第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 金融市場形成的確切年代，目前在學術界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀的歐洲大陸。下列說法正確的有(　　)。

　�、�.以銀行為中心的現(xiàn)代金融市場初步建立

　　Ⅱ.證券業(yè)的發(fā)展是金融市場形成和完善的推動力

　�、�.貨幣的出現(xiàn)標志著金融市場開始萌芽

　　Ⅳ.信用形式的發(fā)展使各類金融子市場得以形成和發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場形成的確切年代，目前在學術界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀的歐洲大陸。(1)貨幣的出現(xiàn)標志著金融市場開始萌芽。(2)以銀行為中心的現(xiàn)代金融市場初步建立。(3)證券業(yè)的發(fā)展是金融市場形成和完善的推動力。(4)信用形式的發(fā)展使各類金融子市場得以形成和發(fā)展。

　　52[單選題] 已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉讓的市場是(　　)。

　�、�.發(fā)行市場

　�、�.流通市場

　�、�.一級市場

　�、�.二級市場

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易市場又稱二級市場、流通市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉讓的市場。

　　53[單選題] 股份變動主要指股票(　　)等。

　�、�.股票的買賣

　　Ⅱ.分割與合并

　�、�.增發(fā)

　�、�.配股與股份回購

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股份變動主要指股票分割與合并、增發(fā)、配股與股份回購等。

　　54[單選題] 我國股票發(fā)行監(jiān)管制度改革的總體原則是(　　)。

　�、�.堅持市場化、法制化取向，綜合施策、標本兼治

　�、�.進一步理順發(fā)行、定價、配售等環(huán)節(jié)的運行機制，發(fā)揮市場決定性作用

　�、�.加強市場監(jiān)管，維護市場公平

　�、�.切實保護投資者特別是中小投資者的合法權益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國股票發(fā)行監(jiān)管制度改革的總體原則是：堅持市場化、法制化取向，綜合施策、標本兼治，進一步理順發(fā)行、定價、配售等環(huán)節(jié)的運行機制，發(fā)揮市場決定性作用，加強市場監(jiān)管，維護市場公平，切實保護投資者特別是中小投資者的合法權益。

　　55[單選題] 關于IB業(yè)務，下列說法正確的有(　　)。

　�、�.IB即介紹經紀商

　　Ⅱ.IB是指機構或者個人接受期貨經紀商的委托，介紹客戶給期貨經紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式

　　Ⅲ.IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功

　�、�.根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：IB即介紹經紀商，是指機構或者個人接受期貨經紀商的委托，介紹客戶給期貨經紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。根據(jù)我國現(xiàn)行相關制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務。

　　56[單選題] 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列(　　)自律管理職責。

　　Ⅰ.推動行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務

　�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試

　　Ⅲ.推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業(yè)科學技術獎勵，組織制定行業(yè)技術標準和指引

　�、�.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責： (1)推動行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。

　　(2)組織證券從業(yè)人員水平考試。

　　(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識。

　　(4)推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業(yè)科學技術獎勵，組織制定行業(yè)技術標準和指引。

　　(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國際組織推動相關資質互認。

　　(6)其他涉及自律、服務、傳導的職責。

　　57[單選題] 《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》的內容有(　　)。

　�、�.明確三部門的職責分工

　�、�.明確RQFII業(yè)務試點參照現(xiàn)行QFII管理，實行托管人制度

　�、�.明確RQFII申請試點業(yè)務及投資額度的資格條件和應報送的資料

　�、�.強調RQFII在額度內投資境內人民幣金融工具，投資品種和比例等應符合中國證監(jiān)會和中國人民銀行的監(jiān)管要求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》包括以下主要內容：一是明確三部門的職責分工，中國證監(jiān)會負責管理RQFII的資格準入及證券投資活動，中國人民銀行負責RQFII在境內開立人民幣賬戶的管理，國家外匯管理局負責RQFII投資額度的管理，中國人民銀行會同外匯管理局對資金匯出入進行監(jiān)測管理;二是明確RQFII業(yè)務試點參照現(xiàn)行QFII管理，實行托管人制度;三是明確RQFII申請試點業(yè)務及投資額度的資格條件和應報送的資料;四是強調RQFII在額度內投資境內人民幣金融工具，投資品種和比例等應符合中國證監(jiān)會和中國人民銀行的監(jiān)管要求;五是規(guī)定RQFII應按投資額度管理有關要求辦理資金匯出入，投資本金和收益可以人民幣或購匯匯出;六是要求RQFII及其托管人、證券公司等機構應遵守各項監(jiān)管要求，履行相應的統(tǒng)計報備義務。

