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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的、不可直接確認(rèn)成交的報價是(　　)。

　　A.小額報價

　　B.對話報價

　　C.雙邊報價

　　D.公開報價

　　參考答案：D

　　參考解析：公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的、不可直接確認(rèn)成交的報價。

　　2[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會的會員中，會員大會須有(　　)以上會員出席。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會的會員中，會員大會須有2/3以上會員出席。

　　3[單選題] 根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個(　　)。

　　A.信用資金賬戶

　　B.信用證券賬戶

　　C.保證金賬戶

　　D.融資專用資金賬戶

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個信用證券賬戶。

　　4[單選題] 招標(biāo)系統(tǒng)客戶端出現(xiàn)技術(shù)問題，國債承銷團成員可以將內(nèi)容齊全的“記賬式國債發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書”傳真至(　　)，并委托其代為投標(biāo)或債權(quán)托管。

　　A.中國人民銀行

　　B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C.財政部

　　D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　參考答案：B

　　參考解析：招標(biāo)系統(tǒng)客戶端出現(xiàn)技術(shù)問題，國債承銷團成員可以將內(nèi)容齊全的“記賬式國債發(fā)行應(yīng)急投標(biāo)書”或“記賬式國債債權(quán)托管應(yīng)急申請書”傳真至中央結(jié)算公司，委托中央結(jié)算公司代為投標(biāo)或債權(quán)托管。

　　5[單選題] 任一單支集合票據(jù)注冊金不超過(  )人民幣。

　　A.10億元

　　B.15億元

　　C.20億元

　　D.25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，任一單支集合票據(jù)注冊金不超過10億元人民幣。

　　6[單選題] 儲蓄式國債與記賬式國債的區(qū)別包括(　　)。

　�、�.發(fā)行對象不同 Ⅱ.承辦機構(gòu)不同

　　Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同 Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對象不同。第二，發(fā)行利率確定機制不同。第三，流通或變現(xiàn)方式不同。第四，到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

　　7[單選題] (　　)是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：C

　　參考解析：零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。一般在公司快速成長階段會使用這種股利政策，雖然不派發(fā)股息，但股價會不斷增長，從而提供給投資者回報。但是，當(dāng)公司跨過成長階段，進入成熟階段后，公司項目不再有正的現(xiàn)金凈流量時，就要改變這種政策，制定新的股利分配政策。

　　8[單選題] 在名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收的因素，下列債券使投資者獲得更多收益的是(　　)。

　　A.政府債券

　　B.公司債券

　　C.企業(yè)債券

　　D.金融債券

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A《中華人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素。持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

　　9[單選題] 期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是(　　)。

　�、�.交易的對象不同 Ⅱ.交易的目的不同

　　Ⅲ.對交易價格的定義不同 Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個方面：①交易對象不同。②交易目的不同。③交易價格的含義不同。④交易方式不同。⑤結(jié)算方式不同。

　　10[單選題] 傳統(tǒng)的風(fēng)險限額管理主要是頭寸規(guī)�？刂�，這種管理的主要缺陷是(　　)。

　�、�.不能在各業(yè)務(wù)部門之間進行比較

　　Ⅱ.沒有包含杠桿效應(yīng)

　�、�.沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)

　　Ⅳ.不能準(zhǔn)確地衡量頭寸規(guī)�？刂�

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D風(fēng)險管理與控制的核心之一是風(fēng)險的計量、風(fēng)險限額的確定與分配、風(fēng)險監(jiān)控。傳統(tǒng)的風(fēng)險限額管理主要是頭寸規(guī)模控制，這種管理的主要缺陷是：①不能在各業(yè)務(wù)部門之間進行比較。②沒有包含杠桿效應(yīng)。③沒有考慮不同業(yè)務(wù)部門之間的分散化效應(yīng)。

　　11[單選題] (　　)3月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　參考答案：B

　　參考解析：2014年3月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　12[單選題] 在機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓活動的機構(gòu)，應(yīng)該滿足最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元，或管理資產(chǎn)不少于人民幣(　　)億元的條件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.2

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A為了滿足各類私募產(chǎn)品報價轉(zhuǎn)讓交易的復(fù)雜性，報價系統(tǒng)進行了多項流程創(chuàng)新，比如舍棄傳統(tǒng)的會員制，改用參與人制度。所謂參與人制度，主要是指最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元，或管理資產(chǎn)不少于人民幣1億元的合規(guī)金融機構(gòu)與企業(yè)，可以作為報價系統(tǒng)參與人進行投資、創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品展示與代理交易等。

　　13[單選題] 以下關(guān)于記賬式債券說法不正確的是(　　)。

　　A.沒有實物形態(tài)，僅在電子賬戶中做記錄

　　B.可以通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易

　　C.債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證

　　D.交易效率高、成本低

　　參考答案：C

　　參考解析：記賬式債券是沒有實物形態(tài)的債券，僅在電子賬戶中做記錄，其可以通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，具有交易效率高、成本低的特點，是未來債券的發(fā)展趨勢。

