第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　第 51 題

　　貨幣市場是指融資期限在一年及一年以下的金融市場，其中不包括( )。

　�、�.同業(yè)拆借市場

　�、�.股票市場

　�、�.票據(jù)市場

　�、�.債券市場

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ，

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 貨幣市場又稱短期資金市場、短期金融市場，是指期限在 1 年以內(nèi)的貨幣資金融通市場。主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、國庫券市場、回購協(xié)議市場、大額可轉(zhuǎn)換定期存單市場等。

　　第 52 題

　　金融市場的反映功能表現(xiàn)在( )。

　�、�.金融市場首先是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器

　　Ⅱ.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動

　�、�.金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)

　�、�.金融市場有利于政府部門調(diào)整微觀經(jīng)濟(jì)政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 第Ⅳ項(xiàng)，金融市場所反饋的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息，有利于政府部門及時制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)政策。

　　第 53 題

　　下列關(guān)于股票具有的有價證券特征的描述中，正確的有( )。

　　Ⅰ.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　�、�.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，兩者合為一體

　�、�.股票存在價值，所以它包含著股東擁有依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票具有的有價證券特征：①雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券，它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán);②股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，兩者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　第 54 題

　　中國多層次資本市場建設(shè)的必要性包括( )。

　　Ⅰ.有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求

　�、�.有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制

　�、�.有利于提高上市公司的質(zhì)量

　　Ⅳ.有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 中國多層次資本市場建設(shè)的必要性包括：①有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求;②有利于提供優(yōu)化準(zhǔn)入機(jī)制和退市機(jī)制，提高上市公司的質(zhì)量;③有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險。

　　第 55 題

　　下列關(guān)于中國多層次資本市場建設(shè)的戰(zhàn)略構(gòu)想，說法正確的有( )。

　　Ⅰ.建設(shè)以深滬交易所為核心的主板市場

　�、�.建設(shè)以中小科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)為核心的二板市場

　�、�.建設(shè)以融資服務(wù)為核心的三板市場

　�、�.發(fā)展場外交易市場，有重點(diǎn)、有選擇地推進(jìn)區(qū)域性交易市場的建設(shè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 中國多層次資本市場建設(shè)的戰(zhàn)略構(gòu)想包括：①建設(shè)以深滬交易所為核心的主板市場;②建設(shè)以中小科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)為核心的二板市場;③發(fā)展場外交易市場，有重點(diǎn)、有選擇地推進(jìn)區(qū)域性交易市場的建設(shè)。

　　第 56 題

　　資本流出是指本國資本流到外國，其主要表現(xiàn)為( )。

　�、�.外國對本國的負(fù)債減少

　�、�.本國對外國的負(fù)債減少

　�、�.本國在外國的資產(chǎn)增加

　�、�.外國在本國的資產(chǎn)增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 資本流出是指本國資本流到外國，即本國資本輸出。其主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少;②外國對本國的債務(wù)增加;③本國對外國的債務(wù)減少;④本國在外國的資產(chǎn)增加。

　　第 57 題

　　按用途劃分，證券賬戶可以劃分為( )。

　　Ⅰ.上海證券賬戶

　�、�.深圳證券賬戶

　�、�.人民幣特種股票賬戶

　　Ⅳ.證券投資基金賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等;按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　第 58 題

　　封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有( )。

　　Ⅰ.期限不同

　�、�.發(fā)行規(guī)模限制不同

　�、�.基金份額交易方式不同

　　Ⅳ.基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 封閉式基金與開放式基金有以下主要區(qū)別：①期限不同;②發(fā)行規(guī)模限制不同;③基金份額交易方式不同;④基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同;⑤基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同;⑥交易費(fèi)用不同;⑦投資策略不同。

　　第 59 題

　　普通股票股東依法享有的權(quán)利包括( )。

　　Ⅰ.參與公司重大決策

　�、�.分配公司剩余資產(chǎn)

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓持有的股份

　�、�.依法查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、董事會會議決議以及財務(wù)會計報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，普通股票股東依法享有以下權(quán)利：①公司重大決策參與權(quán);②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán);③查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告的權(quán)利;④持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。

　　第 60 題

　　證券投資基金的費(fèi)用除了基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)之外，還包括( )。

　�、�.基金交易費(fèi)

　�、�.基金分紅手續(xù)費(fèi)

　�、�.基金運(yùn)作費(fèi)

　　Ⅳ.基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個方面：①基金管理費(fèi);②基金托管費(fèi);③基金交易費(fèi);④基金運(yùn)作費(fèi);⑤基金銷售服務(wù)費(fèi)。

