76.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理中，獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為( )。

　　A.5年

　　B.8年

　　C.10年

　　D.15年

　　正確答案:A

　　解析:基本信息長(zhǎng)期有效。 獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。效力期限自獎(jiǎng)勵(lì)、處罰處分決定生效之日起算。獎(jiǎng)勵(lì)、處罰處分本身有執(zhí)行期間的，效力期限自執(zhí)行期間屆滿之日起算。

　　超過效力期限的誠(chéng)信信息轉(zhuǎn)入歷史記錄庫。轉(zhuǎn)入歷史記錄庫的信息不再提供查詢服務(wù)，但法律法規(guī)及證券業(yè)協(xié)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　77.以下最可能進(jìn)行證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷執(zhí)業(yè)證書，但2年沒有年檢的甲

　　B.取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷執(zhí)業(yè)證書，同時(shí)兼任風(fēng)險(xiǎn)管控工作的乙

　　C.通過證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試取得從業(yè)資格的丙

　　D.通過證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試取得從業(yè)資格并取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷執(zhí)業(yè)證書的丁

　　正確答案:D

　　解析:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)人員資格管理的通知》，進(jìn)行證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷業(yè)務(wù)的人員應(yīng)該通過證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試取得從業(yè)資格并取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷執(zhí)業(yè)證書，參加年檢。從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理人員不得從事營(yíng)銷、客戶賬戶和客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　78.未經(jīng)批準(zhǔn)，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權(quán)，或者認(rèn)購(gòu)、受讓或者實(shí)際控制證券公司的股權(quán)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上(　)萬元以下的罰款。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正確答案:C

　　解析:考點(diǎn)：本題考查違反規(guī)定持有或者管理證券公司股權(quán)的法律責(zé)任。未經(jīng)批準(zhǔn)，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權(quán)，或者認(rèn)購(gòu)、受讓或者實(shí)際控制證券公司的股權(quán)的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

　　79.證券公司未按照規(guī)定未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上(　)倍以下的罰款。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案:B

　　解析:考點(diǎn)：本題考查違反客戶資產(chǎn)的保護(hù)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司未按照規(guī)定未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

　　80.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者仍主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)該確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，若不是，業(yè)務(wù)人員應(yīng)( )。

　　A.進(jìn)行書面風(fēng)險(xiǎn)示警后，投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買的，向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)

　　B.拒絕向其銷售或提供高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)

　　C.直接向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)

　　D.不予理睬

　　正確答案:A

　　解析:經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，并向投資者提出適當(dāng)性匹配意見。如存在適當(dāng)性不匹配的情況，不得主動(dòng)向投資者進(jìn)行推介。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)，投資者仍主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到： (1)確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)拒絕向其銷售或提供高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)。

　　(2)以書面形式進(jìn)行特別風(fēng)險(xiǎn)警示：如投資者不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于投資者承受能力的情況進(jìn)行特別書面風(fēng)險(xiǎn)警示。如投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

　　81.違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)采取證券市場(chǎng)禁入措施，且存在故意出具虛假重要證據(jù)，隱瞞、毀損重要證據(jù)等阻礙、抗拒證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員依法行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)行為的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取( )的證券市場(chǎng)禁人措施。

　　A.1～3年

　　B.3～5年

　　C.5～10年

　　D.終身

　　正確答案:D

　　解析:違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取3年至5年的證券市場(chǎng)禁入措施;行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重太違法活動(dòng)中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取5年至10年的證券市場(chǎng)禁人措施;有下列情形之一的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取終身的證券市場(chǎng)禁入措施： (1)嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的;

　　(2)從事保薦、承銷、資產(chǎn)管理、融資融券等證券業(yè)務(wù)及其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，負(fù)有法定職責(zé)的人員，故意不履行法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的義務(wù)，并造成特別嚴(yán)重后果的;

　　(3)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，采取隱瞞、編造重要事實(shí)等特別惡劣手段，或者涉案數(shù)額特別巨大的;

　　(4)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，從事欺詐發(fā)行、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為，嚴(yán)重?cái)_亂證券、期貨市場(chǎng)秩序并造成嚴(yán)重社會(huì)影響，或者獲取違法所得等不當(dāng)利益數(shù)額特別巨大，或者致使投資者利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的;

