第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　�、�.信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告

　�、�.發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施

　�、�.信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露

　�、�.年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

　　52[單選題] 下列屬于動態(tài)風險的是(　　)。

　�、�.匯率變動Ⅱ.稅制改革

　�、�.能源危機Ⅳ.海難事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：動態(tài)風險則是由于經(jīng)濟或社會結(jié)構(gòu)的變動所致，后者如匯率變動、稅制改革、能源危機等。

　　53[單選題] 資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，下列當事人在證券化過程中具有重要作用的有(　　)。

　�、�.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)

　　Ⅱ.發(fā)起人、承銷人、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人

　�、�.信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)

　�、�.證券化產(chǎn)品投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，下列當事人在證券化過程中具有重要作用：發(fā)起人、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)、信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者。

　　54[單選題] 對投資人來講，國際債券的優(yōu)勢體現(xiàn)為(　　)。

　�、�.資信高Ⅱ.安全可靠

　�、�.獲益豐厚Ⅳ.流動性較強

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對投資人來講，國際債券的資信高、安全可靠、獲益豐厚，并且流動性較強。

　　55[單選題] 以下關于保證公司債券說法正確的是(　　)。

　�、�.是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券

　�、�.是擔保證券的一種

　�、�.擔保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等

　�、�.保證行為常見于母子公司之間

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券，因為一旦公司到期不能償還債務，擔保人將負清償之責。實踐中，保證行為常見于母子公司之間。

　　56[單選題] 根據(jù)《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，交易所可以根據(jù)市場風險狀況調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價

　�、�.遇國家法定長假

　　Ⅲ.交易所認為市場風險明顯變化

　�、�.交易所認為必要的其他情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中國金融期貨交易所風險控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告： (1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價。

　　(2)遇國家法定長假。

　　(3)交易所認為市場風險明顯變化。

　　(4)交易所認為必要的其他情形。

　　57[單選題] 下列有關風險管理中獨立性原則說法正確的是(　　)。

　�、�.風險管理的檢查、評價部門應當獨立于風險管理的管理和執(zhí)行部門

　　Ⅱ.風險管理的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層報告的渠道

　　Ⅲ.風險管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡

　�、�.內(nèi)部審計和監(jiān)察部門應完全獨立于業(yè)務經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負責，保證風險管理的公正執(zhí)行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：獨立性原則。風險管理韻檢查、評價部門應當獨立于風險管理的管理和執(zhí)行部門，并有直接向董事會和高級管理層報告的渠道。它主要表現(xiàn)在：風險管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡;內(nèi)部審計和監(jiān)察部門應完全獨立于業(yè)務經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負責，保證風險管理的公正執(zhí)行。

　　58[單選題] 在金融市場的特點中，價格具有一致性，體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.金融市場上的交易價格則完全是由市場供求關系決定的

　　Ⅱ.這種價格并不是貨幣資金當時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息

　　Ⅲ.金融市場上貨幣資金的價格是對利潤的分割

　�、�.在平均利潤率的作用下趨于一致

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：交易的價格不同，即金融市場上的價格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價格完全是由市場供求關系決定的，且這種價格并不是貨幣資金當時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價格是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。

　　59[單選題] 按照《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務是指對(　　)評級對象開展資信評級服務。

　�、�.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結(jié)構(gòu)性融資證券

　�、�.在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外

　�、�.上述第一和第二項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司

　�、�.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務是指對下列評級對象開展資信評級服務： (1)中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結(jié)構(gòu)性融資證券。

　　(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外。

　　(3)上述(1)、(2)項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。

　　(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

　　60[單選題] 基金份額持有人大會可以對(　　)等重大事項做出決議并報中國證監(jiān)會批準。

　�、�.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報告

　　Ⅲ.更換基金托管人Ⅳ.基金擴募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：決定基金擴募或者延長基金合同期限;決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;決定更換基金管理人、基金托管人;決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準;基金合同約定的其他職權。

　　61[單選題] 風險轉(zhuǎn)移的基本方法有(　　)。

　�、� 風險分類化 Ⅱ 保險 Ⅲ 風險分散化 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 風險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險、風險分散化和套期保值。

　　62[單選題] 按資金用途和償還資金來源，地方政府債券可分為(　　)。

　�、� 一般責任債券 Ⅱ 公債

　　Ⅲ 專項債券 Ⅳ 地方債

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 地方政府債券按資金用途和償還資金來源，可分為一般責任債券(普通債券)和專項債券(收入債券)。

　　63[單選題] 間接融資的特點有(　　)。

　�、� 相對的集中性 Ⅱ 信譽的差異性較小

　　Ⅲ 部分不可逆性 Ⅳ 間接性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券融資主要有直接融資和間接融資兩種方式，間接融資的特點主要有間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權主要掌握在金融中介手中;直接融資的特點主要有直接性、分散性、信譽上的差異性較大、部分不可逆性、相對較強的自主性。

　　64[單選題] 直接融資的種類包括(　　)。

　�、� 商業(yè)信用 Ⅱ 政府信用

　　Ⅲ 消費信用 Ⅳ 民間個人信用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 直接融資的種類包括：商業(yè)信用、國家信用、消費信用、民間個人信用。

