第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51、關(guān)于金融衍生工具的現(xiàn)狀及趨勢，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 金融衍生工具以場內(nèi)交易為主

　�、� 按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種

　　Ⅲ 金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長趨勢并未改變

　�、� 按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國際清算銀行的金融衍生工具統(tǒng)計(jì)報(bào)告，可以得到以下結(jié)論：①金融衍生工具以場外交易為主;②按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類;③按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多，但是，在交易所市場上則正好相反;④金融危機(jī)發(fā)生后，衍生品交易的增長趨勢并未改變，但市場結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)發(fā)生了較大變化。

　　52、金融風(fēng)險(xiǎn)具有的一般特征包括(　　)。

　�、� 可避免性 Ⅱ 不可測定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可擴(kuò)張性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除了基本特征外，金融風(fēng)險(xiǎn)還具有：可避免性、可測定性、可控性、可擴(kuò)張性的一般特征。

　　53、關(guān)于我國債券市場的結(jié)算制度，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成

　�、� 分期兌付，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷

　�、� 全額結(jié)算采用券款對付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算

　�、� DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對等，安全高效，已成為我國不同類型交易

　　主體的首選結(jié)算方式

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中債登的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成;Ⅱ項(xiàng)，全額結(jié)算，也稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷;Ⅲ項(xiàng)，全額結(jié)算采用券款對付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算結(jié)算;Ⅳ項(xiàng)，DVP的結(jié)算方式保證了結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對等，安全高效，已成為我國不同類型交易主體的首選結(jié)算方式。

　　54、按發(fā)行本位分類，國債可分為(　　)。

　�、� 實(shí)物國債 Ⅱ 貨幣國債 Ⅲ 建設(shè)國債 Ⅳ 特種國債

　　A.ⅠⅣ

　　B.Ⅰ、、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債;按資金用途的不同，國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　55、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 優(yōu)先股票的股息率是固定的

　�、� 優(yōu)先股票股東享有重大決策參與權(quán)

　�、� 優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)

　�、� 優(yōu)先股票可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，重大決策參與權(quán)是普通股票股東享有的權(quán)利。

　　56、國債銷售價(jià)格的影響因素有(　　)。

　�、� 市場利率 Ⅱ 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本

　�、� 流通市場中可比國債的收益率水平 Ⅳ 國際匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 國債銷售價(jià)格的影響因素有：市場利率、承銷商承銷國債的中標(biāo)成本、流通市場中可比國債的收益率水平、流通市場中可比國債的收益率水平、國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的成本。

　　57、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的(　　)。

　�、� 政府機(jī)構(gòu) Ⅱ 金融機(jī)構(gòu) Ⅲ 企業(yè) Ⅳ 個(gè)人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。

　　58、期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于(　　)。

　�、� 期貨交易對象是雙方約定的標(biāo)的債券，遠(yuǎn)期交易對象是期貨合約

　�、� 國債期貨交易在證券交易所或期貨交易所進(jìn)行，國債的遠(yuǎn)期交易可在場外交易

　　Ⅲ 兩者的履約方式不同

　�、� 期貨交易是否收取保證金由交易雙方商定，遠(yuǎn)期交易實(shí)行杠桿交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別在于：交易對象不同、交易地點(diǎn)不同、履約方式不同和保證金制度不同。Ⅰ項(xiàng)，期貨交易的對象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約，在期貨交易中并不涉及具體的實(shí)物商品，遠(yuǎn)期交易的對象是交易雙方約定的標(biāo)的債券，是實(shí)實(shí)在在的商品交易;Ⅳ項(xiàng)，國債期貨交易實(shí)行的是保證金交易，亦稱杠桿交易，遠(yuǎn)期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

　　59、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)當(dāng)盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，下列屬于該項(xiàng)規(guī)定的有(　　)。

　　Ⅰ 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

　�、� 業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形

　�、� 公司章程合法有效，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和獨(dú)立董事制度健全，能夠依法有效履行職責(zé)

　�、� 最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》【第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的盈利能力應(yīng)具有可持續(xù)性，并符合下列規(guī)定：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為計(jì)算依據(jù);②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;③業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形;④現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，經(jīng)營模式和投資計(jì)劃穩(wěn)健，主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場前景良好，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化;⑤高級管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化;⑥公司重要資產(chǎn)、核心技術(shù)或其他重大權(quán)益的取得合法，能夠持續(xù)使用，不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見的重大不利變化;⑦不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng);⑧最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下降50%以上的情形。

