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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的( )或者中國證監(jiān)會認可的其他機構.

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券公司

　　答案:C

　　解析:客戶資產托管是指資產托管機構根據證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構。

　　(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。

　　A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B: 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C: 安全保管基金財產

　　D: 及時辦理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　(3) 下列關于國際債券的表述，不正確的是( )。

　　A: 不存在匯率風險

　　B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案:A

　　解析:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風險;(3)有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是(　　)。

　　A: 銀行的銀行

　　B: 發(fā)行的銀行

　　C: 結算的銀行

　　D: 政府的銀行

　　答案:A

　　解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。

　　(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。

　　A: 國際公司

　　B: 投資者所在國

　　C: 發(fā)行者所在國

　　D: 發(fā)行地所在國

　　答案:D

　　解析:歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

　　(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流動性

　　D: 償還性

　　答案:C

　　(7)金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 聯(lián)動性

　　B: 杠桿性

　　C: 不確定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　(8) 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據的易得性較高。

　　A: 市場風險

　　B: 匯率風險

　　C: 購買力風險

　　D: 利率風險

　　答案:A

　　解析:相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。

　　(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為( )。

　　A: 參與型優(yōu)先股票

　　B: 股息率固定優(yōu)先股票

　　C: 固定利息優(yōu)先股票

　　D: 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。

　　大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　(10) 以下不是保險相關要素的是( )。

　　A: 保險合同

　　B: 投保人

　　C: 保險人

　　D: 保險人親屬

　　答案:D

　　解析:保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)保險賠償。

　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。

　　偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是( )。

　　A: 存款準備金率

　　B: 基礎貨幣

　　C: 再貼現(xiàn)率

　　D: 貨幣供給

　　答案:B

　　解析: 金融宏觀調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。

　　(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。

　　A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所

　　C: 提供風險分層的金融資產管理渠道

　　D: 對上市公司進行監(jiān)管

　　答案:D

　　解析: 對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。

　　(14) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機構

　　C: 個人

　　D: 國外機構

　　答案:B

　　解析:記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

　　(15) 下列關于風險管理策略的說法.正確的是( )。

　　A:對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B: 風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償

　　C: 風險轉移只能降低非系統(tǒng)性風險

　　D: 風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

　　答案:B

　　(16) 基金管理公司最核心的一項業(yè)務是( )。

　　A: 證券投資基金業(yè)務

　　B: 受托資產管理業(yè)務

　　C: 投資咨詢服務

　　D: 證券經紀業(yè)務

　　答案:A

　　解析:證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。

　　(17) 基金銷售機構受( )的委托，從事基金銷售活動。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人大會

　　答案:A

　　(18) 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機關繳納。

　　A: 中國結算公司

　　B: 證券交易所

　　C: 中國證監(jiān)會

　　D: 證券公司

　　答案:A

　　解析:為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統(tǒng)一繳納。

　　(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。

　　A: 可轉換債券

　　B: B股

　　C: 分離交易的可轉換債券

　　D: ETF

　　答案:B

　　解析:證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項A、C均為債券交易：選項D為基金交易。

　　(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。

　　A: 信用風險

　　B: 結算風險

　　C: 市場風險

　　D: 操作風險

　　答案:A

　　解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。

　　(21) 價值型股票基金與成長型股票基金相比( )。

　　A: 投資風險相對較低

　　B: 投資風險一樣

　　C: 投資風險相對較高

　　D: 投資風險高低無法比較

　　答案:A

　　解析:價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。

　　價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金。

　　(22) 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預色彩最濃的是( )。

　　A: 審批制

　　B: 注冊制

　　C: 備案制

　　D: 核準制

　　答案:A

　　解析: 審批制：帶有強烈計劃經濟和行政干預色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　(23) 下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是( )。

　　A: 定期存款單的遠期合約

　　B: 遠期匯率協(xié)議

　　C: 遠期利率協(xié)議

　　D: 單個股票的遠期合約

　　答案:A

　　解析:債權類資產的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據等固定收益證券的遠期合約.

　　(24) 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是( )。

　　A: 財務公司

　　B: 投資銀行

　　C: 證券登記結算公司

　　D: 金融資產管理公司

　　答案:C

　　解析:證券登記結算公司的具體職能是：對證券和資金進行清算、交收和過戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.

