第 1 頁：選擇題

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　　[選擇題]

　　1、股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的( )清償。

　　A.面值

　　B.市場價格

　　C.內(nèi)在價值

　　D.清算價值

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　2、我國證券市場的監(jiān)管目標不包括()。

　　A.降低非系統(tǒng)性風險

　　B.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營

　　C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

　　D.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國證券市場的監(jiān)管目標是：(1)運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依 法經(jīng)營。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易 規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)。

　　3、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。

　　A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　正確答案是：C，

　　解析

　　根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　4、無擔保債券也被稱為()

　　A.抵押債券

　　B.質(zhì)押債券

　　C.信用債券

　　D.保證債券

　　正確答案是：C，

　　解析

　　無擔保債券也被稱為信用債券。

　　5、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取()，審批周期更快。

　　A.審批制

　　B.備案制

　　C.注冊制

　　D.核準制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。

　　6、長期次級債務(wù)的借入期限在()年以上。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　正確答案是：B，

　　解析

　　長期次級債務(wù)的借入期限在2年以上。

　　7、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。

　　8、下列關(guān)于債券票面價值的說法中，正確的是( )。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因綜合考慮

　　正確答案是：D，

　　解析

　　A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　9、投資者開立證券賬戶應(yīng)當向()提出申請。

　　A.證券交易所

　　B.證券公司

　　C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　D.證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案是：C，

　　解析

　　投資者開立證券賬戶應(yīng)當向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請。

　　10、短期融資券的最長期限不超過()天。

　　A.365

　　B.270

　　C.180

　　D.90

　　正確答案是：A，

　　解析

　　短期融資券的最長期限不超過365天。

　　超短期融資券的期限為270天(9個月)。

　　11、()是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。

　　A.公平原則

　　B.公開原則

　　C.公正原則

　　D.透明原則

　　正確答案是：A，

　　解析

　　公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。

　　12、證券投資者保護的最終措施之一為()。

　　A.證券投資者保護基金

　　B.基金投資者交易基金

　　C.證券稽查

　　D.證券投資咨詢

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　13、中國證監(jiān)會成立于()

　　A.1986年5月

　　B.1990年1月

　　C.1992年10月

　　D.1996年3月

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證監(jiān)會成立于1992年10月。

　　14、證券投資人可以分為()。

　　A.金融機構(gòu)投資者和政府機構(gòu)投資者

　　B.法人機構(gòu)投資者和事業(yè)單位投資者

　　C.機構(gòu)投資者和個人投資者

　　D.基金機構(gòu)投資者和個人投資者

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類

　　15、目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.銀行間債券市場

　　D.同業(yè)拆借市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　目前，銀行間債券市場已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

　　16、上海證券交易所托管制度的特點是( )。

　　A.投資者的證券托管是自動實現(xiàn)

　　B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營業(yè)部托管

　　C.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

　　D.托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。

　　17、債券是一種虛擬資本，而不是(　)。

　　A.真實資本

　　B.實收資本

　　C.固定資本

　　D.流動資本

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

　　18、以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是()。

　　A.金融機構(gòu)

　　B.中央銀行

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調(diào)控的是中央銀行

　　19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案是：A，

　　解析

　　嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　20、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為()

　　A.再保險

　　B.次保險

　　C.繼保險

　　D.原保險

　　正確答案是：D，

　　解析

　　發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

　　21、以下不屬于按交易標的物對金融市場的劃分的是()

　　A.貨幣市場

　　B.債券市場

　　C.外匯市場

　　D.黃金市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融市場按交易標的物分類，可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場等。其中，貨幣市場又分為同業(yè)拆解市場、票據(jù)市場、回購市場、貨幣市場基金等;資本市場又分為股票市場、債券市場、基金市場等。

　　22、以下哪個選項，不屬于港股通標的證券()

