第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　點擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》備考試題匯總

　　一、選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　1.金融市場以(　　)為交易對象。

　　A.實物資產

　　C.金融資產

　　B.貨幣資產

　　D.無形資產

　　C。[解析]金融市場是指以金融資產為交易對象，以金融資產的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關系的總和。

　　2.金融市場的核心內容是()。

　　A.金融產品

　　c.金融機構

　　B.金融產品交易

　　D.金融市場參與者

　　B。[解析]金融市場的核心內容是金融產品交易。

　　3.一國(數國)政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指()。

　　A.國際貸款

　　B.銀行資金調撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際直接投資

　　A。[解析]國際貸款是指一國(數國)政府、國際金融組織或國

　　際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進行的期限為一

　　年以上的放款活動。

　　4.()年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。

　　A.1949

　　C.1984

　　B.1979

　　D.1990

　　D。[解析]1990 年 11 月，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

　　5.證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是()。

　　A.時間優(yōu)先

　　B.價格優(yōu)先

　　C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

　　D.時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

　　C。[解析]證券交易所實行“公平、公開、公正”的原則，交易價格由交易雙方公開競價確定，實行“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的競價成交原則。

　　6.流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為()。

　　A.主板

　　C.中小板

　　B.二板

　　D.創(chuàng)業(yè)板

　　C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。

　　7.我國深圳證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間為()。

　　A.9:15~9:25

　　C.9:00~9:30

　　B.9:25~9:30

　　D.9:30~11:30

　　A。[解析]深圳證券交易所、上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間都是每個交易日的 9：15~9:25。

　　8.在大多數國家，社�；�金分為兩個層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。

　　A.社會保障稅;社會保險基金

　　C.社會保險基金;社會保障基金

　　B.社會保障稅;企業(yè)年金

　　D.社會保險基金;企業(yè)年金

　　B。[解析]在大多數國家，社�；�金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　9.當一個國家某個地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時產生的失業(yè)為()。

　　A.地區(qū)性失業(yè)

　　C.摩擦性失業(yè)

　　B.結構性失業(yè)

　　D.季節(jié)性失業(yè)

　　C。[解析]當一個國家某個地區(qū)的某一類職業(yè)的工人找不到工作，而在另外一些地區(qū)卻又缺乏這種類型的工人時，就產生了摩擦性失業(yè)。

　　10.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式是()。

　　A.自銷

　　C.包銷

　　B.助銷

　　D.代銷

　　C。[解析]證券承銷業(yè)務可采取包銷或代銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　11.證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動是()。

　　A.證券自營業(yè)務

　　C.融資融券業(yè)務

　　B.證券贅產管理業(yè)務

　　D.證券公司中間介紹業(yè)務

　　D。[解析]證券公司中間介紹(ⅠB)業(yè)務是指機構或者個人接受期貨經紀商的委托，介紹客戶給期貨經紀商并收取一定傭金的業(yè)務模式。

　　12.證券金融公司應當每年按照稅后利潤的()提取風險準備金。

　　A.5%

　　C.15%

　　B.10%

　　D.20%

　　B。[解析]證券金融公司應當每年按照稅后利潤的 10%提取風險準備金。證監(jiān)會可以根據防范證券金融公司風險的需要，對提取比例進行調整。

　　13.整個證券市場的核心是()。

　　A.證券發(fā)行人

　　C.中國證監(jiān)會

　　B.證券交易所

　　D.國務院

　　B。[解析]證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　14.單個企業(yè)年金基金投資組合委托投資資產，投資商業(yè)銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的()。

　　A.5%

　　C.15%

　　B.10%

　　D.30%

　　D。[解析]企業(yè)年金基金資產以投資組合為單位，單個投資組合委托投資資產，投資商業(yè)銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的 30%。

　　15.()年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　A.1984

　　C.1987

　　B。1986

　　D.1990

　　C。[解析] 1987 年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　16.證券市場上最活躍的機構投資者是()。

　　A.商業(yè)銀行

　　C.保險公司

　　B.證券經營機構

　　D.基金公司

　　B。[解析]證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。我國證券經營機構主要為證券公司。

　　17.證券登記結算公司的登記結算制度不包括()。

　　A.證券實名制

　　C.凈額結算制度

　　B.貨銀對付的交收制度

　　D.統(tǒng)一結算制度

　　D。[解析]證券登記結算公司的登記結算制度包括：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和結算參與人制度、凈額結算制度、結算證券和資金的專用性制度。