　　60、證券投資基金收入中的利息收入包括(　　)。

　�、� 債券利息收入 Ⅱ 股利收益

　　Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 資產(chǎn)支持證券利息收入

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金收入包括利息收入、投資收益和其他收入。利息收入包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。Ⅱ項(xiàng)股利收益屬于投資收益。

　　61、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的基本方法有(　　)。

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)分類化 Ⅱ 保險(xiǎn) Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)分散化 Ⅳ 套期保值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。

　　62、按資金用途和償還資金來源，地方政府債券可分為(　　)。

　�、� 一般責(zé)任債券 Ⅱ 公債

　　Ⅲ 專項(xiàng)債券 Ⅳ 地方債

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源，可分為一般責(zé)任債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。

　　63、間接融資的特點(diǎn)有(　　)。

　�、� 相對的集中性 Ⅱ 信譽(yù)的差異性較小

　�、� 部分不可逆性 Ⅳ 間接性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券融資主要有直接融資和間接融資兩種方式，間接融資的特點(diǎn)主要有間接性、相對的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中;直接融資的特點(diǎn)主要有直接性、分散性、信譽(yù)上的差異性較大、部分不可逆性、相對較強(qiáng)的自主性。

　　64、直接融資的種類包括(　　)。

　�、� 商業(yè)信用 Ⅱ 政府信用

　　Ⅲ 消費(fèi)信用 Ⅳ 民間個(gè)人信用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：直接融資的種類包括：商業(yè)信用、國家信用、消費(fèi)信用、民間個(gè)人信用。

　　65、風(fēng)險(xiǎn)管理含義的具體內(nèi)容包括(　　)。

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)管理的對象是風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學(xué)科

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理含義的具體內(nèi)容包括：①風(fēng)險(xiǎn)管理的對象是風(fēng)險(xiǎn);②風(fēng)險(xiǎn)管理的主體可以是任何組織和個(gè)人，包括個(gè)人、家庭、組織(包括營利性組織和非營利性組織);③風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等;④風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償;⑤風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障;⑥風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學(xué)科。

　　66、下列關(guān)于政府債券的說法中，正確的有(　　)。

　�、� 政府債券又被稱為金邊債券

　　Ⅱ 政府債券收益穩(wěn)定，流通性較弱

　�、� 政府債券分為中央政府債券和地方政府債券

　�、� 政府債券是一種有價(jià)債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，政府債券的特征主要有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

　　67、關(guān)于金融市場的主要參與者，下列說法錯(cuò)誤的有(　　)。

　　Ⅰ 政府是金融市場上主要的資金供給者

　�、� 中央銀行是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)

　�、� 企業(yè)是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體

　�、� 居民是一國金融市場上主要的資金需求者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項(xiàng)，政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者。Ⅱ項(xiàng)，中央銀行是一國政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門，也是金融市場的重要參與者。金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)。Ⅲ項(xiàng)，企業(yè)是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者，也是貨幣市場的重要參與者。Ⅳ項(xiàng)，居民是金融市場上主要的資金供給者。 查看名師解題 >>

　　68、優(yōu)先股的特征有(　　)。

　　Ⅰ 固定的股息率 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

　�、� 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 收益率相對較高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：優(yōu)先股的特征有：固定的股息率、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)、收益率相對較低。

　　69、關(guān)于在我國證券市場的內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期之后的證券投資者的特點(diǎn)，下列說法正確的是(　　)。

　�、� 以中小投資者為主體 Ⅱ 投資經(jīng)驗(yàn)相對缺乏

　�、� 新增投資者偏年輕 Ⅳ 投資者信息獲取和處理能力比較強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：在我國證券市場的內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期之后的證券投資者有以下特點(diǎn)：①以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計(jì)年鑒顯示，2013年我國證券市場投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機(jī)構(gòu)合計(jì)占19%;②投資經(jīng)驗(yàn)相對缺乏，每年都有大量新的投資者人市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;③投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個(gè)人投資者股市投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)相對較弱，往往通過最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

　　70、按照發(fā)行主體和用途不同，政府債券可分為(　　)。

　�、� 國庫券 Ⅱ 普通債券

　　Ⅲ 公債 Ⅳ 企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照發(fā)行主體和用途的不同，政府債券可以分為國庫券和公債兩大類。

　　71、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　�、� 核心資本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年連續(xù)盈利

　�、� 最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為Ⅳ 貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：①具有良好的公司治理機(jī)制;②核心資本充足率不低于4%;③最近3年連續(xù)盈利;④貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;⑤風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;⑥最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;⑦中國人民銀行要求的其他條件。

　　72、下列屬于證券交易規(guī)則的有(　　)。

　�、� 集中競價(jià)交易規(guī)則 Ⅱ 大宗交易制度

　�、� 公平原則 Ⅳ 公開原則

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的規(guī)則有集中競價(jià)交易規(guī)則和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于證券交易的原則。

