26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　);企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

　　27[單選題] (　　)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

　　A.1999年9月16日

　　B.2001年3月7日

　　C.2006年5月17日

　　D.2009年3月31日

　　參考答案：B

　　參考解析：2001年3月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

　　28[單選題] 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，其中內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期處于(　　)。

　　A.1990～1996年

　　B.1996～2000年

　　C.2001～2005年

　　D.2005～2006年

　　參考答案：C

　　參考解析： 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶時(shí)代;②1996～2000年的內(nèi)資機(jī)構(gòu)投機(jī)時(shí)期;③2001～2005年的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期;④2005～2006年開始的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期。

　　29[單選題] 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶購(gòu)買單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)最高限額為(　　)萬元。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶購(gòu)買單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)最高限額為500萬元。

　　30[單選題] 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。

　　31[單選題] (　　)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　參考答案：C

　　參考解析： 2014年3月13日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

　　32[單選題] (　　)，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國(guó)，這也打開了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　參考答案：D

　　參考解析：1993年，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國(guó)，這也打開了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。

　　33[單選題] 金融市場(chǎng)形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場(chǎng)大約形成于(　　)的歐洲大陸。

　　A.15世紀(jì)

　　B.16世紀(jì)

　　C.17世紀(jì)

　　D.18世紀(jì)

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場(chǎng)形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場(chǎng)大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。

　　34[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　35[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為(　　)。

　　A.全額預(yù)繳、比例配售

　　B.發(fā)售認(rèn)購(gòu)證

　　C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

　　D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行。

　　36[單選題] 從(　　)起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　參考答案：B

　　參考解析： 從1984年起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

　　37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件是(　　)。

　　A.近1年無重大違法違規(guī)記錄

　　B.申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

　　C.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　D.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;④財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;⑤申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足;⑥申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑧無到期不能支付債務(wù);⑨銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(　　)個(gè)交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)十五個(gè)交易日。

　　39[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，特殊情況中減少公司注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起(　　)日內(nèi)注銷。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)�股東大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的。公司依照規(guī)定收購(gòu)本公司股份后，屬于第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷。

　　40[單選題] (　　)，國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場(chǎng)的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　參考答案：A

　　參考解析： 2004年1月，國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場(chǎng)的要求。

　　41[單選題] 經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)行的市場(chǎng)類型不包括(　　)。

　　A.要素市場(chǎng)

　　B.產(chǎn)品市場(chǎng)

　　C.資本市場(chǎng)

　　D.金融市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：經(jīng)濟(jì)體系中的市場(chǎng)是非常重要的。經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)行的三種市場(chǎng)類型是：要素市場(chǎng)、產(chǎn)品市場(chǎng)、金融市場(chǎng)。

　　42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前(　　)個(gè)工作日，按要求將有關(guān)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前5個(gè)工作日，按要求將有關(guān)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

　　43[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有(　　)年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

　　44[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的(　　)的要求。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：B

　　參考解析： 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時(shí)間超過3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　45[單選題] 依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，從(　　)開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對(duì)地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　參考答案：C

　　參考解析： 依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，從2015年開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對(duì)地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

　　46[單選題] 金融市場(chǎng)的參與者不包括(　　)。

　　A.居民

　　B.個(gè)人

　　C.中央銀行

　　D.政府

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，世界各地金融市場(chǎng)的參與者非常廣泛，在開放的金融市場(chǎng)上，還應(yīng)包括國(guó)外的金融交易參與者。金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。

　　47[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的(　　)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30% 。

　　D.40%

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　48[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)億元的要求。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時(shí)間超過3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　49[單選題] 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿足在申請(qǐng)日前(　　)個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件有：①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)目前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);④配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　50[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在(　　)個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說明書申報(bào)稿正式受理后，即在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，此即為預(yù)披露。

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