第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題

　　1[單選題] 按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性最高的是(　　)。

　　A.國債

　　B.地方債

　　C.金融債

　　D.公司債

　　參考答案：A

　　參考解析：按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債。

　　2[單選題] 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　3[單選題] 證券研究人員使用最多的股票基本面分析就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的(  )，并將(  )內(nèi)在價值與市場價格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

　　A.內(nèi)在價值賬面價值

　　B.賬面價值實際價值

　　C.內(nèi)在價值內(nèi)在價值

　　D.賬面價值面值

　　參考答案：C

　　參考解析：證券研究人員使用最多的股票基本面分析就著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將內(nèi)在價值與市場價格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

　　4[單選題] 證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起(　　)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：D

　　參考解析：證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　5[單選題] 當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷失誤，則損失(　　)。

　　A.期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)價格

　　B.協(xié)定價格

　　C.無限

　　D.期權(quán)費(fèi)

　　參考答案：D

　　參考解析：交易者之所以買人看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買人該項金融工具并以市價賣出，可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

　　6[單選題] 證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

　　7[單選題] 下列選項中，不屬于債券交易市場構(gòu)成的是(　　)。

　　A.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.發(fā)行者

　　C.交易者

　　D.市場監(jiān)督者

　　參考答案：B

　　參考解析：債券交易市場是指已經(jīng)發(fā)行的債券的流通交易場所，又稱二級市場。交易市場由各類交易者、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及市場監(jiān)督者構(gòu)成。

　　8[單選題] 普通股是最常見的股票，通過發(fā)行普通股所籌集的資金，是股份公司(　　)的基礎(chǔ)。

　　A.自有資本

　　B.投資資本

　　C.注冊資本

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：普通股是最常見的股票，通過發(fā)行普通股所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。

　　9[單選題] 下列按標(biāo)準(zhǔn)普爾公司的信用等級標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是(　　)。

　　A.D、CC、AAA

　　B.AAA、A、BB

　　C.Aa、A、Ba

　　D.Caa、Baa、Aaa

　　參考答案：B

　　參考解析：標(biāo)準(zhǔn)普爾公司的信用等級標(biāo)準(zhǔn)從高到低可劃分為：AAA級、AA級、A級、BBB級、BB級、B級、CCC級、CC級、C級和D級。

　　10[單選題] ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是(　　)萬份。

　　A.30

　　B.50

　　C.60

　　D.80

　　參考答案：B

　　參考解析：ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實力參與一級市場的實物申購與贖回交易。

　　11[單選題] 優(yōu)先股與普通股一樣，都是一種股權(quán)證書，代表著對公司的(　　)。所謂優(yōu)先，主要體現(xiàn)在對公司的(　　)的優(yōu)先，而其在公司剩余控制權(quán)方面的權(quán)利將受到限制。

　　A.控制權(quán)剩余索取權(quán)

　　B.控制權(quán)所有權(quán)

　　C.所有權(quán)剩余索取權(quán)

　　D.所有權(quán)控制權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：優(yōu)先股與普通股一樣，都是一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)。所謂優(yōu)先，主要體現(xiàn)在對公司的剩余索取權(quán)的優(yōu)先，而其在公司剩余控制權(quán)方面的權(quán)利將受到限制。

　　12[單選題] 按照(　　)劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　A.發(fā)行主體

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限長短

　　參考答案：C

　　參考解析：按照付息方式劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　13[單選題] 基金的資金投向一般是(　　)。

　　A.房地產(chǎn)行業(yè)

　　B.實業(yè)

　　C.有價證券

　　D.農(nóng)業(yè)

　　參考答案：C

　　參考解析：股票和債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　14[單選題] 下列關(guān)于債券基金的說法不正確的是(　　)。

　　A.債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金

　　B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

　　C.當(dāng)市場利率下調(diào)時，債券基金收益將下降

　　D.在我國，根據(jù)規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

　　參考答案：C

　　參考解析：債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響，當(dāng)市場利率下調(diào)時，其收益會上升;反之，當(dāng)市場利率上調(diào)時，其收益將下降。除此以外，如果基金投資于境外市場，匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往還需要在外匯市場上進(jìn)行套期保值。 在我國，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　15[單選題] 投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　參考答案：D

　　參考解析：投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%。

　　16[單選題] 目前我國以下三種基金提取基金管理費(fèi)的比例從高到低排序為(　　)。

　　A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、股票基金

　　C.股票基金、貨幣市場基金、債券基金

　　D.貨幣市場基金、股票基金、債券基金

　　參考答案：A

　　參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　17[單選題] (　　)指資金融入方(正回購方)在將債券出質(zhì)給資金融出方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金、逆回購方解除在出質(zhì)債券上的質(zhì)權(quán)的融資行為。