　　(25) 以下關于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級

　　B: 由金融機構承銷

　　C: 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算

　　D: 在證券交易所交易

　　答案:D

　　解析:非金融企業(yè)債務融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券。《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務融資工具應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級.由金融機構承銷.在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算。

　　(26) 我國商業(yè)銀行債券不包括( )。

　　A: 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B: 商業(yè)銀行混合資本債券

　　C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產品

　　D: 商業(yè)銀行次級債券

　　答案:C

　　(27)貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是( )。

　　A: 貨幣政策是宏觀經濟政策

　　B: 貨幣政策是調節(jié)社會總供給的政策

　　C: 貨幣政策主要是間接調控政策

　　D: 貨幣政策是長期連續(xù)的經濟政策

　　答案:B

　　解析: 貨幣政策是調節(jié)總需求的政策。

　　(28) 以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 貨幣衍生工具

　　D: 股權類產品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具.用于轉移或防范信用風險.是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等。

　　(29) 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構。要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　(30) 以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是( )。

　　A: 中央銀行

　　B: 可經營人民幣業(yè)務的外國銀行分行

　　C: 非銀行金融機構

　　D: 非金融機構

　　答案:A

　　解析:在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內商業(yè)銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經營人民幣業(yè)務的外國銀行分行等。

　　(31)假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。

　　A: 固定資產

　　B: 流動資產

　　C: 商品

　　D: 產品

　　答案:A

　　解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產。

　　(33) 金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種( )。

　　A: 有資產的結算制度

　　B: 無資產的結算制度

　　C: 無負債的結算制度

　　D: 有負債的結算制度

　　答案:C

　　解析:金融期貨交易所實行當日無負債結算制度。期貨交易所應當在當日及時將結算結果通知會員。期貨公司根據期貨交易所的結算結果對客戶進行結算.并應當將結算結果按照與客戶約定的方式及時通知客戶�？蛻魬�當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

　　(34) 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。

　　A: 清算資金

　　B: 資產價值

　　C: 賬面價值

　　D: 實際價值

　　答案:D

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 參與性

　　B: 流動性

　　C: 收益性

　　D: 風險性

　　答案:C

　　(36) 基金年度報告的編制者和披露義務人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人

　　答案:B

　　解析:基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。

　　(37) 通常.加權股價指數(shù)是以樣本股票( )為權數(shù)加以計算。

　　A: 基期價格

　　B: 發(fā)行量或成交量

　　C: 等同權重

　　D: 計算期價格

　　答案:B

　　解析:加權股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數(shù)加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分.基期加權股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權數(shù).計算期加權股價指數(shù)采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數(shù)，幾何加權股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計算復雜，很少被實際應用。

　　(38) 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取( )方式發(fā)行。

　　A: 行政分配

　　B: 公開招標

　　C: 銀行發(fā)售

　　D: 承購包銷

　　答案:D

　　解析:對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　(39) “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在( )的外資股。

　　A: 新加坡

　　B: 我國香港

　　C: 紐約

　　D: 倫敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在新加坡的外資股。

　　(40) 契約型基金是基于( )組織起來的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　(41) 下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是( )。

　　A: 通過證券公司進行委托買賣

　　B: 在證券交易所上市交易

　　C: 交易費用包括申購和贖回費用

　　D: 基金份額總額不因交易而變化

　　答案:C

　　解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　(42) 根據我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于( )的收入。

　　A: 國家稅收部門

　　B: 證券公司

　　C: 中國結算公司

　　D: 證券交易所

　　答案:C

　　解析:過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入.由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(43) 資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向( )申請取得證券評級業(yè)務許可。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國證券業(yè)協(xié)會

　　C: 中國銀監(jiān)會

　　D: 財政部

　　答案:A

　　解析:資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當依照《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

　　(44) 下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是( )。

　　A: ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B: 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C: 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D:投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額

　　答案:B

　　解析:按現(xiàn)行有關制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內容均符合ETF的申購和贖回的有關規(guī)定。

　　(45) 通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是( )。

　　A: 開放式基金

　　B: 封閉式基金

　　C: 社�；�金

　　D: 企業(yè)年金

　　答案:A

　　解析:按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次.開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　(46)為報價系統(tǒng)參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是( )。

　　A: 機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)

　　B: 機構問公募產品報價與服務系統(tǒng)

　　C: 全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

　　D: 區(qū)域性股權交易市場

　　答案:A

　　解析:機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺。

　　(47) 關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是( )

　　A: 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B: 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C: 證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D: 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提

　　答案:C

　　解析: 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　(48) 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是( )。

　　A: 最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B: 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產的60%

　　C: 債券的利率由企業(yè)根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平

　　D: 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案:B

　　(49) 保薦制度不包括( )。

　　A: 建立獨立董事制度

　　B: 明確保薦期限

　　C: 確立保薦責任

　　D: 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案:A

　　(50) 債券的發(fā)行價格高于面值稱為( )。

　　A: 平價發(fā)行

　　B: 溢價發(fā)行

　　C: 折價發(fā)行

　　D: 超賣發(fā)行

　　答案:B

　　解析: 債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。

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