26[單選題] 所謂(　　)，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總?cè)藬?shù)相等的投票權(quán)，股東既可以用所有的投票權(quán)集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定人選者的表決權(quán)制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累積投票制

　　C.隨機(jī)投票制

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂累積投票制，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總?cè)藬?shù)相等的投票權(quán)，股東既可以用所有的投票權(quán)集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定入選者的表決權(quán)制度。

　　27[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。

　　28[單選題] 下列關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票基金的管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)都相同

　　C.股票基金通過(guò)分散投資可回避系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以整個(gè)市場(chǎng)為投資對(duì)象的基金會(huì)存在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)，而管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)則因基金而異。因此B、C錯(cuò)誤，A正確。 不同類(lèi)型的股票基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)有所不同。例如，單一行業(yè)投資基金會(huì)存在行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，而以整個(gè)市場(chǎng)為投資對(duì)象的基金則不會(huì)存在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);單一國(guó)家型股票基金將會(huì)面臨較高的單一國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)，而全球股票基金則會(huì)較好地回避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。因此D錯(cuò)誤。

　　29[單選題] 金融債券發(fā)行結(jié)束后(　　)個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國(guó)人民銀行書(shū)面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：金融債券發(fā)行結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國(guó)人民銀行書(shū)面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　30[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天。

　　31[單選題] 證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起(　　)個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。月度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)表。

　　A.15

　　B.47

　　C.57

　　D.65

　　參考答案：B

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。月度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)表。

　　32[單選題] 金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的外部條件不包括(　　)。

　　A.法制健全

　　B.市場(chǎng)進(jìn)退有序

　　C.價(jià)格機(jī)制健全

　　D.信息披露充分

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)一般功能發(fā)揮的外部條件包括：(1)法制健全。(2)信息披露充分。(3)市場(chǎng)進(jìn)退有序。

　　33[單選題] 記賬式國(guó)債每一國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得(　　)當(dāng)次財(cái)政部記賬式國(guó)債發(fā)行通知中規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差。

　　A.小于

　　B.大于

　　C.等于

　　D.大于等于

　　參考答案：B

　　參考解析：記賬式國(guó)債每一國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)次財(cái)政部記賬式國(guó)債發(fā)行通知中規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差。

　　34[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券持有人對(duì)轉(zhuǎn)換股票或不轉(zhuǎn)換股票有選擇權(quán)，并于轉(zhuǎn)股完成后的(　　)成為發(fā)行公司的股東。

　　A.次日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　參考答案：A

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券持有人對(duì)轉(zhuǎn)換股票或不轉(zhuǎn)換股票有選擇權(quán)，并于轉(zhuǎn)股完成后的次日成為發(fā)行公司的股東。

　　35[單選題] 證券交易，是指已發(fā)行的證券在(　　)上買(mǎi)賣(mài)的活動(dòng)。

　　A.普通市場(chǎng)

　　B.金融市場(chǎng)

　　C.證券市場(chǎng)

　　D.保險(xiǎn)市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易，是指已發(fā)行的證券在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的活動(dòng)。

　　36[單選題] (　　)是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.企業(yè)

　　參考答案：A

　　參考解析：政府部門(mén)是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者。不管是中央政府還是地方政府，為了調(diào)節(jié)收支、建設(shè)公共工程、干預(yù)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行或彌補(bǔ)財(cái)政赤字，一般都需要通過(guò)發(fā)行公債方式籌措資金。因此，政府在金融市場(chǎng)上是最主要的籌資人之一。

　　37[單選題] 除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的(　　)個(gè)工作日，本日及之后買(mǎi)入的股票不再享有本期股利。除息日的股票價(jià)格會(huì)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股比例同步下降。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日及之后買(mǎi)入的股票不再享有本期股利。除息日的股票價(jià)格會(huì)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股比例同步下降。

　　38[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程不包括(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

　　D.風(fēng)險(xiǎn)沖銷(xiāo)

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。

　　39[單選題] (　　)指能支付較高收益的普通股，其公司業(yè)績(jī)比較穩(wěn)定，代表為一些公用事業(yè)股票，如鐵路、水務(wù)等行業(yè)股票。

　　A.成長(zhǎng)股

　　B.收入股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：B

　　參考解析：收入股，也叫高息股，指能支付較高收益的普通股，其公司業(yè)績(jī)比較穩(wěn)定，代表為一些公用事業(yè)股票，如鐵路、水務(wù)等行業(yè)股票。

　　40[單選題] 資產(chǎn)證券化起源于(　　)。

　　A.英國(guó)

　　B.美國(guó)

　　C.荷蘭

　　D.德國(guó)

　　參考答案：B

　　參考解析：資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)，最初是儲(chǔ)蓄銀行、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)的住宅抵押貸款的證券化，接著商業(yè)銀行也紛紛效仿，對(duì)其債權(quán)實(shí)行證券化，以增強(qiáng)其資產(chǎn)的流動(dòng)性和市場(chǎng)性。