　　A.恒生綜合大型股指成分股

　　B..恒生綜合中型股指數(shù)成分股

　　C.深圳A+H

　　D.上證A+H(A股不存在風險警示板)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　港股通的股票范圍是香港聯(lián)合交易所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)和同時在香港聯(lián)合交易所和上海證券交易所上市的上證A+H股公司股票。

　　23、未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。

　　A.風險期望

　　B.風險頭寸

　　C.風險暴露

　　D.風險預(yù)算

　　正確答案是：C，

　　解析

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風險暴露。

　　24、中央銀行在證券市場上以()作為政策手段，買賣政府債券。

　　A.套期保值

　　B.投融資

　　C.公開市場操作

　　D.營利性

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　25、“新三板”指的是()

　　A.中小板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“新三板”指的是全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

　　26、我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年以前采取( )的雙重控制辦法。

　　A. 發(fā)行種類和發(fā)行規(guī)模

　　B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　C.發(fā)行種類和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　D.發(fā)行速度和發(fā)行企業(yè)規(guī)模

　　正確答案是：B，

　　解析

　　1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法，即每年先由證券主管部門下達公開發(fā)行股票的數(shù)量總規(guī)模，并在此限額內(nèi)，各地方和部委切分額度，再由地方或部委確定預(yù)選企業(yè)，上報中國證券監(jiān)督管理委員會批準。

　　27、投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指()。

　　A.國際貸款

　　B.國際證券投資

　　C.保值性資本流動

　　D.投機性資本流動

　　正確答案是：D，

　　解析

　　投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　28、在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社會保障稅;社會保險基金

　　B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　C.社會保險基金;社會保障基金

　　D.社會保險基金;企業(yè)年金

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在大多數(shù)國家，社�；�金分為兩個層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　29、三板市場又稱為()

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場

　　B.主板市場

　　C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　三板市場又稱為全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

　　30、記名股票的特點不包括( )。

　　A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　B.可以一次或分次繳納出資

　　C.安全性較差

　　D.轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制

　　正確答案是：C，

　　解析

　　記名股票特點有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　31、國際貨幣體系的總部設(shè)立在( )。

　　A.紐約

　　B.費城

　　C.華盛頓

　　D.波士頓

　　正確答案是：C，

　　解析

　　國際貨幣體系的總部設(shè)立在華盛頓。

　　32、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A.投資形式

　　B.負債形式

　　C.融資形式

　　D.資產(chǎn)形式

　　正確答案是：C，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　33、() 有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　A.主板市場

　　B.中小企業(yè)板市場

　　C.創(chuàng)業(yè)板市場

　　D.二板市場

　　正確答案是：A，

　　解析

　　主板市場有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。

　　34、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用是()。

　　A.基金交易費

　　B.基金銷售服務(wù)費

　　C.申購費

　　D.基金運作費

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用。收取銷售服務(wù)費的基金通常不再收取申購費。

　　35、可轉(zhuǎn)換債券的要素不包括()。

　　A.票面利率

　　B.轉(zhuǎn)換期限

　　C.轉(zhuǎn)換金額

　　D.有效期

　　正確答案是：C，

　　解析

　　可轉(zhuǎn)換債券的要素包括有效期限和轉(zhuǎn)換期限、票面利率或股息率、轉(zhuǎn)股比例或轉(zhuǎn)換價格、贖回條款與回售條款、轉(zhuǎn)換價格修正條款。

　　36、證券市場監(jiān)管的原則不包括()。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.保護投資者利益原則

　　C.“三公”原則

　　D.他律原則

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場監(jiān)管的原則(1)依法監(jiān)管原則。(2)保護投資者利益原則。(3)“三公”原則�！叭�公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

　　37、下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A.債券屬于有價證券

　　B.債券是一種虛擬資本

　　C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　38、中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是()。

　　A.常規(guī)性工具

　　B.補充性工具

　　C.選擇性工具

　　D.新工具

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。

　　39、金融市場是國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是國民經(jīng)濟的信號系統(tǒng)，體現(xiàn)了金融市場的()功能。

