第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 一般來講，影響現(xiàn)金比率(k)的因素有(　　)。

　　Ⅰ.取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策

　�、�.公眾對通貨膨脹的預期心理

　�、�.社會支付習慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達程度

　�、�.社會及政治的穩(wěn)定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低�？芍�配收入越高，需要持有現(xiàn)金越多;反之，需持有現(xiàn)金越少。第二，公眾對通貨膨脹的預期心理。預期通貨膨脹率高，k值就高;反之，k值則低。第三，社會支付習慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達程度、社會及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策的是超額準備金率(e)。

　　52[單選題] 下列關于金融風險管理理論發(fā)展歷程說法正確的是(　　)。

　�、�.1988年7月通過的《關于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標準的報告》，對銀行業(yè)的風險管理起到了重要作用

　�、�.全面風險管理概念的提出，對金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產生了重大影響

　�、�.由美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風險給予了更多的認識和關注

　�、�.對于飛速發(fā)展的對沖基金和私人股權投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當局已形成統(tǒng)一的認識

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：1988年7月通過的《關于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標準的報告》，對銀行業(yè)的風險管理起到了重要作用。由美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風險給予了更多的認識和關注。全面風險管理概念的提出，對金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產生了重大影響。對于飛速發(fā)展的對沖基金和私人股權投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當局尚未形成統(tǒng)一的認識。

　　53[單選題] 金融自由化的主要內容包括(　　)放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產品的稅負以及促進金融創(chuàng)新等。

　�、�.取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化

　�、�.放松外匯管制

　　Ⅲ.開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

　�、�.打破金融機構經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構業(yè)務交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融自由化的主要內容包括： (1)取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。

　　(2)打破金融機構經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構業(yè)務交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展。

　　(3)放松外匯管制。

　　(4)開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。

　　(5)其他還包括放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產品的稅負以及促進金融創(chuàng)新等。

　　54[單選題] 下列有關金融市場的特點說法正確的是(　　)。

　�、�.金融市場的交易對象則是貨幣資金等各種金融資產的特殊商品

　　Ⅱ.需要有中間機構從中牽線搭橋

　�、�.交易場所具有非固定性

　　Ⅳ.其使用價值各不相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場有其自身的一些特點：(1)金融市場的交易對象是貨幣資金等各種金融資產的特殊商品。(2)在金融市場上，貨幣資金的供應者與需求者通過相互接觸，融通資金的余缺，實現(xiàn)資金交易卻是一種極為復雜的借貸活動，需要有中間機構從中牽線搭橋。(3)金融市場是一個極為復雜而龐大的市場體系，它可以通過電話、傳真、網(wǎng)絡等進行交易，因此，金融市場是一個以不固定場所為主的交易市場，或者說，它既可以有一個具體的交易場所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場所。(4)金融市場上的價格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價格完全是由市場供求關系決定的，且這種價格并不是貨幣資金當時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價格則是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。(5)金融市場上交易商品的使用價值具有同一性。在金融市場上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價值是相同的。(6)金融市場上的買賣雙方具有可變性。在金融市場上，買賣行為可以交替出現(xiàn)，比如，一個時期某企業(yè)可能是資金的供應者，但另一個時期它可能成為資金的需要者。

　　55[單選題] 在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競價階段的有效申報價格應符合下列(　　)規(guī)定。

　�、�.申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%，同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　�、�.即時揭示中無買入申報價格的，即時揭示的最低賣出價格、最新成交價格中較低者視為前項最高買入價格

　�、�.即時揭示中無賣出申報價格的，即時揭示的最高買入價格、最新成交價格中較高者視為前項最低賣出價格

　�、�.當日無交易的，前收盤價格視為最新成交價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競價階段的有效申報價格應符合下列規(guī)定： (1)申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%，同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

