76.如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案:B

　　解析:如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。 在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)或者是在市場上流傳的信息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

　　77.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　正確答案:C

　　解析:投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費。和認(rèn)購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式�；�金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

　　78.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的企業(yè)，因此( )估值通常采用市凈率法。

　�、巽y行業(yè)

　�、谶\營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)

　�、坌屡d產(chǎn)業(yè)

　　A.①

　　B.②

　　C.③

　　D.②③

　　正確答案:A

　　解析:市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機(jī)構(gòu)，因為這類公司的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。例如，銀行業(yè)的估值通常會用市凈率倍數(shù)法。而運營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。

　　79.債券貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。債券必要報酬率為()之和。

　�、倨泵胬�率

　�、陬A(yù)期通貨膨脹率

　�、埏L(fēng)險溢價

　　④真實無風(fēng)險收益率

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:根據(jù)定義，債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。其計算公式為： 債券必要回報率=真實無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

　　1.真實無風(fēng)險收益率

　　這是指真實資本的無風(fēng)險回報率，理論上由社會資本平均回報率決定。

　　2.預(yù)期通貨膨脹率

　　這是對未來通貨膨脹率的估計值。

　　3.風(fēng)險溢價

　　風(fēng)險溢價根據(jù)各種債券的風(fēng)險大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險而獲得的補償。債券投資的主要風(fēng)險因素包括違約風(fēng)險(信用風(fēng)險)、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險等等。投資學(xué)中，通常把前兩項之和稱為名義無風(fēng)險收益率①，一般用相同期限零息國債的到期收益率[被稱為即期利率(Spot Rates)或零利率(Zero Rates)]來近似表示。

　　80.國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管的三個目標(biāo)是( )。

　�、俦Ｗo(hù)投資者利益

　�、诒ＷC證券市場的公平、效率和透明

　　③防止市場操作行為

　�、芙档拖到y(tǒng)性風(fēng)險

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　正確答案:B

　　解析:考點：國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　81.按照市場功能的不同，資本市場可分為( )。

　　A.股票市場和發(fā)行市場

　　B.發(fā)行市場和交易市場

　　C.基金市場和交易市場

　　D.場外市場和發(fā)行市場

　　正確答案:B

　　解析:考點：資本市場按照市場功能的不同可劃分為發(fā)行市場和交易市場。

　　82.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述錯誤的是( )。

　　A.證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣

　　B.證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定

　　C.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)證券業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)

　　D.證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施;建立完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)和安全防范等管理制度;建立完善的風(fēng)險管理系統(tǒng)

　　正確答案:C

　　解析:考點：考查證券登記結(jié)算公司。設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　83.根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是( )。

　　A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險控制、責(zé)任承擔(dān)等事項

　　B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨

　　C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)

　　D.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應(yīng)急處理機(jī)制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補充機(jī)制、損失責(zé)任承擔(dān)等

　　正確答案:B

　　解析:考點：根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。(1)在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險控制、責(zé)任承擔(dān)等事項。證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應(yīng)急處理機(jī)制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補充機(jī)制、損失責(zé)任承擔(dān)等。(2)在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，原則上不得投資股指期貨、國債期貨。擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)。

　　84.目前中國企業(yè)發(fā)行境外債券總體可以分為三類，分別是()。

　�、俜侨嗣駧艂�券

　　②點心債

　�、酆铣尚蛡�券

　�、苋嗣駧艂�券

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　正確答案:A

　　解析:考點：考查我國企業(yè)發(fā)行境外債券的分類。以人民幣發(fā)行，以其他國貨幣結(jié)算的債券，被稱為合成型債券，而非人民幣債券。

　　85.所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，是( )。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.債務(wù)市場

　　D.權(quán)益市場

　　正確答案:A

　　解析:貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。這些金融資產(chǎn)具有比較強的“貨幣性”，主要解決市場參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題，因此，這些市場被稱為貨幣市場。 資本市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以上或者沒有到期期限的金融市場，如股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等。