　　A.反映功能

　　B.調(diào)節(jié)功能

　　C.聚斂功能

　　D.配置功能

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場是國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是國民經(jīng)濟的信號系統(tǒng)，體現(xiàn)了金融市場的反映功能。

　　40、()又稱長期金融市場，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。

　　A.外匯市場

　　B.貨幣市場

　　C.資本市場

　　D.金融衍生品市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　資本市場又稱長期金融市場，是期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。

　　41、股票凈值又稱為()

　　A.票面價值

　　B.內(nèi)在價值

　　C.清算價值

　　D.賬面價值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票賬面價值又稱為股票凈值、每股凈資產(chǎn)。

　　42、上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行結(jié)束()個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股股票。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股股票。

　　43、下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　正確答案是：B，

　　解析

　　影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

　　44、某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。

　　A.優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

　　B.債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

　　D.普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

　　正確答案是：B，

　　解析

　　某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。

　　45、優(yōu)先認股權(quán)即如果公司需要擴張而增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例，以()優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行股票，從而保持其對企業(yè)所有權(quán)的原有比例。

　　A.低于市價的任意價格

　　B.低于市價的某一特定價格

　　C.與市價相同的價格

　　D.高于市價

　　正確答案是：B，

　　解析

　　優(yōu)先認股權(quán)即如果公司需要擴張而增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例，以低于市價的某一特定價格優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行股票，從而保持其對企業(yè)所有權(quán)的原有比例。

　　46、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種()和()相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。

　　A.金融期貨商品，金融期權(quán)商品

　　B.基礎(chǔ)金融商品，金融期貨商品

　　C.基礎(chǔ)金融商品，金融衍生商品

　　D.現(xiàn)貨商品，期貨商品

　　正確答案是：C，

　　解析

　　結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和金融衍生商品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。

　　47、()正逐步成為企業(yè)短期融資和銀行提高流動性管理、規(guī)避風險的重要途徑，也為中央銀行實施貨幣政策提供了一個傳導機制。

　　A.資本市場

　　B.票據(jù)市場

　　C.外匯市場

　　D.同業(yè)拆借市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　票據(jù)市場正逐步成為企業(yè)短期融資和銀行提高流動性管理、規(guī)避風險的重要途徑，也為中央銀行實施貨幣政策提供了一個傳導機制。

　　48、中央銀行貨幣政策的首要目標是()。

　　A.充分就業(yè)

　　B.促進經(jīng)濟增長

　　C.穩(wěn)定物價

　　D.平衡國際收支

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中央銀行貨幣政策的首要目標是穩(wěn)定物價。

　　49、()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　A.短期融資券

　　B.商業(yè)銀行次級債

　　C.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)

　　D.中期票據(jù)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　50、外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利。它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風險具有( )。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　正確答案是：B，

　　解析

　　外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失，也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

　　[組合型選擇題]

　　51、屬于公債的有( )

　　I 金融債券

　　II 地方政府債券

　　III 企業(yè)債券

　　IV 國家債券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　屬于公債的有地方政府債券和國家債券。

　　52、債券利息的支付方式主要有()

　　Ⅰ.息票方式

　�、�.折扣利息

　�、�. 本息合一

　　Ⅳ.債券替換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券利息的支付方式主要有三種：

　　53、一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

　　I 期限不同

　　II 投資策略不同

　　III 交易費用不同

　　IV 份額資產(chǎn)凈值公布時間不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于

　　54、國際債券的計價貨幣一般包括( )

　　I 歐元

　　II 英鎊

　　III 瑞士法郎

　　IV 美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察國際債券的計價貨幣。國際債券以自由兌換貨幣作為計量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。

　　55、關(guān)于可交換公司債券，說法正確的是()

