第 1 頁(yè)：?jiǎn)芜x題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　76[單選題] 貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括(　)。

　　Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)

　�、�.完全就業(yè)

　�、�.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　�、�.平衡國(guó)際收支

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。

　　77[單選題] 證券公司可以在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶(hù)辦理(　)。

　�、�.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。

　　78[單選題] 保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括(　)。

　　Ⅰ.發(fā)行人申請(qǐng)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市時(shí)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性不負(fù)連帶責(zé)任

　�、�.保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任

　　Ⅳ.保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保薦機(jī)構(gòu)必須履行的職責(zé)包括：①發(fā)行人中請(qǐng)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券或公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu);②保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查，對(duì)發(fā)行人中請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見(jiàn)，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任;③保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人對(duì)其所推薦的公司上市后的一段期間負(fù)有持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)，并對(duì)公司在督導(dǎo)期間的不規(guī)范行為承擔(dān)責(zé)任;④保薦機(jī)構(gòu)要建立完備的內(nèi)部管理制度;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)實(shí)行持續(xù)監(jiān)管。

　　79[單選題] 下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　�、�.采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易

　�、�.采取向購(gòu)買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　�、�.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　Ⅳ.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。故不選Ⅳ。

　　80[單選題] 一般來(lái)說(shuō)，債券具有的特征包括( )。

　　Ⅰ.流動(dòng)性

　�、�.永久性

　　Ⅲ.安全性

　�、�.收益性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的特征包括：①償還性。②流動(dòng)性。③安全性。④收益性。

　　81[單選題] 按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶(hù)可以劃分為上海證券賬戶(hù)和深：0i1證券賬戶(hù)，分別用于記載在(　　)。

　�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券Ⅱ.上海證券交易所上市交易的證券

　�、�.深圳證券交易所上市交易的證券Ⅳ.中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶(hù)可以劃分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國(guó)結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

　　82[單選題] 上海證券交易所可以接受的市價(jià)申報(bào)方式有(　　)。

　�、�.最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷(xiāo)申報(bào)Ⅱ.全額成交或撤銷(xiāo)申報(bào)

　�、�.最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)Ⅳ.上海證券交易所規(guī)定的其他方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定，根據(jù)市場(chǎng)需要，上海證券交易所可以接受下列方式的市價(jià)申報(bào)： (1)最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷(xiāo)申報(bào)，即該申報(bào)在對(duì)手方實(shí)時(shí)最優(yōu)5個(gè)價(jià)位內(nèi)以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)逐次成交，剩余未成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)。

　　(2)最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)，即該申報(bào)在對(duì)手方實(shí)時(shí)最優(yōu)5個(gè)價(jià)位內(nèi)以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)逐次成交，剩余未成交部分按本方申報(bào)最新成交價(jià)轉(zhuǎn)為限價(jià)申報(bào);如該申報(bào)無(wú)成交的，按本方最優(yōu)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)為限價(jià)申報(bào);如無(wú)本方申報(bào)的，該申報(bào)撤銷(xiāo)。

　　(3)上海證券交易所規(guī)定的其他方式。

　　83[單選題] 目前，我國(guó)常見(jiàn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)包括(　　)。

　　Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2001年制定的《上市公司行業(yè)分類(lèi)指引》

　�、�.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的《行業(yè)分布標(biāo)準(zhǔn)》

　　Ⅲ.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的《行業(yè)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)》

　�、�.由摩根士丹利和標(biāo)準(zhǔn)普爾聯(lián)合發(fā)布的《全球行業(yè)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)》等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國(guó)常見(jiàn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2001年制定的《上市公司行業(yè)分類(lèi)指引》、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的《行業(yè)分布標(biāo)準(zhǔn)》以及由摩根士丹利和標(biāo)準(zhǔn)普爾聯(lián)合發(fā)布的《全球行業(yè)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)》等。

