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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎知識》必做試題匯總

　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　第 1 題單選

　　我國憑證式國債發(fā)行完全采用()發(fā)行。

　　A. 承購包銷方式

　　B. 代銷方式

　　C. 余額包銷方式

　　D. 公開招標方式

　　參考答案：A

　　參考解析：承購包銷方式是由發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，合同中的有關條款是通過 雙方協(xié)商確定的。我國憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式發(fā)行。

　　第 2 題單選

　　以下不屬于國際債券的投資者的是()。

　　A. 各國政府

　　B. 工商財團

　　C. 銀行或其他金融機構

　　D. 自然人

　　參考答案：A

　　參考解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。

　　第 3 題單選

　　政府發(fā)行證券的品種一般是( )。

　　A. 股票

　　B. 債券

　　C. 可轉換債券

　　D. 商業(yè)票據(jù)

　　參考答案：B

　　參考解析：政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券，即政府債券。

　　第 4 題單選

　　被認為是低風險投資工具的是()。

　　A. 股票

　　B. 債券

　　C. 貨幣市場基金

　　D. 衍生證券投資基金

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金被認為是低風險投資工具。A 項，股票的投資風險較高;B 項，債券的投資風險相對較小，但比貨幣市場基金的風險高;D 項，衍生證券投資基金屬于衍生產(chǎn)品，風險較高。

　　第 5 題單選

　　中國證券業(yè)協(xié)會的章程由()制定。

　　A. 董事會

　　B. 會員大會

　　C. 中國證監(jiān)會

　　D. 監(jiān)察委員會

　　參考答案：B

　　參考解析：解析：會員大會是證券業(yè)協(xié)會的最高權力機構，由全體會員組成，會員大會的職權包括：(1)制定和修改章程;(2)審議理事會工作報告和財務報告;(3)審議監(jiān)事會工作報告;(4)選舉和罷免會員理事、監(jiān)事;(5)決定會費收繳標準;(6)決定協(xié)會的合并、分立、終止;(7)決定咨詢委員會設立、注銷、更名;(8)決定其他應有會員大會審議的事項。

　　第 6 題單選

　　證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以( )的名義，在證券登記結算機構分別開立賬戶。

　　A. 客戶

　　B. 自己

　　C. 股東

　　D. 投資人

　　參考答案：B

　　參考解析：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開 立轉融通與用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和轉融通證券交收賬戶。

　　第 7 題單選

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下， 募集人才能償付本息。

　　A. 不低于 100%

　　B. 不高于 80%

　　C. 不低于 70%

　　D. 不高于 50%

　　參考答案：A

　　參考解析：解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后，償付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　第 8 題單選

　　證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管， 并由后者代為處理有關證券權益事務的行為的是( )。

　　A. 托管

　　B. 存管

　　C. 證券轉移

　　D. 證券回購

　　參考答案：B

　　參考解析：證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一 送交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。證券托管一般 是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。 第 9 題單選

　　中國的四板市場特指( )。

　　A. 中小企業(yè)板

　　B. 區(qū)域性股權交易市場

　　C. 代辦股份轉讓系統(tǒng)

　　D. 深圳創(chuàng)業(yè)板市場

　　參考答案：B

　　參考解析：四板市場即區(qū)域股權市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資 服務的私募市場。

　　第 10 題單選

　　下列關于債券票面要素的描述正確的是( )。

　　A. 為了彌補自己臨時資金周轉之短缺，債務人可以發(fā)行中長期債券

　　B. 當未來市場利率赺于下降時，應選擇發(fā)行期限較長的債券

　　C. 票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣

　　D. 流通市場發(fā)達，債券容易發(fā)現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受

　　參考答案：C

　　參考解析：A 項，為了彌補自己臨時資金周轉之短缺，債務人可以發(fā)行短期債券;B 項，當未來市場利率赺于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券;D 項，流通市場發(fā)達，債券容易發(fā)現(xiàn)，長期債券能被投資者接受。

　　第 11 題單選

　　某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。

　　A. 優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東

　　B. 債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C. 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人

　　D. 普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東

　　參考答案：B

　　解析：公司在破產(chǎn)清算時，債權人先于股東受償，優(yōu)先股股東先于普通股股東受償。

　　第 12 題單選

　　下列開放式基金選擇被動策略的是()。

　　A.ETF B.LOF

　　C. 分級基金

　　D. 債券基金

　　參考答案：A

　　參考解析：ETF 通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標;而 LOF 則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。 第 13 題單選

　　在中國境外注冊，在香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權益來自中國內(nèi)地的股 票稱為( )。

　　A. 潛力股

　　B. 紅籌股

　　C. 藍籌股

　　D. 績優(yōu)股

　　參考答案：B

　　解析：紅籌股不是外資股，是在中國境外注冊，在香港上市，但主要業(yè)務在中國 內(nèi)地或大部分股東權益來自中國內(nèi)地的股票。

　　第 14 題單選

　　在我國，( )是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的，以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。

　　A. 儲蓄國債(電子式)

　　B. 財政國債

　　C. 憑證式國債

　　D. 特種國債

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國，儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的， 以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債。

　　第 15 題單選

　　基金托管費通常按()的一定比率提取。

　　A. 基金總收益

　　B. 基金資產(chǎn)市值

　　C. 基金資產(chǎn)總值

　　D. 基金資產(chǎn)凈值

　　參考答案：D

　　參考解析：基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　第 16 題單選

　　凱恩斯學派認為，貨幣政策傳導機制發(fā)揮作用的最關鍵環(huán)節(jié)是( )。

　　A. 利率

　　B. 政策

　　C. 貨幣供給

　　D. 貨幣需求

　　參考答案：A

　　參考解析：凱恩斯學派強調(diào)利率在貨幣傳導機制上的作用，認為貨幣政策傳導機制發(fā)揮作用的最關鍵環(huán)節(jié)是利率。

　　第 17 題單選

　　證券交易清算不交收原則不包括()。

　　A. 凈額清算原則

　　B. 貨銀對付原則

　　C. 分級結算原則

　　D. 滾動交收原則

　　參考答案：D

　　解析：證券交易清算不交收原則包括凈額清算原則、共同對手方制度、貨銀對付 原則、分級結算原則。

　　第 18 題單選　享有優(yōu)先認股權的股東對其所享有的優(yōu)先認股權做出三種選擇，其中不包括()。

　　A. 按其持股比例 5%的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)性股票的權利

　　B. 不行使權力而聽任過期失效

　　C. 將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬

　　D. 行使此權利來認購新發(fā)行的股票

　　參考答案：A

　　解析：享有優(yōu)先認股權的股東有三種選擇：(1)行使此權利來認購新發(fā)行的股票;(2)將該權利轉讓他人，從中獲取一定的報酬;(3)不行使也不轉讓此權力，任其過期失效，不分紅類似，股份公司在提供有限認股權時會議定一個股權登記日，在此日期前(包括 此日)認購普通股票的該股東享有優(yōu)先認股權，此日期之后認購普通股票的股東不享有此權 利。

　　第 19 題單選　目前，中國外匯交易中心人民幣利率虧換參考利率不包括()。

　　A. 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　B. 國債回購利率(7 天)

　　C.1 年期定期存款利率

　　D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率虧換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1 周、3 個月期等品種)、國債回購利率(7 天)、1 年期定期存款利率，虧換期限從 7 天到 3 年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

　　第 20 題單選　除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參不對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票被稱為( )。

　　A. 非累積優(yōu)先股票

　　B. 非參不優(yōu)先股票

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