　　第 61 題

　　在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有( )。

　�、�.租賃

　�、�.互助保證

　�、�.保險合同

　�、�.基金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。

　　第 62 題

　　債券的等級標(biāo)準(zhǔn)分為( )。

　�、�.A 級債券

　　Ⅱ.B 級債券

　�、�.C 級債券

　�、�.D 級債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 債券的等級標(biāo)準(zhǔn)分為 A 級債券、B 級債券、C 級債券和 D 級債券。

　　第 63 題

　　下列關(guān)于金融市場特點(diǎn)的敘述中，正確的有( )。

　�、�.市場參與者之間的關(guān)系不是單純的買賣關(guān)系

　　Ⅱ.市場交易必須在有形的場所中進(jìn)行

　�、�.金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象的市場

　�、�.市場參與者之間的關(guān)系是一種借貸關(guān)系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場的特點(diǎn)可概括為：①金融市場以金融資產(chǎn)為交易對象;②金融市場具有價格的一致性，利率在市場機(jī)制作用下趨向一致;③金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場，且金融交易活動在有形和無形的交易平臺集中進(jìn)行;④金融市場是一個自由競爭市場;⑤金融市場的非物質(zhì)化;⑥金融市場交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則;⑦現(xiàn)代金融市場是信息市場。

　　第 64 題

　　下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有( )。

　�、�.資信評級機(jī)構(gòu)

　�、�.財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ.會計師事務(wù)所

　　Ⅳ.投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　第 65 題

　　中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，其在與主板市場的關(guān)系上實(shí)行( )。

　�、�.指數(shù)獨(dú)立

　�、�.監(jiān)察獨(dú)立

　　Ⅲ.代碼獨(dú)立

　�、�.運(yùn)行獨(dú)立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。

　　第 66 題

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行的長期次級債務(wù)的說法，正確的有( )。

　�、�.不得以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押

　�、�.不得超過商業(yè)銀行核心資本的 50%

　　Ⅲ.發(fā)行必須采取公開發(fā)行的方式

　�、�.發(fā)行主體必須是商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后 5 年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣 20%。由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的 50%。

　　第 67 題

　　按照金融活動的范圍劃分，金融市場可以分為( )。

　�、�.國際金融市場

　�、�.國內(nèi)金融市場

　　Ⅲ.直接融資市場

　�、�.間接融資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 第Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)是根據(jù)融資方式劃分的。

　　第 68 題

　　根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。

　�、�.金融債券

　�、�.公司債券

　　Ⅲ.政府債券

　�、�.地方債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

　　第 69 題

　　下列銀行中，屬于我國政策性銀行的有( )。

　�、�.中國農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.國家開發(fā)銀行

　�、�.中國工商銀行

　�、�.中國進(jìn)出口銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　第 70 題

　　關(guān)于我國證券公司的發(fā)展歷程，下列說法中正確的有( )。

　　Ⅰ.對證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　�、�.新中國資本市場的萌生始于 1986 年

　�、�.1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場

　�、�.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國性統(tǒng)一證券市場體系的確立，我國于 1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 新中國資本市場的萌芽期(1978—1992 年)。1978 年 12 月，以中國共產(chǎn)黨第十一屆三中全會的召開為標(biāo)志，經(jīng)濟(jì)建設(shè)成為國家的基本任務(wù)。

　　第 71 題

　　對存在活躍市場的投資品種，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中正確的有( )。

　�、�.如果估值日有市價的，應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值

　　Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值

　�、�.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價確定公允價值

　�、�.有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實(shí)反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 第Ⅲ項(xiàng)，對存在活躍市場的投資品種，估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。

　　第 72 題

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立( )。

　�、�.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　Ⅱ.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

　�、�.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶

　�、�.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

　　第 73 題

　　證券業(yè)的組成要素包括( )。

　�、�.證券交易所

　　Ⅱ.證券公司

　�、�.證券協(xié)會

　�、�.金融機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券業(yè)是指從事證券發(fā)行和交易服務(wù)的專門行業(yè)，是證券市場的基本組成要素之一，主要由證券交易所、證券公司、證券協(xié)會及金融機(jī)構(gòu)組成。

　　第 74 題

　　一般來說，證券買賣委托受理過程包括( )。

　�、�.驗(yàn)證

　�、�.審單

　　Ⅲ.查驗(yàn)資金及證券

　�、�.調(diào)查投資風(fēng)險承受能力

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券買賣委托受理過程包括：①驗(yàn)證與審單;②查驗(yàn)資金及證券。

　　第 75 題

　　債券的票面要素包括( )。

　　Ⅰ.債券的票面價值

　�、�.債券的到期期限

　�、�.債券的票面利率

　�、�.債券發(fā)行者名稱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上有四個基本要素：①債券的票面價值;②債券的到期期限;③債券的票面利率;④債券發(fā)行者名稱。

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