第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　第51題

　　按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為(　　)。

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險

　�、�.會計風(fēng)險

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　Ⅳ.經(jīng)濟風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險;按照會計標準，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　第52題

　　按照聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為(　　)。

　�、�.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　�、�.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　�、�.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　Ⅳ.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品(其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系)、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等。

　　第53題

　　根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，在禁入期間，被認定為市場禁入者的人員有(  )。

　�、�.可以擔(dān)任上市公司的高級管理人員

　　Ⅱ.不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)

　�、�.不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事

　　Ⅳ.不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

　　第54題

　　申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　�、�.高級管理人員中，至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)。應(yīng)當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)。有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券扣期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有l(wèi)0名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有l(wèi)名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有l(wèi)00萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

　　第55題

　　對基金投資進行限制的主要目的有(　　)。

　�、�.降低風(fēng)險

　�、�.避免基金操縱市場

　�、�.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

　�、�.增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

　　第56題

　　改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者，具體可以采取的措施包括(　　)。

　�、�.構(gòu)筑多元化的投資基金群體

　�、�.積極推進保險資金入市

　　Ⅲ.發(fā)展公募基金

　�、�.吸引海外資金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：改善和優(yōu)化投資者機構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者，具體可以采取如下辦法：(1)構(gòu)筑多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風(fēng)險投資基金。(2)積極推進保險資金入市。(3)發(fā)展私募基金。(4)吸引海外資金入市。

　　第57題

　　基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用，其中包括(　　)。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金管理費

　　Ⅲ.基金運作費

　�、�.基金托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：(1)基金管理費。(2)基金托管費。(3)基金交易費.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。(4)基金運作費.包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。(3)基金銷售服務(wù)費。

　　第58題

　　目前，我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種有(　　)。

　�、�.美元

　�、�.日元

　�、�.歐元

　　Ⅳ.英鎊

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種為美元、日元、港幣和歐元，期限為一年以下(含一年)，利率由雙方協(xié)商達成。

　　第59題

　　評級的主要內(nèi)容包括(　　)。

　　Ⅰ.考察發(fā)行單位能否按期付息

　�、�.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　�、�.評價發(fā)行單位的費用

　　Ⅳ.考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 評級的主要內(nèi)容包括：(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力。(2)考察發(fā)行單位能否按期付息。(3)評價發(fā)行單位的費用。(4)考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險程度。

　　第60題

　　下列關(guān)于直接融資的說法中，錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ.資金數(shù)量、期限、利率等方面較自由

　�、�.兌現(xiàn)能力較強

　　Ⅲ.風(fēng)險較小

　�、�.流通性較間接融資的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多，故A項錯誤;直接融資使用的金融工具的流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低，故B項錯誤;直接融資的風(fēng)險較大，故C項錯誤。

　　第61題

　　債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為(　　)。

　�、�.市場利率下調(diào)，基金收益下降

　�、�.市場利率上調(diào)，基金收益下降

　�、�.市場利率上調(diào)，基金收益上升

　�、�.市場利率下調(diào)，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調(diào)，其收益會上升;反之，若市場利率上調(diào)，其收益將下降。故Ⅱ、Ⅳ項正確。

　　第62題

　　股票基金的投資目標側(cè)重于追求(　　)。

　　Ⅰ.公司控股權(quán)

　　Ⅱ.長期資本增值

　�、�.資本利得

　�、�.優(yōu)先認股權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第63題

　　憑證式國債的特點有(　　)。

　　Ⅰ.購買方便

　　Ⅱ.收益不穩(wěn)定

　　Ⅲ.風(fēng)險性高

　�、�.變現(xiàn)靈活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債。憑證式國債購買方便，變現(xiàn)靈活，利率優(yōu)惠，收益穩(wěn)定，安全無風(fēng)險，是我國重要的國債品種。

　　第64題

　　下列屬于我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員的是(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

　�、�.基金管理公司從事基金銷售的專業(yè)人員

　�、�.基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳的專業(yè)人員

　�、�.證券資信評級機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員包括：(1)證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)的管理人員。(2)基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員，基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。(3)證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。(4)證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。(5)中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

　　第65題

　　按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為(　　)。

　�、�.利率期權(quán)

　　Ⅱ.貨幣期權(quán)

　　Ⅲ.股權(quán)類期權(quán)

　�、�.金融期貨合約期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

　　第66題

　　下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是(　　)。

　�、�.傭金

　�、�.過戶費

　　Ⅲ.印花稅

　�、�.托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者在委托買專證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　第67題

