(26) 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在證券交易所上市交易

　　C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通

　　D: 可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

　　答案:A

　　解析: 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息， 付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　(27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 基金持有人 D: 基金受益人

　　答案:B

　　(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。

　　A: 最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

　　B: 除金融類企業(yè)外，最近1 期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項、 委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

　　C: 發(fā)行價格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

　　D: 發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

　　答案:C

　　(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯誤的是( )。

　　A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年

　　B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊

　　C: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊

　　D: 企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

　　答案:A

　　解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。

　　(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

　　A: 國務(wù)院 B: 中國證監(jiān)會 C: 證券從業(yè)者協(xié)會 D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。

　　(31) 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。

　　A: 公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平. 發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率 )選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

　　B: 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式. 目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行

　　C: 在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個價位上的中價收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率. 每個中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

　　D:在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的

　　答案:A

　　解析: 選項B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式， 目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項C應(yīng)為美國式招標(biāo)：選項D 應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

　　(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。

　　A: 收入型基金 B: 成長型基金 C: 債券型基金 D: 封閉型基金

　　答案:B

　　解析: 按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成長型基金注重基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益

　　(33) 影響股票價格的最直接因素是( ) ，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。

　　A: 供求關(guān)系 B: 公司經(jīng)營狀況 C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素 D: 政治因素

　　答案:A

　　解析: 供求關(guān)系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。

　　(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( ) 一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

　　A: 賣出 B: 買入 C: 買人或賣出 D: 買入和賣出

　　答案:B

　　(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。

　　A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算

　　B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算

　　C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡單平均法計算

　　D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計算

　　答案:B

　　解析: 上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年 12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

　　(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)率

　　B: 超額存款準(zhǔn)備金

　　C: 基礎(chǔ)貨幣

　　D: 貨幣供應(yīng)量

　　答案:D

　　解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。

　　A: 基金托管人 B: 基金 C: 基金管理人 D: 管理人和托管人聯(lián)名

　　答案:B

　　解析: 基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。 該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。

　　(38) 我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( ) 。

　　A: 10手 B: 10股 C: 1手 D: 1股

　　答案:C

　　解析: 交易單位是交易所規(guī)定每次申報和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。 一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、 深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份 )或其整數(shù)倍。

　　(39) 一般而言，下列債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列的順序為( )。

　　A: 政府債券、公司債券、金融債券

　　B: 金融債券、公司債券、政府債券

　　C: 政府債券、金融債券、公司債券

　　D: 金融債券、政府債券、公司債券

　　答案:C

　　(40) 買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達(dá)成的、 在將來某一特定時間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。

　　A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 B: 金融互換 C: 金融期權(quán) D: 金融期貨

　　答案:D

　　41.投資者如不在委托單上特別注明，有效期均按(　)處理。

　　A 當(dāng)日有效

　　B 約定日有效

　　C 無效

　　D 撤銷

　　答案:A

　　當(dāng)日有效是指從委托之時起至當(dāng)日證券交易所營業(yè)終了之時止的時間內(nèi)有效。一般投資者如不在委托單上特別注明，均按當(dāng)日有效處理。

　　42.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為(　)。

　　A 低風(fēng)險債券

　　B 無風(fēng)險債券

　　C 風(fēng)險債券

　　D 高風(fēng)險債券

　　答案:B

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險，因此又被稱為“無風(fēng)險債券”。

　　43.通過(　)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　A 場外發(fā)行

　　B 交易所發(fā)行

　　C 網(wǎng)上發(fā)行

　　D 證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

　　答案:D

　　通過證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行(網(wǎng)上發(fā)行)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　44.(　)是股票最基本的特征。

　　A 風(fēng)險性

　　B 流動性

　　C 永久性

　　D 收益性

　　答案:D

　　收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。

　　45.轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的(　)交易日起，相應(yīng)的證券托管才能轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。

　　A 同1個

　　B 下1個

　　C 第3個

　　D 第4個

　　答案:B

　　轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下1個交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。

　　46.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和(　)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A 產(chǎn)品分級

　　B 產(chǎn)品規(guī)模

　　C 客戶風(fēng)險

　　D 產(chǎn)品收益

　　答案:A

　　金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　47.投資機(jī)構(gòu)通過(　)，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

　　A 自律管理

　　B 科學(xué)管理

　　C 廉潔自律

　　D 規(guī)避監(jiān)管

　　答案:A

　　投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

　　48.(　)是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A 證券托管

　　B 證券存管

　　C 證券交付

　　D 證券交易

　　答案:A

　　一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　49.(　)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。

　　A SPO

　　B SPV

　　C DHI

　　D KII

　　答案:B

　　特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時.通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響。

　　50.配股的對象是(　)。

　　A 原有股東

　　B 金融機(jī)構(gòu)

　　C 政府

　　D 社會公眾

　　答案:A

　　配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價下跌。

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