　　73、非證券金融市場包括(　　)。

　　Ⅰ 信托市場 Ⅱ 融資租賃市場

　�、� 外匯市場 Ⅳ 貨幣市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：所謂非證券金融市場，指的是金融市場中除了證券市場以外的市場，證券市場即狹義的資本市場(主要包括股票市場和債券市場)。非證券金融市場包括貨幣市場、股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、衍生品市場、黃金市場、保險(xiǎn)市場、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場、長期貸款市場等等。

　　74、關(guān)于債券回購的流程，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品， 以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為

　�、� 對于交易對手抵押的債券，目前交易所直接劃人以資融券方證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的債券賬戶

　�、� 營業(yè)部應(yīng)對投資者證券賬戶內(nèi)可用于債券回購的標(biāo)準(zhǔn)券余額進(jìn)行檢查

　�、� 成交后由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄和有關(guān)規(guī)則進(jìn)行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，對于交易對手抵押的債券，目前交易所不直接劃入以資融券方證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的債券賬戶，而由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)予以凍結(jié)。

　　75、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括(　　)。

　　Ⅰ 股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約 Ⅱ 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　�、� 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 Ⅳ 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括：①股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約;②債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約;③遠(yuǎn)期利率協(xié)議;④遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。

　　76、關(guān)于中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 暫時(shí)降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)

　�、� 在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面

　　Ⅲ 在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ 在主板市場的制度框架內(nèi)實(shí)行相對獨(dú)立運(yùn)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要是四個(gè)方面：①暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn);②在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性;③在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn);④在主板市場的制度框架內(nèi)實(shí)行相對獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗(yàn)。

　　77、證券投資基金的交易費(fèi)用包括(　　)。

　�、� 印花稅

　　Ⅱ 交易傭金

　�、� 經(jīng)手費(fèi)

　　Ⅳ 證管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　78、按是否記載股東姓名，股票可分為(　　)。

　�、� 有面額股票

　�、� 普通股票

　�、� 記名股票

　�、� 無記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和無記名股票;按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票;按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　79、有面額股票的特點(diǎn)包括(　　)。

　　Ⅰ 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　�、� 可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　�、� 不利于股票分割

　�、� 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：有面額股票的特點(diǎn)主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

　　80、場外交易市場的特征有(　　)。

　�、� 掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低

　　Ⅱ 信息披露要求較低

　�、� 交易量相對較小

　�、� 交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外交易市場的特征有：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低;②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81、關(guān)于證券投資的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

　　Ⅱ 中小投資者由于資金量大，一般通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 基金投資者是基金的所有者

　　Ⅳ 基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅱ項(xiàng)，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　82、關(guān)于契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的有(　　)。

　�、� 公司型基金不具有法人資格

　�、� 公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　�、� 契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

　�、� 契約型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有：①契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。②契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。③契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。④公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善;但契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同·并無優(yōu)劣之分。

　　83、在我國，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為(　　)。

　　Ⅰ 國家股

　　Ⅱ 法人股

　�、� 社會(huì)公眾股

　　Ⅳ 外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按投資主體的性質(zhì)分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股。

　　84、關(guān)于資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 期限差別

　�、� 作用不同

　　Ⅲ 交易方式不同

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：①期限差別;②作用不同;③風(fēng)險(xiǎn)程度不同。

　　85、下列屬于直接融資的有(　　)。

　�、� 商業(yè)信用

　　Ⅱ 企業(yè)發(fā)行股票和債券

　�、� 企業(yè)之間的直接借貸

　�、� 票據(jù)貼現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個(gè)人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　86、股票的性質(zhì)有(　　)。

　�、� 股票是有價(jià)證券

　�、� 股票是要式證券

　�、� 股票是權(quán)證證券

　�、� 股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的性質(zhì)有：股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。

　　87、直接融資的劣勢的有(　　)。

　　Ⅰ 社會(huì)資金運(yùn)行和資源配置的效率較多地依賴于金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)

　�、� 一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

　�、� 投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 進(jìn)人證券市場進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資的劣勢有：①要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識(shí)和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì);②投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì)，需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本;④一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性;⑤公開性的要求，有時(shí)與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進(jìn)入證券市場進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進(jìn)入證券市場，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢。

　　88、根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，債券交易的方式包括(　　)。

　　Ⅰ 回購交易

　�、� 詢價(jià)交易

　　Ⅲ 遠(yuǎn)期交易

　　Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。

　　89、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　　Ⅰ 可控性

　�、� 廣泛性

　�、� 不對稱性

　　Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有：可控性、廣泛性、不對稱性。

　　90、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　　Ⅰ 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　�、� 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　�、� 違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定

