第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、按債券形態(tài)分類，分為( )

　　Ⅰ 實物債券

　�、� 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　52、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括( )

　　I 優(yōu)先股票分配股息的順序和定額

　　II 優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

　　III 優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

　　IV 優(yōu)先股票股東的權利和義務

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。

　　53、金融期貨的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 標準化的期貨合約和對沖機制

　　III 結算所和無負債結算制度

　　IV 每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　考查金融期貨的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保證金制度

　　3.無負債結算制度

　　4.限倉制度

　　5.大戶報告制度

　　6.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　7.強行平倉制度

　　8.強制減倉制度

　　9.標準化的期貨合約和對沖機制

　　54、與金融現(xiàn)貨交易相比，關于金融期貨的特征說法正確的是()

　　Ⅰ.金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　�、�.金融期貨交易是一種風險管理工具

　　Ⅲ. 金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預期

　�、�.金融期貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結算。

　　金融期貨交易則實行保證金交易和逐日盯視制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。

　　55、國際債券的特征有( )

　　I 發(fā)行規(guī)模大

　　II 存在匯率風險

　　III 資金來源廣

　　IV 有國家主權保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　國際債券的特征有：

　　(1)發(fā)行規(guī)模大

　　(2)存在匯率風險

　　(3)資金來源廣

　　(4)有國家主權保障

　　56、對基金管理人的概念理解正確的是( )。

　　I 是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構

　　II 由依法設立的基金管理公司擔任

　　III 基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。

　　57、按照會計標準，可將金融風險分為( )。

　　I 系統(tǒng)風險

　　II 會計風險

　　III 非系統(tǒng)風險

　　IV 經(jīng)濟風險

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。

　　58、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。

　　I 資金性質(zhì)不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據(jù)不同

　　IV 發(fā)行規(guī)模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。

　　59、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為( )。

　　I 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　II 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為

　　IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　基金管理人的職責的內(nèi)容。

　　60、證券投資基金的費用包括( )

　�、窕�金的管理費

　�、� 基金的托管費

　�、� 基金的交易費

　�、� 基金的服務費

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務費

　　61、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利有( )。

　　I 分享基金財產(chǎn)收益

　　II 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　III 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　IV 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。

　　62、證券公司次級債務是指()。

　　Ⅰ 證券公司經(jīng)批準向股東定向借入

　�、� 證券公司經(jīng)批準向其他符合條件的機構投資者定向借入

　�、� 清償順序在普通債務之后

　�、� 清償順序在股權資本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券公司次級債務是指證券公司經(jīng)批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借人的，清償順序在普通債務之后，股權資本之前的債務

　　63、政府機構直接融資的方式包括()

　�、�.財政資本金投入獲得的股權收益

　　Ⅱ.獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　�、�.獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款

　　Ⅳ.外國政府援助贈款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　政府機構直接融資的方式包括(1)財政資本金投入獲得的股權收益(2)獲得中央轉貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券(3)獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款 (4)外國政府援助贈款(5)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款。

　　64、修正的美式期權也叫作()。

　　I 百慕大期權

　　II 大西洋期權

　　III 歐式期權

　　IV 互換期權

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。

　　65、金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括( )。

　　I 增大了交易和經(jīng)營管理成本

　　II 可能會造成產(chǎn)業(yè)結構不合理、社會生產(chǎn)力水平下降

　�、� 可能會降低部門生產(chǎn)率

　　IV 可能會降低部門資金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。選項的第二條屬于金融風險對宏觀經(jīng)濟的影響。

　　66、按資金用途不同，國債可以分為()。

　�、� 赤字國債

　�、� 建設國債

　�、� 戰(zhàn)爭國債

　　Ⅳ 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

　　67、金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ 結算所和無負債結算制度

　�、� 大戶報告制度

　�、� 每日價格波動限制和斷路器規(guī)則

　　Ⅳ 強行平倉和強制減倉

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制度、強行平倉制度、強制減倉制度

　　68、以下屬于金融期權實值期權的是( )。

　　I 看漲期權的協(xié)定價格高于市場價格

　　II 看跌期權的協(xié)定價格高于市場價格

　　III 看漲期權的協(xié)定價格低于市場價格

　　IV 看跌期權的協(xié)定價格低于市場價格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正確答案是：D

　　解析

　　實值期權是指具有內(nèi)在價值的期權。當看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內(nèi)涵價值。當看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內(nèi)涵價值。

　　69、證券公司開展自營業(yè)務的條件包括( )

　　I 證券公司從事自營業(yè)務，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可

　　II 證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保

　　III 證券公司治理結構健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險

　　IV 建立完備的業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　證 券公司開展自營業(yè)務，或者設立子公司開展自營業(yè)務，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或擔保。同時，要求證 券公司治理結構健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務風險;公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務管理 制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系。

　　70、與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎金融產(chǎn)品可以是( )。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　71、公司債券包括( )

　　I 信用公司債券

　　II 可轉換公司債券

　　III 保證公司債券

　　IV 附認股權證的公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　可轉換公司債券是公司債券的一種。

　　72、下列有關金融期權的表述正確的是()。

　　I 金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式

　　II 期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡

　　III 與金融期貨相比，金融期權的主要特征在于它僅僅是買賣權利的交換

　　IV 金融期權的雙方都需交納保證金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　解析

　　金融期權的賣方需要繳納保證金，而買方不需要。

　　73、連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為( )。

　　Ⅰ最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。

　�、� 買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　　Ⅲ 賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　�、� 買入申報價格低于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　連 續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。(2)買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時， 以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

　　74、期貨交易過程中，出現(xiàn)()情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告。

　�、�.期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價

　　Ⅱ.遇到國家法定長假

　�、�. 交易所認為市場風險明顯變化

　　Ⅳ.交易價格變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告：

　　(1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價

　　(2)遇到國家法定長假

　　(3) 交易所認為市場風險明顯變化

　　(4)交易所認為必要的其他情形

　　75、商業(yè)銀行的風險對沖分為( )。

　　I 自我對沖

　　II 市場對沖

　　III 內(nèi)部對沖

　　IV 外部對沖

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況

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