第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合選擇題

　　76、金融市場的參與者包括()

　�、�.個(gè)人

　�、�.企業(yè)

　　Ⅲ. 金融機(jī)構(gòu)

　�、�.政府部門

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場的參與者包括

　　77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III 為機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

　　78、我國《基金法》規(guī)定，有() 情形之一的，基金管理人職責(zé)終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　(2)被基金份額持有人大會解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

　　79、證券交易所的職能包括()

　�、�.提供證券交易的場所和設(shè)施

　　Ⅱ.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�. 推動(dòng)會員信息化建設(shè)

　�、�.對會員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券交易所的職能包括：

　　(1)提供證券交易的場所和設(shè)施

　　(2)對會員和上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　(3)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(4)接受上市申請、安排證券上市

　　(5)組織、監(jiān)督證券交易

　　(6)設(shè)立證券等級結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　(7)管理和發(fā)布市場信息等

　　組織證券從業(yè)人員水平考試、

　　80、與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )

　　I 遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　　II 遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長的間隔

　　III 遠(yuǎn)期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠(yuǎn)期合同交易通常不要求在規(guī)定的場所進(jìn)行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　與 現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)貨交易則無此必要。(2)遠(yuǎn)期合同交易買賣 雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月是經(jīng)常的事情，有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買現(xiàn) 賣，即時(shí)交收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。(3)遠(yuǎn)期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交 易則隨機(jī)性較大，方便靈活，沒有嚴(yán)格的交易程序。(4)遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開、公平、 公正的狀況，因而能有效地防止不正當(dāng)行為，以維護(hù)市場交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

　　81、下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()

　　I 商業(yè)銀行

　　II 股份有限公司

　　III 證券公司

　　IV 政府機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有(1)商業(yè)銀行(2)股份有限公司 (3)證券公司(4)政府機(jī)構(gòu)

　　82、根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為()

　　I 非參與優(yōu)先股

　　II 累積優(yōu)先股

　　III 參與優(yōu)先股

　　IV 非累積優(yōu)先股

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察優(yōu)先股的分類。根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。

　　83、未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為( )。

　　I.境內(nèi)上市人民幣普通股票

　　II.境內(nèi)上市的外資股

　　III.境外上市外資股

　　IV.外資持股

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　這是已上市流通股份的分類。未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為境內(nèi)上市人民幣普通股、境內(nèi)上市外資股、境外上市外資股。

　　84、交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以()。

　�、� 交易所上市交易、基金份額可變

　�、� 在交易所二級市場進(jìn)行買賣

　�、� 在交易所一級市場進(jìn)行買賣

　　Ⅳ 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　85、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　　I 保證最高收益型產(chǎn)品

　　II 非收益保證型產(chǎn)品

　　III 保證適中收益型產(chǎn)品

　　IV 收益保證型產(chǎn)品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　86、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是( )

　　I 優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

　　II 相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個(gè)品種

　　III 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

　　IV 優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對優(yōu)先股票的理解，上述都對。

　　87、我國的金融債券包括( )

　　I 政策性金融債券

　　II 商業(yè)銀行債券

　　III 證券公司債券和債務(wù)

　　IV 財(cái)務(wù)公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　88、股份公司的經(jīng)營狀況是股票價(jià)格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞的分析包括( )

　　I 公司治理水平與管理層質(zhì)量

　　II 公司競爭力

　　III 財(cái)務(wù)狀況

　　IV 公司改組或合并

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　公司經(jīng)營情況包括上述各項(xiàng)。

　　89、金融衍生工具市場的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。

　　I 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　II 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　III 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.II 、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具市場的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　90、債券與股票的區(qū)別( )

　�、� 權(quán)利不同

　�、� 目的不同

　�、� 期限不同

　　Ⅳ 收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別：(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同

　　91、歐洲債券的描述正確的是( )

　　I 債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

　　II 由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券

　　III 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　IV 歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　常識題，考察歐洲債券的特點(diǎn)。

　　92、融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶( )，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　Ⅰ出借資金供其買入上市證券

　�、虺鼋栀Y金

　　Ⅲ 出借上市證券供其賣出

　�、� 出借上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　93、關(guān)于國際金融市場，說法正確的是( )。

　　I.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

　　II.產(chǎn)品同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行

　　III.不受一國法令制約

　　IV.離岸金融市場是無形市場，只存在某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場所

　　A.I、II、III

　　B. III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上說法均正確。

　　94、普通股東享有的權(quán)利包括( )

　　Ⅰ 公司重大決策參與權(quán)

　�、� 公司資產(chǎn)收益分配請求權(quán)

　�、� 公司剩余資產(chǎn)分配請求權(quán)

　　Ⅳ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　95、無面額股票的特點(diǎn)為()

　　I 為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　II 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　　III 持有者的權(quán)利跟有面額股票的不同

　　IV 便于股票分割

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　無面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。

　　96、按基金運(yùn)作方式不同，可分為()。

　　Ⅰ交易型開放式指數(shù)基金

　�、� 封閉式基金

　�、� 開放式基金

　�、羯鲜虚_放式基金

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　97、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　I 內(nèi)部操作過程不完善

　　II 外部欺詐

　　III 系統(tǒng)缺陷

　　IV 員工操作失誤

　　A.I 、II 、III、 IV

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 III 、IV

　　D.I、 IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　操 作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。 操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)，并由此分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產(chǎn) 品和業(yè)務(wù)做法，實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。

　　98、金融期權(quán)的主要功能包括()。

　�、裉灼诒Ｖ倒δ�

　　Ⅱ 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　�、� 投機(jī)功能

　�、� 套利功能

　　A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　(1) 套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等， 指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。價(jià)格發(fā)現(xiàn) 功能是指在一個(gè)公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價(jià)形成期貨價(jià)格的功能。(3)投機(jī)功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一 價(jià)定律，即忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)格。

　　99、以下屬于套期保值的基本原則的是()

　�、�. 買賣方向?qū)��?yīng)

　�、�. 品種相同

　�、�. 數(shù)量相等

　�、�. 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析套期保值的基本原則包括：

　　(1) 商品種類相同原則 (2) 商品數(shù)量相同原則 (3) 月份相同或相近原則 (4) 交易方向相反原則

　　100、貨幣乘數(shù)的決定因素包括()

　�、�.超額準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ.基礎(chǔ)貨幣

　�、�. 流通中的現(xiàn)金

　�、�.定期存款與活期存款間的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析：貨幣乘數(shù)的決定因素包括(1)法定準(zhǔn)備金率(2)超額準(zhǔn)備金率(3)現(xiàn)金比率(4)定期存款與活期存款之間的比率

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