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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》必做試題匯總

　　點(diǎn)擊查看：2018年7月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題及答案匯總

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1[單選題] (　　)，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3 900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　參考解析： 1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　2[單選題] 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起(　　)個(gè)交易日內(nèi)賣出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

　　3[單選題] 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣(　　)萬(wàn)元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　參考解析：股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。

　　5[單選題] 根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行間市場(chǎng)交易方式的是(　　)。

　　A.回購(gòu)交易

　　B.遠(yuǎn)期交易

　　C.期貨交易

　　D.點(diǎn)擊成交交易

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。

　　6[單選題] 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。

　　7[單選題] 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析： 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　8[單選題] (　　)是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

　　A.國(guó)際收支狀況

　　B.國(guó)民收入

　　C.通貨膨脹的高低

　　D.貨幣供給

　　參考答案：A

　　參考解析： 國(guó)際收支狀況是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

　　9[單選題] 籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：D

　　參考解析： 籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的60%。

　　10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于(　　)時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：A

　　參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時(shí)，五級(jí)分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　11[單選題] 關(guān)于我國(guó)國(guó)債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

　　A.短期國(guó)債

　　B.赤字國(guó)債

　　C.流通國(guó)債

　　D.儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國(guó)國(guó)債的分類中，按資金用途分類，可將國(guó)債分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　12[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預(yù)繳、比例配售

　　B.發(fā)售認(rèn)購(gòu)證

　　C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

　　D.開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式。

　　13[單選題] 20世紀(jì)早期，(　　)最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票。

　　A.美國(guó)紐約州

　　B.英國(guó)倫敦

　　C.日本東京

　　D.法國(guó)巴黎

　　參考答案：A

　　參考解析： 20世紀(jì)早期，美國(guó)紐約州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票，以后美國(guó)其他州和一些國(guó)家也相繼效仿。

　　14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.S股

　　D.H股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行。

　　15[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說(shuō)法屬于內(nèi)資散戶時(shí)代的特征的是(　　)。

　　A.中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大

　　B.市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)

　　C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)

　　D.由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時(shí)代，其特征包括：①市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對(duì)市場(chǎng)效率的負(fù)面影響開(kāi)始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤(rùn)，在市場(chǎng)監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國(guó)債期貨市場(chǎng)上演出了一場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場(chǎng)”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場(chǎng)制度安排的缺失與錯(cuò)位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場(chǎng)參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集。

　　16[單選題] 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以(　　)天期以內(nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

　　A.5

　　B.7

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

　　17[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　A.3%

　　B.3‰

　　C.5%

　　D.5‰

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　18[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為(　　)。

　　A.早期探索階段

　　B.試點(diǎn)發(fā)展階段

　　C.快速發(fā)展階段

　　D.成型階段

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)的快速發(fā)展階段。

　　19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量(　　)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開(kāi)發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。

　　20[單選題] 企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

　　21[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在(　　)個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：B

　　參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在12個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

　　22[單選題] (　　)指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

　　A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.外部風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

　　23[單選題] 最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，于(　　)成立了英格蘭銀行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　參考答案：C

　　參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國(guó)漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，也于1694年成立了英格蘭銀行。

　　24[單選題] 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　參考答案：B

　　參考解析： 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天。

　　25[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹�(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的20%。

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