第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51[單選題] 證券交易所的主要職能有(　　)。

　　Ⅰ 提供證券交易場所

　�、� 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ 集中各類社會資金參與投資

　�、� 制定交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動性。

　　52[單選題] 關(guān)于股票的理論價格，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格

　　Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　�、� 預(yù)測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧

　　Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現(xiàn)值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票的理論價格是股票未來收益經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對于理解股票價格十分重要。

　　53[單選題] 目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括(　　)。

　　Ⅰ審批

　�、� 協(xié)議

　�、� 注冊

　�、� 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。

　　54[單選題] 股票的特征有(　　)。

　�、� 收益性

　�、� 風(fēng)險性

　　Ⅲ 固定性

　�、� 有償性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險性、流動性、不可償還性、參與性。

　　55[單選題] 下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說法，正確的有(　　)。

　�、� 審批制使得證券市場的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場化的

　　Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場的發(fā)展需要，而是基于計劃行政思維的結(jié)果

　　Ⅲ 審批制造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象

　　Ⅳ 企業(yè)申請上市要經(jīng)過兩級審核，導(dǎo)致發(fā)行費(fèi)用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ項(xiàng)，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實(shí)體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力，至于那些經(jīng)營業(yè)績尚好的民營企業(yè)通常得不到上市額度，無法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。

　　56[單選題] 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有(　　)。

　�、� 法定存款準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率

　�、� 定期存款的存款準(zhǔn)備金率

　�、� 現(xiàn)金漏損率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

　　57[單選題] 關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

　�、� 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

　�、� 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大

　�、� 當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，會增加銀行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強(qiáng)烈，對整個經(jīng)濟(jì)和社會心理預(yù)期都會產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國的法定準(zhǔn)備金率對各類存款機(jī)構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時對各類存款機(jī)構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大，增加了銀行流動性風(fēng)險和管理的難度;當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競爭力。

　　58[單選題] 公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的(　　)，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

　�、窦皶r

　�、� 準(zhǔn)確

　�、� 保密

　�、� 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

　　59[單選題] 大宗交易的申報包括(　　)。

　�、� 意向申報

　�、� 意愿申報

　�、� 成交申報

　　Ⅳ 固定價格申報

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。

　　60[單選題] 關(guān)于銀行間市場交易方式，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認(rèn)成交三個步驟

　�、� 詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式

　�、� 詢價交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點(diǎn)擊成交報價(單邊報價)

　　Ⅳ 點(diǎn)擊成交報價是指報價方就某一券種報出買人或賣出價格及數(shù)量的報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅲ項(xiàng)，在點(diǎn)擊成交交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點(diǎn)擊成交報價(單邊報價)。

　　61[單選題] 關(guān)于證券交易所的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

　�、� 證券交易所的設(shè)立須經(jīng)國家的批準(zhǔn)

　　Ⅲ 證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)

　�、� 證券交易所的執(zhí)行機(jī)構(gòu)有理事長及常任理事，常任理事長總理業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人;②證券交易所的設(shè)立須經(jīng)國家的批準(zhǔn);③證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會員大會(股東大會)及理事會(董事會);④證券交易所的執(zhí)行機(jī)構(gòu)有理事長及常任理事，理事長總理業(yè)務(wù)。

　　62[單選題] 下列說法中，正確的有(　　)。

　�、� 風(fēng)險由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性構(gòu)成

　　Ⅱ 通過分散投資可以將風(fēng)險完全消除

　�、� 風(fēng)險補(bǔ)償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性

　�、� 風(fēng)險對沖包括套期保值和商品期貨對沖

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險，分散投資只能降低風(fēng)險，并不能將風(fēng)險完全消除。

　　63[單選題] 關(guān)于我國基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理

　�、� 證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一

　　Ⅲ 經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，中國銀行所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)

　　Ⅳ 基金業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅲ項(xiàng)，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。

　　64[單選題] 關(guān)于證券賬戶開立流程和要求，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

　�、� 開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者申請，申請材料審核合格后應(yīng)當(dāng)按中國證券登記結(jié)算公司的相關(guān)要求錄入開戶申報數(shù)據(jù)，并向中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺申報

　�、� 深圳證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效

　�、� 上海證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　65[單選題] 債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括(　　)。

　�、窨梢院侠淼乇芏�

　　Ⅱ 沒有固定的利息負(fù)擔(dān)

　�、� 可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)

　�、� 具有財務(wù)杠桿作用

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務(wù)杠桿作用;③債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)是股票融資的優(yōu)點(diǎn)。

　　66[單選題] 1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括(　　)。

　�、窆芾碚餍艠I(yè)

　�、� 制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、� 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　�、� 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于銀監(jiān)會的主要職責(zé)。

　　67[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　　Ⅰ 信息公開披露制度

　�、� 信息報送制度

　�、� 董事會會議內(nèi)容公開制度

　　Ⅳ 年報審計監(jiān)管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監(jiān)管。

　　68[單選題] 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括(　　)。

　　Ⅰ 定義不同

　�、� 發(fā)行主體不同

　�、� 發(fā)行期限不同

　�、� 對投資者的限制不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發(fā)行主體不同、發(fā)行期限不同、發(fā)行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產(chǎn)品發(fā)展不同、規(guī)模不同。

　　69[單選題] 關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 分享基金財產(chǎn)收益

　　Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　�、� 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ 查閱或者復(fù)制機(jī)密的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

　　70[單選題] 下列屬于金融危機(jī)的有(　　)。

　�、� 貨幣危機(jī)

　　Ⅱ 信用危機(jī)

　�、� 系統(tǒng)性金融危機(jī)

　�、� 外債危機(jī)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融危機(jī)的種類主要有：貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、外債危機(jī)和系統(tǒng)性金融危機(jī)。

　　71[單選題] 關(guān)于國際金融市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有的獨(dú)特作用，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 提供國際投融資渠道

　�、� 利用各國資金余缺

　�、� 控制國際收支

　�、� 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際金融市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有以下獨(dú)特的作用：提供國際投融資渠道、調(diào)劑各國資金余缺、調(diào)節(jié)國際收支、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展、有利于規(guī)避風(fēng)險。

　　72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現(xiàn)在(　　)。

　�、� 集中存款準(zhǔn)備金

　　Ⅱ 組織、參與和管理全國清算業(yè)務(wù)

　�、� 代理發(fā)行政府債券

　�、� 代理國庫

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下：①代理國庫、代理發(fā)行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經(jīng)營國際儲備、代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動;③進(jìn)行政府間的金融事務(wù)往來;④與外國中央銀行進(jìn)行交往;⑤代表政府簽訂國際金融協(xié)定等、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管;⑥維護(hù)金融穩(wěn)定、提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)。

　　73[單選題] 信用風(fēng)險的影響因素有(　　)。

　　Ⅰ 全球債務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張，信用暴露越來越大

　　Ⅱ 通貨膨脹率的高低

　�、� 全球銀行業(yè)面臨重大危機(jī)

　�、� 金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 信用風(fēng)險的影響因素有：①全球債務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張，信用暴露越來越大;②全球銀行業(yè)面臨重大危機(jī);③金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)。

　　74[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立(　　)。

　　Ⅰ 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　�、� 融券專用證券賬戶

　�、� 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　�、� 信用交易證券交收賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

　　75[單選題] 國際資本流動的效應(yīng)包括(　　)。

　�、� 全球化效應(yīng)

　�、� 放大效應(yīng)

　�、� 融合作用

　　Ⅳ 沖擊效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國際資本流動的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。

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