　　A.質(zhì)押式回購

　　B.買斷式回購

　　C.債券逆回購

　　D.債券回購

　　參考答案：A

　　參考解析：質(zhì)押式回購是交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)，指資金融人方(正回購方)在將債券出質(zhì)給資金融出方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金、逆回購方解除在出質(zhì)債券上的質(zhì)權(quán)的融資行為。

　　18[單選題] 證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本(　　)的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

　　19[單選題] 我國投資主體可以分為(　　)兩大類。

　　A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

　　C.企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)和各類進(jìn)基金公司

　　D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：我國投資主體有個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，不同個人投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)規(guī)模是不同的，機(jī)構(gòu)投資者中既有偏好風(fēng)險的私募基金、券商資管計劃等，又有規(guī)避風(fēng)險的養(yǎng)老金、社�；�金等。

　　20[單選題] (　　)是指市場在承受大額交易時證券價格不出現(xiàn)大幅波動的能力，具有(　　)的市場無論買進(jìn)或賣出股票都很容易成交，且不會對市場價格造成較大沖擊。

　　A.市場廣度廣度

　　B.市場寬度寬度

　　C.市場強(qiáng)度強(qiáng)度

　　D.市場深度深度

　　參考答案：D

　　參考解析：市場深度是指市場在承受大額交易時證券價格不出現(xiàn)大幅波動的能力，具有“深度”的市場無論買進(jìn)或賣出股票都很容易成交，且不會對市場價格造成較大沖擊。

　　21[單選題] 債券發(fā)行和交易過戶的核心環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.開立賬戶

　　B.委托

　　C.清算和交割

　　D.債券登記

　　參考答案：D

　　參考解析：債券登記是確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施，也是相應(yīng)債券發(fā)行和交易過戶的核心環(huán)節(jié)。

　　22[單選題] 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模的關(guān)系是(　　)。

　　A.成正比

　　B.成反比

　　C.沒有關(guān)系

　　D.不成比例關(guān)系

　　參考答案：A

　　參考解析：基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　23[單選題] (　　)是指其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　A.金融期貨

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　24[單選題] 送股也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取(　　)的行為。

　　A.以低于股票的票面金額交易

　　B.以低于股票的現(xiàn)價交易

　　C.以低于股票的實際價值

　　D.無償派發(fā)股票

　　參考答案：D

　　參考解析：送股也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。

　　25[單選題] 依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益的基金類別是(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合基金

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

　　26[單選題] 偏債型基金對(　　)的配置比例較高。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.現(xiàn)金

　　D.期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析：偏債型基金對債券的配置比例較高，對股票的配置比例相對較低。股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡，為40%—60%。

　　27[單選題] 下列不屬于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容的是(　　)。

　　A.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率

　　B.規(guī)定的貨幣乘數(shù)的計算

　　C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別

　　D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計算、提存方法

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率。(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計算、提存方法。(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

　　28[單選題] 下列不屬于外匯風(fēng)險構(gòu)成要素的是(　　)。

　　A.匯率

　　B.本幣

　　C.外幣

　　D.時間

　　參考答案：A

　　參考解析：外匯風(fēng)險主要包括三個方面的構(gòu)成要素，即本幣、外幣和時間。

　　29[單選題] 我國《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　30[單選題] 為規(guī)范國債期貨交易，中國證監(jiān)會和財政部于1995年發(fā)布了《國債期貨交易管理暫行辦法》，由于當(dāng)時各種復(fù)雜原因的交織，(　　)中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于暫停國債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　參考答案：C

　　參考解析：為規(guī)范國債期貨交易，中國證監(jiān)會和財政部于1995年2月23日發(fā)布了《國債期貨交易管理暫行辦法》。由于當(dāng)時各種復(fù)雜原因的交織，國債期貨交易發(fā)生了以“327國債期貨風(fēng)波”為代表的一系列重大風(fēng)險事件。1995年5月17日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于暫停國債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項交易。

　　31[單選題] (　　)只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易，其他交易時間，主機(jī)不接受市價申報。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：A

　　參考解析：市價申報只適用于有價格漲跌幅限制證券連續(xù)競價期間的交易，其他交易時間，主機(jī)不接受市價申報。

　　32[單選題] 在標(biāo)準(zhǔn)的利率互換中，互換的時間期限為(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　參考答案：B

　　參考解析：利率互換是一種最為普遍的互換類型。標(biāo)準(zhǔn)的利率互換里，B方同意向A方支付若干年的現(xiàn)金流，這個現(xiàn)金流是名義本金乘以事先約定的固定利率產(chǎn)生的利息。同時，A方同意在同樣期限內(nèi)向B方支付相當(dāng)于同一名義本金按浮動利率產(chǎn)生利息的現(xiàn)金流。這兩種利息現(xiàn)金流使用的貨幣是相同的�；�換的時間期限為2—15年

