第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 按照能否分散，可將金融風險分為(  )。

　�、�.系統(tǒng)風險

　　Ⅱ.會計風險

　�、�.非系統(tǒng)風險

　　Ⅳ.經(jīng)濟風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照能否分散，可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險;按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。

　　52[單選題] 按照聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為(　　)。

　�、�.匯率聯(lián)結型產(chǎn)品

　　Ⅱ.商品聯(lián)結型產(chǎn)品

　�、�.利率聯(lián)結型產(chǎn)品

　　Ⅳ.股權聯(lián)結型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品(其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系)、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品等。

　　53[單選題] 根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，在禁入期間，被認定為市場禁入者的人員有(  )。

　　Ⅰ.可以擔任上市公司的高級管理人員

　�、�.不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務

　�、�.不得繼續(xù)擔任原上市公司董事

　�、�.不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務。

　　54[單選題] 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施

　�、�.高級管理人員中，至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構。應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構。有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券扣期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有l(wèi)0名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有l(wèi)名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有l(wèi)00萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　55[單選題] 對基金投資進行限制的主要目的有(  )。

　　Ⅰ.降低風險

　�、�.避免基金操縱市場

　　Ⅲ.發(fā)揮基金引導市場的積極作用

　�、�.增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。

　　56[單選題] 改善和優(yōu)化投資者結構需要大力培養(yǎng)機構投資者，具體可以采取的措施包括(　　)。

　　Ⅰ.構筑多元化的投資基金群體

　�、�.積極推進保險資金入市

　　Ⅲ.發(fā)展公募基金

　�、�.吸引海外資金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：改善和優(yōu)化投資者機構需要大力培養(yǎng)機構投資者，具體可以采取如下辦法：(1)構筑多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風險投資基金。(2)積極推進保險資金入市。(3)發(fā)展私募基金。(4)吸引海外資金入市。

　　57[單選題] 基金從設立到終止都要支付一定的費用，其中包括(  )。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金管理費

　　Ⅲ.基金運作費

　�、�.基金托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：(1)基金管理費。(2)基金托管費。(3)基金交易費.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。(4)基金運作費.包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。(3)基金銷售服務費。

　　58[單選題] 目前，我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種有(　　)。

　　Ⅰ.美元

　�、�.日元

　�、�.歐元

　�、�.英鎊

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種為美元、日元、港幣和歐元，期限為一年以下(含一年)，利率由雙方協(xié)商達成。

　　59[單選題] 評級的主要內(nèi)容包括(　　)。

　�、�.考察發(fā)行單位能否按期付息

　�、�.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　�、�.評價發(fā)行單位的費用

　　Ⅳ.考察投資人承擔的風險程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 評級的主要內(nèi)容包括：(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力。(2)考察發(fā)行單位能否按期付息。(3)評價發(fā)行單位的費用。(4)考察投資人承擔的風險程度。

　　60[單選題] 下列關于直接融資的說法中，錯誤的有(　　)。

　�、�.資金數(shù)量、期限、利率等方面較自由

　　Ⅱ.兌現(xiàn)能力較強

　�、�.風險較小

　�、�.流通性較間接融資的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多，故A項錯誤;直接融資使用的金融工具的流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低，故B項錯誤;直接融資的風險較大，故C項錯誤。

　　61[單選題] 債券基金收益與市場利率的關系具體表現(xiàn)為(　　)。

　�、�.市場利率下調(diào)，基金收益下降

　　Ⅱ.市場利率上調(diào)，基金收益下降

　�、�.市場利率上調(diào)，基金收益上升

　�、�.市場利率下調(diào)，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調(diào)，其收益會上升;反之，若市場利率上調(diào)，其收益將下降。故Ⅱ、Ⅳ項正確。

　　62[單選題] 股票基金的投資目標側重于追求(　　)。

　�、�.公司控股權

　�、�.長期資本增值

　　Ⅲ.資本利得

　�、�.優(yōu)先認股權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　63[單選題] 憑證式國債的特點有(　　)。

