點(diǎn)擊查看：2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》沖刺模擬題匯總

　　選擇題

　　1.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是( )。

　　①公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

　�、谟袛M負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證監(jiān)會的專業(yè)評價(jià)

　　③已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理

　�、芄�司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　正確答案:C

　　解析:按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件：有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價(jià)，故②錯(cuò)誤。

　　2.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括()。

　　A.利息收入

　　B.資本損益

　　C.處置利得

　　D.再投資收益

　　正確答案:C

　　解析:考查債券的收益性。債券收益表現(xiàn)的形式可以分為三種：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資收益。

　　3.ETF(交易所交易基金)結(jié)合了( )與( )的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

　　A.封閉式基金; 開放式基金

　　B.主動(dòng)型基金;被動(dòng)型基金

　　C.公募基金; 私募基金

　　D.股權(quán)投資基金; 風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　正確答案:A

　　解析:考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。

　　4.市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內(nèi)部條件，包括但不限于國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場組織、豐富的市場交易品種、( )等因素。

　　A.利率水平

　　B.金融體制或管理

　　C.通貨膨脹

　　D.市場交易機(jī)制或市場模式

　　正確答案:D

　　解析:利率與通貨膨脹屬于經(jīng)濟(jì)因素，金融體制或管理屬于影響我國金融市場運(yùn)行的因素的七個(gè)方面之一。選項(xiàng)D屬于市場因素。

　　5.按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，另類子公司甲的做法正確的是( )。

　　A.甲根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求下設(shè)管理機(jī)構(gòu)乙

　　B.甲對其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

　　C.甲不得對外提供擔(dān)保和貸款

　　D.甲對外融資

　　正確答案:C

　　解析:另類子公司不得融資，不得對外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。

　　6.常見的間接融資方式有( )。

　　①銀行信用融資

　�、谙�費(fèi)信用融資

　�、圩赓U融資

　�、苌虡I(yè)信用融資

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。

　　7.基金管理公司的注冊資本不得低于( )元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本。

　　A.8000萬元

　　B.9000萬元

　　C.1億元

　　D.1.5億元

　　正確答案:C

　　解析:擔(dān)任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。基金管理公司注冊資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本�；�金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案�？疾榛�金管理公司的注冊要求。

　　8.中期國債是指償還期限在()年以上、()年以下的國債。

　　A.1、3

　　B.1、5

　　C.1年或1年以上、10年(包括10年)

　　D.1、20

　　正確答案:C

　　解析:短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場上占有重要地位。政府發(fā)行短期國債，一般是為滿足國庫暫時(shí)的人不敷出之需。在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。我國自20世紀(jì)80年代以來也曾使用國庫券的名稱，但與發(fā)達(dá)國家所指的短期國債不同，償還期限大多超過1年。 中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。

　　長期國債是指償還期限在10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長時(shí)間占用國債認(rèn)購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。

　　考查中期國債的期限。

　　9.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計(jì)師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格的，會計(jì)師事務(wù)所至少有( )名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　A.30

　　B.25

　　C.20

　　D.1

　　正確答案:B

　　解析:按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計(jì)師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計(jì)師事務(wù)所申請證券資格的，會計(jì)師事務(wù)所至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　10.下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是()。

　　A.地方政府債券只能由財(cái)政部代理發(fā)行

　　B.地方政府債券只能自行發(fā)行

　　C.地方政府債券只能由中國人民銀行代理發(fā)行

　　D.地方政府債券有財(cái)政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式

　　正確答案:D

　　解析:通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會各類投資者發(fā)行。地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。地方政府債券的發(fā)行方式。

　　11.股票市場融資的特點(diǎn)有( )。

　　①無須退還本金

　�、诳梢赞D(zhuǎn)讓

　　③可以退股

　�、鼙ＷC收益

　　A.①②

　　B.①④

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查股票市場融資的特點(diǎn)。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。

　　12.全國社�；�金境外投資限于下列投資( )。

　�、巽y行存款

　�、谕鈬�政府債券

　　③基金

　�、芄善�

　　⑤銀行票據(jù)

　　A.①②

　　B.①②⑤

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　正確答案:D

　　解析:全國社�；�金境外投資限于下列投資品種或者工具： (1)銀行存款;

　　(2)外國政府債券、國際金融組織債券、外國機(jī)構(gòu)債券和外國公司債券;

　　(3)中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;

　　(4)銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場產(chǎn)品;

　　(5)股票;

　　(6)基金;

　　(7)掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具;

　　(8)財(cái)政部會同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。

　　13.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用( )。

　�、賲f(xié)議方式

　�、谧鍪蟹绞�

　�、鄹們r(jià)方式

　　④合同方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:考點(diǎn)：在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價(jià)方式和其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。

