第 1 頁(yè)：選擇題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　51[單選題] 關(guān)于金融衍生工具的現(xiàn)狀及趨勢(shì)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 金融衍生工具以場(chǎng)內(nèi)交易為主

　�、� 按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種

　�、� 金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長(zhǎng)趨勢(shì)并未改變

　�、� 按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類(lèi)具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品大得多

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國(guó)際清算銀行的金融衍生工具統(tǒng)計(jì)報(bào)告，可以得到以下結(jié)論：①金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主;②按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種，其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類(lèi);③按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類(lèi)具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品大得多，但是，在交易所市場(chǎng)上則正好相反;④金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長(zhǎng)趨勢(shì)并未改變，但市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)發(fā)生了較大變化。

　　52[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)具有的一般特征包括(　　)。

　�、� 可避免性 Ⅱ 不可測(cè)定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可擴(kuò)張性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除了基本特征外，金融風(fēng)險(xiǎn)還具有：可避免性、可測(cè)定性、可控性、可擴(kuò)張性的一般特征。

　　53[單選題] 關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的結(jié)算制度，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成

　�、� 分期兌付，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷(xiāo)

　�、� 全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算

　�、� DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等，安全高效，已成為我國(guó)不同類(lèi)型交易

　　主體的首選結(jié)算方式

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成;Ⅱ項(xiàng)，全額結(jié)算，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷(xiāo);Ⅲ項(xiàng)，全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算;Ⅳ項(xiàng)，DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等，安全高效，已成為我國(guó)不同類(lèi)型交易主體的首選結(jié)算方式。

　　54[單選題] 按發(fā)行本位分類(lèi)，國(guó)債可分為(　　)。

　　Ⅰ 實(shí)物國(guó)債 Ⅱ 貨幣國(guó)債 Ⅲ 建設(shè)國(guó)債 Ⅳ 特種國(guó)債

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債;按資金用途的不同，國(guó)債分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　55[單選題] 下列關(guān)于優(yōu)先股票的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、� 優(yōu)先股票的股息率是固定的

　�、� 優(yōu)先股票股東享有重大決策參與權(quán)

　　Ⅲ 優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)

　�、� 優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，重大決策參與權(quán)是普通股票股東享有的權(quán)利。

　　56[單選題] 國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的影響因素有(　　)。

　�、� 市場(chǎng)利率 Ⅱ 承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本

　�、� 流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平 Ⅳ 國(guó)際匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的影響因素有：市場(chǎng)利率、承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平、國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入、承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度、其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本。

　　57[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的(　　)。

　　Ⅰ 政府機(jī)構(gòu) Ⅱ 金融機(jī)構(gòu) Ⅲ 企業(yè) Ⅳ 個(gè)人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。

　　58[單選題] 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于(　　)。

　　Ⅰ 期貨交易對(duì)象是雙方約定的標(biāo)的債券，遠(yuǎn)期交易對(duì)象是期貨合約

　�、� 國(guó)債期貨交易在證券交易所或期貨交易所進(jìn)行，國(guó)債的遠(yuǎn)期交易可在場(chǎng)外交易

　�、� 兩者的履約方式不同

　�、� 期貨交易是否收取保證金由交易雙方商定，遠(yuǎn)期交易實(shí)行杠桿交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于：交易對(duì)象不同、交易地點(diǎn)不同、履約方式不同和保證金制度不同。Ⅰ項(xiàng)，期貨交易的對(duì)象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約，在期貨交易中并不涉及具體的實(shí)物商品，遠(yuǎn)期交易的對(duì)象是交易雙方約定的標(biāo)的債券，是實(shí)實(shí)在在的商品交易;Ⅳ項(xiàng)，國(guó)債期貨交易實(shí)行的是保證金交易，亦稱杠桿交易，遠(yuǎn)期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

　　59[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，下列屬于該項(xiàng)規(guī)定的有(　　)。

　�、� 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

　　Ⅱ 業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形

　�、� 公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)

　　Ⅳ 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，并符合下列規(guī)定：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息;③業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形;④現(xiàn)有主營(yíng)業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營(yíng)模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健，主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)前景良好，行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和市場(chǎng)需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見(jiàn)的重大不利變化;⑤高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化;⑥公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法，能夠持續(xù)使用，不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見(jiàn)的重大不利變化;⑦不存在可能?chē)?yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng);⑧最近24個(gè)月內(nèi)曾公開(kāi)發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降50%以上的情形。

　　60[單選題] 證券投資基金收入中的利息收入包括(　　)。

　�、� 債券利息收入 Ⅱ 股利收益

　�、� 存款利息收入 Ⅳ 資產(chǎn)支持證券利息收入

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金收入包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入等。Ⅱ項(xiàng)股利收益屬于投資收益。

　　61[單選題] 根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的用途有(　　)。

　�、�.證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付

　�、�.為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没�金的，中�?guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜

　�、�.基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算

　�、�.普通投資者交易費(fèi)用補(bǔ)貼

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》第17條至第19條的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的用途為： (1)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

　　(2)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没�金的，中�?guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

　　基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算。

　　62[單選題] 以下關(guān)于非流通國(guó)債說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債

　�、�.不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�可以記名，也可以不記�?/P>

　�、�.發(fā)行對(duì)象可以是個(gè)人或特定機(jī)構(gòu)