　　(5)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)采取證券市場(chǎng)禁人措施，且存在故意出具虛假重要證據(jù)，隱瞞、毀損重要證據(jù)等阻礙、抗拒證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員依法行使監(jiān)督檢查、凋查職權(quán)行為的;

　　(6)因違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，5年內(nèi)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)給予除警告之外的行政處罰3次以上，或者5年內(nèi)曾經(jīng)被采取證券市場(chǎng)禁入措施的;

　　(7)組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)或者實(shí)施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的活動(dòng)的;

　　(8)其他違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重的。

　　82.下列說法中，正確的是( )。

　　①資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　②基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)

　�、墼�始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體

　�、芄芾砣耸侵笧橘Y產(chǎn)支持證券持有人之利益，對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:考點(diǎn)：本題考查資產(chǎn)證券化的相關(guān)概念�；�礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)�；�礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。

　　83.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的機(jī)制和制度包括( )。

　　①動(dòng)態(tài)的凈資本監(jiān)控機(jī)制

　�、谥鸺�(jí)問責(zé)機(jī)制

　　③隔離墻制度

　�、芏�監(jiān)高的任職制度

　�、輧�(nèi)部員工和客戶的信息反饋機(jī)制

　�、尬�機(jī)處理機(jī)制

　　A.①②③④⑤

　　B.②③④⑤⑥

　　C.①②③④⑥

　　D.①②③⑤⑥

　　正確答案:D

　　解析:《證券公司內(nèi)部控制指引》對(duì)證券公司建立規(guī)范、有效的內(nèi)部控制制度、機(jī)制提出了以下方面的基本要求： (1)樹立合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念和風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先的意識(shí)，健全證券公司行為準(zhǔn)則和員工道德規(guī)范，營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的制度文化環(huán)境。 (2)采取切實(shí)有效的措施杜絕挪用客戶交易結(jié)算資金、客戶委托管理的資產(chǎn)及客戶托管的證券等行為，確�？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整。 (3)根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，建立動(dòng)態(tài)的凈資本監(jiān)控機(jī)制，確保凈資本符合有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)的要求。

　　(4)加強(qiáng)法人統(tǒng)一管理，建立具體、明確、合理的授權(quán)、檢查和逐級(jí)問責(zé)制度，明確界定部門、分支機(jī)構(gòu)的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限，確保其在授權(quán)范闈內(nèi)行使經(jīng)營(yíng)管理職能。證券公司業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式。

　　(5)主要業(yè)務(wù)部門之問建立健全隔離墻制度，確保經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務(wù)相對(duì)獨(dú)立。電腦部門、財(cái)務(wù)部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務(wù)部門的人員不得相互兼任，資金清算人員不得由電腦部門人員和交易部門人員兼任。

　　(6)不斷完善業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人力資源等綜合信息管理系統(tǒng)，根據(jù)自身實(shí)際加強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的后臺(tái)管理，完善集中清算、集中核算、客戶資料集中管理等制度。提高實(shí)時(shí)預(yù)警、監(jiān)控、防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。

　　(7)建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制的完整體系，運(yùn)用包括敏感性分析在內(nèi)的多種手段，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，明確風(fēng)險(xiǎn)管理流程和風(fēng)險(xiǎn)化解方法。

　　(8)建立健全包括授權(quán)管理、崗位職責(zé)、監(jiān)督檢查、考核獎(jiǎng)懲等在內(nèi)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。對(duì)經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資銀行、受托投資管理、研究咨詢以及創(chuàng)新業(yè)務(wù)等制定統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，針對(duì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，制定明確的控制措施。

　　(9)大力加強(qiáng)自有資金和客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立自有資金運(yùn)用的決策、審核、批準(zhǔn)、監(jiān)控相分離的管理體系，加強(qiáng)資金額度控制和資金使用的日常監(jiān)控，對(duì)資金異常變動(dòng)和大額資金存取等行為重點(diǎn)監(jiān)控。建立暢通、高效的信息交流渠道和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，以及內(nèi)部員工和客戶的信息反饋機(jī)制，確保信息準(zhǔn)確傳遞，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理人員及監(jiān)督檢查部門及時(shí)了解證券公司的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保各類投訴、可疑事件和內(nèi)控缺陷得到妥善處理。

