第 1 頁(yè)：?jiǎn)芜x題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)

　　51[單選題] 下列屬于貨幣政策目標(biāo)的是(　　)。

　�、�.貨幣升值

　�、�.充分就業(yè)

　�、�.國(guó)際收支平衡

　　Ⅳ.金融穩(wěn)定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣政策目標(biāo)的內(nèi)容。當(dāng)代各國(guó)的貨幣政策目標(biāo)大致可概括為五項(xiàng)：幣值穩(wěn)定(或物價(jià)穩(wěn)定)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。這五項(xiàng)目標(biāo)在宏觀經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行中都是至關(guān)重要的。

　　52[單選題] 下列屬于大型商業(yè)銀行的有(　　)。

　�、�.中國(guó)工商銀行

　�、�.中國(guó)建設(shè)銀行

　�、�.中國(guó)銀行

　　Ⅳ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：大型商業(yè)銀行。包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行。

　　53[單選題] 核準(zhǔn)制的缺陷和不足包括(　　)。

　�、�.股票發(fā)行由中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核把關(guān)，客觀上形成了政府對(duì)新股發(fā)行人的盈利能力和投資價(jià)值的“背書”作用，降低了市場(chǎng)主體風(fēng)險(xiǎn)判斷與選擇，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的責(zé)任和壓力不斷加重，同時(shí)弱化了發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等方面的責(zé)任

　�、�.由中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新股發(fā)行“管價(jià)格、調(diào)節(jié)奏、控規(guī)�！保�雖然短期有穩(wěn)定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場(chǎng)自我約束機(jī)制的培育和形成，甚至造成市場(chǎng)供求扭曲，對(duì)中長(zhǎng)期股市發(fā)展不利

　�、�.行政干預(yù)過多且主觀色彩濃厚，市場(chǎng)主體難以做出穩(wěn)定、明確的預(yù)期，造成了市場(chǎng)主體與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的博弈，不利于規(guī)范市場(chǎng)主體行為和市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行

　�、�.在公司發(fā)行股票的規(guī)模上，由公司根據(jù)資本運(yùn)營(yíng)的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續(xù)成長(zhǎng)的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：核準(zhǔn)制的缺陷和不足：一是股票發(fā)行由中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核把關(guān)，客觀上形成了政府對(duì)新股發(fā)行人的盈利能力和投資價(jià)值的“背書”作用，降低了市場(chǎng)主體風(fēng)險(xiǎn)判斷與選擇，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的責(zé)任和壓力不斷加重，同時(shí)弱化了發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等方面的責(zé)任;二是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新股發(fā)行“管價(jià)格、調(diào)節(jié)奏、控規(guī)�！�，雖然短期有穩(wěn)定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場(chǎng)自我約束機(jī)制的培育和形成，甚至造成市場(chǎng)供求扭曲，對(duì)中長(zhǎng)期股市發(fā)展不利;三是行政干預(yù)過多且主觀色彩濃厚，市場(chǎng)主體難以做出穩(wěn)定、明確的預(yù)期，造成了市場(chǎng)主體與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的博弈，不利于規(guī)范市場(chǎng)主體行為和市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行。

　　54[單選題] 下列有關(guān)金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說法正確的是(　　)。

　�、�.1848年，芝加哥期貨交易所(CBOT)成立，1865年前后，該交易所推出了標(biāo)準(zhǔn)化的商品期貨合約交易，是具有現(xiàn)代意義的首個(gè)衍生品交易所

　�、�.1973年，芝加哥期權(quán)交易所(CBOE)成立，這是全球第一家期權(quán)交易所

　�、�.芝加哥期貨交易所于1975年推出長(zhǎng)期國(guó)債期貨合約

　　Ⅳ.芝加哥期貨交易所于1983年推出首個(gè)股票指數(shù)期權(quán)交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1848年，芝加哥期貨交易所(CBOT)成立，1865年前后，該交易所推出了標(biāo)準(zhǔn)化的商品期貨合約交易，是具有現(xiàn)代意義的首個(gè)衍生品交易所。1973年，芝加哥期權(quán)交易所(CBOE)成立，這是全球第一家期權(quán)交易所。芝加哥期貨交易所于1977年推出長(zhǎng)期國(guó)債期貨合約。芝加哥期貨交易所于1977年推出股票看跌期權(quán)交易，1983年推出首個(gè)股票指數(shù)期權(quán)交易(CBOE—100指數(shù)期權(quán)，后更名為S&P100指數(shù)期權(quán))。

