第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括()等。

　　I 基金管理費

　　II 基金托管費

　　III 基金信息披露費用

　　IV基金交易費用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費等。

　　77、普通股股東的權(quán)利( )。

　　Ⅰ公司重大決策參與權(quán)

　�、蚬�司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　Ⅲ查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告等

　�、� 股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按 照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股 東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。 (2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個 方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要 求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。

　　78、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

　�、� 商業(yè)銀行

　　Ⅱ 農(nóng)村信用合作社

　�、� 城市信用合作社

　�、� 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行

　　79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定

　　I 票面利率

　　II 收益率

　　III 期限

　　IV 投資回報

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。

　　80、企業(yè)債券不得用于()。

　�、�.房地產(chǎn)買賣

　　Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營

　�、�. 股票買賣

　�、�.期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險性投資

　　81、國際債券的投資者，主要有( )

　　I 各國政府

　　II 銀行或其他金融機構(gòu)

　　III 各種基金會

　　IV 工商財團和自然人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構(gòu)、各種基金會、工商財團和自然人。

　　82、會計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備的條件包括()

　　I 持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

　　II 在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起提出申請之日止已滿3年

　　III 因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　IV 申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　會 計師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當具備下列條件：(1)依法成立3年以上。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3) 注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 35人。(4)有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元。(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計 職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于600萬元。(6)上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連 續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不 正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批 準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　83、從數(shù)量角度看，證券買賣委托包括( )

　　I 市價委托

　　II 限價委托

　　III 整數(shù)委托

　　IV 零數(shù)委托

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買賣證券的數(shù)量不足1個交易單位的情況。

　　84、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是( )

　　I 公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任

　　II 公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益

　　III 公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　IV 公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上述都是普通股票股東的義務(wù)。

　　85、賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的是( )

　　I 保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例

　　II 保護原流通股股東的利益和持股價值

　　III 確保公司股份能足額認購

　　IV 增加公司的募集資金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的有(1)保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例 (2)保護原流通股股東的利益和持股價值

　　86、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

　　I 資金的性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據(jù)不同

　　IV 對投資額的限制不同

　　A.II、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別是：

　　(1)資金的性質(zhì)不同

　　(2)投資者的地位不同

　　(3)基金的營運依據(jù)不同

　　87、國家股的資金主要來源于( )

　　I 現(xiàn)有國家企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　　II 現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　　III 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　IV 具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資屬于法人股。

　　88、以下關(guān)于股票合并的說法正確的是()

　　I 股票合并又稱并股

　　II 股票合并通常會刺激股價上升

　　III 并股常見于高價股

　　IV 股票合并又稱拆細

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　并股常見于低價股;股票分割又稱拆細。

　　89、在我國基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括( )。

　　I.基金合同

　　II.基金財務(wù)報告

　　III.基金招募說明書

　　IV.基金年度報告

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C. I、IV

　　D.I、I I

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。

　　90、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有( )

　　I 資金使用方向

　　II 市場利率變化

　　III 籌資者的資信

　　IV 債券變現(xiàn)能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：(1)資金使用方向

　　(2) 市場利率變化

　　(3) 債券變現(xiàn)能力

　　91、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有( )

　　I 所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　II 在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

　　III 借貸的時間

　　IV 回購時間

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系的知識。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　(2)在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

　　(3)借貸的時間

　　92、保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。保本保障機制包括()。

　　I 由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任

　　II 基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用，保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

　　III 保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

　　IV經(jīng)中國銀監(jiān)會認可的其他保本保障機制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。

　　93、金融風(fēng)險的來源有( )。

　　I 風(fēng)險評估

　　II 風(fēng)險管理

　　III 風(fēng)險暴露

　　IV 影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　94、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下()的特點。

　�、�.公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤

　�、�.公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤

　�、�. 風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有以下的特點：(1)公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤(2)公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤(3)風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤

　　95、下列關(guān)于二板市場說法正確的是()

　�、�.二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場

　　Ⅱ.在中國特指上海創(chuàng)業(yè)板

　　Ⅲ. 目的是扶持中小企業(yè)，尤其是高成長性企業(yè)

　　Ⅳ.地位僅次于主板市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　在中國特指深圳創(chuàng)業(yè)板。

　　96、基金托管人的主要職責包括( )。

　�、� 安全保管基金的全部資產(chǎn)

　�、� 執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　Ⅲ 對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立

　�、� 復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn) 分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn) 凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

　　97、下面屬于有面額股票特點的是( )

　　I 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　　II 便于股票分割

　　III 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　IV 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　有面額股票可以明確表示為每一股所代表的股權(quán)比例，也可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。

　　98、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()

　　I 證券公司

　　II 證券交易所

　　III 證券業(yè)協(xié)會

　　IV 證監(jiān)會

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　99、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是()。

　　I 政府機關(guān)

　　II 金融機構(gòu)

　　III 大型工商企業(yè)

　　IV 個人投資者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構(gòu)或者大型工商企業(yè)。

　　100、銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

　�、� 商業(yè)銀行

　�、� 農(nóng)村信用合作社

　�、� 城市信用合作社

　�、� 政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、信用合作機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。商業(yè)銀行是指以吸收存款、發(fā)放貸款和從事中間業(yè)務(wù)為主的營利性機構(gòu);信用合作機構(gòu)包括城市信用社及農(nóng)村信用社;非銀行金融機構(gòu)主要包括金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、租賃公司等。包括政策性銀行

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