第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別(　　)，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　�、�.支付清算費(fèi)用Ⅱ.職工的工資

　　Ⅲ.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用Ⅳ.法定補(bǔ)償金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　　52[單選題] 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下(　　)。

　�、�.代理國(guó)庫(kù)

　�、�.管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.實(shí)施金融監(jiān)管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的一個(gè)部門，由政府授權(quán)對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，代表政府參與國(guó)際金融事務(wù)，并為政府提供融資、國(guó)庫(kù)收支等服務(wù)。其具體職能體現(xiàn)如下：(1)代理國(guó)庫(kù)。中央銀行收受國(guó)庫(kù)存款，代理國(guó)庫(kù)辦理各種收付和清算業(yè)務(wù)，因而成為國(guó)家的總出納。(2)代理發(fā)行政府債券。政府為了彌補(bǔ)赤字或暫時(shí)性收支不平衡，經(jīng)常需要發(fā)行債券，而中央銀行通常代理政府債券的發(fā)行以及還本付息等事項(xiàng)。(3)向政府融通資金，提供特定信貸支持。在法律許可的情況下中央銀行通過采取直接向政府提供短期貸款或購(gòu)買政府債券等方式，以解決政府的臨時(shí)性資金需要。(4)管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備。一國(guó)或地區(qū)會(huì)有外匯、黃金、特別提款權(quán)等國(guó)際儲(chǔ)備，一般都由中央銀行持有并進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理。(5)代表政府參加國(guó)際金融組織和各種國(guó)際金融活動(dòng)，進(jìn)行政府問的金融事務(wù)往來，與外國(guó)中央銀行進(jìn)行交往，代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定等。(6)制定和執(zhí)行貨幣政策。中央銀行作為政府的銀行，不以營(yíng)利為目的，不受某個(gè)經(jīng)濟(jì)利益集團(tuán)的控制，而是一切從國(guó)家利益出發(fā)，獨(dú)立地制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)控社會(huì)信用總量，指導(dǎo)、管理、檢查、監(jiān)督各金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)活動(dòng)，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)服務(wù)。(7)實(shí)施金融監(jiān)管，維護(hù)金融穩(wěn)定。政府一般賦予中央銀行監(jiān)督管理金融業(yè)的職責(zé)，監(jiān)管內(nèi)容包括制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融制度、法規(guī)和業(yè)務(wù)活動(dòng)準(zhǔn)則等，管理金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤并，監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，管理、規(guī)范金融市場(chǎng)等。(8)提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)。中央銀行作為一國(guó)金融活動(dòng)的中心，能夠及時(shí)掌握經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的基本信息，有義務(wù)為政府及社會(huì)公眾提供或發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。

　　53[單選題] 每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告(　　)等信息。

　�、�.證券名稱Ⅱ.成交價(jià)

　�、�.成交量Ⅳ.買賣雙所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：每個(gè)交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告證券名稱、成交價(jià)、成交量及買賣雙方所在會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱等信息。

　　54[單選題] 基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為(　　)等三方面因素。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策

　�、�.企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r

　　Ⅲ.企業(yè)的前景

　�、�.企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為宏觀經(jīng)濟(jì)與政策、企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)情況等三方面因素。

　　55[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按(　　)的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。

　�、�.時(shí)間優(yōu)先Ⅱ.價(jià)格優(yōu)先

　�、�.等級(jí)優(yōu)先Ⅳ.客戶優(yōu)先

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。

　　56[單選題] 證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　�、�.募集資金Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。

　　57[單選題] 國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　�、�.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好

　�、�.有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券

　　Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;(2)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;(3)有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;(4)有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;(5)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　58[單選題] 證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有(　　)。

　�、�.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。

　　59[單選題] 公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從(　　)來分析。

　�、�.公司治理水平與經(jīng)營(yíng)能力

　�、�.公司競(jìng)爭(zhēng)力

　�、�.財(cái)務(wù)狀況

　　Ⅳ.公司的并購(gòu)與重組

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：(1)公司治理水平與經(jīng)營(yíng)能力。(2)公司競(jìng)爭(zhēng)力。(3)財(cái)務(wù)狀況。(4)公司的并購(gòu)與重組。

　　60[單選題] 貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在(  )。

　�、�.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)之問的矛盾

　�、�.幣值穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的矛盾

　�、�.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾

　�、�.充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之問的矛盾

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣政策各個(gè)目標(biāo)之間的關(guān)系是比較復(fù)雜的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，二者是成正相關(guān)關(guān)系，有的則相對(duì)獨(dú)立，如充分就業(yè)與國(guó)際收支平衡，但它們之間的關(guān)系更多地表現(xiàn)為目標(biāo)間的沖突性。貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)之間的矛盾;物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的矛盾;幣值穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的矛盾;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的矛盾。