　　18.證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是()。

　　A.保護基金

　　C.開放式基金

　　B.投資基金

　　D。封閉式基金

　　A。[解析]保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的主要用途是證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。19.下列關于股票性質的描述中，錯誤的是()。

　　A.股票是有價證券、要式證券

　　證券

　　B.股票是證權證券、資本

　　C.股票是綜合權利證券

　　D.股票是物權證券、債權證券

　　D。[解析]股票具有以下性質：股票是有價證券;股票是要式證券;股票是證權證券;股票是資本證券;股票是綜合權利證券。股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券，而是一種綜合權利證券。

　　20.小李觀察到最近股票價格由于政治事件而發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的()增大。

　　A.流動性

　　C.風險性

　　B.期限性

　　D.收益性

　　C。[解析]股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。政治事件帶來的股票價格波動使股票投資收益的不確定性增加，即風險性增加。

　　21.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

　　A.賬面價值

　　C.實際價值

　　B.資產價值

　　D.清算資金

　　C。[解析]股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。

　　22.優(yōu)先股的特征不包括()。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.剩余資產分配優(yōu)先

　　D.具有優(yōu)先認股權

　　D。[解析]優(yōu)先股的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產分配優(yōu)先。(4) -般無表決權。優(yōu)先認股權是普通股票股東的權利，不是優(yōu)先股的特征。

　　23.國家股股利收人依法納入()經營預算，并根據國家有關規(guī)定安排使用。

　　A.國有資產

　　C.地方財政

　　B.中央財政

　　D.個人資產

　　A。[解析]國家股股利收入由國有資產管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產經營預算，并根據國家有關規(guī)定安排使用。

　　24.注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市外資股是()。

　　A.A 股

　　C.B 股

　　B.S 股

　　D.L 股

　　B。[解析]境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是 HONG-KONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為 H 股依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為 N 股、S股、L 股。

　　25.下列各項中，()不是我國證券賬戶的種類。

　　A.人民幣普通股票賬戶

　　C.證券投資基金賬戶

　　B.人民幣特種股票賬戶

　　D.權證交易賬戶

　　D。[解析]目前，我國證券賬戶的種類有兩種劃分依據：按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

　　26.客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。

　　A.網上委托

　　B.當面口頭委托

　　C.電話自動委托

　　D.傳真委托

　　B。[解析]客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

　　27.下列不屬于債券的基本性質的是()。

　　A.債券屬于有價證券

　　C.債券是債權的表現

　　B.債券是一種虛擬資本

　　D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　D。[解析]債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。

　　28.依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()。

　　A.流通國債與非流通國債

　　B.實物國債與貨幣國債

　　C.短期國債與中長期國債

　　D.實物債券與貨幣債券

　　B。[解析]依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

　　29.下列關于國際債券的敘述中，錯誤的是()。

　　A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷

　　B.歐洲債券也叫“無國籍債券”

　　C.外國債券的發(fā)行受所在國有關法律的約束

　　D.在美國發(fā)行的外國債券稱為“揚基債券”

　　A。[解析]外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。

　　30.上市公司非公開發(fā)行股票本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起()個月內不得轉讓。

　　A.1

　　C.6

　　B.3

　　D.12

　　D。[解析]上市公司非公開發(fā)行股票本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起 12 個月內不得轉讓。

　　31.證券公司發(fā)行債券應當由()制訂方案。

　　A.發(fā)行人股東會

　　C.發(fā)行人管理層

　　B.發(fā)行人董事會

　　D.發(fā)行人聘請的主承銷商

　　B。[解析]證券公司發(fā)行債券應當由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關的其他重要事項。

　　32.證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

　　A.理財產品

　　C.企業(yè)債券

　　B.有價證券

　　D.基金份額

　　D。[解析]證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　33.下列關于公司型基金的說法中，正確的是()。

　　A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金

　　B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

　　C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產

　　D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　B。[解析]A 項，公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;c 項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D 項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　34.投資者在申購和贖回 ETF 時，使用的是()。

　　A.其他基金份額

　　C.股票和債券

　　B.一籃子股票

　　D.現金

　　B。[解析] ETF 可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同的是。它的申購是用一籃子股票換取 ETF 份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現金。