　　33[單選題] 下列不屬于貨幣市場基金優(yōu)點(diǎn)的是(　　)。

　　A.資本安全性高

　　B.購買限額低

　　C.流動性強(qiáng)

　　D.管理費(fèi)用高

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險的投資工具。

　　34[單選題] 下列不屬于投資風(fēng)險的是(　　)。

　　A.運(yùn)輸風(fēng)險

　　B.證券投資風(fēng)險

　　C.營銷風(fēng)險

　　D.外匯交易風(fēng)險

　　參考答案：A

　　參考解析：投機(jī)風(fēng)險所致的結(jié)果就有盈利、保本或虧損三種，如證券投資風(fēng)險、外匯交易風(fēng)險、營銷風(fēng)險等。

　　35[單選題] 交易所市場實行“中央登記、(　　)級托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度。中央登記意味著市場中所有的證券在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過程;二級托管是指投資者參與證券市場必須通過有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實上托管給證券公司代理交易結(jié)算。

　　36[單選題] 封閉式基金、ETF每個交易13日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金(　　)倍的現(xiàn)金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金、ETF每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金1倍的現(xiàn)金。

　　37[單選題] 下列權(quán)利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　B.收益享有權(quán)

　　C.基金信息知情權(quán)

　　D.投資決策權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產(chǎn)生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權(quán)，對基金運(yùn)作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　38[單選題] 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　39[單選題] 金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為(　　)。

　　A.外匯期貨

　　B.利率期貨

　　C.股權(quán)類期貨

　　D.以上三項均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。

　　40[單選題] 一行三會構(gòu)成了中國金融業(yè)的(　　)格局。

　　A.同業(yè)監(jiān)管

　　B.多重監(jiān)管

　　C.混業(yè)監(jiān)管

　　D.分業(yè)監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于組建中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的方案被第十屆全國人大一次會議審議通過，2003年4月28日中國銀監(jiān)會正式掛牌運(yùn)作。它標(biāo)志著中國金融業(yè)目前形成了“三駕馬車”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。

　　41[單選題] 即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會面臨(  )。

　　A.匯率風(fēng)險

　　B.收益率曲線風(fēng)險

　　C.基差風(fēng)險

　　D.重新定價風(fēng)險

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價時間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會面臨基差風(fēng)險。

　　42[單選題] 在上海證券交易，約定交割日是買賣成交后的(　　)日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當(dāng)日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規(guī)定，當(dāng)日交割是在買賣成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買賣成交后的第四個營業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買賣成交后的15日內(nèi)，買賣雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　43[單選題] 假設(shè)某只基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售出的基金份額為2000萬。運(yùn)用一般的會計原則，計算出基金份額凈值為(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　參考答案：C

　　參考解析：由題意，基金份額資產(chǎn)凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/已售出的基金份額總數(shù)=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[單選題] 在有效的金融市場上，各種金融資產(chǎn)的價格能夠及時準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過價格信號的作用引導(dǎo)社會資金的合理流動，這體現(xiàn)了金融交易的(　　)機(jī)制。

　　A.貨幣機(jī)制

　　B.信用機(jī)制

　　C.價格機(jī)制

　　D.信息流通機(jī)制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關(guān)系，以及金融交易的運(yùn)行機(jī)制——價格機(jī)制，其表現(xiàn)為金融產(chǎn)品的價格和資金借貸的利率。在有效的金融市場上，各種金融資產(chǎn)的價格能夠及時準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過價格信號的作用引導(dǎo)社會資金的合理流動。

　　45[單選題] 有關(guān)基金資產(chǎn)的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

　　B.如有確鑿證據(jù)表明按一般估值方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值，可依據(jù)具體情況，按最能反映公允價值的價格估價

　　C.配股權(quán)證，從配股除權(quán)H起到配股確認(rèn)日止，按市價高于配股價的差額估值;如市價低于配股價，按配股價估值

　　D.我國所有封閉式基金按收盤價估值，開放式基金按平均價估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項，我國所有封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

　　46[單選題] 系列基金又稱為(　　)。

　　A.上市開放式基金

　　B.ETF聯(lián)接基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　47[單選題] 如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格(　　)，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值會(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　參考答案：D

　　參考解析：一些債券評級機(jī)構(gòu)會對債券的信用進(jìn)行評級，如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會隨之下降。

　　48[單選題] (　　)屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時，債權(quán)人可以依照約定就股份折價受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　A.股票抵押融資

　　B.股票質(zhì)押融資

　　C.融資融券交易

　　D.股票擔(dān)保交易

　　參考答案：B

　　參考解析：股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時，債權(quán)人可以依照約定就股份折價受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　49[單選題] 基金份額持有人也是基金的(　　)。

　　A.出資人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

　　50[單選題] 《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　B.經(jīng)紀(jì)合同

　　C.身份證

　　D.產(chǎn)品說明書

　　參考答案：A

　　參考解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。

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