。

　　(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外。

　　(3)上述(1)、(2)項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。

　　(4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對象。

　　60[單選題] 基金份額持有人大會(huì)可以對(　　)等重大事項(xiàng)做出決議并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　Ⅰ.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報(bào)告

　�、�.更換基金托管人Ⅳ.基金擴(kuò)募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;決定更換基金管理人、基金托管人;決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。

　　61[單選題] 根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的用途有(　　)。

　　Ⅰ.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付

　　Ⅱ.為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没�金的，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜

　�、�.基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算

　�、�.普通投資者交易費(fèi)用補(bǔ)貼

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》第17條至第19條的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的用途為： (1)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

　　(2)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没�金的，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

　　基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算。

　　62[單選題] 以下關(guān)于非流通國債說法正確的是(　　)。

　�、�.不允許在流通市場上交易的國債

　�、�.不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名

　�、�.發(fā)行對象可以是個(gè)人或特定機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.以個(gè)人為發(fā)行對象的非流通國債一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故稱為儲(chǔ)蓄債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。發(fā)行對象可以是個(gè)人或特定機(jī)構(gòu)。以個(gè)人為發(fā)行對象的非流通國債一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故稱為儲(chǔ)蓄債券。

　　63[單選題] 下列關(guān)于金融工具期貨交易與現(xiàn)貨交易的交易方式的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　�、�.現(xiàn)貨交易的成熟市場中通常允許進(jìn)行保證金買入或賣空

　�、�.期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度

　�、�.期貨交易的交易者需要在成交時(shí)擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算，成熟市場中通常也允許進(jìn)行保證金買入或賣空，但所涉及的資金或證券缺口部分系由經(jīng)紀(jì)商出借給交易者，要收取相應(yīng)利息。期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　64[單選題] 關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念，下列說法正確的有(　　)。

　�、�.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

　　Ⅱ.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

　�、�.各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場

　�、�.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場;事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資，事業(yè)單位用于證券投資的資金，按照國家的規(guī)定必須是該單位有權(quán)自行支配的各種預(yù)算外資金，進(jìn)行證券投資的目的是為了使預(yù)算外資金保值增值。

　　65[單選題] 按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

　�、�.證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢

　�、�.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問

　�、�.證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理

　　Ⅳ.融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。

　　66[單選題] 有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，(　　)持有的股份等。

　�、�.董事Ⅱ.監(jiān)事

　�、�.股票購買者Ⅳ.高級(jí)管理人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。

　　67[單選題] 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(　　)。

　�、�.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　�、�.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　�、�.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　�、�.可在客戶的銀行賬戶中進(jìn)行開放性操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　68[單選題] 機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用有(　　)。

　　Ⅰ.機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展

　　Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運(yùn)行機(jī)制

　　Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

　　Ⅳ.機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場的發(fā)展。機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運(yùn)行機(jī)制。機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。

　　69[單選題] 關(guān)于社�；�金，正確的有(　　)。

　�、�.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金

　�、�.國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金

　�、�.由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金

　�、�.企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　70[單選題] 無限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括(　　)。

　�、�.境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開發(fā)行時(shí)向公司職工配售的公司職工股

　�、�.境內(nèi)上市外資股，即B股

　�、�.境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股

　�、�.其他

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：無限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：(1)境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開發(fā)行時(shí)向公司職工配售的公司職工股;(2)境內(nèi)上市外資股，即B股;(3)境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股;(4)其他。

　　71[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)說法正確的是(　　)。

　�、�.金融風(fēng)險(xiǎn)源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)

　�、�.虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹是金融風(fēng)險(xiǎn)的根源

　　Ⅲ.虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)

　�、�.目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)，虛擬經(jīng)濟(jì)的過度膨脹是金融風(fēng)險(xiǎn)的根源。虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)。目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍。

　　72[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形有(　　)。

　　Ⅰ.被依法取消基金管理資格

　�、�.被基金份額持有人大會(huì)解任

　�、�.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.基金合同約定的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止： (1)被依法取消基金管理資格;

　　(2)被基金份額持有人大會(huì)解任;

　　(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);

　　(4)基金合同約定的其他情形。

　　73[單選題] 被稱為五大國際黃金市場有(　　)。

　�、�.倫敦的黃金市場

　�、�.蘇黎世的黃金市場

　�、�.芝加哥的黃金市場

　　Ⅳ.香港的黃金市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和香港的黃金市場被稱為五大國際黃金市場。

　　74[單選題] 以下關(guān)于中央政府債券說法正確的是(　　)。

　�、�.發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具

　�、�.發(fā)行主體是國家，它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”

　�、�.廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中

　　Ⅳ.是中央銀行的主要交易品種

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央政府債券也稱國家債券或國債。國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。國債是由國家發(fā)行的債券，是中央政府為籌集財(cái)政資金而發(fā)行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。國債的發(fā)行主體是國家，它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”。由于國債較高的安全性和流動(dòng)性，它被廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中。此外，國債是中央銀行的主要交易品種，中央銀行通過公開市場業(yè)務(wù)對國債進(jìn)行正向或反向操作，實(shí)現(xiàn)對貨幣供應(yīng)量的調(diào)節(jié)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)最終的貨幣政策目標(biāo)。

　　75[單選題] 證券業(yè)從業(yè)人員的范圍包括(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

　　Ⅱ.基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

　�、�.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員

　　Ⅳ.證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券業(yè)從業(yè)人員的范圍： (1)證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。

　　(2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員;基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。

　　(3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。

　　(4)證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。

　　(5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

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