(26)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在證券交易所上市交易

　　C: 可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

　　D: 可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

　　答案:A

　　解析:

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　(27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金受益人

　　答案:B

　　(28) 向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份，符合條件不包括( )。

　　A: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

　　B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　　C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

　　D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

　　答案:C

　　(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊(cè)的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書(shū)》，注冊(cè)有效期為1年

　　B: 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)

　　C: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊(cè)

　　D: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

　　答案:A

　　解析: 交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書(shū)》，注冊(cè)有效期為兩年。

　　(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

　　A: 國(guó)務(wù)院

　　B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C: 證券從業(yè)者協(xié)會(huì)

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A

　　解析: 我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。

　　(31) 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。

　　A:公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平.發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

　　B:對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)仍采取承銷包銷方式.目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行

　　C:在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

　　D:在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的

　　答案:A

　　解析:

　　選項(xiàng)B，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)：選項(xiàng)D應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

　　(32) 對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來(lái)說(shuō)，比較適合的基金類型是( )。

　　A: 收入型基金

　　B: 成長(zhǎng)型基金

　　C: 債券型基金

　　D: 封閉型基金

　　答案:B

　　解析:

　　按投資目的不同，基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益.

　　(33) 影響股票價(jià)格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格的。

　　A: 供求關(guān)系

　　B: 公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:

　　供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

　　A: 賣出

　　B: 買入

　　C: 買人或賣出

　　D: 買入和賣出

　　答案:B

　　(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。

　　A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

　　C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)率

　　B: 超額存款準(zhǔn)備金

　　C: 基礎(chǔ)貨幣

　　D: 貨幣供應(yīng)量

　　答案:D

　　解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開(kāi)立。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金

　　C: 基金管理人

　　D: 管理人和托管人聯(lián)名

　　答案:B

　　解析:

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開(kāi)立并管理。

　　(38) 我國(guó)證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。

　　A: 10手

　　B: 10股

　　C: 1手

　　D: 1股

　　答案:C

　　解析:

　　交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　(39) 一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。

　　A: 政府債券、公司債券、金融債券

　　B: 金融債券、公司債券、政府債券

　　C: 政府債券、金融債券、公司債券

　　D: 金融債券、政府債券、公司債券

　　答案:C

　　(40)買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來(lái)某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。

　　A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　B: 金融互換

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 金融期貨

　　答案:D

　　(41)以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格為最后中標(biāo)價(jià)格.全體投標(biāo)商的中標(biāo)價(jià)格是單一的，這種招標(biāo)方式為( )。

　　A: 荷蘭式

　　B: 美國(guó)式

　　C: 既是美國(guó)式又是荷蘭式

　　D: 都不是

　　答案:A

　　解析: 荷蘭式招標(biāo)只有單一最后中標(biāo)價(jià)格，美國(guó)式招標(biāo)以最后一個(gè)報(bào)價(jià)為最終中標(biāo)價(jià)。

　　(42) 金融市場(chǎng)可以按照( )分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　A: 金融市場(chǎng)的重要性

　　B: 金融產(chǎn)品的期限

　　C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　答案:D

　　解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　(43) 外國(guó)債券的特點(diǎn)是( )。

　　A: 發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

　　B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

　　C: 發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家

　　D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家

　　答案:A

　　解析:

　　外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。

　　(44) 下列對(duì)我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　B: 查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

　　C: 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　D: 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

　　(45)運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是( )。

　　A: 復(fù)合化金融衍生品

　　B: 組合化金融衍生品

　　C: 結(jié)構(gòu)化金融衍生品

　　D: 證券化金融衍生品

　　答案:C

　　解析:

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　(46) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　B: 時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

　　C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

　　D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)問(wèn)優(yōu)先原則

　　答案:A

　　解析:

　　證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價(jià)格優(yōu)先原則，價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào);(2)時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價(jià)格相同的.先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

　　(47) 證券投資基金的分散投資無(wú)法消除市場(chǎng)上的( )。

　　A: 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　分散投資雖能在一定程度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　(48) ( )幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

　　A: 貨幣市場(chǎng)基金

　　B: 債券型基金

　　C: 開(kāi)放式基金

　　D: 收入型基金

　　答案:A

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)基金被稱為準(zhǔn)儲(chǔ)蓄，它可以給中小投資者帶來(lái)相對(duì)安全的增值收益，同時(shí)又與一般開(kāi)放式基金一樣有較好的流動(dòng)性.幾乎與銀行的活期儲(chǔ)蓄同樣便利。

　　(49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( )。

　　A: 平衡型基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 收入型基金

　　D: 成長(zhǎng)型基金

　　答案:A

　　解析:

　　平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A: 充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人

　　B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

　　C: 通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　D: 政府提供貸款

　　答案:A

　　解析:

　　中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。

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