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　　>>>2018證券從業(yè)《市場基本法律法規(guī)》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　1[單選題] 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的(　　)或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A.基金管理公司

　　B.信托公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　參考答案：C

　　參考解析： 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

　　2[單選題] 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是(　　)。

　　A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B.對基金財務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C.安全保管基金財產(chǎn)

　　D.及時辦理基金清算、交割事宜

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　3[單選題] 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是(　　)。

　　A.不存在匯率風(fēng)險

　　B.國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D.發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　4[單選題] 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是(　　)。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.結(jié)算的銀行

　　D.政府的銀行

　　參考答案：A

　　參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

　　5[單選題] 外國債券的發(fā)行一般由(　　)的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A.國際公司

　　B.投資者所在國

　　C.發(fā)行者所在國

　　D.發(fā)行地所在國

　　參考答案：D

　　參考解析： 歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

　　6[單選題] 債券持有人可以按照自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為(　　)。

　　A.收益性

　　B.安全性

　　C.流動性

　　D.償還性

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　7[單選題] 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的(　　)。

　　A.聯(lián)動性

　　B.杠桿性

　　C.不確定性

　　D.跨期性

　　參考答案：A

　　參考解析： 聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　8[單選題] 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，(　　)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.利率風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析： 相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。

　　9[單選題] 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為(　　)。

　　A.參與型優(yōu)先股票

　　B.股息率固定優(yōu)先股票

　　C.固定利息優(yōu)先股票

　　D.固定盈利優(yōu)先股票

　　參考答案：B

　　參考解析： 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　10[單選題] 以下不是保險相關(guān)要素的是(　　)。

　　A.保險合同

　　B.投保人

　　C.保險人

　　D.保險人親屬

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費(fèi);(5)保險標(biāo)的;(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)保險賠償。

　　11[單選題] 關(guān)于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是(　　)。

　　A.短期國債

　　B.赤字國債

　　C.流通國債

　　D.儲蓄國債

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　12[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預(yù)繳、比例配售

　　B.發(fā)售認(rèn)購證

　　C.上網(wǎng)定價抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價抽簽方式。

　　13[單選題] 20世紀(jì)早期，(　　)最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

　　A.美國紐約州

　　B.英國倫敦

　　C.日本東京

　　D.法國巴黎

　　參考答案：A

　　參考解析： 20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和一些國家也相繼效仿。

　　14[單選題] 境外客戶買賣(　　)必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.S股

　　D.H股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。

　　15[單選題] 關(guān)于我國證券市場投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說法屬于內(nèi)資散戶時代的特征的是(　　)。

　　A.中小投資者的弱勢地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險不斷增大

　　B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠(yuǎn)

　　C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營運(yùn)風(fēng)險不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動

　　D.由于不完善的市場運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券市場投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對市場效率的負(fù)面影響開始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營風(fēng)險的擴(kuò)大與聚集。

　　16[單選題] 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以(　　)天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

　　A.5

　　B.7

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析： 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

　　17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會、國家發(fā)展和改革委員會、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(　　)，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　A.3%

　　B.3‰

　　C.5%

　　D.5‰

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會、國家發(fā)展和改革委員會、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　18[單選題] 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為(　　)。

　　A.早期探索階段

　　B.試點(diǎn)發(fā)展階段

　　C.快速發(fā)展階段

　　D.成型階段

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來的快速發(fā)展階段。

　　19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量(　　)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：C

　　參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。

　　20[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

　　21[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在(　　)個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：B

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在12個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

　　22[單選題] (　　)指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　A.商業(yè)性匯率風(fēng)險

　　B.金融性匯率風(fēng)險

　　C.財務(wù)風(fēng)險

　　D.外部風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　23[單選題] 最早實(shí)行資本主義制度的英國，于(　　)成立了英格蘭銀行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　參考答案：C

　　參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實(shí)行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

　　24[單選題] 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　參考答案：B

　　參考解析： 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

　　25[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

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