76.給出有關(guān)( )的數(shù)據(jù)，可以計算出基金總份額。Ⅰ.基金資產(chǎn)凈值和基金負(fù)債Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值Ⅲ.基金資產(chǎn)總值、基金份額凈值和基金負(fù)債Ⅳ.基金負(fù)債和基金份額凈值

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額;基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債

　　77.下列關(guān)于公司債券的說法，正確的是( )。Ⅰ.發(fā)行人可以是股份有限公司Ⅱ.約定在一定期限還本付息Ⅲ.公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)Ⅳ.目前一些公司債券已到銀行間市場交易流通

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　78.與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是( )。 Ⅰ.債券 Ⅱ.股票 Ⅲ.銀行定期存款單 Ⅳ.金融衍生工具

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析： 金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。這里所說的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　79.根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金托管人是在證券投資基金運作中承擔(dān)( )等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監(jiān)督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算與會計核算

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　80.以下屬于上海清算所托管的債券的結(jié)算方式的是( )。Ⅰ.全額雙邊清算Ⅱ.中央對手方結(jié)算Ⅲ.見券付款Ⅳ.純?nèi)�過戶

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：主要的結(jié)算方式包括純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付四種。

　　81.國際債券的特征有( ) Ⅰ.發(fā)行規(guī)模大 Ⅱ.存在匯率風(fēng)險 Ⅲ.資金來源廣 Ⅳ.有國家主權(quán)保障

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：國際債券的特征包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險。(3)有國家主權(quán)保障。

　　82.以下屬于我國場外交易市場的有( )。Ⅰ.區(qū)域股權(quán)市場Ⅱ.券商柜臺市場Ⅲ.創(chuàng)業(yè)板市場Ⅳ.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)、區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)等幾個部分構(gòu)成。

　　83.下列需繳納個人所得稅的個人投資收益有( )。Ⅰ.公司債券利息Ⅱ.股息Ⅲ.紅利所得Ⅳ.國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　84.我國中央銀行的基本職能是( )。Ⅰ.發(fā)行法償貨幣Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅲ.實施金融監(jiān)管Ⅳ.發(fā)行股票

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。

　　85.下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的有( )。Ⅰ.也稱為無國籍債券Ⅱ.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值Ⅲ.在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚基債券Ⅳ.票面使用的貨幣一般是可自由兌換貨幣

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，也稱無國籍債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券。

　　86.投資債券基金時可能面臨的風(fēng)險有( )。Ⅰ.利率風(fēng)險Ⅱ.信用風(fēng)險Ⅲ.提前贖回風(fēng)險Ⅳ.通貨膨脹風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險：一是利率風(fēng)險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下跌;二是信用風(fēng)險，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌;三是流動性風(fēng)險，債券基金的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

　　87.投資適當(dāng)性是指適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，但在實際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，究其原因主要有( )。Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺Ⅲ.投資者對自身的風(fēng)險承受能力缺乏正確認(rèn)知Ⅳ.投資者有較強的風(fēng)險承受能力

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：在實際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;最后，投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　88.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是( )。Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一Ⅱ.認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少僅取決于個人所持股票的多少

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，這種經(jīng)濟權(quán)益的實現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為“資本利得”。

　　89.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是( )。Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級職員Ⅱ.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限Ⅲ.公司制證券交易所的設(shè)立和運營不必遵守《公司法》的規(guī)定Ⅳ.公司制證券交易所股東不可以是非國有性質(zhì)

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國公司法的規(guī)定，在政府證券主管機構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時，任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。

　　B C A D

　　90.公募基金的特點有( )。Ⅰ.募集對象不固定Ⅱ.投資金額要求較高Ⅲ.適合中小投資者Ⅳ.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機構(gòu)的限制

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　91.下列屬于儲蓄國債(電子式)特點的是( )。Ⅰ.針對機構(gòu)投資者發(fā)行Ⅱ.采用實名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)Ⅳ.收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：儲蓄國債(電子式)具有以下特點：(1)針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵持有到期;(6)手續(xù)簡化;(7)付息方式較為多樣。

　　92.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是( )。Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級職員Ⅱ.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限Ⅲ.公司制證券交易所的設(shè)立和運營不必遵守《公司法》的規(guī)定Ⅳ.公司制證券交易所股東不可以是非國有性質(zhì)

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國公司法的規(guī)定，在政府證券主管機構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時，任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。

　　93.公募基金的特點有( )。Ⅰ.募集對象不固定Ⅱ.投資金額要求較高Ⅲ.適合中小投資者Ⅳ.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機構(gòu)的限制

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　94.以下屬于證券交易所職能的有( )。Ⅰ.決定證券價格Ⅱ.提供證券交易場所和設(shè)施Ⅲ.對上市公司進(jìn)行監(jiān)管Ⅳ.管理和公布市場信息

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：證券交易所的主要職能：①為組織公平的集中交易提供保障。②提供場所和設(shè)施。③公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布。④依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。⑤對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告。⑥對上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督，督促其依法及時、準(zhǔn)確地披露信息。⑦因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施;因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市等。

　　95.具有相互制衡關(guān)系但均對基金份額持有人負(fù)責(zé)的主體是( )。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金服務(wù)機構(gòu)Ⅳ.基金代銷機構(gòu)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。基金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負(fù)責(zé)。

　　96.根據(jù)《證券公司次級債管理規(guī)定》，證券公司次級債券分期發(fā)行的，自批準(zhǔn)發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在( )個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在( )個月內(nèi)完成發(fā)行。Ⅰ.6Ⅱ.12Ⅲ.24Ⅳ.36

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：證券公司次級債券經(jīng)批準(zhǔn)后，可分期發(fā)行。次級債券分期發(fā)行的，自批準(zhǔn)發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在6個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在24個月內(nèi)完成發(fā)行。

　　97.在美國，住房抵押貸款大致可以分為( )。Ⅰ.優(yōu)級貸款Ⅱ.Alt-A貸款Ⅲ.次級貸款與住房權(quán)益貸款Ⅳ.機構(gòu)擔(dān)保貸款

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：在美國，住房抵押貸款大致可以分為5類：(1)優(yōu)級貸款。(2)Alt-A貸款。(3)次級貸款。(4)住房權(quán)益貸款。(5)機構(gòu)擔(dān)保貸款。

　　98.以下屬于套期保值基本原則的是( )。Ⅰ.買賣方向?qū)��?yīng)Ⅱ.品種相同Ⅲ.數(shù)量相等Ⅳ.月份相同或相近

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：套期保值的基本原則是品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)�方向相反�?/P>

　　99.對于委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，下列說法正確的是( )。Ⅰ.驗證主要是查驗證實客戶的資金和證券Ⅱ.審單主要是審核客戶的資金和證券Ⅲ.證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則進(jìn)行審單Ⅳ.證券經(jīng)紀(jì)商要對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：驗證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實;審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。

　　100.關(guān)于證券登記結(jié)算機構(gòu)，以下說法正確的是( )。Ⅰ.我國證券市場實行中央登記制度Ⅱ.我國的證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接Ⅲ.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬深兩個交易所的上市證券的存管和登記服務(wù)Ⅳ.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是以營利為目的的自律管理機構(gòu)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。

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