第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　　I.現(xiàn)金

　　II.流通性好的藍(lán)籌股

　　III.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　IV.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　52、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債券說法正確的是()

　�、�. 批準(zhǔn)向合格投資者募集

　�、�. 期限在5年以上(含5年)

　�、�. 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前

　�、�. 本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　解析

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)債的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

　　53、投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列()行為。

　�、�.代理委托人從事證券投資

　�、�.與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

　　Ⅲ. 買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　�、�.提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資

　　(2)與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

　　(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　(4)提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

　　54、目前我國貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過365天低于397天的債券

　　IV 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　貨 幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5) 國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-I級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投 資的其他金融工具。

　　55、目前我國記賬式國債的招標(biāo)方式有()。

　　I“美國式”招標(biāo)

　　II“英國式”招標(biāo)

　　III “荷蘭式”招標(biāo)

　　IV “混合式”招標(biāo)

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場(chǎng)中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。

　　56、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法，正確的有()。

　�、� 股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格

　　Ⅱ 股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值

　　Ⅲ 股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗�代表著收益的價(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　　Ⅳ 股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察股票價(jià)格的相關(guān)知識(shí)

　　57、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括( )。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　IV 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人除上述四項(xiàng)外，還包括承銷人和證券化產(chǎn)品投資者等。

　　58、金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面()。

　�、�.資源配置

　�、�.財(cái)富再分配

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)再分配

　�、�.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。

　　59、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說法正確的是()。

　　I 20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展

　　II 金融衍生工具產(chǎn)生最基本原因是避險(xiǎn)

　　III 金融機(jī)構(gòu)利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因

　　IV 新技術(shù)革命為金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因：(1)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。(2)20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自 由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個(gè)較寬松、自由、更符合市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的新的金融體 制。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　60、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為( )

　　I 地方公債

　　II 一般責(zé)任債券

　　III 專項(xiàng)債券

　　IV 私人債券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為一般責(zé)任債券、專項(xiàng)債券。

　　61、我國國際債券的特點(diǎn)( )

　�、� 發(fā)行規(guī)模大

　�、� 資金來源廣

　　Ⅲ 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 自由兌換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()

　�、�.利率期權(quán)

　　Ⅱ.股權(quán)類期權(quán)

　�、�. 金融期貨合約期權(quán)

　　Ⅳ.貨幣期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。

　　63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )

　　I 公司債券

　　II 國債

　　III 政府債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　64、證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括( )

　　I 相關(guān)股東(大)會(huì)決議

　　II 借入次級(jí)債務(wù)合同

　　III 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

　　IV 債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　證 券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說明。(5) 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料。(8)中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其 他文件。

　　65、契約型基金的當(dāng)事人有()。

　�、� 管理人

　�、� 托管人

　�、� 承銷公司

　�、� 投資者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　契約型基金契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　�、蚶�率期權(quán)

　　Ⅲ利率期貨

　�、衾�率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　67、金融期權(quán)的基本特征有()

　�、�.期權(quán)的購買者不具有選擇權(quán)

　�、�.期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

　�、�. 期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性

　�、�.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期權(quán)的基本特征有：

　　(1)期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)

　　(2)期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

　　(3) 期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性

　　(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱性

　　68、我國《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定( )。

　　I 提前終止基金合同

　　II 基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　III 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　(3) 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　69、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過397天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券

　　(3)剩余期限超過397天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券

　　(6)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等

　　70、中國人民銀行的職責(zé)包括()

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.防范和化解非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ. 確定人民幣匯率政策

　�、�.管理信貸征信業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　第二項(xiàng)的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家金融穩(wěn)定。

　　71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()

　　I 普通股

　　II 優(yōu)先股

　　III 記名股票

　　IV 無記名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有( )

　　I 調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

　　II 鼓勵(lì)最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

　　III 律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

　　IV 同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　第二項(xiàng)的正確說法應(yīng)該是鼓勵(lì)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )

　　I 自營業(yè)務(wù)

　　II 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　III 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　IV 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。

　　74、對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

　　I 資金

　　II 證券

　　III 賬戶

　　IV 密碼

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　75、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于( )中。

　　I 貸款業(yè)務(wù)

　　II 債券投資業(yè)務(wù)

　　III 票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　　IV 承兌業(yè)務(wù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

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