第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的有(　　)。

　�、�.清償順序位于次級債務(wù)之前

　�、�.清償順序位于一般債務(wù)之后

　�、�.是商業(yè)銀行為補(bǔ)充剩余資本而發(fā)行的

　　Ⅳ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　77[單選題] 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件(　　)。

　�、�.有固定的業(yè)務(wù)場所和相應(yīng)設(shè)施

　�、�.高級管理人員中.至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)備有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　78[單選題] 下列證券中，最容易受到購買力風(fēng)險影響的證券為(　　)。

　�、�.普通股Ⅱ.優(yōu)先股

　�、�.固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 固定收益證券較容易受到購買力風(fēng)險的影響.

　　79[單選題] 上市公司公開發(fā)行新股包括(　　)。

　　Ⅰ.向原股東配售股份Ⅱ.向不特定對象公開募集股份

　�、�.向特定對象發(fā)行股票Ⅳ.向原股東公開募集股份

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

　　80[單選題] 下列關(guān)于公司債券的特點，正確的有(　　)。

　�、�.公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　Ⅱ.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　�、�.公司債券不是通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的

　�、�.同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　參考答案：D

　　參考解析： 略

　　81[單選題] 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　�、� 商業(yè)銀行

　�、� 郵政儲蓄銀行

　�、� 證券公司

　�、� 城市信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　82[單選題] 關(guān)于場外債券市場的特點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 市場規(guī)�？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升

　�、� 市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元

　　Ⅲ 發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

　�、� 投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷擴(kuò)大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外債券市場的特點有：①市場規(guī)模快速擴(kuò)大，直接融資比例不斷上升;②市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元;③發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與;④投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷分散。

　　83[單選題] 股份變動的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 股票合并

　�、� 配股

　　Ⅲ 股票分割

　�、� 股份回購

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份變動的方式主要有：①增發(fā)、配股與股份回購;②股票分割與合并。

　　84[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　�、� 次級債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

　　Ⅲ 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失

　�、� 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　85[單選題] 關(guān)于間接融資市場和直接融資市場，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動

　�、� 在直接融資市場中，按期限沒有長短期之分

　�、� 直接融資市場通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場

　�、� 在間接融資活動中，金融機(jī)構(gòu)需要同時扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，在直接融資市場中，按期限有長短期之分，屬于短期直接融資市場的有企業(yè)之間、企業(yè)與個人之間的賒銷商品以及個人之間的短期資金借貸，屬于長期直接融資市場的有證券發(fā)行和流通市場。

　　86[單選題] 關(guān)于基金的投資風(fēng)險，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 非系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等

　�、� 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險

　�、� 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對基金收益水平產(chǎn)生影響

　　Ⅳ 當(dāng)計算機(jī)、通信系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。

　　87[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不得存在(　　)。

　�、� 被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　　Ⅱ 最近2年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰

　�、� 或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的

　�、� 因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在：①被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的;③因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

　　88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報告包括(　　)。

　�、� 月度報告

　�、� 季度報告

　　Ⅲ 半年度報告

　�、� 年度報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報告包括年度報告、半年度報告，可以披露季度報告。掛牌公司應(yīng)當(dāng)在本細(xì)則規(guī)定的期限內(nèi)，按照全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司有關(guān)規(guī)定編制并披露定期報告。

　　89[單選題] 中國證監(jiān)會的職責(zé)有(　　)。

　　Ⅰ依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　�、� 依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

　�、� 依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

　　Ⅳ 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國證監(jiān)會的職責(zé)有：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理;③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　90[單選題] 風(fēng)險對沖的種類有(　　)。

　�、� 股指期貨對沖

　�、� 商品期貨對沖

　�、� 套期保值

　�、� 期權(quán)對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 風(fēng)險對沖的種類有：股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值、期權(quán)對沖。

　　91[單選題] 證券投資者的特點有(　　)。

　�、穹稚⑿�

　�、� 流動性

　　Ⅲ 投資的目的性

　�、� 市場的支撐性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資者的特點有：分散性和流動性、投資的目的性、市場的支撐性。

　　92[單選題] 信用風(fēng)險的特征有(　　)。

　�、� 客觀性

　�、� 傳染性

　　Ⅲ 可控性

　�、� 周期性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 信用風(fēng)險具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個特征。

　　93[單選題] 屬于風(fēng)險分散的特點的是(　　)。

　　Ⅰ同時進(jìn)行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易

　�、� 只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

　�、� 多樣化投資

　　Ⅳ 事先控制、事后補(bǔ)救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　94[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

　�、衿睋�(jù)再貼現(xiàn)

　�、� 票據(jù)再質(zhì)押

　�、� 抵押再貸款

　�、� 票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：①票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;②票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　95[單選題] 根據(jù)風(fēng)險特征分類，普通股可分為(　　)。

　�、� 藍(lán)籌股

　�、� 成長股

　　Ⅲ 優(yōu)先股

　�、� 收入股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)其風(fēng)險特征，普通股可分為：藍(lán)籌股、成長股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機(jī)股。

　　96[單選題] 以下關(guān)于證券公司次級債務(wù)說法正確的有(　　)。

　�、�.清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本

　�、�.清償順序在普通債務(wù)之前.晚于證券公司股權(quán)資本

　�、�.分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)

　　Ⅳ.短期次級債務(wù)計入凈資本

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本。僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

　　97[單選題] 以下對金融遠(yuǎn)期合約說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.交易可協(xié)商Ⅱ.存在對手違約風(fēng)險

　�、�.標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)常用的風(fēng)險管理手段

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融遠(yuǎn)期合約由于采用了一對一交易的方式，交易事項可協(xié)商確定，較為靈活，金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)通常利用遠(yuǎn)期交易作為風(fēng)險管理手段。但是.非集中交易同時也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對手違約風(fēng)險等缺點。

　　98[單選題] 公募發(fā)行是適合于(　　)的發(fā)行人。

　　Ⅰ.證券發(fā)行數(shù)量多Ⅱ.籌資額大

　�、�.節(jié)省發(fā)行費用Ⅳ.準(zhǔn)備申請證券上市

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

　　參考解析： 公募發(fā)行是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準(zhǔn)備申請證券上市的發(fā)行人。

　　99[單選題] 關(guān)于股票風(fēng)險性的敘述，正確的是(　　)。

　�、�.投資者在買人股票時。對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期

　�、�.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　�、�.風(fēng)險也就是損失.高風(fēng)險的股票會給投資者帶來較大損失

　�、�.通常.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險較高的股票.就必須提供更高的預(yù)期收益

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：A

　　100[單選題] 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人必須具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　�、�.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

　�、�.注冊資本必須為實繳貨幣資本

　�、�.主要股東注冊資本不低于5億元人民幣

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　參考答案：C

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