第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、影響股價變動的基本因素包括( )

　　I 宏觀經(jīng)濟與政策因素

　　II 行業(yè)與部門因素

　　III 公司經(jīng)營狀況

　　IV 人為操縱因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟與政策因素。

　　77、下列說法正確的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當具有同等權(quán)利

　　II 股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東

　　III 股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)

　　IV 股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對股票的理解，上述都對。

　　78、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。

　　I 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的

　　II 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人

　　III 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人

　　IV 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人，故B項說法錯誤。

　　79、債券的特征包括( )

　　I 償還性

　　II 流動性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般來說，債券具有的特征包括( )

　　I 流動性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。

　　81、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是( )

　　I 事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　　II 從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

　　III 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　　IV 股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股 票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份 總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下 或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下 降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　82、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證成分指數(shù)類包括()。

　　Ⅰ 上證180指數(shù)

　�、� 上證綜合指數(shù)

　�、� 上證50指數(shù)

　�、� 上證380指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上證成分指數(shù)類。

　　①上證成分股指數(shù)。上證成分股指數(shù)簡稱“上證180指數(shù)”，是上海證券交易所對原上證30指數(shù)進行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。

　　② 上證50指數(shù)。2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中 挑選上海證券市場規(guī)模大、流通性好的最具代表性的50只股票組成樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體情況。

　　③上證380指數(shù)。上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。

　　83、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )

　　I 政府債券

　　II 金融債券

　　III 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　IV 附權(quán)證債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券 。

　　84、可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票外，還有()。

　�、� 債權(quán)回購

　�、� 權(quán)證

　�、� 普通上市開放式基金

　�、� 債權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　普通上市開放式基金不能在場內(nèi)進行交易，交易型上市開放式基金可以

　　85、金融風(fēng)險的度量包括( )。

　　I 風(fēng)險發(fā)現(xiàn)

　　II 風(fēng)險分析

　　III 風(fēng)險評估

　　IV 風(fēng)險報告

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風(fēng)險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風(fēng)險分析和風(fēng)險評估。

　　86、債券按付息方式分類可分為( )

　�、� 貼現(xiàn)債券

　　Ⅱ附息債券債券

　�、� 政府債券

　�、� 公募債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類

　　87、深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的()兩項指標。

　　Ⅰ. 發(fā)行數(shù)量

　�、�.流通市值

　�、�. 流動性

　　Ⅳ.成交金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額兩項指標。

　　88、以下屬于貨幣市場基金的有()

　�、�.國庫券

　�、�.公司短期債券

　　Ⅲ. 商業(yè)票據(jù)

　�、�.期貨基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣市場基金包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)以及商業(yè)票據(jù)等。

　　89、關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是( )

　　I 從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)

　　II 政府債券最初是政府彌補赤字的手段

　　III 政府債券是政府籌資、擴大公共開支的重要手段

　　IV 政府債券是國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察對政府債券性質(zhì)的理解。以上都對。

　　90、企業(yè)債券的品種有()

　�、�.短期融資券

　　Ⅱ.中期票據(jù)

　�、�. 可交換債券

　�、�.非公開定向發(fā)行債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　企業(yè)債券的品種有：

　　(1)短期融資券

　　(2)中期票據(jù)

　　(3)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)

　　(4)非公開定向發(fā)行債券

　　可轉(zhuǎn)換債券屬于公司債券。

　　91、流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。

　　I 金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力

　　II 金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

　　III 金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力

　　IV 金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　流 動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率 方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風(fēng)險，若控制不力會波及 整個金融體系的安全。

　　92、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟因素包括( )

　　I 經(jīng)濟增長

　　II 經(jīng)濟周期循環(huán)

　　III 戰(zhàn)爭、政權(quán)更迭

　　IV 貨幣政策、財政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　宏觀經(jīng)濟包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。

　　93、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當遵守的原則包括()。

　　I 維護客戶利益原則

　　II 誠實守信原則

　　III 勤勉盡責(zé)原則

　　IV 維護公司聲譽原則

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　應(yīng)為“維護行業(yè)聲譽原則”。

　　94、金融風(fēng)險的特征包括( )。

　�、耧L(fēng)險的不確定性

　　Ⅱ風(fēng)險的客觀性

　�、箫L(fēng)險的危害性

　　Ⅳ風(fēng)險的可測定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風(fēng)險的特征包括客觀性、不確定性、相關(guān)性、可控性、可測定性、可避免性、擴散性、隱蔽性、周期性、加速性。

　　95、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。

　　I 不動產(chǎn)信用控制

　　II 優(yōu)惠利率

　　III 公開市場業(yè)務(wù)

　　IV 再貼現(xiàn)政策

　　A.I、III

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準備金制度。

　　96、普通股股東享有的基本權(quán)利為()

　　I 轉(zhuǎn)讓股票

　　II 了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)

　　III 資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)

　　IV 公司重大決策參與權(quán)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。

　　97、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為()

　　I 抵押債券

　　II 質(zhì)押債券

　　III 保證債券

　　IV 信用債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信用債券是無擔(dān)保債券。

　　98、我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是()

　　I 自有資金不少于人民幣1億元

　　II 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　III 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　IV 證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　自有資金不少于人民幣2億元。

　　99、關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有( )。

　�、� 金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值

　�、� 金融現(xiàn)貨和期貨的交易均以實時的價格成交

　�、� 金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　�、� 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔(dān)價格風(fēng)險的生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)定成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行，金融現(xiàn)貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項錯誤。

　　100、恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括()

　　I 恒生中國企業(yè)指數(shù)

　　II 恒生香港大型股指數(shù)

　　III 恒生中資企業(yè)指數(shù)

　　IV 恒生香港中型股指數(shù)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括恒生中國企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。

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