　　證券登記結(jié)算公司依據(jù)《中華人民共和國證券法》履行的職能包括(　　)。

　�、�.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

　�、�.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

　�、�.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　�、�.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于證券投資者保護基金公司的職責(zé)。

　　第68題

　　下列選項中，屬于金融期貨主要交易制度的有(　　)。

　�、�.限倉制度

　�、�.逐日盯市制度

　�、�.集中交易制度

　　Ⅳ.有負債的結(jié)算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金及杠桿作用。(4)當日無負債結(jié)算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　第69題

　　銀行面臨的信用風(fēng)險可能存在于(　　)中。

　�、�.貸款業(yè)務(wù)

　　Ⅱ.債券投資業(yè)務(wù)

　�、�.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.承兌業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行面臨的主要風(fēng)險就是借款人不能履約的風(fēng)險，即信用風(fēng)險。這些風(fēng)險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　第70題

　　根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，為投資者開立證券賬戶的機構(gòu)有(　　)。

　　Ⅰ.中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司

　�、�.中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司

　�、�.證券交易所

　　Ⅳ.中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機構(gòu)為投資者開立證券賬戶。其中，開戶代理機構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開立業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。

　　第71題

　　我國的混合資本債券的基本特征有(　　)。

　�、�.期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　�、�.發(fā)行人核心資本充足率低于4%時，可以延期支付利息

　　Ⅲ.清償順序位于一般債務(wù)之后，次級債務(wù)之前

　�、�.本息支付存在很大風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的混合資本債券具有四個基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當發(fā)行人清算時混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，或支付該債券將導(dǎo)致支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　第72題

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照(　　)的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　�、�.保障客戶資產(chǎn)安全

　�、�.防止風(fēng)險傳遞

　�、�.方便投資者

　�、�.有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　第73題

　　恒生流通綜合指數(shù)系列包括(　　)。

　�、�.恒生綜合指數(shù)

　�、�.恒生流通綜合指數(shù)

　�、�.恒生香港流通指數(shù)

　　Ⅳ.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)。

　　第74題

　　能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有(　　)。

　�、�.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　　Ⅲ.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　�、�.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)。(2)股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　第75題

　　下列屬于金融市場功能的有(　　)。

　�、�.資本積累

　�、�.資源配置

　�、�.調(diào)節(jié)經(jīng)濟

　�、�.財富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場包括以下四項基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(反映功能)。

　　第76題

　　國際債券的特征有(　　)。

　�、�.資金來源廣

　�、�.發(fā)行規(guī)模小

　　Ⅲ.有國家主權(quán)保障

　�、�.沒有匯率風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險;由國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　第77題

　　我國金融市場現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特征有(　　)。

　　Ⅰ.投資主體多元化

　�、�.利率市場化

　　Ⅲ.產(chǎn)品國際化

　�、�.分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：我國金融市場的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場化。(3)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營。

　　第78題

　　2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說法正確的有(　　)。

　�、�.強大的監(jiān)管制度

　�、�.有效的監(jiān)督

　�、�.風(fēng)險處置和解決系統(tǒng)重要性機構(gòu)穩(wěn)定的政策框架

　�、�.半透明的國際評估和同行審議

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅳ項表述錯誤，應(yīng)該是透明的國際評估和同行審議。

　　第79題

　　債券和股票的主要區(qū)別是(　　)。

　　Ⅰ.期限不同

　�、�.風(fēng)險不同

　�、�.權(quán)利不同

　�、�.收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險不同。

　　第80題

　　我國的政策性金融機構(gòu)包括(　　)。

　�、�.國家開發(fā)銀行

　　Ⅱ.中國進出口銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國的政策性金融機構(gòu)包括三家政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　第81題

　　對比期貨交易與遠期交易，兩者的類似之處有(　　)。

　�、�.現(xiàn)在定約成交

　�、�.將來交割

　�、�.非標準化

　�、�.在場外市場進行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行;期貨交易則是標準化的，有規(guī)定格式的合約，一般在場內(nèi)市場進行。

　　第82題

　　賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的包括(　　)。

　�、�.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

　�、�.保護原有普通股票股東的利益和持股價值

　　Ⅲ.確保公司股份能足額認購

　�、�.增加公司的募集資金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 賦予股東優(yōu)先認股權(quán)有兩個主要目的：(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護原普通股票股東的利益和持股價值。

　　第83題

　　下列選項中，屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具的是(　　)。

　　Ⅰ.遠期外匯合約

　�、�.股票期權(quán)