　　41[單選題] 看漲期權(quán)的賣(mài)方預(yù)期該種金融資產(chǎn)的價(jià)格在期權(quán)有效期內(nèi)將會(huì)(　　)。

　　A.上漲

　　B.下跌

　　C.不變

　　D.上下波動(dòng)

　　參考答案：B

　　參考解析：看漲期權(quán)又稱(chēng)買(mǎi)人期權(quán)，是指買(mǎi)人期權(quán)的一方預(yù)計(jì)金融資產(chǎn)的價(jià)格在期權(quán)有效期內(nèi)將會(huì)上漲，才會(huì)買(mǎi)入;而賣(mài)出看漲期權(quán)的一方則恰恰相反，認(rèn)為資產(chǎn)價(jià)格會(huì)下跌，否則會(huì)繼續(xù)持有，不會(huì)賣(mài)出。看跌期權(quán)則與之相反。

　　42[單選題] 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是(　　)。

　　A.中國(guó)證券市場(chǎng)

　　B.證券交易所市場(chǎng)

　　C.二級(jí)市場(chǎng)

　　D.銀行間債券市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)是指國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為中小企業(yè)的非金融企業(yè);集合票據(jù)是指2個(gè)(含)以上、10個(gè)(含)以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　43[單選題] 奔騰的通貨膨脹，指年通貨膨脹率在(　　)。

　　A.10%—100%之間

　　B.20%—100%之間

　　C.30%—150%之間

　　D.100%以上

　　參考答案：A

　　參考解析：奔騰的通貨膨脹，指年通貨膨脹率在10%—100%之間。

　　44[單選題] 從2002年5月1日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行(　　)。

　　A.最低下限向上浮動(dòng)制度

　　B.最高上限向下浮動(dòng)制度

　　C.固定傭金率制度

　　D.傭金收益掛鉤制度

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，從2002年5月1日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度。

　　45[單選題] 債券信用等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果須經(jīng)(　　)以上的與會(huì)評(píng)審委員同意方為有效。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：C

　　參考解析：債券信用等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果須經(jīng)2/3以上的與會(huì)評(píng)審委員同意方為有效。

　　46[單選題] 非證券金融市場(chǎng)不包括(　　)。

　　A.信托市場(chǎng)

　　B.融資租賃市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)

　　D.股權(quán)投資市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：所謂非證券金融市場(chǎng)，指的是金融市場(chǎng)中除了證券市場(chǎng)以外的市場(chǎng)，證券市場(chǎng)即狹義的資本市場(chǎng)(主要包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng))。非證券金融市場(chǎng)包括貨幣市場(chǎng)、股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)，等等，其中部分市場(chǎng)在前面金融市場(chǎng)分類(lèi)中已經(jīng)有過(guò)介紹，如貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)。

　　47[單選題] 以弗里德曼為代表的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論者認(rèn)為宜以(　　)為主要中介目標(biāo)。

　　A.長(zhǎng)期利率

　　B.貨幣供應(yīng)量或其變動(dòng)率

　　C.貸款量

　　D.短期利率

　　參考答案：B

　　參考解析：以弗里德曼為代表的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論者認(rèn)為宜以貨幣供應(yīng)量或其變動(dòng)率為主要中介目標(biāo)。

　　48[單選題] 全額成交或撤銷(xiāo)申報(bào)如與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交;否則(　　)。

　　A.未成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)

　　B.申報(bào)全部自動(dòng)撤銷(xiāo)

　　C.申報(bào)等待再報(bào)價(jià)

　　D.由高到低撤銷(xiāo)

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂全額成交或撤銷(xiāo)申報(bào)，是指以對(duì)手方價(jià)格為成交價(jià)格，如與申報(bào)進(jìn)入交易主機(jī)時(shí)集中申報(bào)簿中對(duì)手方所有申報(bào)隊(duì)列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交;否則申報(bào)全部自動(dòng)撤銷(xiāo)。

　　49[單選題] 關(guān)于融資融券交易保證金以下說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.為了控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金

　　B.保證金可以是現(xiàn)金

　　C.保證金可以以證券充抵

　　D.投資者提交的保證金以及投資者融資買(mǎi)人的全部證券和融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物

　　參考答案：A

　　參考解析：為了控制信用風(fēng)險(xiǎn)，證券公司向投資者融資、融券前，應(yīng)當(dāng)事先向投資者收取一定比例的保證金。保證金可以是現(xiàn)金，也可以以證券充抵。投資者提交的保證金以及投資者融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券所產(chǎn)生債務(wù)的擔(dān)保物。

　　50[單選題] 投資者則通過(guò)(　　)在證券交易所進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。

　　A.上海證券交易所和深圳證券交易所

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)金融結(jié)算公司

　　D.證券經(jīng)紀(jì)商

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者則通過(guò)證券商在證券交易所進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。

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