　　14[單選題] (　　)指適合某一時代潮流的公司所發(fā)行的、股價起伏較大的普通股。

　　A.成長股

　　B.概念股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：B

　　參考解析：概念股，指適合某一時代潮流的公司所發(fā)行的、股價起伏較大的普通股。

　　15[單選題] 香港證券市場的股價指數(shù)中，在指數(shù)編制過程中，整個指數(shù)系列均經(jīng)過流通量市值及市值比重上限調(diào)整的是(　　)。

　　A.恒生指數(shù)

　　B.恒生綜合指數(shù)系列

　　C.恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D.恒生綜合行業(yè)指數(shù)

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C恒生流通綜合指數(shù)系列于2002年9月23日推出，以恒生綜合指數(shù)系列為編制基礎(chǔ)，與恒生綜合指數(shù)相同，有200只成分股，并對成分股流通量作出調(diào)整。在指數(shù)編制過程中，整個指數(shù)系列均經(jīng)過流通量市值及市值比重上限調(diào)整。

　　16[單選題] 國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括(　　)。

　�、�.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(1ibor) Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)

　　Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率 Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

　　17[單選題] 我國1981年后發(fā)行的國債品種有(　　)。

　　Ⅰ.儲蓄國債 Ⅱ.記賬式國債

　　Ⅲ.憑證式國債 Ⅳ.人民勝利折實公債

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。

　　18[單選題] 下列關(guān)于債券回購流程的說法正確的是(　　)。

　　A.回購交易到期反向成交時，須先進行申報

　　B.投資者證券賬戶內(nèi)可用于債券回購的標(biāo)準(zhǔn)券余額不足的，債券回購的申報無效

　　C.債券回購交易申報中，融資方按“賣出”予以申報，融券方按“買入”予以申報

　　D.債券回購交易中當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日不可以賣出

　　參考答案：B

　　參考解析：回購交易申報操作類似股票交易，成交后由登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)成交記錄和有關(guān)規(guī)則進行清算交割。到期反向成交時，無須再行申報，由交易所電腦系統(tǒng)自動產(chǎn)生一條反向成交記錄，登記結(jié)算機構(gòu)據(jù)此進行資金和債券的清算與交割。 營業(yè)部應(yīng)對投資者證券賬戶內(nèi)可用于債券回購的標(biāo)準(zhǔn)券余額進行檢查。標(biāo)準(zhǔn)券余額不足的，債券回購的申報無效。

　　債券回購交易申報中，融資方按“買入(B)”予以申報，融券方按“賣出(S)”予以申報。

　　債券回購到期日，融資方可以通過交易所交易系統(tǒng)，將相應(yīng)的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)回原證券賬戶，也可以申報繼續(xù)用于債券回購交易。當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以賣出。

　　19[單選題] 股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)，而實際上很多國家通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的(　　)票面金額。

　　A.最高

　　B.最低

　　C.實際

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)，而實際上很多國家通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額。

　　20[單選題] 資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)直接體現(xiàn)了(　　)對公司剩余索取權(quán)的要求。

　　A.績優(yōu)股股東

　　B.優(yōu)先股股東

　　C.普通股股東

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)直接體現(xiàn)了普通股股東對公司剩余索取權(quán)的要求。

　　21[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告(　　)次跟蹤評級報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　22[單選題] (　　)是國際債券的重要風(fēng)險。

　　A.匯率風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.收益性風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析：匯率風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險。

　　23[單選題] 以下(　　)是企業(yè)債券應(yīng)遵守的規(guī)范。

　　A.《企業(yè)法》

　　B.《證券法》

　　C.《企業(yè)債券管理條例》

　　D.國家發(fā)展改革委關(guān)于推進企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項的通知

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范。

　　24[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的(　　)列入公司法定公積金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　　25[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券公司設(shè)置贖回條款的目的包括(　　)。

　　Ⅰ.促使債券持有人轉(zhuǎn)換股份

　�、�.能使發(fā)行公司避免市場利率下降后，繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失

　�、�.保證可轉(zhuǎn)換債券順利地轉(zhuǎn)換成股票，預(yù)防投資者到期集中擠兌引發(fā)公司破產(chǎn)的悲劇

　�、�.保護債券投資人的利益

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C設(shè)置贖回條款最主要的功能是強制債券持有者積極行使轉(zhuǎn)股權(quán)，因此又被稱為加速條款，同時也能使發(fā)行公司避免市場利率下降后，繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失。第Ⅲ項是設(shè)置強制性轉(zhuǎn)換調(diào)整條款的目的。第Ⅳ項是回售條款的作用。

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