26[單選題] 最早在中國(guó)內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的有(　　)。

　　A.國(guó)際貨幣基金組織

　　B.國(guó)際金融公司

　　C.聯(lián)合國(guó)

　　D.世界貿(mào)易組織

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年10月9日，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國(guó)的外國(guó)債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。

　　27[單選題] 采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)(　　)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

　　A.客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

　　B.客戶分級(jí)和證券分級(jí)

　　C.客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

　　D.客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

　　參考答案：D

　　參考解析： 實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

　　28[單選題] 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的(　　)為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A.資產(chǎn)池

　　B.投資組合

　　C.現(xiàn)金流

　　D.債務(wù)池

　　參考答案：A

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　29[單選題] 對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于(　　)。

　　A.2次

　　B.4次

　　C.1次

　　D.3次

　　參考答案：C

　　參考解析： 對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于l次。中國(guó)證監(jiān)會(huì)把合規(guī)管理的有效性作為評(píng)價(jià)證券公司的重要指標(biāo)，并據(jù)此決定對(duì)其違規(guī)行為的懲處方式和力度，以激勵(lì)和加強(qiáng)自我管理。

　　30[單選題] 企業(yè)債券每份面值為100元，以(　　)元人民幣為一個(gè)認(rèn)購單位。

　　A.100

　　B.1000

　　C.5000

　　D.10000

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個(gè)認(rèn)購單位。

　　31[單選題] ((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的(　)。

　　A.20%和80%

　　B.40%和60%

　　C.50%和50%

　　D.60%和40%

　　參考答案：C

　　參考解析：試點(diǎn)省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模的50%。

　　32[單選題] 某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是(　)。

　　A.優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

　　B.債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

　　D.普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

　　參考答案：B

　　參考解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　33[單選題] 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為(　)。

　　A.自我對(duì)沖、市場(chǎng)對(duì)沖

　　B.內(nèi)部對(duì)沖、市場(chǎng)對(duì)沖

　　C.內(nèi)部對(duì)沖、外部對(duì)沖

　　D.自我對(duì)沖、外部對(duì)沖

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

　　34[單選題] 根據(jù)規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市時(shí)公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為(　)以上。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　35[單選題] 國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行國(guó)際債券，籌集到的資金是外國(guó)貨幣，匯率一旦發(fā)生波動(dòng)，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。

　　36[單選題] (　)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　A.除息

　　B.除權(quán)

　　C.派發(fā)

　　D.含權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析：除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　37[單選題] 債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是(　)。

　　A.零息債券

　　B.浮動(dòng)利率債券

　　C.息票累積債券

　　D.附息債券

　　參考答案：C

　　參考解析：息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

　　38[單選題] 公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足(　)，視為發(fā)行失敗。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.70%

　　參考答案：C

　　參考解析：公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。

　　39[單選題] 上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　參考答案：C

　　參考解析：上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對(duì)未完成股改的股票(即S股)實(shí)施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。

　　40[單選題] 對(duì)公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是(　)。

　　A.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債

　　B.信用公司債

　　C.保證公司債

　　D.收益公司債

　　參考答案：B

　　參考解析：信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

　　41[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(　)。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券

　　B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C.不可以通過柜臺(tái)代理買賣證券

　　D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選B。

　　42[單選題] 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由(　)開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

　　43[單選題] 網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于(　)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)

　　B.移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)

　　C.互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)

　　D.以上都不正確

　　參考答案：C

　　參考解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　44[單選題] 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)(　)金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　參考答案：A

　　參考解析：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　45[單選題] 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為(　)。

　　A.成交金額的0.02‰

　　B.成交面額的0.02‰

　　C.成交金額的0.5‰

　　D.成交面額的0.5‰

　　參考答案：A

　　參考解析：在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交金額的0.02‰。

　　46[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，(　　)不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。

　　A.全部成交

　　B.部分成交

　　C.不成交

　　D.推遲成交

　　參考答案：D

　　參考解析： 競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

　　47[單選題] 按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有(　　)個(gè)時(shí)間段為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　48[單選題] 根據(jù)(　　)，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數(shù)量

　　B.委托價(jià)格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時(shí)效限制

　　參考答案：C

　　參考解析： 委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　49[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.金融自由化是利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具

　　B.金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)

　　C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

　　D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來的新增長(zhǎng)點(diǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　50[單選題] 一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

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