第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括(　)。

　�、�.證券投資咨詢

　　Ⅱ.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.證券經(jīng)紀(jì)

　�、�.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　52[單選題] 我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括(　)。

　�、�.國家開發(fā)銀行

　　Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　53[單選題] 在證券市場中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有(　)，

　�、�.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　�、�.證券公司

　　Ⅲ.會計師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評級機(jī)構(gòu)等.

　　54[單選題] 上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為連續(xù)競價時間。

　�、�.9：15～9：25

　�、�.9：30～11：30

　�、�.14：57～15：O0

　�、�.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價時間。

　　55[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。

　�、�.股票

　�、�.互換

　�、�.基金

　�、�.遠(yuǎn)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等)。

　　56[單選題] 我國實(shí)行人民幣彈性匯率機(jī)制的作用包括(　)。

　　Ⅰ.人民幣保值增值

　�、�.增加出口總額

　�、�.調(diào)節(jié)匯率

　　Ⅳ.打擊投機(jī)性資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國實(shí)行人民幣彈性的匯率機(jī)制，具有打擊投機(jī)性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。

　　57[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括(　)。

　�、�.清算方式的變化

　　Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

　�、�.供求關(guān)系的變化

　�、�.經(jīng)濟(jì)形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。

　　58[單選題] 金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在(　)。

　　Ⅰ.金融市場使人們可以及時了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況

　�、�.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情

　　Ⅲ.通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)

　�、�.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進(jìn)行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機(jī)會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達(dá).從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況。

　　59[單選題] 證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有(　)。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　�、�.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　�、�.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　�、�.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有：①協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設(shè)施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。

　　60[單選題] 系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為(　)。

　　Ⅰ.可分散風(fēng)險

　　Ⅱ.不可分散風(fēng)險

　�、�.不可回避風(fēng)險

　�、�.可回避風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。

　　61[單選題] 修正的美式期權(quán)也叫作(　　)。

　�、�.百慕大期權(quán)

　�、�.大西洋期權(quán)

　�、�.歐式期權(quán)

　　Ⅳ.互換期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個概念。

　　62[單選題] 我國的金融債券包括(　　)。

　�、�.政策性金融債券

　�、�.商業(yè)銀行債券

　�、�.證券公司債券和債務(wù)

　�、�.財務(wù)公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　63[單選題] 影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括(　　)。

　�、�.超額準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ.信貸計劃管理

　�、�.財政性存款

　�、�.資產(chǎn)負(fù)債率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　64[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報告內(nèi)容的有(　　)。

　�、�.證券的價值分析報告

　�、�.證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告

　�、�.證券行業(yè)研究報告

　�、�.證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　65[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有(　　)等權(quán)利。

　�、�.依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　�、�.分享基金財產(chǎn)收益

　　Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權(quán)利：對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　66[單選題] 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.社會保險基金

　�、�.證券投資基金

　　Ⅲ.企業(yè)年金

　�、�.社會公益基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　67[單選題] 一般來說.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備(　　)條件。

　�、�.最近3年連續(xù)營利

　　Ⅱ.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

　�、�.核心資本充足率不低于8%

　　Ⅳ.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)營利;貸款損失準(zhǔn)備計提充足;風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　68[單選題] 屬于商品證券的有(　　)。

　�、�.提貨單

　�、�.運(yùn)貨單

　�、�.倉庫棧單

　�、�.支票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 支票屬于銀行證券。其他三項(xiàng)均是商品證券。

　　69[單選題] 下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用

　�、�.基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和運(yùn)作基金而收取的費(fèi)用

　�、�.我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

　　Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%，故Ⅳ項(xiàng)錯誤。

　　70[單選題] 證券評級業(yè)務(wù)的評級對象包括(　　)。

　�、�.中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券

　�、�.中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券

　　Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券

　�、�.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照我國《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)是指對下列評級對象開展資信評級服務(wù)：(1)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債券型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外。(3)上述第(1)、(2)項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

　　71[單選題] 關(guān)于股票風(fēng)險性的敘述，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期

　�、�.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　　Ⅲ.風(fēng)險也就是損失，高風(fēng)險的股票會給投資者帶來較大損失

　　Ⅳ.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險較高的股票，就必須提供更高的預(yù)期收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查股票的風(fēng)險性。風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預(yù)期收益。所以選項(xiàng)Ⅲ錯誤。

　　72[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括(　　)。

　�、�.股票

　�、�.互換

　　Ⅲ.基金

　�、�.遠(yuǎn)期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品如貨幣、債券、股票等的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等。

　　73[單選題] 下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

　�、�.期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利

　　Ⅲ.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　�、�.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時，期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時間內(nèi)，以事先確定的價格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)利，但并沒有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利;期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)：即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒有選擇的權(quán)利。

　　74[單選題] 記名股票的特點(diǎn)包括(　　)。

　�、�.股東權(quán)利歸屬于記名股東

　�、�.可以一次或分次繳納出資

　　Ⅲ.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

　�、�.便于掛失，相對安全

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　75[單選題] 下列選項(xiàng)屬于我國證券投資基金交易費(fèi)的是(　　)。

　�、�.上市年費(fèi)

　�、�.印花稅

　　Ⅲ.過戶費(fèi)

　�、�.證管費(fèi)

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

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