　�、�.以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故稱為儲(chǔ)蓄債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�可以記名，也可以不記名。發(fā)行對(duì)象可以是個(gè)人或特定機(jī)構(gòu)。以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故稱為儲(chǔ)蓄債券。

　　63[單選題] 下列關(guān)于金融工具期貨交易與現(xiàn)貨交易的交易方式的說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　�、�.現(xiàn)貨交易的成熟市場(chǎng)中通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空

　�、�.期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度

　�、�.期貨交易的交易者需要在成交時(shí)擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算，成熟市場(chǎng)中通常也允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空，但所涉及的資金或證券缺口部分系由經(jīng)紀(jì)商出借給交易者，要收取相應(yīng)利息。期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　64[單選題] 關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者的概念，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、�.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

　�、�.企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

　�、�.各類(lèi)企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)

　�、�.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過(guò)股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過(guò)自營(yíng)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類(lèi)企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng);事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資，事業(yè)單位用于證券投資的資金，按照國(guó)家的規(guī)定必須是該單位有權(quán)自行支配的各種預(yù)算外資金，進(jìn)行證券投資的目的是為了使預(yù)算外資金保值增值。

　　65[單選題] 按照《證券法》，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

　�、�.證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢

　�、�.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　�、�.證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理

　�、�.融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券法》，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。

　　66[單選題] 有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，(　　)持有的股份等。

　�、�.董事Ⅱ.監(jiān)事

　�、�.股票購(gòu)買(mǎi)者Ⅳ.高級(jí)管理人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。

　　67[單選題] 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(　　)。

　�、�.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　�、�.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　�、�.必須在單一客戶的專(zhuān)用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　　Ⅳ.可在客戶的銀行賬戶中進(jìn)行開(kāi)放性操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專(zhuān)用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　68[單選題] 機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有(　　)。

　　Ⅰ.機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

　　Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制

　　Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

　�、�.機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展。機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制。機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。

　　69[單選題] 關(guān)于社�；�金，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金

　　Ⅱ.國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性基金

　�、�.由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金

　�、�.企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在大多數(shù)國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　70[單選題] 無(wú)限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括(　　)。

　　Ⅰ.境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開(kāi)發(fā)行時(shí)向公司職工配售的公司職工股

　�、�.境內(nèi)上市外資股，即B股

　　Ⅲ.境外上市外資股，即在境外證券市場(chǎng)上市的普通股，如H股

　�、�.其他

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：無(wú)限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：(1)境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開(kāi)發(fā)行時(shí)向公司職工配售的公司職工股;(2)境內(nèi)上市外資股，即B股;(3)境外上市外資股，即在境外證券市場(chǎng)上市的普通股，如H股;(4)其他。

　　71[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融風(fēng)險(xiǎn)源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)

　�、�.虛擬經(jīng)濟(jì)的過(guò)度膨脹是金融風(fēng)險(xiǎn)的根源

　　Ⅲ.虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)

　�、�.目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)源自實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重脫節(jié)，虛擬經(jīng)濟(jì)的過(guò)度膨脹是金融風(fēng)險(xiǎn)的根源。虛擬經(jīng)濟(jì)是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)。目前虛擬經(jīng)濟(jì)的日交易規(guī)模大約是實(shí)體經(jīng)濟(jì)日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍。

　　72[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形有(　　)。

　　Ⅰ.被依法取消基金管理資格

　�、�.被基金份額持有人大會(huì)解任

　�、�.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.基金合同約定的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止： (1)被依法取消基金管理資格;

　　(2)被基金份額持有人大會(huì)解任;

　　(3)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);

　　(4)基金合同約定的其他情形。

　　73[單選題] 被稱為五大國(guó)際黃金市場(chǎng)有(　　)。

　�、�.倫敦的黃金市場(chǎng)

　�、�.蘇黎世的黃金市場(chǎng)

　　Ⅲ.芝加哥的黃金市場(chǎng)

　�、�.香港的黃金市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和香港的黃金市場(chǎng)被稱為五大國(guó)際黃金市場(chǎng)。

　　74[單選題] 以下關(guān)于中央政府債券說(shuō)法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場(chǎng)上最主要的融資和投資工具

　�、�.發(fā)行主體是國(guó)家，它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”

　　Ⅲ.廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中

　�、�.是中央銀行的主要交易品種

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央政府債券也稱國(guó)家債券或國(guó)債。國(guó)債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場(chǎng)上最主要的融資和投資工具。國(guó)債是由國(guó)家發(fā)行的債券，是中央政府為籌集財(cái)政資金而發(fā)行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。國(guó)債的發(fā)行主體是國(guó)家，它具有最高的信用度，被公認(rèn)為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”。由于國(guó)債較高的安全性和流動(dòng)性，它被廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中。此外，國(guó)債是中央銀行的主要交易品種，中央銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)對(duì)國(guó)債進(jìn)行正向或反向操作，實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)節(jié)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)最終的貨幣政策目標(biāo)。

　　75[單選題] 證券業(yè)從業(yè)人員的范圍包括(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員

　�、�.基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷(xiāo)售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員;基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員

　�、�.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員及其管理人員

　�、�.證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員及其管理人員

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券業(yè)從業(yè)人員的范圍： (1)證券公司中從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員。

　　(2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷(xiāo)售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員;基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員。

　　(3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員及其管理人員。

　　(4)證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員及其管理人員。

　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書(shū)的其他人員。

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