　　61[單選題] 每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列(　　)規(guī)定。

　�、�.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%

　�、�.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%

　　Ⅲ.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%

　�、�.單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定： (1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn);投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。

　　(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%。

　　(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

　　(4)單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。

　　62[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　　)。

　　Ⅰ.開業(yè)時(shí)間超過3年

　�、�.經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

　�、�.募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%

　�、�.內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時(shí)間超過3年;經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;具備償債能力;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　63[單選題] 以下關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.也稱為股票市場(chǎng)指數(shù)，簡(jiǎn)稱股指

　　Ⅱ.反映和描述一個(gè)國(guó)家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場(chǎng)價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)

　�、�.是測(cè)度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)

　　Ⅳ.反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票價(jià)格指數(shù)，也稱為股票市場(chǎng)指數(shù)，簡(jiǎn)稱股指，是基于報(bào)告期的一組股票價(jià)格與基期的一組股票價(jià)格進(jìn)行平均計(jì)算和動(dòng)態(tài)對(duì)比后得出的，反映和描述一個(gè)國(guó)家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場(chǎng)價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)，是測(cè)度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)，同時(shí)也是反映當(dāng)前總體經(jīng)濟(jì)或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。股票價(jià)格指數(shù)一般是由一些金融服務(wù)機(jī)構(gòu)和證券交易所編制的。

　　64[單選題] 彌補(bǔ)赤字的手段包括(　　)。

　　Ⅰ.舉借國(guó)債Ⅱ.增加稅收

　�、�.向中央銀行借款Ⅳ.動(dòng)用歷年結(jié)余

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國(guó)債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動(dòng)用歷年結(jié)余等。

　　65[單選題] 中國(guó)香港和國(guó)際投資者習(xí)慣把那些(　　)的股票稱為紅籌股。

　�、�.在中國(guó)境外注冊(cè)Ⅱ.在中國(guó)香港上市

　　Ⅲ.帶有中國(guó)大陸概念Ⅳ.在紐約上市

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中國(guó)香港和國(guó)際投資者習(xí)慣把那些在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但帶有中國(guó)大陸概念的股票稱為紅籌股。

　　66[單選題] 財(cái)政政策分為(　　)。

　　Ⅰ.與貨幣政策相結(jié)合的財(cái)政政策

　�、�.擴(kuò)張性財(cái)政政策

　�、�.緊縮性財(cái)政政策

　　Ⅳ.中性財(cái)政政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財(cái)政政策分為擴(kuò)張性財(cái)政政策、緊縮性財(cái)政政策和中性財(cái)政政策。

　　67[單選題] 股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法主要有(　　)。

　　Ⅰ.股票價(jià)格平均數(shù)Ⅱ.股價(jià)最小二乘數(shù)

　�、�.加權(quán)股價(jià)指數(shù)Ⅳ.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法主要有三種：股票價(jià)格平均數(shù)、簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù)和加權(quán)股價(jià)指數(shù)。

　　68[單選題] 證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有(　　)。

　�、�.流動(dòng)性Ⅱ.穩(wěn)定性

　�、�.有效性Ⅳ.可靠性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易機(jī)制的設(shè)計(jì)主要目標(biāo)有三個(gè)：流動(dòng)性、穩(wěn)定性、有效性。

　　69[單選題] 下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)

　�、�.金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險(xiǎn)，不能從整體上減少風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.避險(xiǎn)性創(chuàng)新只能降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，無法完全消除和減少全部風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.當(dāng)金融創(chuàng)新的立足點(diǎn)不對(duì)時(shí)，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟(jì)，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：需要指出的是，在金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險(xiǎn)，不能從整體上減少風(fēng)險(xiǎn)。一方面，避險(xiǎn)性創(chuàng)新只能降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，無法完全消除和減少全部風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)性還表現(xiàn)在衍生工具的杠桿效應(yīng)上，特別是當(dāng)立足點(diǎn)不對(duì)時(shí)，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟(jì)，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　70[單選題] (　　)因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)適用于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

　�、�.地震Ⅱ.臺(tái)風(fēng)

　�、�.戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅳ.海嘯

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，比如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等突發(fā)狀況，我們只能通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　71[單選題] 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定，即(　　)。

　�、�.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%

　�、�.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

　　Ⅲ.采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行

　�、�.采用證券投資基金法規(guī)定的代銷方式發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：配股除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定：(1)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;(3)采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。

　　72[單選題] 非柜臺(tái)委托主要有(　　)等形式。

　�、�.現(xiàn)場(chǎng)委托Ⅱ.人工電話委托或傳真委托

　　Ⅲ.自助和電話自動(dòng)委托Ⅳ.網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。

　　73[單選題] 以下關(guān)于質(zhì)押債券的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保