　　84[單選題] 公司競(jìng)爭(zhēng)力，尤其是核心競(jìng)爭(zhēng)力是公司股票受到投資者追捧的重要因素。常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是SWOT分析，通過(guò)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中存在的(　　)的分析，綜合考慮企業(yè)內(nèi)部條件與外部環(huán)境的各種因素，進(jìn)行系統(tǒng)分析評(píng)價(jià)，進(jìn)而選擇最佳的經(jīng)營(yíng)策略。

　�、�.優(yōu)勢(shì)

　�、�.劣勢(shì)

　�、�.機(jī)會(huì)

　�、�.威脅

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司競(jìng)爭(zhēng)力，尤其是核心競(jìng)爭(zhēng)力是公司股票受到投資者追捧的重要因素。常用的公司競(jìng)爭(zhēng)力分析框架是SWOT分析，通過(guò)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中存在的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)與威脅的分析，綜合考慮企業(yè)內(nèi)部條件與外部環(huán)境的各種因素，進(jìn)行系統(tǒng)分析評(píng)價(jià)，進(jìn)而選擇最佳的經(jīng)營(yíng)策略。

　　85[單選題] 以下正確的有(　　)。

　�、�.證券公司可以通過(guò)從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶(hù)進(jìn)行證券投資

　�、�.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資的范圍包括股票、基金、認(rèn)股權(quán)證、國(guó)債、公司或企業(yè)債券等上市證券以及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他證券

　　Ⅲ.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過(guò)從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶(hù)進(jìn)行證券投資。證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資的范圍包括股票、基金、認(rèn)股權(quán)證、國(guó)債、公司或企業(yè)債券等上市證券以及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他證券。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。

　　86[單選題] 關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)，以下(　　)是正確的。

　�、�.投資管理專(zhuān)業(yè)化

　�、�.投資結(jié)構(gòu)組合化

　�、�.投資行為規(guī)范化

　�、�.具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)投資管理專(zhuān)業(yè)化。機(jī)構(gòu)投資者一般具有較為雄厚的資金實(shí)力，在投資決策運(yùn)作、信息搜集分析、上市公司研究、投資理財(cái)方式等方面都配備有專(zhuān)門(mén)部門(mén)，由證券投資專(zhuān)家進(jìn)行管理。 (2)投資結(jié)構(gòu)組合化。證券市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)較高的市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者入市資金越多，承受的風(fēng)險(xiǎn)就越大。為了盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中會(huì)進(jìn)行合理投資組合。機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專(zhuān)業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究，為建立有效的投資組合提供了可能。

　　(3)投資行為規(guī)范化。機(jī)構(gòu)投資者是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，投資行為受多方面的監(jiān)管，相對(duì)來(lái)說(shuō)，也就較為規(guī)范。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)管理者。大多數(shù)機(jī)構(gòu)投資者的資金是通過(guò)各種形式籌集的社會(huì)資金，在進(jìn)行投資決策時(shí)首先要考慮的是資金的安全性，因此，機(jī)構(gòu)投資者都是風(fēng)險(xiǎn)管理者。

　　(5)具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。第一，機(jī)構(gòu)投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)比起個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)要更理性，它們有著豐富的信息資源、專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)，能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)證券的基礎(chǔ)價(jià)值。第二，機(jī)構(gòu)投資者一般進(jìn)行組合投資，而且其逆趨勢(shì)擇股的行為，即買(mǎi)入急速下跌的股票，賣(mài)出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動(dòng)。第三，機(jī)構(gòu)投資者由于資金規(guī)模大，可以構(gòu)造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構(gòu)建，一般不輕易調(diào)整，這種策略也有利于股市的穩(wěn)定。

　　87[單選題] 中央銀行是一國(guó)政府重要的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)管理部門(mén)，也是金融市場(chǎng)的重要參與者。有關(guān)中央銀行的說(shuō)法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者

　�、�.是一國(guó)政府重要的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)管理部門(mén)

　　Ⅲ.參與金融市場(chǎng)運(yùn)作的目的是為了實(shí)現(xiàn)政府的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

