二、組合選擇題

　　第51題、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】債券作為證明債權(quán)債務關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。

　　第52題、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務Ⅳ.財務公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　第53題、金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括()。Ⅰ.增大了交易和經(jīng)營管理成本Ⅱ.可能會造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會生產(chǎn)力水平下降Ⅲ.可能會降低部門生產(chǎn)率Ⅳ.可能會降低部門資金利用率

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。Ⅱ?qū)儆诮鹑陲L險對宏觀經(jīng)濟的影響。

　　第54題、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是()。Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣Ⅲ.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　第55題、關(guān)于分紅派息，下列說法正確的是()。Ⅰ.上市公司每年至少要進行一次分紅派息Ⅱ.投資者領(lǐng)取紅股、股息無需辦理其他申領(lǐng)手續(xù)Ⅲ.B股現(xiàn)金紅利的派發(fā)日程與A股稍有不同Ⅳ.董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】沒有強制要求上市公司每年分紅派息;上市公司的分紅派息須在每年決算并經(jīng)審計后，由董事會根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案。

　　第56題、下列屬于根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是()。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換;②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換;③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。

　　第57題、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

　　第58題、下列屬于債券的基本性質(zhì)的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　第59題、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照()的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。Ⅰ.保障客戶資產(chǎn)安全Ⅱ.防止風險傳遞Ⅲ.方便投資者Ⅳ.有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　第60題、下列選項中，不屬于流動資產(chǎn)的是()。Ⅰ.應收賬款Ⅱ.應付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應付賬款

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應收票據(jù)、應收賬款和存貨等幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強。

　　第61題、下列說法中正確的是()。Ⅰ.DQII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排Ⅱ.DQII基金不得利用融資投資金融衍生品Ⅲ.境內(nèi)機構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務時，應當由具有證券投資基金托管資格的銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務Ⅳ.境內(nèi)機頭投資者進行證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【解析】QDⅡ基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。

　　第62題、關(guān)于證券發(fā)行與證券交易的關(guān)系，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券交易決定了證券發(fā)行的規(guī)模Ⅱ.證券發(fā)行為證券交易提供了對象Ⅲ.證券交易使證券的流動性特征顯示出來，從而有利于證券發(fā)行的順利進行Ⅳ.證券發(fā)行是證券交易的前提

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】證券發(fā)行決定證券交易的規(guī)模。

　　第63題、在證券市場中起中介作用的機構(gòu)主要有()。Ⅰ.證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅱ.證券公司Ⅲ.會計師事務所Ⅳ.律師事務所

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務機構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務所和資信評級機構(gòu)等.

　　第64題、下列選項中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營的業(yè)務有()。Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅳ.作為證券公司專門的承銷與保薦機構(gòu)，經(jīng)營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】根據(jù)我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營下列業(yè)務：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部。(2)經(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務。(5)中國證監(jiān)會批準的證券公司其他業(yè)務。

　　第65題、在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有()。Ⅰ.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值Ⅲ.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值Ⅳ.有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的(如異常原因?qū)е麻L期停牌或臨時停牌的股票等)，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　第66題、下列屬于集合資產(chǎn)管理計劃中客戶義務的是()。Ⅰ.至少3個月查詢一次資產(chǎn)的配置狀況Ⅱ.保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性Ⅲ.按合同約定支付管理費、托管費及其他費用Ⅳ.按合同約定承擔投資的風險

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】證券公司應當至少每3個月向客戶提供一次資產(chǎn)管理報告對資產(chǎn)的配置狀況等做出詳細說明。

　　第67題、西方貨幣傳導機制理論中，貨幣學派的貨幣政策傳導機制為M→E→I→Y，其中，E、I分別表示()。Ⅰ.收入Ⅱ.貨幣供給Ⅲ.產(chǎn)出Ⅳ.投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】貨幣學派的貨幣政策傳導機制：M→E→I→Y，其中，M為貨幣供應量，E為產(chǎn)出，I為投資，Y為國民收入。

　　第68題、按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為()。Ⅰ.一級市場Ⅱ.二級市場Ⅲ.原生市場Ⅳ.衍生市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： D

　　【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。

　　第69題、在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()。Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ⅲ.可贖回優(yōu)先股Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回�？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

　　第70題、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風險的是()。Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

　　第71題、下列有關(guān)短期政府債券的表述，正確的是()。Ⅰ.短期政府債券，是由一國的政府部門發(fā)行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及1年以內(nèi)的債務憑證Ⅱ.短期政府債券以貼現(xiàn)形式發(fā)行，為無息票債券Ⅲ.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價和證券票面價值的差額Ⅳ.短期政府債券存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】短期政府債券投資收益根據(jù)拍賣競價決定，因此不存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題。

　　第72題、股票基金的投資目標側(cè)重于追求()。Ⅰ.公司控股權(quán)Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優(yōu)先認股權(quán)

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第73題、我國1981年后發(fā)行的國債品種有()。Ⅰ.儲蓄國債Ⅱ.記賬式國債Ⅲ.憑證式國債Ⅳ.人民勝利折實公債

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。

　　第74題、股票基金的投資目標側(cè)重于追求()。Ⅰ.公司控股權(quán)Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優(yōu)先認股權(quán)

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第75題、目前在我國A股賬戶可用于買賣()。Ⅰ.A股Ⅱ.B股Ⅲ.債券Ⅳ.權(quán)證

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

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