　�、� 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　91、關(guān)于國債下列說法錯(cuò)誤的有(　　)。

　　Ⅰ 儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行對象是機(jī)構(gòu)和個(gè)人

　�、� 記賬式國債可以流通上市

　�、� 儲(chǔ)蓄國債購買當(dāng)日起息

　　Ⅳ 憑證式國債按年付息，到期還本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅰ項(xiàng)，儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行對象是個(gè)人，不包括機(jī)構(gòu);Ⅲ項(xiàng)，儲(chǔ)蓄國債自發(fā)行期首日起息;Ⅳ項(xiàng)，憑證式國債到期一次還本付息。.

　　92、《證券投資基金法》對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定，即(　　)。

　�、� 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、� 對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)設(shè)置共同賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整

　　Ⅲ 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　Ⅳ 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《證券投資基金法》對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定：①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;11國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　93、關(guān)于中國人民銀行采用的利率手段，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 調(diào)整中央銀行利率

　�、� 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率

　　Ⅲ 制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍

　�、� 制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國人民銀行采用的利率手段主要包括：①調(diào)整中央銀行利率，具體包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率、央票利率、回購利率等，其中公開市場操作中的回購利率尤為重要，對我國銀行間市場的短期資金利率有著舉足輕重的影響，在我國的使用非常普遍;②調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率，這在我國應(yīng)用的十分普遍，我們平時(shí)聽到的央行降息加息指的就是調(diào)整商業(yè)銀行的存貸款基準(zhǔn)利率;③制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍;④制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整等。

　　94、關(guān)于貨幣市場和資本市場，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 貨幣市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場

　　Ⅱ 一般地說，資金借貸期限以3～6個(gè)月最為普遍

　�、� 資本市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場

　　Ⅳ 通常，資本市場主要指的是債券市場和股票市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅰ項(xiàng)，貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場;Ⅲ項(xiàng)，資本市場是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場。

　　95、下列屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理措施的有(　　)。

　�、� 實(shí)施更加積極的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施

　�、� 深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程

　�、� 購買創(chuàng)新的固定收益證券

　�、� 加強(qiáng)對國際游資的監(jiān)管，深化國際金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析;外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理措施有：①實(shí)施更加積極的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施;②深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程;③加強(qiáng)對國際游資的監(jiān)管，深化國際金融合作。同時(shí)，我國應(yīng)加強(qiáng)國際金融合作，加強(qiáng)與新興市場國家間的金融協(xié)調(diào)與合作，維護(hù)我國在世界經(jīng)濟(jì)變革中的核心利益。

　　96、根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告的情形有(　　)。

　�、� 期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)

　�、� 遇到企業(yè)長假

　�、� 交易所認(rèn)為市場風(fēng)險(xiǎn)明顯變化

　�、� 交易所認(rèn)為必要的其他情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》規(guī)定，期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告：①期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報(bào)價(jià);②遇國家法定長假;③交易所認(rèn)為市場風(fēng)險(xiǎn)明顯變化;④交易所認(rèn)為必要的其他情形。

　　97、選擇性貨幣政策工具包括(　　)。

　　Ⅰ 消費(fèi)貨幣控制

　�、� 不動(dòng)產(chǎn)信用控制

　　Ⅲ 優(yōu)惠利率

　�、� 預(yù)繳進(jìn)口保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：選擇性貨幣政策工具主要有：消費(fèi)信用控制、證券市場信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率、預(yù)繳進(jìn)口保證金。

　　98、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為(　　)。

　　Ⅰ 增長型基金

　�、� 平衡型基金

　　Ⅲ 貨幣市場基金

　�、� 收入型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　99、我國信托投資公司的主要業(yè)務(wù)包括(　　)。

　�、� 代理資產(chǎn)保管

　�、� 股票交易

　　Ⅲ 經(jīng)濟(jì)咨詢

　�、� 證券發(fā)行以及投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財(cái)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)。它與銀行信貸、保險(xiǎn)并稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三大支柱。我國信托投資公司的主要業(yè)務(wù)是：經(jīng)營資金和財(cái)產(chǎn)委托、代理資產(chǎn)保管、金融租賃、經(jīng)濟(jì)咨詢、證券發(fā)行以及投資等。

　　100、股票的價(jià)格分為(　　)。

　�、� 理論價(jià)格

　�、� 賬面價(jià)格

　�、� 市場價(jià)格

　　Ⅳ 清算價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的價(jià)格包括股票的理論價(jià)格和股票的市場價(jià)格。

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