第 1 頁：單項選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　51、我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。Ⅰ.擔保業(yè)務(wù)Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)Ⅲ.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券自營

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　52、下列有關(guān)T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標準-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進行規(guī)范Ⅲ.T章程是為促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。

　　53、下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是()。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。

　　54、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。

　　55、以下關(guān)于貨銀對付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風險Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權(quán)同時進行實質(zhì)性交收Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”Ⅳ.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種中實行了貨銀對付制度

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。

　　56、關(guān)于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。

　　57、證券公司從事IB業(yè)務(wù)，不可以()。Ⅰ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金Ⅱ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅲ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金Ⅳ.代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】其他三項都是證券公司從事IB業(yè)務(wù)禁止的行為。

　　58、債券按照其券面形態(tài)可分為()。Ⅰ.憑證式債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.實物債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔保性質(zhì)，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券。

　　59、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產(chǎn)信用控制Ⅱ.優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。

　　60、下列行為，可以將風險轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。Ⅰ.投機套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.購買保險Ⅳ.分散投資

　　A、Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】風險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：購買保險、分散投資和套期保值。

　　61、()屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。Ⅰ.基金份額持有人大會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發(fā)行費Ⅳ.基金托管費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。

　　62、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

　　63、下列有關(guān)證券市場線的表述，正確的是()。Ⅰ.證券市場線給出了所有有效投資組合風險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風險資產(chǎn)的風險與收益的關(guān)系Ⅱ.證券市場線為每一個風險資產(chǎn)進行定價，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場線的核心內(nèi)容是：每一個風險資產(chǎn)對于市場投資組合的系統(tǒng)風險和預(yù)期收益率應(yīng)當具有正的線性關(guān)系Ⅳ.證券市場線描述了一個資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】資本市場線給出了所有有效投資組合風險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個風險資產(chǎn)的風險與收益的關(guān)系。而證券市場線則給出給一個風險資產(chǎn)風險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。海納押題題庫：http://www.hnner.com

　　64、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠期

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。

　　65、從事證券自營業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管措施包括()。Ⅰ.專設(shè)賬戶、單獨管理Ⅱ.證券公司自營情況報告Ⅲ.刑事處罰Ⅳ.中國證監(jiān)會的監(jiān)管

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】考察證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管。

　　66、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風險的是)。(Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

　　67、下列有關(guān)T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標準-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進行規(guī)范Ⅲ.T章程是為促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。

　　68、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財務(wù)公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　69、下列選項中，屬于證券交易所理事會的職責的是()。Ⅰ.執(zhí)行會員大會的決議Ⅱ.選舉和罷免會員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設(shè)置。(8)會員大會授予的其他職責。

　　70、下列說法中正確的是()。Ⅰ.證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)負責證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負責證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風險的考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)負責證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負責辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當委托證券登記結(jié)算機構(gòu)代為辦理。

　　71、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的說法中，正確的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。

　　72、下列選項中，不屬于流動資產(chǎn)的是()。Ⅰ.應(yīng)收賬款Ⅱ.應(yīng)付票據(jù)Ⅲ.短期借款Ⅳ.應(yīng)付賬款

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強。

　　73、目前，在銀行間債券市場辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)包括()。Ⅰ.《全國銀行間債券市場債券遠期交易主協(xié)議》Ⅱ.《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》Ⅲ.《銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法》Ⅳ.《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】目前，在銀行間債券市場辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)是中國人民銀行頒布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》《銀行間債券市場債權(quán)登記托管結(jié)算管理辦法》《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規(guī)則》。

　　74、下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

　　75、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

　　76、我國的政策性金融機構(gòu)包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)銀行Ⅳ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】我國的政策性金融機構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　77、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。

　　78、關(guān)于證券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排，以下說法正確的是()。Ⅰ.證券公司可以通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃Ⅱ.推廣期間由托管銀行負責托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部資金和賬戶Ⅲ.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃Ⅳ.應(yīng)當保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】嚴禁通過報刊、電視、廣播等公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。

　　79、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的程序，下列說法中正確的是()。Ⅰ.標準券余額不足的，債券回購的申報無效Ⅱ.債券回購交易申報中，融資方按“買入”予以申報，融券方按“賣出”予以申報Ⅲ.當日申報轉(zhuǎn)回的債券，當日不得賣出Ⅳ.債券回購到期日，融資方可以通過證券交易所交易系統(tǒng)，將相應(yīng)的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)回原證券賬戶，也可以申報繼續(xù)用于債券回購交易

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】當日申報轉(zhuǎn)回的債券，當日可以賣出。

　　80、我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式Ⅱ.擔保要求Ⅲ.發(fā)行主體的范圍Ⅳ.發(fā)行定價方式

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　81、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

　　82、證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風險揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。

　　83、關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經(jīng)濟性Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟性的優(yōu)點，但效率不高且安全性差Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟性的優(yōu)點，而且整個發(fā)行過程高效、安全Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟，也不安全

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟性和高效性的特點。

　　84、下列屬于根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是()。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換;②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換;③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。

　　85、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括()。Ⅰ.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異常活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金力量

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為三部分，即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。

　　86、下列選項中，屬于基金交易費的是()。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經(jīng)手費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

　　87、衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.聯(lián)動性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.保值性Ⅳ.跨期性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性四個顯著的特點。

　　88、下列屬于境外資產(chǎn)托管人條件的是()。Ⅰ.具備安全、高效的清算、交割能力Ⅱ.最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，并且托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣Ⅲ.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員Ⅳ.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當?shù)卣�府、金融或證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【解析】最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，“或”托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。

　　89、基金資產(chǎn)的利息核算包括()。Ⅰ.清算備付金利息Ⅱ.回購利息Ⅲ.債券利息Ⅳ.股息

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計提，并于當日確定為利息收入。

　　90、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率包括()。Ⅰ.上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ.國債回購利率(7天)Ⅲ.1年期定期存款利率Ⅳ.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

　　91、下列屬于證券投資基金運作費的有()。Ⅰ.上市年費Ⅱ.持有人大會費Ⅲ.分紅手續(xù)費Ⅳ.信息披露費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。

　　92、以下關(guān)于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。

　　93、外國債券的特點有()。Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有：(1)債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。(2)在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準。(4)在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

　　94、限定性集合資產(chǎn)管理計劃的主要投資范圍包括()。Ⅰ.國債Ⅱ.債券型證券投資基金Ⅲ.股票Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。

　　95、按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括()。Ⅰ.承銷證券Ⅱ.從事承擔有限責任的投資Ⅲ.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動Ⅳ.買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔保。(3)從事承擔無限責任的投資。(4)買賣他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。(

　　96、下列屬于銀行間債券市場中介服務(wù)機構(gòu)的是()。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結(jié)算公司Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海清算所

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】銀行間債券市場的中介服務(wù)機構(gòu)主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算有限責任公司(簡稱中央結(jié)算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。

　　97、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務(wù)Ⅱ.從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務(wù)的買賣對象包括非上市證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司不必同時擁有資金和證券。

　　98、我國的國際債券主要有()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.特種債券Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】我國的國際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　99、下列選項中，屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是()。Ⅰ.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶Ⅱ.擔保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使Ⅲ.投資收益的處分Ⅳ.持券信息披露義務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。

　　100、以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述正確的是()。Ⅰ.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風險性Ⅳ.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。

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