　�、�.調(diào)節(jié)市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行是一國(guó)政府重要的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)管理部門(mén)，也是金融市場(chǎng)的重要參與者。中央銀行參與金融市場(chǎng)運(yùn)作的目的與政府部門(mén)一樣，都是為了實(shí)現(xiàn)政府的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，但參與市場(chǎng)的方式則不盡相同。中央銀行要根據(jù)貨幣流通狀況，在金融市場(chǎng)上進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，通過(guò)有價(jià)證券的買(mǎi)賣(mài)，吞吐基礎(chǔ)貨幣，以調(diào)節(jié)市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量。

　　88[單選題] 關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下正確的是(　　)。

　�、�.證券公司柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行交易的證券代理買(mǎi)賣(mài)

　　Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)

　�、�.我國(guó)證券公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。目前，我國(guó)公開(kāi)發(fā)行并上市的股票、公司債券及權(quán)證等證券，在證券交易所以公開(kāi)的集中交易方式進(jìn)行，因此，我國(guó)證券公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主。證券公司柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行交易的證券代理買(mǎi)賣(mài)。

　　89[單選題] 根據(jù)《上海證券交易所投資者適當(dāng)性管理暫行辦法》，會(huì)員的投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)容包括(　　)。

　�、�.了解投資者的相關(guān)情況并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　�、�.了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息

　�、�.向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理

　�、�.提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對(duì)性的投資者教育

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所于2013年3月26日發(fā)布實(shí)施《上海證券交易所投資者適當(dāng)性管理暫行辦法》。根據(jù)該辦法，會(huì)員的投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)容包括：了解投資者的相關(guān)情況并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力;了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息;向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理;提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對(duì)性的投資者教育;揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，與投資者簽署“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”。

　　90[單選題] 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求有(　　)。

　�、�.管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)專(zhuān)職，具備相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理和專(zhuān)業(yè)能力，不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬

　�、�.建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制，明確投資項(xiàng)目選擇標(biāo)準(zhǔn)、投資比例限制、投資決策權(quán)限以及相關(guān)業(yè)務(wù)流程，提高投資決策、執(zhí)行、監(jiān)督的透明度，有效控制和防范決策風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.建立投資決策回避制度，直接投資子公司業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員或者董事會(huì)成員與擬投資項(xiàng)目存在利益關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)回避

　�、�.資金投向不得違背國(guó)家宏觀(guān)政策和產(chǎn)業(yè)政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求： (1)管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)專(zhuān)職，具備相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理和專(zhuān)業(yè)能力，不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬。

　　(2)建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制，明確投資項(xiàng)目選擇標(biāo)準(zhǔn)、投資比例限制、投資決策權(quán)限以及相關(guān)業(yè)務(wù)流程，提高投資決策、執(zhí)行、監(jiān)督的透明度，有效控制和防范決策風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)建立投資決策回避制度，直接投資子公司業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員或者董事會(huì)成員與擬投資項(xiàng)目存在利益關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　(4)資金投向不得違背國(guó)家宏觀(guān)政策和產(chǎn)業(yè)政策。

　　(5)不得對(duì)外提供擔(dān)保，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

　　(6)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

　　(7)通過(guò)直接投資子公司網(wǎng)站公開(kāi)披露公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)和兼職情況，公司建立的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排。

　　(8)建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、決策記錄等資料。

　　(9)堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作原則，引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，建立專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹(shù)立品牌意識(shí)，促進(jìn)合理競(jìng)爭(zhēng)。

　　91[單選題] 運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括(　　)。

　�、�.控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款

　　Ⅱ.選擇性信用管制

　�、�.改變存款準(zhǔn)備金率

　�、�.控制貨幣發(fā)行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括七個(gè)方面：第一，控制貨幣發(fā)行。第二，控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款。第三，推行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。第四，改變存款準(zhǔn)備金率。第五，調(diào)整再貼現(xiàn)率。第六，選擇性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常備借貸便利。