　　58[單選題] 直接融資與問接融資相比較，直接融資的劣勢有(　　)。

　�、�.要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機會

　　Ⅱ.投資者要承擔較大的風險

　�、�.一般逐次進行，缺乏管理的靈活性

　�、�.進入證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進人證券市場，反而從銀行獲取信貸更具成本優(yōu)勢

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接融資的劣勢： (1)要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機會。

　　(2)投資者要承擔較大的風險。

　　(3)投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集信息、分析信息的時間和成本。

　　(4)一般逐次進行，缺乏管理的靈活性。

　　(5)公開性的要求，有時與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突。

　　(6)進入證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進入證券市場，反而從銀行獲取信貸更具成本優(yōu)勢。

　　59[單選題] 關于個人投資者，以下正確的是(　　)。

　　Ⅰ.個人投資者是指從事證券投資的社會自然人

　�、�.個人進行證券投資應具備一些基本條件，這些條件包括國家有關法律、法規(guī)關于個人投資者投資資格的規(guī)定和個人投資者必須具備一定的經濟實力

　�、�.為保護個人投資者利益，對于部分高風險證券產品的投資(如衍生產品、信托產品)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關個人具有一定的產品知識并簽署書面的知情同意書

　　Ⅳ.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，是證券市場最廣泛的投資者。個人進行證券投資應具備一些基本條件，這些條件包括國家有關法律、法規(guī)關于個人投資者投資資格的規(guī)定和個人投資者必須具備一定的經濟實力。為保護個人投資者利益，對于部分高風險證券產品的投資(如衍生產品、信托產品)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關個人具有一定的產品知識并簽署書面的知情同意書。

　　60[單選題] 首次公開發(fā)行股票網下配售時，下列屬于發(fā)行人和主承銷商不得向其配售股票的是(　　)。

　�、�.發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司

　�、�.主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控殷股東控制的其他子公司

　�、�.承銷商及其控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工

　�、�.通過配售可能導致不當行為或不正當利益的其他自然人、法人和組織

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：首次公開發(fā)行股票網下配售時，下列屬于發(fā)行人和主承銷商不得向其配售股票的是： (1)發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;發(fā)行人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　(2)主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工;主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

　　(3)承銷商及其控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他員工。

　　(4)本條第(1)(2)(3)項所述人士的關系密切的家庭成員，包括配偶、子女及其配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母。

　　(5)過去6個月內與主承銷商存在保薦、承銷業(yè)務關系的公司及其持股5%以上的股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員，或已與主承銷商簽署保薦、承銷業(yè)務合同或達成相關意向的公司及其持股5%以上的股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　(6)通過配售可能導致不當行為或不正當利益的其他自然人、法人和組織。

　　61[單選題] 政府和政府機構直接融資具有以下(　　)特點。

　�、�.安全性高

　�、�.流通性強

　　Ⅲ.收益穩(wěn)定

　�、�.免稅待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機構直接融資具有以下特點： (1)安全性高。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

　　(2)流通性強。政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量，一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好，競爭力強，市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　(3)收益穩(wěn)定。投資者購買政府債券可以得到一定的利息。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。此外，因政府債券的本息大多數(shù)固定且有保障，所以交易價格一般不會出現(xiàn)大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩(wěn)定的收益。

　　(4)免稅待遇。政府債券是政府自己的債務，為了鼓勵人們投資政府債券，大多數(shù)國家規(guī)定，對于購買政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇�！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　62[單選題] 發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形(　　)。

　　Ⅰ.被中證券業(yè)協(xié)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

　�、�.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁人期的

　�、�.最近3年內受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內受到證券交易所公開譴責的

　　Ⅳ.因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調查，尚未有明確結論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形：(1)被中國證監(jiān)會采取證券市場禁人措施尚在禁入期的。(2)最近3年內受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內受到證券交易所公開譴責的。(3)因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調查，尚未有明確結論意見的。