　　(10)真實(shí)、全面、及時(shí)地記載各項(xiàng)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)的核算監(jiān)督職能，確保信息資料的真實(shí)與完整;建立完備的業(yè)務(wù)臺(tái)賬系統(tǒng)，并通過業(yè)務(wù)臺(tái)賬系統(tǒng)和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)交叉印證，防止出現(xiàn)賬外經(jīng)營(yíng)、賬目不清等問題。

　　(11)按照專人管理、相互牽制、適當(dāng)審批、嚴(yán)格登記的原則，加強(qiáng)對(duì)合同、票據(jù)、印章、密押等的管理。重要合同和票據(jù)有逢號(hào)控制、作廢控制、空白憑證控制以及領(lǐng)用登記控制等專門措施。證券公司公章、合同專用章、業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章、電子印鑒等的保管、審批、使用等應(yīng)適當(dāng)分離、相互牽制。

　　(12)加強(qiáng)對(duì)各類檔案包括各種會(huì)議記錄與決議、經(jīng)營(yíng)協(xié)議、客戶資料、交易記錄、憑證賬表、投訴與糾紛處理記錄以及各類法規(guī)、制度等檔案的妥善保管和分類管理。

　　(13)建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施和預(yù)案。

　　84.證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系，子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)在( )指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向( )履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。

　　A.首席風(fēng)險(xiǎn)官;證券公司董事會(huì)

　　B.首席風(fēng)險(xiǎn)官;子公司董事會(huì)

　　C.首席風(fēng)險(xiǎn)官;首席風(fēng)險(xiǎn)官

　　D.子公司董事會(huì);子公司董事會(huì)

　　正確答案:C

　　解析:證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)行垂直管理，要求并確保子公司在整體風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)管理制度框架下，建立自身的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)控指標(biāo)體系，保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。 證券公司子公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，子公司負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的負(fù)責(zé)人不得兼任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人的任命應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官提名，子公司董事會(huì)聘任，其解聘應(yīng)征得證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官同意。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)在首席風(fēng)險(xiǎn)官指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向首席風(fēng)險(xiǎn)官履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官考核，考核權(quán)重不低于50%。

　　85.股份有限公司董事會(huì)會(huì)議的召集和主持程序，不包括下列哪一項(xiàng)(　)。

　　A.董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)

　　B.副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)

　　C.董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議

　　D.副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會(huì)履行職務(wù)

　　正確答案:D

　　解析:考點(diǎn)：本題考查董事會(huì)會(huì)議的召集和主持。董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議。董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)。副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。

　　86.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的組織結(jié)構(gòu)要求設(shè)立嚴(yán)密有效的三道業(yè)務(wù)防線，其中，第一道防線、第二道防線和第三道防線分別是( )。

　�、儋|(zhì)量控制

　　②項(xiàng)目組、業(yè)務(wù)部門

　　③內(nèi)核、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門或機(jī)構(gòu)

　　A.①②③

　　B.②③①

　　C.②①③

　　D.③①②

　　正確答案:C

　　解析:本題考查證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)要求的有關(guān)規(guī)定。記憶點(diǎn)：證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制的第一道防線、第二道防線和第三道防線分別是項(xiàng)目組和業(yè)務(wù)部門、質(zhì)量控制以及內(nèi)核、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門或機(jī)構(gòu)。

　　87.超過批準(zhǔn)數(shù)額發(fā)行企業(yè)債券的，責(zé)令退還超額發(fā)行部分或者核減相當(dāng)于超額發(fā)行金額的貸款額度，處以相當(dāng)于超額發(fā)行部分( )以下的罰款。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　正確答案:A

　　解析:考點(diǎn)：本題考查違反債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。超過批準(zhǔn)數(shù)額發(fā)行企業(yè)債券的，責(zé)令退還超額發(fā)行部分或者核減相當(dāng)于超額發(fā)行金額的貸款額度，處以相當(dāng)于超額發(fā)行部分5%以下的罰款。