　�、�.通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保

　�、�.發(fā)行人主要是控股公司

　�、�.質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：質(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券。質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu)，在約定的條件下，中介機(jī)構(gòu)代全體債權(quán)人行使對(duì)質(zhì)押證券的處置權(quán)。

　　74[單選題] 政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，下列屬于不可抗力因素的有(　　)。

　�、�.戰(zhàn)爭(zhēng)

　�、�.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件

　　Ⅲ.政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等

　�、�.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，不可抗力因素主要有：(1)戰(zhàn)爭(zhēng);(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件;(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等;(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化;(5)發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，會(huì)給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，因此股價(jià)會(huì)下跌。

　　75[單選題] 按財(cái)務(wù)管理劃分的金融市場(chǎng)有(　　)。

　�、�.債務(wù)證券市場(chǎng)

　�、�.權(quán)益證券市場(chǎng)

　�、�.衍生證券市場(chǎng)

　　Ⅳ.貨幣證券市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：從財(cái)務(wù)管理的角度，我們可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。

　　76[單選題] 關(guān)于新型貨幣政策工具的說法正確的是(  )。

　�、�.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)本質(zhì)上是超短期的逆回購(gòu)，是我國(guó)中央銀行2014年1月引入的新工具

　�、�.常設(shè)借貸便利(SLF)是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

　�、�.中期借貸便利(MLF)由中國(guó)人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國(guó)中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具

　　Ⅳ.已成為中國(guó)人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：新型貨幣政策工具。新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常設(shè)借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)三種。1999年后公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)已成為中國(guó)人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具。

　　77[單選題] 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)的方法包括(　　)。

　�、�.壓力測(cè)試Ⅱ.返回測(cè)試

　�、�.穿行測(cè)試Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：公司應(yīng)確定重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，采用壓力測(cè)試、返回測(cè)試、穿行測(cè)試以及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時(shí)加以改進(jìn)。

　　78[單選題] 以下說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按委托人發(fā)出指令的先后次序?yàn)槲�托人申�?bào)

　�、�.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲�托人申�?bào)

　　Ⅲ.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)

　�、�.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣按優(yōu)先價(jià)格申報(bào)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：時(shí)間優(yōu)先，是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲�托人申�?bào)。客戶優(yōu)先，是指當(dāng)證券公司自營(yíng)買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)。

　　79[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括(　　)等。

　�、�.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類Ⅱ.按收益保障性分類

　�、�.按發(fā)行方式分類Ⅳ.按嵌入式衍生產(chǎn)品分類

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類、按收益保障性分類、按發(fā)行方式分類、按嵌入式衍生產(chǎn)品分類。

　　80[單選題] 按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有(　　)。

　�、�.基金托管人的托管費(fèi)Ⅱ.基金的證券交易費(fèi)用

　�、�.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用Ⅳ.基金管理人的管理費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照我國(guó)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有： (1)基金管理人的管理費(fèi);

　　(2)基金托管人的托管費(fèi);

　　(3)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);

　　(4)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用;

　　(5)基金的證券交易費(fèi)用;

　　(6)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　81[單選題] 以下關(guān)于歐洲債券，說法正確的有(　　)。

　�、�.借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的

　　Ⅱ.不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值

　�、�.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家

　　Ⅳ.也稱無國(guó)籍債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，也稱無國(guó)籍債券。

　　82[單選題] 我國(guó)的公司債券包括(　　)。

　�、�.信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券Ⅱ.保證公司債券、收益公司債券

　　Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。

　　83[單選題] 證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有(　　)。

　�、�.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

　�、�.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

　�、�.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義： (1)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。

　　(2)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要。為保證證券發(fā)行和交易的順利進(jìn)行，一方面，國(guó)家要通過立法手段，允許一些金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人在國(guó)家政策法令許可的范圍內(nèi)買賣證券并取得合法收益;另一方面，在現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和條件下，市場(chǎng)也存在著蓄意欺詐、壟斷行市、操縱交易和哄抬股價(jià)等多種弊端。為此，必須對(duì)證券市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)非法證券交易活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)厲懲處、以保護(hù)正當(dāng)交易，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。

　　(3)加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。完善的市場(chǎng)體系能促進(jìn)證券市場(chǎng)籌資和投資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場(chǎng)，增強(qiáng)社會(huì)投資信心，促進(jìn)資本合理流動(dòng)，從而推動(dòng)金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會(huì)福利事業(yè)的順利發(fā)展。

　　(4)準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)也必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu);既要有收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息、管理人才。這些都只有通過相關(guān)的統(tǒng)一組織管理才能實(shí)現(xiàn)。