　�、�.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的

　�、�.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身

　　Ⅲ. 可交換債券換股不會導致公司總股本發(fā)生變化

　�、�.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東。

　　56、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()

　　I 現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利

　　II 最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息

　　III 股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息

　　IV 財產(chǎn)股息是一種負債股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負債股息是公司通過建立一種負債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東。

　　57、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有()的特點。

　　I 自由轉(zhuǎn)讓

　　II 主要吸納儲蓄資金

　　III 短期性

　　IV 自由認購

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有自由轉(zhuǎn)讓、 自由認購的特點。

　　58、上海證券交易所買斷式回購的交易按照()原則進行。

　　Ⅰ兩次成交

　�、� 兩次清算

　　Ⅲ一次成交

　�、粢淮吻逅�

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　上海證券交易所買斷式回購的交易按照“一次成交、兩次清算”原則結(jié)算。

　　59、非系統(tǒng)風險包括()等。

　�、� 信用風險

　　Ⅱ 經(jīng)營風險

　�、� 購買力風險

　　Ⅳ 財務(wù)風險

　　A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　系 統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風 險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。非系統(tǒng)風險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關(guān)金融投機市場波動無關(guān)的風 險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風險是可以抵 消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)風險包括信用風險、財務(wù)風險、經(jīng)營風險、流動性風險以及操作風險。

　　60、中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是( )

　　I 德意志銀行

　　II 國際金融公司

　�、� 亞洲開發(fā)銀行

　　IV 美洲銀行

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是

　　61、證券投資者可分為()。

　　Ⅰ 機構(gòu)投資者

　�、� 個人投資者

　�、� 企業(yè)和事業(yè)法人

　　Ⅳ 各類基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類

　　62、一般性貨幣政策工具包括()

　�、�.常備借貸便利

　�、�.公開市場操作

　�、�. 再貼現(xiàn)政策

　�、�.存款準備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。

　　63、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。

　　I 有安全保管基金財產(chǎn)的條件

　　II 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　III 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　IV 設(shè)有專門的基金托管部門

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　申 請取得基金托管資格，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有 專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合 要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批 準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　64、風險報告應(yīng)具備的要求有( )。

　　I 輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效

　　II 應(yīng)具有實效性

　　III 對不同的部門提供不同的報告

　　IV 應(yīng)具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　風險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。

　　65、對證券投資基金的限制主要包括對基金()的限制等方面。

　�、�.投資范圍

　　Ⅱ.投資風險

　�、�. 投資比例

　　Ⅳ.投資人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍和投資比例的限制等方面。

　　66、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對稱性說法正確的是()。

　　I 金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性

　　II 金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)

　　III 金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的買方只有義務(wù)沒有權(quán)利

　　IV 金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利

　　67、我國國債發(fā)行招標規(guī)則包括()。

　�、衩绹�式

　�、蛴�國式

　　Ⅲ荷蘭式

　�、艋旌鲜�

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國國債發(fā)行招標規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。

　　68、風險管理的過程包括( )。

　　I金融風險的度量

　　II 金融風險管理方案的實施和評價

　　III 風險報告

　　IV 風險管理的評估

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)金融風險管理過程中各項任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個金融風險管理分為六個階段：(1)金融風險的度量。(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設(shè)計。(3)金融風險管理方案的實施和評價。(4)風險報告。(5)風險管理的評估。(6)風險確認和審計。

　　69、商業(yè)銀行債券包括( )

　　I 商業(yè)銀行金融債券

　　II 商業(yè)銀行次級債券

　　III 混合資本債券

　　IV 政策性金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　政策性金融債券屬于金融債券的一種。

　　70、債券評級的主要內(nèi)容包括()

　�、�.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　�、�.考察發(fā)行單位能否按期付息

　　Ⅲ. 評價發(fā)行單位的費用

　�、�.考察投資人承擔的風險程度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券評級的主要內(nèi)容包括：