　　63[單選題] 證券交易的特征表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的(　　)。

　�、�.可靠性Ⅱ.流動性

　�、�.收益性Ⅳ.風險性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、1U

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的特征表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的流動性、收益性和風險性。

　　64[單選題] 股份初始登記包括(　　)等。

　　Ⅰ.股票首次公開發(fā)行登記Ⅱ.增發(fā)新股登記

　�、�.送股(或轉增股本)登記Ⅳ.配股登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股份初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股(或轉增股本)登記和配股登記等。

　　65[單選題] 有關間接融資市場的說法正確的有(　　)。

　�、�.間接融資是盈余方和赤字方以金融機構為中介而進行的融資活動

　�、�.銀行信用通常被視為間接融資的典型代表

　　Ⅲ.資金所有者可以對最終使用者提出附加要求

　�、�.金融機構需要同時扮演著債權人和債務人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：間接融資是盈余方和赤字方以金融機構為中介而進行的融資活動。在間接融資活動中，金融機構首先需要與盈余方建立債權債務關系，從盈余方那里融入資金，然后再與赤字方建立債權債務關系，向赤字方提供資金。在各種信用形式中，銀行信用通常被視為間接融資的典型代表。在間接融資活動中，金融機構需要同時扮演著債權人和債務人的雙重角色：通過債務人身份獲得資金來源以實現(xiàn)資金集中，通過債權人身份運用資金以實現(xiàn)資金分配。在此過程中，不管資金最終歸誰使用，資金所有者都將只擁有對金融中介機構的債權而不能對最終使用者具有任何權利要求。

　　66[單選題] 《證券法》實施后，股票發(fā)行監(jiān)管機構對于股票發(fā)行審核制度進行了一系列改革，主要有(  )。

　�、�.取消發(fā)行額度，中國政監(jiān)會不再向各省下達“額度”或“家數(shù)”，實行“成熟一個推薦一個”原則。

　�、�.堅持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進行改制就倉促登記注冊并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請發(fā)行的企業(yè)必須先經過改制，掛牌運行一年后，才能申請發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。

　�、�.改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請經省級人民政府或國務院有關部門批準后，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報。

　　Ⅳ.對于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國證監(jiān)會報送推薦材料，中國證監(jiān)會委托科技部和中科院進行論證，經確認的高新科技企業(yè)，中國證監(jiān)會予以優(yōu)先審核。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券法》實施后，股票發(fā)行監(jiān)管機構對于股票發(fā)行審核制度進行了一系列改革，主要有：第一，取消發(fā)行額度，中國證監(jiān)會不再向各省下達“額度”或“家數(shù)”，實行“成熟一個推薦一個”原則。第二，堅持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進行改制就倉促登記注冊并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請發(fā)行的企業(yè)必須先經過改制，掛牌運行一年后，才能申請發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。第三，改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請經省級人民政府或國務院有關部門批準后，由主承銷商推薦并向中國證監(jiān)會申報。第四，對于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國證監(jiān)會報送推薦材料，中國證監(jiān)會委托科技部和中科院進行論證，經確認的高新科技企業(yè)，中國證監(jiān)會予以優(yōu)先審核。

　　67[單選題] 融資融券交易中融資融券成本增加的風險是指出現(xiàn)(　　)等情況時，增加的融資融券成本將由投資者自行承擔，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風險。

　�、�.同期銀行金融機構的貸款基準利率調高，證券公司將相應調高融資利率或融券費率

　　Ⅱ.融資融券交易具有杠桿交易的特點，虧損和收益都為之放大

　�、�.證券公司下調個股折算率，投資者因而需要提供的擔保證券增加

　�、�.因投資者自身原因導致其資產被司法機關采取財產保全或強制執(zhí)行措施

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：融資融券成本增加的風險：如果同期銀行金融機構的貸款基準利率調高，證券公司將相應調高融資利率或融券費率;或者證券公司下調個股折算率，投資者因而需要提供的擔保證券增加，等等。此種情況下增加的融資融券成本將由投資者自行承擔，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風險。

　　68[單選題] 保護基金公司的職責有(　　)。

　�、�.籌集、管理和運作基金

　�、�.監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作

　�、�.證券公司被撤銷，關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付

　�、�.組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護基金公司的職責： (1)籌集、管理和運作基金。