　　92[單選題] 以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的特點(diǎn)有(　　)。

　�、�.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、�.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　Ⅲ.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、�.建立了準(zhǔn)備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

　　93[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)有(　　)。

　�、�.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)，依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求

　　Ⅱ.制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　�、�.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查

　　Ⅳ.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查;制定證券從業(yè)人員職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織證券從業(yè)人員水平考試和水平認(rèn)證

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)依據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求;收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位的從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。 (2)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使下列職責(zé)：制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、認(rèn)定和執(zhí)業(yè)注冊(cè)管理;負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)測(cè)試和保薦代表人勝任能力考試，并對(duì)其進(jìn)行持續(xù)教育和培訓(xùn);負(fù)責(zé)做好證券信息技術(shù)的交流和培訓(xùn)工作，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員做好信息安全保障工作，對(duì)證券公司重要信息系統(tǒng)進(jìn)行信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，組織對(duì)交易系統(tǒng)事故的調(diào)查和鑒定;行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(3)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的自律管理職責(zé)：推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查;制定證券從業(yè)人員職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織證券從業(yè)人員水平考試和水平認(rèn)證;組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);其他自律、服務(wù)、傳導(dǎo)職責(zé)。

　　94[單選題] 以下關(guān)于滬港通的說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、�.以?xún)傻亟灰姿鶠檩d體，互相建立起市場(chǎng)連接，從而實(shí)現(xiàn)投資者跨市場(chǎng)投資

　�、�.以資產(chǎn)管理公司為載體，通過(guò)向投資者發(fā)行金融產(chǎn)品吸收資金以進(jìn)行投資

　�、�.投資方向是雙向的，中國(guó)香港投資者可以投資上交所市場(chǎng)的滬股通，內(nèi)地投資者也可以投資中國(guó)香港市場(chǎng)的港股通

　�、�.單向的投資方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：滬港通是以?xún)傻亟灰姿鶠檩d體，互相建立起市場(chǎng)連接，從而實(shí)現(xiàn)投資者跨市場(chǎng)投資。 QFII等是以資產(chǎn)管理公司為載體，通過(guò)向投資者發(fā)行金融產(chǎn)品吸收資金以進(jìn)行投資。滬港通投資方向是雙向的，中國(guó)香港投資者可以投資上交所市場(chǎng)的滬股通，內(nèi)地投資者也可以投資中國(guó)香港市場(chǎng)的港股通。而QFII、QDII等則都是單向的投資方式。

　　95[單選題] 金融市場(chǎng)的形成得益于(　　)。

　�、�.商品經(jīng)濟(jì)

　　Ⅱ.信用制度

　�、�.股份制經(jīng)濟(jì)

　�、�.IT技術(shù)和通信技術(shù)的應(yīng)用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)的形成得益于商品經(jīng)濟(jì)、信用制度和股份制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而金融市場(chǎng)的存在與發(fā)展又是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)得以存在與發(fā)展的重要支柱之一。

　　96[單選題] 基金與股票的區(qū)別在于(　)。

　�、�.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　�、�.籌集資金的投向不同

　�、�.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　�、�.投資數(shù)量不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。②所籌集資金的投向不同。③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　97[單選題] 信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。信托當(dāng)事人包括(　)。

　�、�.信托關(guān)系人

　�、�.信托委托人

　　Ⅲ.信托受托人

　�、�.信托受益人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　98[單選題] 完整的股票價(jià)格指數(shù)編制步驟包括(　)。

　　Ⅰ.選擇樣本股

　�、�.選定某基期

　�、�.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正

　�、�.指數(shù)化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。

　　99[單選題] B股賬戶(hù)是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)(　)而設(shè)置的。

　�、�.人民幣特種股票

　　Ⅱ.境外上市外資股

　�、�.境內(nèi)上市外資股

　�、�.境內(nèi)上市股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)“B股賬戶(hù)”，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(B股，也稱(chēng)為境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

　　100[單選題] 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型3種類(lèi)型。

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