　　55[單選題] 關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者，以下正確的是(　　)。

　　Ⅰ.一般來(lái)講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定以投資證券投資基金的注冊(cè)登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)

　�、�.在西方國(guó)家，以有價(jià)證券投資收益為其重要收入來(lái)源的證券公司、投資公司、保險(xiǎn)公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財(cái)團(tuán)等，一般稱為機(jī)構(gòu)投資者

　�、�.從廣義上講，機(jī)構(gòu)投資者是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)

　�、�.在中國(guó)，機(jī)構(gòu)投資者目前主要是指具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，符合國(guó)家有關(guān)政策法規(guī)的投資管理基金等

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：一般來(lái)講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定以投資證券投資基金的注冊(cè)登記或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。在西方國(guó)家，以有價(jià)證券投資收益為其重要收入來(lái)源的證券公司、投資公司、保險(xiǎn)公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財(cái)團(tuán)等，一般稱為機(jī)構(gòu)投資者。其中最典型的機(jī)構(gòu)投資者是專門從事有價(jià)證券投資的共同基金。在中國(guó)，機(jī)構(gòu)投資者目前主要是指具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，符合國(guó)家有關(guān)政策法規(guī)的投資管理基金等。

　　56[單選題] 競(jìng)價(jià)的結(jié)果有(　　)。

　�、�.全部成交Ⅱ.部分成交

　�、�.不成交Ⅳ.無(wú)效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

　　57[單選題] 我國(guó)境外上市外資股主要采取存托憑證和通過(  )在境外交易所上市的等

　　形式。

　�、�.H股Ⅱ.N股

　　Ⅲ.S股Ⅳ.B股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)境外上市外資股主要采取存托憑證和通過在境外交易所上市的H股、N股、S股等形式。

　　58[單選題] 我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為(　　)。

　�、�.證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅱ.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

　　Ⅲ.銀行間市場(chǎng)Ⅳ.交易所市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)三個(gè)部分。

　　59[單選題] 注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件正確的有(　　)。

　　Ⅰ.所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)

　�、�.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

　�、�.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上

　�、�.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件： (1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)。

　　(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。

　　(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上。

　　(4)不超過60周歲。

　　(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為。

　　60[單選題] 公司并購(gòu)重組包括多種情況，即(　　)。

　　Ⅰ.有的是為了擴(kuò)大規(guī)模和市場(chǎng)占有率、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力

　�、�.有的是為了消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，提高行業(yè)進(jìn)入壁壘

　�、�.有的是控股股東主導(dǎo)下的并購(gòu)

　　Ⅳ.有的是為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司并購(gòu)重組有多種情況，有的是為了擴(kuò)大規(guī)模和市場(chǎng)占有率、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力，有的是為了消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，提高行業(yè)進(jìn)入壁壘，有的是控股股東主導(dǎo)下的并購(gòu)，也有的是為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并。

　　61[單選題] 股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括(　　)。

　�、�.資產(chǎn)收益權(quán) Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

　�、�.重大決策權(quán) Ⅳ.選擇管理者權(quán)

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。

　　62[單選題] 國(guó)際債券的特征包括(　　)。

　�、�.存在匯率風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.資金來(lái)源廣

　�、�.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣 Ⅳ.發(fā)行規(guī)模大

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：①資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。③有國(guó)家主權(quán)保障。④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　63[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有(　　)。

　　Ⅰ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

　�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 Ⅳ.投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　64[單選題] 在我國(guó)目前的情況下，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金(　　)。

　�、�.證券公司 Ⅱ.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ.商業(yè)銀行 Ⅳ.保險(xiǎn)公司

　　V.投資銀行

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、V

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A間接融資是通過銀行進(jìn)行的，但不代表商業(yè)銀行不能直接融資，銀行籌集自己所需的資金時(shí)就是直接融資。直接融資是“間接融資”的對(duì)稱，是一種沒有金融機(jī)構(gòu)作為中介的融通資金的方式。需要融入資金的單位與融出資金的單位雙方通過直接協(xié)議后進(jìn)行貨幣資金的轉(zhuǎn)移。直接融資的形式有：買賣有價(jià)證券，預(yù)付定金和賒銷商品，不通過銀行等金融機(jī)構(gòu)的貨幣借貸等。

　　65[單選題] 國(guó)際債券的發(fā)行人主要是(　　)。

　�、�.各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu) Ⅱ.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　�、�.自然人 Ⅳ.一些國(guó)際組織