　　(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力

　　(2)考察發(fā)行單位能否按期付息

　　(3) 評價發(fā)行單位的費用

　　(4)考察投資人承擔的風險程度

　　71、系統(tǒng)風險又稱為()

　　Ⅰ 可回避風險。

　�、� 可分散風險

　　Ⅲ 不可回避風險

　�、� 不可分散風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。

　　72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是( )

　�、� 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、� 盈虧特點相同

　�、� 履約保證不同

　�、� 套期保值的作用相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點不同(6)套期保值的作用與效果不同。

　　73、證券投資基金的收入來源主要有()

　�、�.現(xiàn)金收入

　　Ⅱ.利息收入

　�、�.投資收益

　　Ⅳ.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資基金的收入來源主要有

　　74、金融衍生工具市場的功能包括( )。

　�、� 價格發(fā)現(xiàn)

　　Ⅱ 套期保值

　�、� 投機獲利

　　Ⅳ 融通資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融衍生工具市場的功能

　　(1)價格發(fā)現(xiàn)功能。

　　(2)套期保值功能(又被稱為“風險管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。

　　(3)投機獲利手段。

　　75、套期保值交易的規(guī)則( )

　　I 交易方向相反

　　II 商品數(shù)量相等

　　III 商品種類相同

　　IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反 、商品數(shù)量相等、商品種類相同 、 月份相同或相近

　　76、金融市場的參與者包括()

　　Ⅰ.個人

　�、�.企業(yè)

　　Ⅲ. 金融機構(gòu)

　�、�.政府部門

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場的參與者包括

　　77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III 為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統(tǒng)風險

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

　　78、我國《基金法》規(guī)定，有() 情形之一的，基金管理人職責終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　(2)被基金份額持有人大會解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

　　79、證券交易所的職能包括()

　　Ⅰ.提供證券交易的場所和設(shè)施

　　Ⅱ.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�. 推動會員信息化建設(shè)

　�、�.對會員和上市公司進行監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券交易所的職能包括：

　　(1)提供證券交易的場所和設(shè)施

　　(2)對會員和上市公司進行監(jiān)管

　　(3)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(4)接受上市申請、安排證券上市

　　(5)組織、監(jiān)督證券交易

　　(6)設(shè)立證券等級結(jié)算機構(gòu)

　　(7)管理和發(fā)布市場信息等

　　組織證券從業(yè)人員水平考試、

　　80、與現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在( )

　　I 遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　　II 遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　　III 遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠期合同交易通常不要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　與 現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現(xiàn)貨交易則無此必要。(2)遠期合同交易買賣 雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月是經(jīng)常的事情，有時甚至達一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買現(xiàn) 賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。(3)遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交 易則隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。(4)遠期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開、公平、 公正的狀況，因而能有效地防止不正當行為，以維護市場交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

　　81、下列選項中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()

　　I 商業(yè)銀行

　　II 股份有限公司

　　III 證券公司

　　IV 政府機構(gòu)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有(1)商業(yè)銀行(2)股份有限公司 (3)證券公司(4)政府機構(gòu)

　　82、根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為()

　　I 非參與優(yōu)先股

　　II 累積優(yōu)先股

　　III 參與優(yōu)先股

　　IV 非累積優(yōu)先股

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察優(yōu)先股的分類。根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。

　　83、未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為( )。

　　I.境內(nèi)上市人民幣普通股票

　　II.境內(nèi)上市的外資股

　　III.境外上市外資股

　　IV.外資持股

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　這是已上市流通股份的分類。未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為境內(nèi)上市人民幣普通股、境內(nèi)上市外資股、境外上市外資股。

　　84、交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以()。

　�、� 交易所上市交易、基金份額可變

　�、� 在交易所二級市場進行買賣

　�、� 在交易所一級市場進行買賣

　　Ⅳ 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　85、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　　I 保證最高收益型產(chǎn)品