　　Ⅲ.股票指數(shù)期貨

　�、�.股票指數(shù)期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　第84題

　　每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過(　　)階段。

　�、�.蕭條

　�、�.衰退

　�、�.復(fù)蘇

　　Ⅳ.高漲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。

　　第85題

　　憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有(　　)。

　　Ⅰ.投資者身份

　�、�.購買日期

　�、�.期限

　�、�.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

　　第86題

　　目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　　)。

　�、�.股票

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　第87題

　　股票具有的特征包括(　　)。

　�、�.收益性

　�、�.流動性

　�、�. 參與性

　�、�.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票具有五個方面的特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性。

　　第88題

　　常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括(　　)。

　�、�.不動產(chǎn)信用控制

　�、�.優(yōu)惠利率

　�、�.公開市場業(yè)務(wù)

　�、�.再貼現(xiàn)政策

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。

　　第89題

　　對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　�、�.信息公開披露制度

　�、�.信息報送制度

　�、�.董事會會議內(nèi)容公開制度

　�、�.年報審計監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 對證券公司信息報送與披露方面的要求包括：(1)信息報送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。(3)年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

　　第90題

　　股票發(fā)行的定價方式有(　　)。

　�、�.協(xié)商定價方式

　　Ⅱ.上網(wǎng)競價方式

　�、�.詢價方式

　�、�.招標定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。其中，詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　第91題

　　申請發(fā)行公司債券，應(yīng)當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對(　　)作出決議。

　�、�.發(fā)行債券的數(shù)量

　　Ⅱ.債券期限

　�、�.募集資金的用途

　�、�.決議的有效期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 申請發(fā)行公司債券，應(yīng)當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對下列事項作出決議：(1)發(fā)行債券的數(shù)量。(2)向公司股東配售的安排。(3)債券期限。(4)募集資金的用途。(5)決議的有效期。(6)對董事會的授權(quán)事項。(7)其他需要明確的事項。

　　第92題

　　證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式有(　　)。

　　Ⅰ.直接發(fā)行

　�、�.包銷

　�、�.代銷

　　Ⅳ.公募發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式;證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　第93題

　　按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括(　　)。

　　Ⅰ.承銷證券

　�、�.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資

　�、�.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動

　�、�.買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

　　第94題

　　下列選項中，屬于處罰處分信息的有(　　)。

　　Ⅰ.受到中國證監(jiān)會的處罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格

　�、�.受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其他派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查

　�、�.受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰

　　Ⅳ.受到其他境內(nèi)外自律組織的處分

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅱ項屬于警示信息。

　　第95題

　　影響凈資產(chǎn)收益率的因素有(　　)。

　　Ⅰ.銷售利潤率

　�、�.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　Ⅲ.杠桿比率

　�、�.債務(wù)擔(dān)保比率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：因為凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率。

　　第96題

　　在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，下列應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告的情形有(　　)。

　�、�.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或不為原聘用機構(gòu)所聘用的

　�、�.取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的

　�、�.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的

　　Ⅳ.從業(yè)人員因某種原因與原聘用機構(gòu)解除勞動合同的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告的情形包括：(1)從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機構(gòu)所聘用的，或者因其他原因與原聘用機構(gòu)解除勞動合同的。原聘用機構(gòu)應(yīng)當在上述情形發(fā)生后l0日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。(2)取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的，新聘用機構(gòu)應(yīng)當在上述情形發(fā)生后l0日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，由中國證券業(yè)協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。(3)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，受到聘用機構(gòu)處分的，該機構(gòu)應(yīng)當在處分后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告。

　　第97題

　　下列情形中，資產(chǎn)評估機構(gòu)不能申請證券評估資格的有(　　)。

　　Ⅰ.在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　　Ⅱ.因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當不存在下列情形：(1)在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。(2)因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年。(3)在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　第98題

　　關(guān)于次級債務(wù)，下列說法中正確的有(　　)。

　�、�.次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　Ⅱ.次級債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

　�、�.除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失

　�、�.次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的。固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索取權(quán)是在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　第99題

　　債券按照其券面形態(tài)可分為(　　)。

　　Ⅰ.憑證式債券

　�、�.附息債券

　　Ⅲ.記賬式債券

　�、�.實物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同.債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券。

　　第100題

　　機構(gòu)投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.保險公司

　�、�.投資基金

　　Ⅲ.個人投資者

　�、�.合格境外機構(gòu)投資者

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。l、Ⅳ項均屬于機構(gòu)投資者中的金融機構(gòu)。故本題選C。

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