第 1 頁：選擇題

第 3 頁：綜合型選擇題

　　二 、組合選擇題

　　51.金融衍生工具對應的基礎金融產(chǎn)品包括(　　)。

　　I 債券 II 股票 III 銀行定期存款單 IV 金融衍生工具

　　A. I、IV

　　B. I、II、III

　　C. II、III、IV

　　D. I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具的基礎產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　52.專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是(　　)

　　I 綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多

　　II 特定性，即業(yè)務設定特定的投資目標

　　III 通過專門帳戶經(jīng)營運作

　　IV 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：“必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行”是定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。

　　53.按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　　I 偏股型基金 II 偏債型基金

　　III 股債平衡型基金 IV 靈活配置型基金

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查證券投資基金的分類。

　　54.公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載(　　)事項。

　　I 股東的姓名或者名稱及住所 II 各股東所持股份數(shù)

　　III 各股東所持股票的編號 IV 各股東取得股份的日期

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號以及各股東取得股份的日期等事項。

　　55.目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　　)。

　�、窆善� Ⅱ 可轉(zhuǎn)換債券 Ⅲ 剩余期限超過365天低于397天的債券 Ⅳ 信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D.Ⅲ 、 Ⅳ

　　答案：B

　　解析：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

　�、咧袊�證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的債券。④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。⑥流通受限的證券。⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　56.基金利潤分配方式通常有(　　)。

　　I 分配現(xiàn)金 II 分配基金份額 III 抵繳基金管理費 IV 抵繳基金托管費

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　答案：A

　　解析：此題考察基金利潤的分配方式。

　　57.目前，我國證券投資基金的交易費用包括(　　)。

　　I 交易傭金 II 審計費 III 分紅手續(xù)費 IV 經(jīng)手費

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。審計費和分紅手續(xù)費屬于基金運作費。

　　58.套期保值交易的規(guī)則(　　)

　　I 交易方向相反 II 商品數(shù)量相等 III 商品種類相同 IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反 、商品數(shù)量相等、商品種類相同 、 月份相同或相近

　　59.衡量公司盈利性的指標有(　　)

　　I 每股收益 II 每股股利 III 凈資產(chǎn)收益率 IV 權益乘數(shù)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：B

　　解析：衡量公司盈利性的指標有每股收益、凈資產(chǎn)收益率等。

　　60.常見的行業(yè)分析因素有(　　)

　　I 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu) II 行業(yè)估值水平 III 勞資關系 IV 抗外部沖擊的能力

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：此題考察行業(yè)因素的具體范圍。

　　61.下列關于金融期貨與金融期權交易者權利與義務對稱性說法正確的是(　　)。

　　I 金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性

　　II 金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務

　　III 金融期權交易的賣方只有權利沒有義務，而期權的買方只有義務沒有權利

　　IV 金融期貨交易雙方的權利與義務不對稱

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：金融期貨交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務。而金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性，期權的買方只有權利沒有義務，而期權的賣方只有義務沒有權利

　　62.資產(chǎn)證券化的有關當事人包括(　　)。

　　I 發(fā)起人 II 特定目的機構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機構(gòu) IV 信用增級機構(gòu)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：上述都是資產(chǎn)證券化的有關當事人。

　　63.一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于(　　)。

　　I 期限不同 II 投資策略不同 III 交易費用不同

　　IV 份額資產(chǎn)凈值公布時間不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考察封閉式基金和開放式基金的區(qū)別。

　　64.20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有(　　)

　　I 政府債券 II 金融債券 III 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　IV 附權證債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：考察我國的國際債券種類。

　　65.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是(　　)

　　I 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務

　　II 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　III 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行

　　IV 業(yè)務設置特定的投資目標

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務;具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行�！皹I(yè)務設置特定的投資目標”是專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。

　　66.在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有(　　)。

　　I 如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

　　II 如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值 III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值

　　IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A.I 、II B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　67.對基金管理人的概念理解正確的是(　　)。

　　I 是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)

　　II 由依法設立的基金管理公司擔任

　　III 基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

　　68.可以作為利率期權的基礎資產(chǎn)的金融工具有(　　) 。

　　I 歐洲美元債券 II 利率指數(shù)

　　III 大面額可轉(zhuǎn)讓存單 IV 短期、中期、長期政府債券

　　A.I、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單和長期政府債券可以作為利率期權的基礎資產(chǎn)。

　　69.按基金運作方式不同，基金可分為(　　)。

　　I 契約型基金 II 封閉式基金

　　III 公司型基金 IV 開放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　答案：D

　　解析：此題考察基金的分類。

　　70.以下關于派發(fā)股利的說法正確的有(　　)

　　I 現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利

　　II 最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息

　　III 股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息

　　IV 財產(chǎn)股息是一種負債股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負債股息是公司通過建立一種負債，用債券或應付票據(jù)作為股息分派給股東。

　　71.金融風險的特征包括(　　)。

　　I 隱蔽性 II 擴散性 III 可管理性 IV 周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　答案：B

　　解析：金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　72.衡量公司財務流動性的指標有(　　)

　　I 流動比率 II 速動比率 III 應收賬款平均回收期 IV 凈資產(chǎn)收益率

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：凈資產(chǎn)收益率屬于盈利性指標。

　　73.國債按資金用途分類：(　　)

　　I 建設國債 II 戰(zhàn)爭國債 III 赤字國債 IV 特種國債

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　74.關于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是(　　)。

　　I 可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

　　II 可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

　　III 轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

　　IV 贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件

　　A.I、IV B.II、III

　　C.I、Ⅲ D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：常識題，考察可轉(zhuǎn)換債券�？赊D(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　75.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責(　　)。

　　Ⅰ安全保管基金財產(chǎn)

　�、� 按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、� 保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　　Ⅳ 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

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