　　86.以下關(guān)于基金定期報告的說法，錯誤的有( )。

　　①基金季度報告中投資組合報告需要披露前10名債券明細(xì)、前5名股票明細(xì)

　�、诨�金半年度報告要求進(jìn)行審計

　�、刍�金管理人應(yīng)在會計年度的前6個月結(jié)束后30日內(nèi)編制完成基金半年度報告

　�、芑�金年度報告在會計年度結(jié)束后的90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:A

　　解析:考點：考查基金定期報告的內(nèi)容�；�金季度報告中投資組合報告需要披露前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)。基金半年度報告不要求進(jìn)行審計�；�金管理人應(yīng)在會計年度的前6個月結(jié)束后60日內(nèi)編制完成基金半年度報告。

　　87.相較于優(yōu)先股，債券不具有以下( )特點。

　　A.到期還本付息

　　B.剩余財產(chǎn)優(yōu)先權(quán)

　　C.稅后利潤優(yōu)先支付利息

　　D.更容易判斷本質(zhì)

　　正確答案:C

　　解析:考點：債券的利息來源于稅前。 優(yōu)先股和債券的區(qū)別如下：

　　第一，兩者的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當(dāng)然，根據(jù)我國現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負(fù)債入賬需要由公司和會計師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負(fù)債或權(quán)益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設(shè)計實現(xiàn)公司優(yōu)先股在權(quán)益或負(fù)債認(rèn)定方面的不同需求。

　　第二，優(yōu)先股沒有到期的概念，發(fā)行人沒有償還本金的壓力;而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息。

　　第三，在公司出現(xiàn)虧損或者利潤不足支付優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東相應(yīng)的保障機(jī)制包括：如有約定，可將所欠股息累積到下一年度;恢復(fù)表決權(quán)直至公司支付所欠股息。而對于債券持有人而言，定期還本付息屬于公司必須履行的強制義務(wù)，如果公司不能按時還本付息會構(gòu)成違約事件，公司有破產(chǎn)風(fēng)險。因此從風(fēng)險角度來說，優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券。

　　第四，優(yōu)先股的股息一般來自可分配稅后利潤，而債券的利息來自稅前利潤。

　　88.下列關(guān)于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法不正確的是( )。

　　A.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格

　　B.公司凈資本不低2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額5億元

　　C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)理的人員不少5人

　　D.公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

　　正確答案:A

　　解析:考點：本題考查證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)理的人員不少5人;公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

　　89.下列關(guān)于對“資產(chǎn)支持證券”的說法中有誤的是()。

　　A.通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券

　　B.可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　C.可以改善資產(chǎn)質(zhì)量

　　D.不能加快發(fā)起人資金周轉(zhuǎn)

　　正確答案:D

　　解析:考點：考查資產(chǎn)支持證券的概念。通過資產(chǎn)證券化，將流動性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動性，便于投資者進(jìn)行投資;還可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，改善資產(chǎn)質(zhì)量，加快發(fā)起人資金周轉(zhuǎn)。

　　90.匯率的變化對于社會經(jīng)濟(jì)的影響是( )

　　A.匯率變化有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　B.匯率變化不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　C.匯率變化對經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利有弊

　　D.匯率變化對經(jīng)濟(jì)發(fā)展沒有影響

　　正確答案:C

　　解析:匯率的調(diào)整對整個社會經(jīng)濟(jì)影響很大，有利有弊。傳統(tǒng)理論認(rèn)為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而有利于進(jìn)口，同時會引起境外資本流入，國內(nèi)資本市場流動性增加;匯率上升，即本幣貶值，不利于進(jìn)口而有利于出口，同時會導(dǎo)致境內(nèi)資本流出，國內(nèi)資本市場流動性下降。匯率變化對股價的影響要看對整個經(jīng)濟(jì)的影響而定。若匯率變化趨勢對本國經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響較為有利，股價會上升;反之，股價會下降。具體地說，匯率的變化對那些在商品進(jìn)出口和資本項目兩方面嚴(yán)重依賴國際市場的國家(或地區(qū))和企業(yè)的股票價格影響較大。