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　66[單選題] 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的制度有(　　)。

　　Ⅰ.評(píng)級(jí)委員會(huì)制度 Ⅱ.評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度

　�、�.信息保密制度 Ⅳ.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

　　67[單選題] 下列符合金融看漲期權(quán)購(gòu)買者盈虧的是(　　)。

　　Ⅰ.潛在虧損是有限的 Ⅱ.潛在虧損是無(wú)限的

　�、�.潛在盈利是有限的 Ⅳ.潛在盈利是無(wú)限的

　　A.Ⅰ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A從理論上說，期權(quán)購(gòu)買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的盈利卻是無(wú)限的;相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而可能遭受的損失卻是無(wú)限的。

　　68[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程應(yīng)由(　　)制定。

　　A.會(huì)員大會(huì)

　　B.理事大會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　69[單選題] 金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個(gè)時(shí)期固定資產(chǎn)(　　)的交易。

　�、�.所有權(quán) Ⅱ.占有權(quán)

　　Ⅲ.使用權(quán) Ⅳ.收益權(quán)

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購(gòu)買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個(gè)時(shí)期的該固定資產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)和收益權(quán)讓渡給承租人。

　　70[單選題] 與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括(　　)。

　　Ⅰ.投資形式靈活化 Ⅱ.投資管理專業(yè)化

　�、�.投資結(jié)構(gòu)組合化 Ⅳ.投資行為規(guī)范化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比，具有以下特點(diǎn)：①投資管理專業(yè)化。②投資結(jié)構(gòu)組合化。③投資行為規(guī)范化。

　　71[單選題] 證券交易所具有的特征是(　　)。

　�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

　　Ⅱ.投資者直接進(jìn)入交易所買賣證券

　�、�.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格

　�、�.交易對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D證券交易所的特征有：①有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間。②參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。③交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券。④通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格。⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。⑥實(shí)行“公開、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。

　　72[單選題] 金融市場(chǎng)的交易對(duì)象為(　　)。

　�、�.實(shí)物資產(chǎn) Ⅱ.貨幣資產(chǎn)

　�、�.有價(jià)證券 Ⅳ.儲(chǔ)蓄存單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。在金融市場(chǎng)上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲(chǔ)蓄存單等。

　　73[單選題] 我國(guó)社�；�金主要由(　　)組成。

　�、�.社會(huì)保險(xiǎn)基金 Ⅱ.社會(huì)保障基金

　�、�.企業(yè)年金 Ⅳ.社會(huì)公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B我國(guó)社�；�金主要由社會(huì)保險(xiǎn)基金和社會(huì)保障基金兩部分組成。

　　74[單選題] 間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風(fēng)險(xiǎn)，具體表現(xiàn)為(　　)。

　�、�.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系

　�、�.相對(duì)于直接融資來(lái)說，間接融資的信譽(yù)程度較高

　　Ⅲ.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性

　�、�.間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配，世界各國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格，使間接融資風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D間接融資的基本特點(diǎn)是資金融通通過金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行，它由金融機(jī)構(gòu)籌集資金和運(yùn)用資金兩個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)成。其具體特點(diǎn)包括以下幾個(gè)方面：①間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。②相對(duì)的集中性。間接融資通過金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，金融中介并非是對(duì)某一個(gè)資金供應(yīng)者與某一個(gè)資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。③信譽(yù)的差異性較小。由于間接融資相對(duì)集中于金融機(jī)構(gòu)，世界各國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)自身的經(jīng)營(yíng)也多受到相應(yīng)穩(wěn)健性經(jīng)營(yíng)管理原則的約束，加上一些國(guó)家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，因此，相對(duì)于直接融資來(lái)說，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。⑤融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機(jī)構(gòu)，資金貸給誰(shuí)不貸給誰(shuí)，并非由資金的初始供應(yīng)者決定，而是由金融機(jī)構(gòu)決定。因此，間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配。

　　75[單選題] 金融市場(chǎng)的交易對(duì)象為(　　)。

　�、�.實(shí)物資產(chǎn) Ⅱ.貨幣資產(chǎn)

　�、�.有價(jià)證券 Ⅳ.儲(chǔ)蓄存單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。在金融市場(chǎng)上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲(chǔ)蓄存單等。

證券從業(yè)萬(wàn)題庫(kù) | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總（統(tǒng)考）

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　關(guān)注萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載