　　65[單選題] 風險管理含義的具體內(nèi)容包括(　　)。

　　Ⅰ 風險管理的對象是風險

　�、� 風險管理的方法一般包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移和風險補償

　�、� 風險管理的基本目標是以一定的成本收獲最大的安全保障

　�、� 風險管理是一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學科

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 風險管理含義的具體內(nèi)容包括：①風險管理的對象是風險;②風險管理的主體可以是任何組織和個人，包括個人、家庭、組織(包括營利性組織和非營利性組織);③風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等;④風險管理的方法一般包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移和風險補償;⑤風險管理的基本目標是以一定的成本收獲最大的安全保障;⑥風險管理是一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學科。

　　66[單選題] 下列關于政府債券的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 政府債券又被稱為金邊債券

　�、� 政府債券收益穩(wěn)定，流通性較弱

　�、� 政府債券分為中央政府債券和地方政府債券

　　Ⅳ 政府債券是一種有價債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，政府債券的特征主要有安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

　　67[單選題] 關于金融市場的主要參與者，下列說法錯誤的有(　　)。

　�、� 政府是金融市場上主要的資金供給者

　�、� 中央銀行是金融市場上最重要的中介機構(gòu)

　　Ⅲ 企業(yè)是微觀經(jīng)濟活動的主體

　�、� 居民是一國金融市場上主要的資金需求者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項，政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者。Ⅱ項，中央銀行是一國政府重要的宏觀經(jīng)濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。Ⅲ項，企業(yè)是微觀經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者，也是貨幣市場的重要參與者。Ⅳ項，居民是金融市場上主要的資金供給者。

　　68[單選題] 優(yōu)先股的特征有(　　)。

　�、� 固定的股息率 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

　　Ⅲ 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 收益率相對較高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 優(yōu)先股的特征有：固定的股息率、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權、收益率相對較低。

　　69[單選題] 關于在我國證券市場的內(nèi)外投資機構(gòu)投資者多元化時期之后的證券投資者的特點，下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ 以中小投資者為主體 Ⅱ 投資經(jīng)驗相對缺乏

　�、� 新增投資者偏年輕 Ⅳ 投資者信息獲取和處理能力比較強

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 在我國證券市場的內(nèi)外投資機構(gòu)投資者多元化時期之后的證券投資者有以下特點：①以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計年鑒顯示，2013年我國證券市場投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機構(gòu)合計占19%;②投資經(jīng)驗相對缺乏，每年都有大量新的投資者人市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;③投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個人投資者股市投資風險意識相對較弱，往往通過最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

　　70[單選題] 按照發(fā)行主體和用途不同，政府債券可分為(　　)。

　　Ⅰ 國庫券 Ⅱ 普通債券

　�、� 公債 Ⅳ 企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照發(fā)行主體和用途的不同，政府債券可以分為國庫券和公債兩大類。

　　71[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ 核心資本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年連續(xù)盈利

　�、� 最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為Ⅳ 貸款損失準備計提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有：①具有良好的公司治理機制;②核心資本充足率不低于4%;③最近3年連續(xù)盈利;④貸款損失準備計提充足;⑤風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定;⑥最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;⑦中國人民銀行要求的其他條件。

　　72[單選題] 下列屬于證券交易規(guī)則的有(　　)。

　�、� 集中競價交易規(guī)則 Ⅱ 大宗交易制度

　�、� 公平原則 Ⅳ 公開原則

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券交易的規(guī)則有集中競價交易規(guī)則和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ項屬于證券交易的原則。

　　73[單選題] 非證券金融市場包括(　　)。

　�、� 信托市場 Ⅱ 融資租賃市場

　�、� 外匯市場 Ⅳ 貨幣市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 所謂非證券金融市場，指的是金融市場中除了證券市場以外的市場，證券市場即狹義的資本市場(主要包括股票市場和債券市場)。非證券金融市場包括貨幣市場、股權投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、衍生品市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產(chǎn)品市場、長期貸款市場等等。

　　74[單選題] 關于債券回購的流程，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品， 以一定的利率取得資金使用權的行為

　�、� 對于交易對手抵押的債券，目前交易所直接劃人以資融券方證券經(jīng)營機構(gòu)的債券賬戶

　　Ⅲ 營業(yè)部應對投資者證券賬戶內(nèi)可用于債券回購的標準券余額進行檢查

　�、� 成交后由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄和有關規(guī)則進行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項，對于交易對手抵押的債券，目前交易所不直接劃入以資融券方證券經(jīng)營機構(gòu)的債券賬戶，而由登記結(jié)算機構(gòu)予以凍結(jié)。

　　75[單選題] 根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括(　　)。

　　Ⅰ 股權類資產(chǎn)的遠期合約 Ⅱ 債權類資產(chǎn)的遠期合約

　�、� 遠期利率協(xié)議 Ⅳ 遠期匯率協(xié)議

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)基礎資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括：①股權類資產(chǎn)的遠期合約;②債權類資產(chǎn)的遠期合約;③遠期利率協(xié)議;④遠期匯率協(xié)議。

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