　　(2)即時揭示中無買入申報價格的，即時揭示的最低賣出價格、最新成交價格中較低者視為前項最高買入價格。

　　(3)即時揭示中無賣出申報價格的，即時揭示的最高買人價格、最新成交價格中較高者視為前項最低賣出價格。

　　(4)當日無交易的，前收盤價格視為最新成交價格。

　　56[單選題] 關于金融的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對實體經(jīng)濟具有巨大支配力的系統(tǒng)

　�、�.是經(jīng)濟的組成部分，是經(jīng)濟發(fā)展的產物

　�、�.基本功能是滿足經(jīng)濟發(fā)展過程中的投融資需求和服務性需求

　�、�.能脫離實體經(jīng)濟而追求自身的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：盡管現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對實體經(jīng)濟具有巨大支配力的系統(tǒng)，但從根本上講，金融是經(jīng)濟的組成部分，是經(jīng)濟發(fā)展的產物。因此，金融不能脫離實體經(jīng)濟而盲目追求自身的發(fā)展。金融作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟中的第三產業(yè)，其基本功能是滿足經(jīng)濟發(fā)展過程中的投融資需求和服務性需求。只有為經(jīng)濟發(fā)展服務并與之緊密相結合，金融才有堅實的基礎和持久的動力。

　　57[單選題] 關于保險市場說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.保險市場是以保險單為交易對象的場所

　�、�.保險交易所是現(xiàn)代保險市場的主要形式

　�、�.隨著社會的進步和科學技術的發(fā)展，保險市場也在隨之進步

　�、�.傳統(tǒng)的保險市場大多是有形的市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保險市場是以保險單為交易對象的場所。傳統(tǒng)的保險市場大多是有形的市場，如保險交易所。隨著社會的進步和科學技術的發(fā)展，尤其是信息產業(yè)的高速發(fā)展，現(xiàn)代通信設備和計算機網(wǎng)絡技術的廣泛運用，無固定場所的無形保險市場已經(jīng)成為現(xiàn)代保險市場的主要形式。

　　58[單選題] 保護基金公司設立的意義有(　　)。

　�、�.可以在證券公司出現(xiàn)關閉、破產等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護

　�、�.有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散

　�、�.對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用

　�、�.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護基金公司設立的意義：保護基金公司的設立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關閉、破產等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;二是有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散;三是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制。證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　59[單選題] 我國的政策性銀行包括(　　)。

　�、�.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行

　�、�.中國農業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國建設銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。

　　60[單選題] 關于垂直管理原則說法正確的是(　　)。

　�、�.董事會和高級管理層應當充分認識到自身對風險管理所承擔的責任，并確保風險管理政策措施能夠在整個金融公司得到貫徹和落實

　�、�.董事會和高級管理層在風險政策制定、計量分析、風險監(jiān)控等方面，實行整體層次上的垂直管理建立垂直的風險管理組織架構和報告線路

　�、�.優(yōu)化風險管理的業(yè)務流程，確保風險管理垂直化體制的有效運行

　　Ⅳ.建立風險的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權管理等風險管理機制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：垂直管理原則。董事會和高級管理層應當充分認識到自身對風險管理所承擔的責任，并確保風險管理政策措施能夠在整個金融公司得到貫徹和落實。在風險政策制定、計量分析、風險監(jiān)控等方面，實行整體層次上的垂直管理，建立垂直的風險管理組織架構和報告線路，建立風險的人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權管理等風險管理機制，優(yōu)化風險管理的業(yè)務流程，確保風險管理垂直化體制的有效運行。

　　61[單選題] 債券收益體現(xiàn)為(　　)。

　　Ⅰ.利息收入Ⅱ.資本利得

　�、�.無風險收益Ⅳ.再投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券收益體現(xiàn)在三個方面：一是利息收入。二是資本利得，即債權人在證券市場進行債券買賣獲得的價差收入。三是再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，也受市場收益率變化的影響。

　　62[單選題] 下列對ETF與LOF的區(qū)別描述正確的是(　　)。

　　Ⅰ.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價

　　Ⅱ.ETF的申購、贖回通過交易所進行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行

　　Ⅲ.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求

　�、�.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現(xiàn)在以下幾方面： (1)申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

