26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　);企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　27[單選題] (　　)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

　　A.1999年9月16日

　　B.2001年3月7日

　　C.2006年5月17日

　　D.2009年3月31日

　　參考答案：B

　　參考解析：2001年3月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

　　28[單選題] 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，其中內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期處于(　　)。

　　A.1990～1996年

　　B.1996～2000年

　　C.2001～2005年

　　D.2005～2006年

　　參考答案：C

　　參考解析： 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶時(shí)代;②1996～2000年的內(nèi)資機(jī)構(gòu)投機(jī)時(shí)期;③2001～2005年的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期;④2005～2006年開(kāi)始的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期。

　　29[單選題] 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶購(gòu)買單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)最高限額為(　　)萬(wàn)元。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶購(gòu)買單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)最高限額為500萬(wàn)元。

　　30[單選題] 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。

　　31[單選題] 假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為(　　)。

　　A.4.00

　　B.4.12

　　C.5.00

　　D.20.00

　　參考答案：A

　　參考解析：存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

　　32[單選題] 適用于融資租賃交易的租賃物是(　　)。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.流動(dòng)資產(chǎn)

　　C.商品

　　D.產(chǎn)品

　　參考答案：A

　　參考解析： 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

　　33[單選題] 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種(　　)。

　　A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B.無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C.無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

　　D.有負(fù)債的結(jié)算制度

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算.并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時(shí)通知客戶�？蛻魬�(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。

　　34[單選題] 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的(　　)。

　　A.清算資金

　　B.資產(chǎn)價(jià)值

　　C.賬面價(jià)值

　　D.實(shí)際價(jià)值

　　參考答案：D

　　參考解析： 略

　　35[單選題] 股票最基本的特征是(　　)。

　　A.參與性

　　B.流動(dòng)性

　　C.收益性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：C

　　參考解析：略

　　36[單選題] 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金發(fā)起人

　　D.基金份額持有人

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　37[單選題] 通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票(　　)為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

　　A.基期價(jià)格

　　B.發(fā)行量或成交量

　　C.等同權(quán)重

　　D.計(jì)算期價(jià)格

　　參考答案：B

　　參考解析： 加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對(duì)兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。

　　38[單選題] 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采取(　　)方式發(fā)行。

　　A.行政分配

　　B.公開(kāi)招標(biāo)

　　C.銀行發(fā)售

　　D.承購(gòu)包銷

　　參考答案：D

　　參考解析： 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　39[單選題] “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在(　　)的外資股。

　　A.新加坡

　　B.我國(guó)香港

　　C.紐約

　　D.倫敦

　　參考答案：A

　　參考解析： “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　40[單選題] 契約型基金是基于(　　)組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　41[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是(　　)。

　　A.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣

　　B.在證券交易所上市交易

　　C.交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用

　　D.基金份額總額不因交易而變化

　　參考答案：C

　　參考解析： 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　42[單選題] 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于(　　)的收入。

　　A.國(guó)家稅收部門

　　B.證券公司

　　C.中國(guó)結(jié)算公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：C

　　參考解析：過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　43[單選題] 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向(　　)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D.財(cái)政部

　　參考答案：A

　　參考解析： 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。

　　44[單選題] 下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C.投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D.投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額

　　參考答案：B

　　參考解析： 按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購(gòu)、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合ETF的申購(gòu)和贖回的有關(guān)規(guī)定。

　　45[單選題] 通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是(　　)。

　　A.開(kāi)放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.社�；�金

　　D.企業(yè)年金

　　參考答案：A

　　參考解析： 按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次.開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　46[單選題] 金融市場(chǎng)的參與者不包括(　　)。

　　A.居民

　　B.個(gè)人

　　C.中央銀行

　　D.政府

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，世界各地金融市場(chǎng)的參與者非常廣泛，在開(kāi)放的金融市場(chǎng)上，還應(yīng)包括國(guó)外的金融交易參與者。金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。

　　47[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的(　　)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30% 。

　　D.40%

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　48[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)億元的要求。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　49[單選題] 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿足在申請(qǐng)日前(　　)個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件有：①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)目前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);④配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　50[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在(　　)個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說(shuō)明書申報(bào)稿正式受理后，即在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，此即為預(yù)披露。

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