26[單選題] (　)成立標志著現(xiàn)代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　A.威尼斯銀行誕生

　　B.意大利米蘭銀行誕生

　　C.荷蘭阿姆斯特丹銀行誕生

　　D.英格蘭銀行誕生

　　參考答案：D

　　參考解析：最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。其成立標志著現(xiàn)代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　27[單選題] 以下不屬于證券投資基金特征的是(　)。

　　A.集合理財，專業(yè)管理

　　B.組合投資，分散風險

　　C.收益平穩(wěn)，風險較小

　　D.獨立托管，保障安全

　　參考答案：C

　　參考解析：C證券投資基金的特征是集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔，嚴格管理、信息透明，獨立托管、保障安全。

　　28[單選題] 下列不屬于影響債券利率因素的是(　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　參考答案：B

　　參考解析：B影響債券利率的因素有：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。

　　29[單選題] 根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的(　)，并且不低于前收盤價格的(　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%。

　　30[單選題] 上海證券交易所建立時間為(　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年上海證券交易所建立。

　　31[單選題] 下列選項中，QDII基金可以投資的有(　)。

　�、�.美國存托憑證 Ⅱ.公司債券

　�、�.住房按揭支持證券 Ⅳ.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：AQDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。⑥遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　32[單選題] 一般性貨幣政策工具屬于對貨幣(　)的調(diào)節(jié)。

　　A.總量

　　B.規(guī)模

　　C.流通時間

　　D.流通速度

　　參考答案：A

　　參考解析：A一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調(diào)節(jié)，經(jīng)常使用且其運用能對整個經(jīng)濟活動產(chǎn)生普遍性的影響。

　　33[單選題] (　)機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

　　D.實物申購、贖回

　　參考答案：A

　　參考解析：A套利機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　34[單選題] (　)是整個證券市場的核心。

　　A.證券交易所

　　B.證券投資者

　　C.證券發(fā)行人

　　D.證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　35[單選題] 下列關(guān)于政策性金融機構(gòu)的說法，正確的是(　)。

　　A.與商業(yè)銀行沒有區(qū)別

　　B.不以盈利為目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利為目的

　　D.代表國家財政

　　參考答案：C

　　參考解析：C政策性金融機構(gòu)是由政府創(chuàng)立、參股、支持或擔保的不完全以盈利為目的的。專門為貫徹政府的社會經(jīng)濟政策或意圖，在特定的領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事融資活動，協(xié)助政府發(fā)展經(jīng)濟、促進社會進步、進行宏觀經(jīng)濟管理的金融機構(gòu)，

　　36[單選題] 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的(　)。

　　A.股票面值

　　B.賬面價值

　　C.實際價值

　　D.股票價格

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

　　37[單選題] 《融資融券交易試點實施細則》規(guī)定，單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的(　)時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當其融資余額降低至(　)以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　參考答案：B

　　參考解析：《融資融券交易試點實施細則》對單只證券融資融券規(guī)模進行了以下限制：單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買人。

　　38[單選題] 股東參與公司重大決策權(quán)利的大小通常取決于其持有股份數(shù)量的多少，如果某股東持有的或?qū)嶋H控制的股份數(shù)量達到?jīng)Q策所需的有效多數(shù)，則該股東為該股份公司的(　)。

　　A.董事長

　　B.控股股東或?qū)嶋H控制人

　　C.總經(jīng)理

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股東參與公司重大決策權(quán)利的大小通常取決于其持有股份數(shù)量的多少，如果某股東持有的或?qū)嶋H控制的股份數(shù)量達到?jīng)Q策所需的有效多數(shù)，則該股東為該股份公司的控股股東或?qū)嶋H控制人。

　　39[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比(　)。

　　A.公司債券風險大，收益低

　　B.公司債券風險小，收益高

　　C.政府債券風險大，收益高

　　D.政府債券風險小，收益穩(wěn)定

　　參考答案：D

　　參考解析：D政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。

　　40[單選題] 金融市場的風險分散和規(guī)避功能，要求面對市場行情的變化，同時，資金供給者在為閑置資金尋求出路的首先(　)。

　　A.自由買賣

　　B.保證資金安全

　　C.交易活動靈活多變

　　D.獲得盈利

　　參考答案：B

　　參考解析：由于市場行情變化多端，資金供給者在為閑置資金尋求出路的同時，首先要保證資金的安全。金融市場上有多種融資形式可供選擇，各種金融工具的自由買賣和靈活多樣的金融交易活動，增強了金融工具的安全性，提高了融資效率，使資金供應者能夠靈活地調(diào)整其閑置資金的保存形式，達到既能獲得盈利又能保證安全性和流動性的目的。

　　41[單選題] 由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)營機構(gòu)及其直接責任人員給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、(　)以下罰款。

　　A.1萬元

　　B.2萬元

　　C.3萬元

　　D.4萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)營機構(gòu)及其直接責任人員給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　42[單選題] 金融風險的特點包括(　)。

　�、�.確定性 Ⅱ.周期性

　�、�.可管理性 Ⅳ.擴散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：D金融風險的特征包括：①隱蔽性。②擴散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[單選題] 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是，向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為(　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：B社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份。在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認購一部分外，其余部分應該向社會公眾公開發(fā)行�！吨腥A人民共和國證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　44[單選題] 關(guān)于委托指令的分類，說法錯誤的是(　)。

　　A.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托

　　B.根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托

　　C.根據(jù)委托目的，有停止損失委托和停止損失限價委托

　　D.根據(jù)委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托

　　參考答案：C

　　參考解析：C委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類：根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托;根據(jù)委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托等。

　　45[單選題] 下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場功能的是(　)。

　　A.承擔風險資本的退出窗口作用

　　B.促進產(chǎn)業(yè)升級

　　C.優(yōu)化資源配置

　　D.有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱

　　參考答案：D

　　參考解析：D創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的退出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用，而對企業(yè)來講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔投資風險、規(guī)范企業(yè)運作等作用。相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　46[單選題] 向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于(　)。

　　A.證券承銷與保薦業(yè)務

　　B.證券經(jīng)紀業(yè)務

　　C.融資融券業(yè)務

　　D.證券自營業(yè)務

　　參考答案：C

　　參考解析：C向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于融資融券業(yè)務。

　　47[單選題] 金融衍生工具的發(fā)展動因包括(　)。

　　Ⅰ.避險 Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動 Ⅳ.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：A金融衍生工具的發(fā)展動因包括：①金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。③金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。

　　48[單選題] 全國性社會保障基金可用于支付(　)。

　�、�.退休人員工資 Ⅱ.失業(yè)救濟

　�、�.社會養(yǎng)老保險 Ⅳ.財政補貼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：A全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。

　　49[單選題] 中國國庫券的期限最短的為(　)。

　　A.1年

　　B.9個月

　　C.6個月

　　D.3個月

　　參考答案：A

　　參考解析：中國國庫券的期限最短的為一年，而西方國家國庫券品種較多，一般可分為3個月、6個月、9個月、1年期四種，其面額起點各國不一。

　　50[單選題] 我國金融系體的主體是(　)

　　A.保險公司

　　B.證券機構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：D在我國的金融機構(gòu)體系中，以商業(yè)銀行為代表的銀行業(yè)金融機構(gòu)主體，并且以銀行信貸為主的間接融資在社會總?cè)谫Y中占主導地位。

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