　　(2)申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。

　　(3)對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

　　(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

　　(5)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　63[單選題] 下列關于買斷式回購與質押式回購業(yè)務的區(qū)別表述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.在買斷式回購的初始交易中，所有權轉移至逆回購方

　�、�.在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權

　�、�.質押式回購的逆回購方可以自由支配購入債券

　�、�.在買斷式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購與質押式回購業(yè)務的區(qū)別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權。由于所有權發(fā)生轉移，買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量的同種債券返售給債券持有人即可。

　　64[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理包括(　　)。

　�、�.規(guī)范業(yè)務，制定業(yè)務指引。中國證券業(yè)協(xié)會根據(jù)監(jiān)管部門的要求和行業(yè)規(guī)范發(fā)展的實際需要

　　Ⅱ.制定各類自律規(guī)則，涵蓋會員機構管理、從業(yè)人員自律管理、業(yè)務工作規(guī)范等多個層面

　�、�.規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力。為促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展，增強行業(yè)競爭力，中國證券業(yè)協(xié)會成立了多個專業(yè)委員會，加強行業(yè)發(fā)展研究及與監(jiān)管部門的溝通。此外，中國證券業(yè)協(xié)會組織的行業(yè)創(chuàng)新評審對推動行業(yè)發(fā)展起到了積極作用’

　�、�.制定行業(yè)公約，促進公平競爭。中國證券業(yè)協(xié)會先后就證券經(jīng)紀業(yè)務、投資銀行業(yè)務、資信評級機構等制定并發(fā)布了促進行業(yè)公平競爭的行業(yè)性自律公約

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)對會員單位的自律管理和對從業(yè)人員的資格管理。對會員單位的自律管理：第一，規(guī)范業(yè)務，制定業(yè)務指引。中國證券業(yè)協(xié)會根據(jù)監(jiān)管部門的要求和行業(yè)規(guī)范發(fā)展的實際需要，制定各類自律規(guī)則，涵蓋會員機構管理、從業(yè)人員自律管理、業(yè)務工作規(guī)范等多個層面。第二，規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力。為促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展，增強行業(yè)競爭力，中國證券業(yè)協(xié)會成立了多個專業(yè)委員會，加強行業(yè)發(fā)展研究及與監(jiān)管部門的溝通。此外，中國證券業(yè)協(xié)會組織的行業(yè)創(chuàng)新評審對推動行業(yè)發(fā)展起到了積極作用。第三，制定行業(yè)公約，促進公平競爭。中國證券業(yè)協(xié)會先后就證券經(jīng)紀業(yè)務、投資銀行業(yè)務、資信評級機構等制定并發(fā)布了促進行業(yè)公平競爭的行業(yè)性自律公約。

　　65[單選題] 關于申報時間，以下說法正確的是(　　)。

　�、�.上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五

　　Ⅱ.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市

　�、�.根據(jù)市場發(fā)展需要，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券交易所可以調整交易時間

　　Ⅳ.交易時間內因故停市，交易時間不作順延

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五。國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。另外，根據(jù)市場發(fā)展需要，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券交易所可以調整交易時間。交易時間內因故停市，交易時間不作順延。

　　66[單選題] 買斷式回購實行凈價交易、全價結算，采用詢價交易方式，可采用的報價方式有(　　)。

　�、�.意向報價Ⅱ.對話報價

　　Ⅲ.雙向報價Ⅳ.限價報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：買斷式回購實行凈價交易、全價結算，采用詢價交易方式，可用意向報價和對話報價。

　　67[單選題] 以下關于地方政府債券的發(fā)行主體說法正確的是(　　)。

　�、�.發(fā)行主體是地方政府

　　Ⅱ.地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱

　�、�.美國地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機關和管理局發(fā)行

　　Ⅳ.日本地方政府債券則由一般地方公共團體和特殊地方公共團體發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱。美國地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機關和管理局發(fā)行。日本地方政府債券則由一般地方公共團體和特殊地方公共團體發(fā)行。