　　84[單選題] 下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理是社會(huì)組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過程。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科。風(fēng)險(xiǎn)管理是社會(huì)組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過程。

　　85[單選題] 按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以行使的職權(quán)有(　　)。

　�、�.召開基金份額持有人大會(huì)

　�、�.提請(qǐng)更換基金管理人

　�、�.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　Ⅳ.調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：召開基金份額持有人大會(huì);提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。

　　86[單選題] 下列說法正確的是(  )。

　�、�.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性

　　Ⅱ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性，是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

　　87[單選題] 次級(jí)債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備的條件有(　　)。

　�、�.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

　　Ⅱ.最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

　　Ⅲ.具有較強(qiáng)的債券分銷能力

　�、�.具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：次級(jí)債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　88[單選題] 股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項(xiàng)包括公司名稱、(　　)。

　�、�.公司成立日期

　　Ⅱ.股票種類

　�、�.票面金額及代表的股份數(shù)

　�、�.股票的編號(hào)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

　　89[單選題] 證券市場(chǎng)的分散投資包括(　　)。

　�、�.對(duì)象分散法Ⅱ.時(shí)機(jī)分散法

　�、�.地域分散法Ⅳ.期限分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券市場(chǎng)的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　90[單選題] (　　)屬于分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。

　�、�.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)

　　Ⅱ.期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)

　�、�.給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.該公司主要客戶、供應(yīng)商及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的有關(guān)情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收集以下信息： (1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)。

　　(2)新市場(chǎng)開發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷的策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)與銷售渠道和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境狀況等。

　　(3)公司組織效能、管理現(xiàn)狀、公司文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

　　(4)期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)。

　　(5)質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。

　　(6)因公司內(nèi)、外部人員的道德風(fēng)險(xiǎn)致使公司遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈。

　　(7)給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)。

　　(8)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運(yùn)行情況的監(jiān)管、運(yùn)行評(píng)價(jià)及持續(xù)改進(jìn)能力。

　　(9)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和能力。

　　91[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括(  )、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集Ⅱ.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償Ⅳ.提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)五個(gè)方面。

　　92[單選題] 滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有(　　)。

　　Ⅰ.業(yè)務(wù)載體不同Ⅱ.投資方向不同

　�、�.交易貨幣不同Ⅳ.跨境資金管理方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有：業(yè)務(wù)載體不同;投資方向不同;交易貨幣不同;跨境資金管理方式不同。

　　93[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說法正確的有(　　)。

　�、�.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　�、�.除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　�、�.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券

　　Ⅳ.商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資�！吨腥A人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出�！渡虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。

　　94[單選題] 證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括(　　)。

　�、�.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.證券公司

　�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩大類。

　　95[單選題] 股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)所得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取(　　)等方式回饋股東的制度。

　　Ⅰ.利息

　�、�.現(xiàn)金分紅

　　Ⅲ.派息

　�、�.發(fā)放股票紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)所得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。

　　96[單選題] 對(duì)于公司治理情況的分析主要包括(　　)之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

　　Ⅰ.公司股東

　�、�.管理層

　�、�.員工

　�、�.其他外部利益相關(guān)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

　　97[單選題] 申請(qǐng)辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括(　　)。

　�、�.具有1年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)

　�、�.具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　�、�.基金管理公司實(shí)收資本不少于3000萬元人民幣

　�、�.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： (1)在中國(guó)注冊(cè)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)。

　　(2)基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。

　　(3)具有2年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國(guó)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)時(shí)間可不受此款的限制。

　　(4)最近3年沒有重大的違規(guī)行為。

　　(5)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。

　　(6)有與從事社保基金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員。

　　(7)具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，內(nèi)設(shè)獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。

　　98[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制說法正確的是(　　)。

　�、�.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生

　�、�.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響

　�、�.在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制

　�、�.金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制可以簡(jiǎn)短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對(duì)實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)渠道，作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國(guó)家和地區(qū)的金融市場(chǎng)。

　　99[單選題] 以下對(duì)于我國(guó)混合資本債券的描述正確的是(　　)。

　�、�.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的

　　Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

　�、�.期限在15年以上

　�、�.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　100[單選題] 以下關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券，說法正確的是(  )。

　�、�.以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品

　　Ⅱ.用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

　�、�.常見于母子公司之間

　�、�.如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種。另外，用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，如果同一抵押品價(jià)值較大，可多次抵押，設(shè)立若干個(gè)抵押權(quán)，按發(fā)行程序分為第一抵押公司債和第二抵押公司債等，前者稱優(yōu)先抵押，后者稱一般抵押，按照優(yōu)先到一般的順序。如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償。

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