　　91.下列股份變動中，一般情況下，有可能導(dǎo)致股價下降的是( )。

　　①增發(fā)和定向增發(fā)

　�、谂涔�

　　③資本公積轉(zhuǎn)增股本

　　④可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票

　�、莨煞莼刭�

　　A.②③④

　　B.①②④

　　C.①④⑤

　　D.③④⑤

　　正確答案:B

　　解析:考點：資本公積轉(zhuǎn)增股本后，唯一的變化是發(fā)行在外的股份數(shù)量增加了、股份回購減少供給增加需求，向市場傳達(dá)積極信息，通常會導(dǎo)致股價上漲;可轉(zhuǎn)換債券由于具有稀釋效應(yīng)，有可能導(dǎo)致股價下跌、配股和增發(fā)根據(jù)增發(fā)價格、公司運營情況等因素的情況，既可能導(dǎo)致股票下降，又可能導(dǎo)致股票上漲。

　　92.企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券，用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的()。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.60%

　　正確答案:D

　　解析:用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%;用于收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))的，比照該比例執(zhí)行;用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的20%。

　　93.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于( )億元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　正確答案:C

　　解析:證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，其注冊資本不少于人民幣60億元。注冊資本為實收資本，其股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。

　　94.按照面值貨幣與發(fā)行債券市場的關(guān)系，國際債券可分為()和()。

　　A.外國債券日本債券

　　B.外國債券歐洲債券

　　C.歐洲債券亞洲債券

　　D.歐洲債券日本債券

　　正確答案:B

　　解析:按照面值貨幣與發(fā)行債券市場的關(guān)系，國際債券可分為外國債券和歐洲債券。

　　95.( )是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

　　C.證券融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　正確答案:B

　　解析:考點：本題考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的概念。證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

　　96.理事會作為證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，可以行使的職權(quán)不包括( )。

　　A.審議和通過監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

　　B.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

　　C.審定證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則

　　D.審定證券交易所重大財務(wù)管理事項

　　正確答案:A

　　解析:考點：考查證券交易所理事會的職能。審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告是會員大會的職能。

　　97.詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括()。

　�、賵髢r

　　②格式化詢價

　�、蹍f(xié)商

　　④確認(rèn)成交

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認(rèn)成交三個步驟。詢價交易方式下，最低交易量為券面總額10萬元，交易量最小變動單位為券面總額10萬元。

　　98.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括( )。

　�、俟蓹�(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　�、趥鶛�(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　�、圻h(yuǎn)期利率協(xié)議

　�、苓h(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　A.①②

　　B.②③④

　　C.③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(被稱為遠(yuǎn)期價格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約規(guī)定了將來交割的資產(chǎn)、交割的日期、交割的價格和數(shù)量，合約條款根據(jù)雙方需求協(xié)商確定。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約等。

　　99.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于()或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于()或等值的自由兌換貨幣。

　　A.5億元5億元

　　B.3億元5億元

　　C.3億元8億元

　　D.5億元8億元

　　正確答案:D

　　解析:金融租賃公司和汽車金融公司。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件： ①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系。

　�、诰哂袕氖陆鹑趥�券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員。

　　③金融租賃公司注冊資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣。

　�、苜Y產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計提充足。

　　⑤無到期不能支付債務(wù)。

　�、迌糍Y產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

　�、呓�(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。

　�、嘧罱�3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。

　�、犸L(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求。

　�、庾罱�3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

　�、庵袊�人民銀行和原中國銀監(jiān)會要求的其他條件。

　　另外，金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于8%。

　　100.A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為( )。

　　A.偏股基金

　　B.股票基金

　　C.混合型基金

　　D.債券基金

　　正確答案:B

　　解析:考點：考查股票基金的概念并與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

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