　　68[單選題] 風險評估定性分析的方法有(　　)。

　　Ⅰ.事件樹分析Ⅱ.問卷調查

　�、�.情境分析Ⅳ.政策分析

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：定性方法可采用問卷調查、集體討論、專家咨詢、情境分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、管理層訪談、由專人主持的工作訪談和調查研究等

　　69[單選題] 證券公司借入或發(fā)行次級債應符合的條件有(  )。

　　Ⅰ.借入或募集資金有合理用途

　�、�.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%

　　Ⅲ.應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入

　�、�.凈資本與負債的比例、凈資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司借入或發(fā)行次級債應符合以下條件：借入或募集資金有合理用途;次級債應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入;借入或發(fā)行次級債數(shù)額應符合相關規(guī)定;長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%;凈資本與負債的比例、凈資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準。

　　70[單選題] 根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為(　　)。

　�、�.現(xiàn)券交易Ⅱ.回購交易

　�、�.遠期交易Ⅳ.期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易。

　　71[單選題] 資本公積金是一種可以按照法定程序轉為資本金的公積金，是企業(yè)所有者權益的組成部分。它是在公司的生產經(jīng)營之外，由(　　)形成的股東權益收入。

　　Ⅰ.資本

　�、�.資產本身

　�、�.其他原因

　�、�.利潤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：資本公積金是一種可以按照法定程序轉為資本金的公積金，是企業(yè)所有者權益的組成部分。它是在公司的生產經(jīng)營之外，由資本、資產本身及其他原因形成的股東權益收入。

　　72[單選題] 融資買入申報內容應當包括(　　)。

　　Ⅰ.投資者信用證券賬號Ⅱ.融資融券交易專用代碼

　�、�.標的證券代碼Ⅳ.買入數(shù)量;買入價格(市價申報除外)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：融資買人申報內容應當包括：投資者信用證券賬號;融資融券交易專用代碼;標的證券代碼;買人數(shù)量;買人價格(市價申報除外);“融資”標識;證券交易所所要求的其他內容。

　　73[單選題] 證券公司在以下(　　)時點，將項目公司和與其有重大關聯(lián)的公司或證券列入限制名單。

　　Ⅰ.擔任首次公開發(fā)行股票項目的上市輔導人、保薦機構或主承銷商的，為擔任前述角色的信息公開之日

　�、�.擔任再融資項目或并購重組項目保薦機構、主承銷商或財務顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日

　　Ⅲ.證券公司在確認不再擁有與項目有關的敏感信息后，可以將該項目公司和與其有重大關聯(lián)的公司或證券從限制名單中刪除

　　Ⅳ.證券公司可以根據(jù)實際需要，將列入限制名單的時間前移，但不應造成敏感信息的泄漏和不當流動

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在以下時點，將項目公司和與其有重大關聯(lián)的公司或證券列入限制名單：一是擔任首次公開發(fā)行股票項目的上市輔導人、保薦機構或主承銷商的，為擔任前述角色的信息公開之日;二是擔任再融資項目或并購重組項目保薦機構、主承銷商或財務顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日;三是證券公司可以根據(jù)實際需要，將列入限制名單的時間前移，但不應造成敏感信息的泄漏和不當流動;四是證券公司在確認不再擁有與項目有關的敏感信息后，可以將該項目公司和與其有重大關聯(lián)的公司或證券從限制名單中刪除。

　　74[單選題] 企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件有(　　)。

　�、�.財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好

　�、�.申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平

　　Ⅲ.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均水平

　�、�.近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統(tǒng);具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關審慎監(jiān)管的要求;財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期;申請前1年，不良資產率低于行業(yè)平均水平，資產損失準備撥備充足;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均水平;近3年元重大違法違規(guī)記錄;無到期不能支付的債務;銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　75[單選題] 關于證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)，以下說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.不得低于證券交易金額的3‰

　�、�.不得高于證券交易金額的3‰

　　Ⅲ.不得高于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費

　�、�.不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

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