　　(2)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。

　　(3)證券公司被撤銷，關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

　　(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作。

　　(5)管理和處分受償資產，維護基金權益。

　　(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。

　　(7)國務院批準的其他職責。

　　69[單選題] 股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括(　　)等。

　�、�.發(fā)行監(jiān)管制度Ⅱ.發(fā)行定價

　�、�.發(fā)行配售Ⅳ.發(fā)行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行定價與發(fā)行配售等。

　　70[單選題] 下列屬于直接信用控制的主要手段是(　　)。

　　Ⅰ.規(guī)定利率限額Ⅱ.規(guī)定金融機構的流動性比率

　�、�.采用信用配額Ⅳ.窗口指導

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接信用控制是以行政命令或其他方式，直接對金融機構尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行控制，這類手段的運用需要金融監(jiān)管來進行配合。直接信用控制的手段一般都是根據(jù)不同情況有選擇地使用，其主要手段包括規(guī)定利率限額、采用信用配額、規(guī)定金融機構的流動性比率、直接干預等。間接信用指導是指中央銀行通過道義勸告、窗口指導等辦法來間接影響商業(yè)銀行等金融機構行為的做法。

　　71[單選題] 證券公司在開展業(yè)務前，應當與客戶簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確(　　)等有關事項。

　�、�.約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式

　�、�.保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍

　�、�.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　　Ⅳ.客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在開展業(yè)務前，應當與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;融資買人證券和融券賣出證券的權益處理等有關事項。

　　72[單選題] 全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌股票轉讓可以采取(　　)。

　　Ⅰ.做市方式

　�、�.協(xié)議方式

　　Ⅲ.競價方式

　�、�.中國證監(jiān)會批準的其他轉讓方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：全國股份轉讓系統(tǒng)實行主辦券商制度。在全國股份轉讓系統(tǒng)從事主辦券商業(yè)務的證券公司稱為主辦券商。主辦券商業(yè)務包括推薦股份公司股票掛牌，對掛牌公司進行持續(xù)督導，代理投資者買賣掛牌公司股票，為股票轉讓提供做市服務及其他全國股份轉讓系統(tǒng)公司規(guī)定的業(yè)務。掛牌股票轉讓可以采取做市方式、協(xié)議方式、競價方式或中國證監(jiān)會批準的其他轉讓方式。

　　73[單選題] 注冊制的特征主要有(　　)。

　　Ⅰ.企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定

　�、�.實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質和投資價值進行實質性判斷，監(jiān)管機構不對信息披露的真實性負責，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負責

　�、�.各市場參與主體勤勉盡責，發(fā)行人是信息披露第一責任人，中介機構承擔對發(fā)行人信息披露的把關責任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔投資風險

　�、�.實行寬進嚴管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴懲違法違規(guī)，保護投資者合法權益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：注冊制的特征主要有：一是企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對自主權，只要不違背國家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時間和價格，均由企業(yè)和市場自主決定;二是實行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業(yè)的資質和投資價值進行實質性判斷，監(jiān)管機構不對信息披露的真實性負責，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負責;三是各市場參與主體勤勉盡責，發(fā)行人是信息披露第一責任人，中介機構承擔對發(fā)行人信息披露的把關責任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔投資風險;四是實行寬進嚴管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴懲違法違規(guī)，保護投資者合法權益。

　　74[單選題] 中國結算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機構申報的數(shù)據(jù)后，對(　　)等進行實時審核，對于檢查通過的開戶申報數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺實時進行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關聯(lián)關系，并將關聯(lián)關系標注為確認狀態(tài)。

　�、�.開戶代理網點權限Ⅱ.開戶證件類型

　�、�.關聯(lián)關系是否確認Ⅳ.開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國結算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機構申報的數(shù)據(jù)后，對開戶代理網點權限、開戶證件類型、關聯(lián)關系是否確認、開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性等進行實時審核，對于檢查通過的開戶申報數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺實時進行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關聯(lián)關系，并將關聯(lián)關系標注為確認狀態(tài)。

　　75[單選題] 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)和其他賬戶等。

　�、�.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶

　　Ⅲ.證券投資基金賬戶Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

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