26[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%

　　C.基金收益分配后基金份額凈值不得高于面值

　　D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%。基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值;封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。

　　27[單選題] 發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有(　)。

　　Ⅰ.債券變現(xiàn)能力 Ⅱ.籌集資金數(shù)額

　�、�.資金使用方向 Ⅳ.市場(chǎng)利率的變化

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B債券到期期限是指?jìng)�券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化、債券的變現(xiàn)能力。

　　28[單選題] 我國(guó)全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展階段是(　)。

　　A.1978～1992年

　　B.1993～1998年

　　C.1981～1990年

　　D.1999年至今

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展是在1993～1998年。

　　29[單選題] 下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　�、�.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　Ⅱ.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源

　�、�.中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

　�、�.可成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅲ、V

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A。出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　30[單選題] 下列關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)

　　B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)

　　C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具

　　D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購(gòu)是其中的一種長(zhǎng)期金融工具

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D債券回購(gòu)是一種短期金融工具，屬于貨幣市場(chǎng)中的銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)。

　　31[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而(　)都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　�、�.基金管理人 Ⅱ.基金發(fā)起人

　　Ⅲ.基金托管人 Ⅳ.基金投資人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　32[單選題] 當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的(　)清償。

　　A.份額

　　B.固定股息

　　C.市值

　　D.面值

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　33[單選題] 依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是(　)。

　　A.金融債券

　　B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　C.混合資本債券

　　D.公司債券

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。

　　34[單選題] 我國(guó)證券公司的組織形式可以是(　)。

　�、�.有限責(zé)任公司 Ⅱ.無(wú)限責(zé)任公司

　�、�.股份有限公司 Ⅳ.合伙

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　35[單選題] 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，不正確的是(　)。

　�、�.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)

　　Ⅱ.可以買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券

　�、�.只可用自有資金投資證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資�！吨腥A人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣(mài)出。

　　36[單選題] (　)應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行。

　�、�.上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式的

　　Ⅱ.上市公司公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式的

　�、�.上市公司向原股東配售股份的

　�、�.上市公司增發(fā)股份的

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo);上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行。

　　37[單選題] 普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司按規(guī)定清償后的(　)。

　　A.銀行存款

　　B.注冊(cè)資本

　　C.剩余資產(chǎn)

　　D.剩余資金

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利;普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。

　　38[單選題] 證券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受發(fā)行人的(　)因素影響。

　　Ⅰ.盈利水平 Ⅱ.規(guī)模大小

　�、�.事業(yè)穩(wěn)定程度 Ⅳ.經(jīng)營(yíng)能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上解釋了發(fā)行人在財(cái)務(wù)狀況不佳時(shí)出現(xiàn)違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。

　　39[單選題] 證券交易所的特征不包括(　)。

　　A.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

　　B.參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制

　　C.交易的對(duì)象并不限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　　D.通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C考查證券交易所的特征。具體包括：①有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間;②參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易;③交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券;④通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格;⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率;⑥實(shí)行“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。

　　40[單選題] 典型的間接融資形式便是與(　)發(fā)生信用關(guān)系。

　　A.銀行

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.信托中心

　　D.信貸機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

　　41[單選題] 下列關(guān)于股利政策與股份變動(dòng)的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　�、�.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)

　�、�.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　�、�.從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　�、�.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。股票分割又稱(chēng)“拆股”“拆細(xì)”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱(chēng)“并股”，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

　　42[單選題] 我國(guó)證券交易所的證券交易采取(　)，一般投資者只能委托會(huì)員間接進(jìn)行交易。

　　A.代理制

　　B.委托制

　　C.代銷(xiāo)制

　　D.經(jīng)紀(jì)制

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D場(chǎng)內(nèi)交易采用經(jīng)紀(jì)制進(jìn)行，投資者必須委托具有會(huì)員資格的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買(mǎi)賣(mài)證券。

　　43[單選題] 信用違約互換中的參考信用工具包括(　)。

　�、�.債券 Ⅱ.按揭貸款

　　Ⅲ.按揭支持證券 Ⅳ.各國(guó)國(guó)債

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D信用違約互換(CreditDefau1tSwap，簡(jiǎn)稱(chēng)“CDS”)就是一方將購(gòu)入的具有違約風(fēng)險(xiǎn)的債務(wù)或債券中的違約風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方(保險(xiǎn)公司)。CDS交易參考的信用工具包括：按揭貸款、按揭支持證券、各國(guó)國(guó)債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)。

　　44[單選題] 證券投資基金是一種(　)集合投資方式。

　�、�.利益共享 Ⅱ.業(yè)余理財(cái)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān) Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。其特點(diǎn)包括：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專(zhuān)業(yè)理財(cái)。

　　45[單選題] 資本跨國(guó)界資本流出的主要表現(xiàn)有(　)

　　Ⅰ.外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加 Ⅱ.本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少

　�、�.外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少 Ⅳ.本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加

　　V.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少 Ⅵ.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅵ

　　B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、V

　　D.Ⅲ、Ⅳ、V

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D本題為組合型選擇題，主要考查資本流出情形下的主要表現(xiàn)形式：外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;外國(guó)對(duì)本國(guó)的債務(wù)增加;本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。注意區(qū)分與資本流出情況下的表現(xiàn)。

　　46[單選題] 金融資產(chǎn)首次出售給公眾時(shí)形成的交易市場(chǎng)是(　)。

　　A.證券發(fā)行市場(chǎng)

　　B.證券次級(jí)市場(chǎng)

　　C.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　D.第三市場(chǎng)

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A金融市場(chǎng)又分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)，亦稱(chēng)為初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)，是指各種新發(fā)行的證券第一次售出的活動(dòng)及場(chǎng)所。

　　47[單選題] 普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司(　)的基礎(chǔ)。

　　A.負(fù)債

　　B.注冊(cè)資本

　　C.虛擬資本

　　D.貨幣資金

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)�！吨腥A人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

　　48[單選題] (　)根據(jù)契約，對(duì)在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌公司的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管、指導(dǎo)和督促。

　　A.交易所

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券公司

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)自律性管理，以契約明確參與各方的權(quán)利、義務(wù)以及責(zé)任。證券公司依據(jù)契約，對(duì)掛牌公司的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管、指導(dǎo)和督促，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)委托證券交易所對(duì)股份轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常轉(zhuǎn)讓情況提出報(bào)告。

　　49[單選題] 金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括(　)

　�、�.市場(chǎng)參與者 Ⅱ.交易工具

　�、�.市場(chǎng)監(jiān)管者 Ⅳ.市場(chǎng)中介

　�、�.市場(chǎng)價(jià)格

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ、V

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B金融市場(chǎng)是由金融市場(chǎng)參與者，金融市場(chǎng)交易工具，金融市場(chǎng)中介和金融市場(chǎng)價(jià)格這四個(gè)要素構(gòu)成的，不包含金融市場(chǎng)監(jiān)管者。

　　50[單選題] 目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的(　)是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

　　B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

　　C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過(guò)相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出的具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，一般稱(chēng)為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

掃描/長(zhǎng)按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關(guān)

了解2018證從報(bào)考資訊

下載2018核心考點(diǎn)講義

了解2018各科通關(guān)技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業(yè)萬(wàn)題庫(kù) | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試必做試題匯總（統(tǒng)考）

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　關(guān)注萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試微信 讓你輕松通過(guò)考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載