　　II 非收益保證型產(chǎn)品

　　III 保證適中收益型產(chǎn)品

　　IV 收益保證型產(chǎn)品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　86、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是( )

　　I 優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

　　II 相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種

　　III 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

　　IV 優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對優(yōu)先股票的理解，上述都對。

　　87、我國的金融債券包括( )

　　I 政策性金融債券

　　II 商業(yè)銀行債券

　　III 證券公司債券和債務(wù)

　　IV 財務(wù)公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　88、股份公司的經(jīng)營狀況是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞的分析包括( )

　　I 公司治理水平與管理層質(zhì)量

　　II 公司競爭力

　　III 財務(wù)狀況

　　IV 公司改組或合并

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　公司經(jīng)營情況包括上述各項。

　　89、金融衍生工具市場的風險主要包括( )。

　　I 市場風險

　　II 信用風險

　　III 操作風險

　　IV 法律風險

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.II 、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　90、債券與股票的區(qū)別( )

　�、� 權(quán)利不同

　　Ⅱ 目的不同

　�、� 期限不同

　�、� 收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別：(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風險不同

　　91、歐洲債券的描述正確的是( )

　　I 債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

　　II 由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券

　　III 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　IV 歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批準

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　常識題，考察歐洲債券的特點。

　　92、融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶( )，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　�、癯鼋栀Y金供其買入上市證券

　�、虺鼋栀Y金

　�、� 出借上市證券供其賣出

　�、� 出借上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　93、關(guān)于國際金融市場，說法正確的是( )。

　　I.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

　　II.產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行

　　III.不受一國法令制約

　　IV.離岸金融市場是無形市場，只存在某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

　　A.I、II、III

　　B. III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上說法均正確。

　　94、普通股東享有的權(quán)利包括( )

　�、� 公司重大決策參與權(quán)

　　Ⅱ 公司資產(chǎn)收益分配請求權(quán)

　�、� 公司剩余資產(chǎn)分配請求權(quán)

　�、� 優(yōu)先認股權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

　　95、無面額股票的特點為()

　　I 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　II 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　　III 持有者的權(quán)利跟有面額股票的不同

　　IV 便于股票分割

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　無面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。

　　96、按基金運作方式不同，可分為()。

　�、窠灰仔烷_放式指數(shù)基金

　�、� 封閉式基金

　�、� 開放式基金

　�、羯鲜虚_放式基金

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　97、下列屬于操作風險的是( )。

　　I 內(nèi)部操作過程不完善

　　II 外部欺詐

　　III 系統(tǒng)缺陷

　　IV 員工操作失誤

　　A.I 、II 、III、 IV

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 III 、IV

　　D.I、 IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　操 作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。 操作風險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險，并由此分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產(chǎn) 品和業(yè)務(wù)做法，實物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。

　　98、金融期權(quán)的主要功能包括()。

　�、裉灼诒Ｖ倒δ�

　�、� 價格發(fā)現(xiàn)功能

　�、� 投機功能

　�、� 套利功能

　　A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　(1) 套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等， 指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。價格發(fā)現(xiàn) 功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價形成期貨價格的功能。(3)投機功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟學中的一 價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。

　　99、以下屬于套期保值的基本原則的是()

　　Ⅰ. 買賣方向?qū)��?yīng)

　�、�. 品種相同

　　Ⅲ. 數(shù)量相等

　�、�. 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　套期保值的基本原則包括：

　　(1) 商品種類相同原則 (2) 商品數(shù)量相同原則 (3) 月份相同或相近原則 (4) 交易方向相反原則

　　100、貨幣乘數(shù)的決定因素包括()

　�、�.超額準備金率

　�、�.基礎(chǔ)貨幣

　�、�. 流通中的現(xiàn)金

　　Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　貨幣乘數(shù)的決定因素包括(1)法定準備金率(2)超額準備金率(3)現(xiàn)金比率(4)定期存款與活期存款之間的比率

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