　　35.基金管理人作為受托人，必須履行()。

　　A.誠信義務

　　B.保密義務

　　C.信息披露義務

　　D.收益分配義務

　　A。[解析]基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務。

　　36.依據《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于公開募集基金管理人應當履行的職責的是()。

　　A.出具基金業(yè)績報告，并提供詳細的基金托管情況

　　B.負責辦理基金名下的資金往來

　　C.安全保管基金的全部資產

　　D.及時向基金份額持有人分配收益

　　D。[解析]公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;編制中期和年度基金報告;計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格：辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

　　37.基金份額持有人與托管人之間的關系是()。

　　A.委托與受托的關系

　　C.相互制衡的關系

　　B.管理與被管理的關系

　　D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關系

　　A。[解析]基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產委托給基金托管人保管。

　　38.按照我國《企業(yè)會計準則》和中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，下列關于基金資產估值基本原則的敘述中，錯誤的是()。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

　　C.對存在活躍市場的投資品種，估值日無市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

　　D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

　　D。[解析]有充足理由表明按 A、B、C 項所述估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行(而不是持有人)進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。故選 D。

　　39.按照我國現行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是()。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.國債

　　D.企業(yè)債券

　　B。[解析]目前我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　40.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢作出預測，這是衍生工具的()所決定的。

　　A.跨期性

　　C.風險性

　　B.杠桿性

　　D.投機性

　　A。[解析]金融衍生工具的跨期性表現為：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。

　　41.下列選項中，不屬于利率金融衍生工具的是()。

　　A.遠期利率協(xié)議

　　C.信用聯結票據

　　B.利率期權

　　D.利率互換

　　C。[解析]利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C 項屬于信用衍生工具。

　　42.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以()方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

　　A.公開競價

　　C.集合競價

　　B.買方向賣方支付一定費用

　　D.協(xié)商價格

　　A。[解析]金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。

　　43.下列基金類型中，管理費率最低的是()。

　　A.認股權證基金

　　B.股票基金

　　C.債券基金

　　D.貨幣市場基金

　　D。[解析]認股權證基金的管理費率約為 1.5%~2.5%;股票基金居中，約為 1%~1.5%;債券基金約為 0.5%~1.5%;貨幣市場基金最低，管理費率約為 0.25%~1%。

　　44.下列關于金融期貨與金融期權的說法中，正確的是()。

　　A.一般而言，金融期貨的基礎資產多于金融期權的基礎資產

　　B.金融期權交易雙方的權利與義務是對稱的

　　C.金融期貨與金融期權交易雙方在成交時的現金流轉相同

　　D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

　　D。[解析]A 項，一般而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產。B 項，金融期權交易雙方的權利與義務是不對稱的，期權買方只享受權利，不承擔義務，而期權的賣方只有義務沒有權利。C 項，兩者的現金流轉不同。金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現金收付關系，但在成交后，由于實行逐日結算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現金流轉。而在金融期權交易中，在成交時，期權購買者為取得期權合約所賦予的權利，必須向期權出售者支付一定的期權費，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現金流轉。

　　45.根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為()。

　　A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

　　B.境內資產證券化和離岸資產證券化

　　C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

　　D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化

　　A。[解析]資產證券化的種類：(1)根據證券化的基礎資產不同，可以把資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據資產證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。(3)根據證券化產品的金融屬性不同，可以把資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。故選 A。

　　46.負責提升證券化產品信用等級的機構是()。

　　A.資金和資產存管機構

　　B.特定目的機構

　　C.信用評級機構

　　D.信用增級機構

　　D。[解析]信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。

　　47.由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有()。

　　A.隱蔽性

　　C.不確定性

　　B.擴散性

　　D.周期性

　　B。[解析]金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。

　　48.下列選項中，不屬于宏觀經濟風險特征的是()。

　　A.潛在性

　　C.隱藏性

　　B.或然性

　　D.累積性

　　B。[解析]宏觀經濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性特征。或然性屬于外匯風險的特征。

　　49.外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明外匯風險具有()。

　　A.或然性

　　C.相對性

　　B.不確定性

　　D.隱藏性

　　A。[解析]外匯風險的或然性是指外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

　　50.財務風險的特征不包括()。

　　A.客觀性

　　C.全面性

　　B.不確定性

　　D.隱藏性

　　D。[解析]財務風險的主要特征表現在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在于企業(yè)財務管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大收益越高，反之風險越低收益也就越低。

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