　　14.中證規(guī)模指數(shù)包括( )。

　�、僦凶C100指數(shù)

　�、谥凶C300指數(shù)

　�、壑凶C500指數(shù)

　�、苤凶C800指數(shù)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。

　　15.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過( );按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過( )。

　　A.15個(gè)工作日; 3個(gè)月

　　B.20個(gè)工作日;4個(gè)月

　　C.15個(gè)工作日; 5個(gè)月

　　D.20個(gè)工作日; 6個(gè)月

　　正確答案:D

　　解析:目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日;對其他產(chǎn)品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。

　　16.在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)�券時(shí)，需要滿足的要求有()。

　�、賯�項(xiàng)評級達(dá)AAA級以上

　　②每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人

　�、蹎喂P認(rèn)購不少于500萬元人民幣

　　④所募集的資金可以用來置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)

　　A.②③

　　B.①②

　　C.①③

　　D.③④

　　正確答案:A

　　解析:項(xiàng)目收益?zhèn)�券可以以招�?biāo)或簿記建檔形式公開發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人，單筆認(rèn)購不少于500萬元人民幣。 發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)�券，需符合《公司法》《證券法》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《項(xiàng)目收益?zhèn)�券管理暫行辦法》對公開發(fā)行和非公開發(fā)行債券的要求。非公開發(fā)行的項(xiàng)目收益?zhèn)�券的債�?xiàng)評級應(yīng)達(dá)到AA及以上。①錯(cuò)誤。

　　發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)�券募集的資金，只能用于該項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置，不得置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)，但償還已使用的超過項(xiàng)目融資安排約定規(guī)模的銀行貸款除外。④錯(cuò)誤。

　　17.證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺的是( )。

　　A.區(qū)域性股權(quán)市場

　　B.券商柜臺市場

　　C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　D.私募基金市場

　　正確答案:B

　　解析:考點(diǎn)：券商柜臺市場是證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺。

　　18.對基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，對短期價(jià)格走勢的預(yù)測能力較弱的股票投資分析方法是( )。

　　A.基本分析法

　　B.技術(shù)分析法

　　C.量化分析法

　　D.定性分析法

　　正確答案:A

　　解析:股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術(shù)分析法、量化分析法。 基本分析法又被稱為基本面分析法，是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定股票價(jià)值及價(jià)格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評估股票的投資價(jià)值，判斷股票的合理價(jià)位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。

　　基本分析法的優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素及這些因素對價(jià)格的影響方式和影響程度;缺點(diǎn)主要是對基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，短期價(jià)格走勢的預(yù)測能力較弱。

　　19.( )是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B.套利

　　C.套期保值

　　D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

　　20.一般情況下，下面屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件是()。

　　①核心充足資本率不低于10%

　�、谧罱�三年連續(xù)盈利

　�、圩罱�三年沒有重大違法違規(guī)行為

　�、苜J款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　A.①

　　B.②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。 根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

　　21.地方政府一般債券資金收支列入()。

　　A.特別預(yù)算管理

　　B.一般公共預(yù)算管理

　　C.政府性基金預(yù)算管理

　　D.其他預(yù)算管理

　　正確答案:B

　　解析:地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一般公共預(yù)算管理。地方政府專項(xiàng)債券收支納入政府性基金預(yù)算管理。

　　22.證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是( )。

　　A.甲未經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批設(shè)立乙公司

　　B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

　　C.丙根據(jù)監(jiān)管需求預(yù)設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)戊

　　D.丁不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

　　正確答案:D

　　解析:本題是一道對私募基金子公司與另類子公司的綜合考題。按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批，故A錯(cuò)誤。私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)，故B錯(cuò)誤。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)，故C錯(cuò)誤。

　　23.能夠開發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是( )。

　　A.建構(gòu)模塊工具

　　B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　C.金融遠(yuǎn)期合約

　　D.金融互換

　　正確答案:B

　　解析:利用其結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，能夠開發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或被簡稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家證券公司發(fā)行的掛鉤收益憑證、商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表�？疾榻Y(jié)構(gòu)化金融衍生工具相關(guān)概念。

　　24.關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　　B.公司凈資本不低2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定

　　C.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以為從事多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　正確答案:C

　　解析:本題是綜合性考題。經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。故C錯(cuò)誤。

　　25.國際經(jīng)驗(yàn)表明，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措之一是保持一個(gè)平衡，這個(gè)平衡是( )。

　　①直接融資

　�、陂g接融資

　�、坫y行貸款

　　④民間融資

　　A.①②

　　B.②④

　　C.③④

　　D.①④

　　正確答案:A

　　解析:國際經(jīng)驗(yàn)表明，直接融資和間接融資平衡發(fā)展是增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措。

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