　�、�.購買方便

　　Ⅱ.收益不穩(wěn)定

　�、�.風險性高

　�、�.變現(xiàn)靈活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權債務關系的國債。憑證式國債購買方便，變現(xiàn)靈活，利率優(yōu)惠，收益穩(wěn)定，安全無風險，是我國重要的國債品種。

　　64[單選題] 下列屬于我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務的專業(yè)人員的是(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券承銷與保薦業(yè)務的專業(yè)人員

　�、�.基金管理公司從事基金銷售的專業(yè)人員

　　Ⅲ.基金銷售機構中從事基金宣傳的專業(yè)人員

　�、�.證券資信評級機構中從事證券資信評估業(yè)務的管理人員和專業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱從事證券業(yè)務的專業(yè)人員包括：(1)證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務的管理人員。(2)基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員，基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員。(3)證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員。(4)證券資信評估機構中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員。(5)中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

　　65[單選題] 按照金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權可分為(　　)。

　�、�.利率期權

　　Ⅱ.貨幣期權

　　Ⅲ.股權類期權

　�、�.金融期貨合約期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

　　66[單選題] 下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是(　　)。

　　Ⅰ.傭金

　　Ⅱ.過戶費

　�、�.印花稅

　�、�.托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者在委托買專證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　67[單選題] 證券登記結算公司依據(jù)《中華人民共和國證券法》履行的職能包括(　　)。

　　Ⅰ.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

　　Ⅱ.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權益

　�、�.組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　�、�.監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于證券投資者保護基金公司的職責。

　　68[單選題] 下列選項中，屬于金融期貨主要交易制度的有(　　)。

　�、�.限倉制度

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　�、�.集中交易制度

　　Ⅳ.有負債的結算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金及杠桿作用。(4)當日無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　69[單選題] 銀行面臨的信用風險可能存在于(  )中。

　　Ⅰ.貸款業(yè)務

　�、�.債券投資業(yè)務

　　Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務

　�、�.承兌業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。

　　70[單選題] 根據(jù)《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，為投資者開立證券賬戶的機構有(　　)。

　　Ⅰ.中國結算公司上海分公司、深圳分公司

　�、�.中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務的證券公司

　�、�.證券交易所

　�、�.中國結算公司境外B股結算會員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，中國結算公司上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構為投資者開立證券賬戶。其中，開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開立業(yè)務的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　　71[單選題] 我國的混合資本債券的基本特征有(　　)。

　�、�.期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　�、�.發(fā)行人核心資本充足率低于4%時，可以延期支付利息

　　Ⅲ.清償順序位于一般債務之后，次級債務之前

　�、�.本息支付存在很大風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的混合資本債券具有四個基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當發(fā)行人清算時混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務和次級債務之后，或支付該債券將導致支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　72[單選題] 客戶交易結算資金第三方存管制度是按照(　　)的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。

　�、�.保障客戶資產(chǎn)安全

　�、�.防止風險傳遞

　　Ⅲ.方便投資者

　�、�.有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶交易結算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關“客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。

　　73[單選題] 恒生流通綜合指數(shù)系列包括(　　)。

　　Ⅰ.恒生綜合指數(shù)

　�、�.恒生流通綜合指數(shù)

　�、�.恒生香港流通指數(shù)

　�、�.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)。

　　74[單選題] 能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有(  )。

　�、�.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權有可分開的關系

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權有不可分離的關系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權。(2)股票與它代表的財產(chǎn)權有不可分離的關系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉(zhuǎn)讓應與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權的轉(zhuǎn)讓。

　　75[單選題] 下列屬于金融市場功能的有(　　)。

　�、�.資本積累

　　Ⅱ.資源配置

　�、�.調(diào)節(jié)經(jīng)濟

　�、�.財富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場包括以下四項基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(反映功能)。

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