　　88.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過( )人。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　正確答案:C

　　解析:考點(diǎn)：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　89.證券公司違反規(guī)定，與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上(　)萬元以下的罰款。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正確答案:C

　　解析:考點(diǎn)：本題考查證券公司組織機(jī)構(gòu)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違反規(guī)定，與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

　　90.以下( )屬于某證券公司的高級(jí)管理人員。

　�、俸弦�(guī)負(fù)責(zé)人李某

　�、诟笨偨�(jīng)理王某

　�、郦�(dú)立董事孫某

　　④財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人周某

　�、荻�事會(huì)秘書陳某

　　6執(zhí)行委員會(huì)成員錢某

　　A.①②③④⑤

　　B.②③④⑤⑥

　　C.①②③④⑥

　　D.①②④⑤⑥

　　正確答案:D

　　解析:本題考查證券公司高級(jí)管理人員的定義。高級(jí)管理人員是指證券公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書以及實(shí)際履行上述職務(wù)的人員。證券機(jī)構(gòu)行使經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)的管理委員會(huì)、執(zhí)行委員會(huì)以及類似機(jī)構(gòu)的成員為高級(jí)管理人員。

　　91.某證券公司為了維護(hù)客戶的知情權(quán)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員薪酬管理信息，以下( )不是必要披露項(xiàng)目。

　　A.薪酬管理的基本制度及決策程序

　　B.年度薪酬總額和在董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之間的分布情況

　　C.薪酬延期支付和非現(xiàn)金薪酬情況

　　D.對(duì)董事、高級(jí)管理人員的考核建議

　　正確答案:D

　　解析:本題考查證券公司與客戶關(guān)系的基本原則。對(duì)董事、高級(jí)管理人員的考核建議是薪酬與提名委員會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　92.下列關(guān)于法的特征的描述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.法是調(diào)整人們的行為或社會(huì)關(guān)系的規(guī)范，具有規(guī)范性

　　B.法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的社會(huì)規(guī)范，具有國(guó)家意志性

　　C.法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范

　　D.法是依靠國(guó)家強(qiáng)制力來保障實(shí)施的規(guī)范，具有國(guó)家保障性

　　正確答案:D

　　解析:考點(diǎn)：本題考查法的特征。法是調(diào)整人們的行為或社會(huì)關(guān)系的規(guī)范，具有規(guī)范性;法是由國(guó)家制定或認(rèn)可的社會(huì)規(guī)范，具有國(guó)家意志性;法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范;法是依靠國(guó)家強(qiáng)制力來保障實(shí)施的規(guī)范，具有國(guó)家強(qiáng)制性。

　　93.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)與報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)合辦或者協(xié)辦證券投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，備案材料包括( )。

　�、俸献鲀�(nèi)容

　�、谄鹬箷r(shí)間

　�、郯婷姘才呕蛘吖�(jié)目時(shí)間段

　�、茼�(xiàng)目負(fù)責(zé)人

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:證券投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)與報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)合辦或者協(xié)辦證券投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，備案材料包括：合作內(nèi)容、起止時(shí)間、版面安排或者節(jié)目時(shí)間段、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人等，并加蓋雙方單位的印鑒。

　　94.關(guān)于股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說法正確的是( )。

　�、僮C券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)股票質(zhì)押式回購(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理

　　②證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)隔離制度

　�、圩C券公司應(yīng)當(dāng)建立標(biāo)的證券的制度管理

　�、芄善辟|(zhì)押率上限不得超過50%

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:A

　　解析:考點(diǎn)：本題考查股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定。股票質(zhì)押率上限不得超過60%。

　　95.( )包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中。

　　A.礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資產(chǎn)

　　B.當(dāng)?shù)卣�府證明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開工建設(shè)的項(xiàng)目

　　C.可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　D.因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)

　　正確答案:D

　　解析:資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單 1.以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。但地方政府按照事先公開的收益約定規(guī)則，在政府與社會(huì)資本合作模式( PPP)下應(yīng)當(dāng)支付或承擔(dān)的財(cái)政補(bǔ)貼除外。

　　2.以地方融資平臺(tái)公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。地方融資平臺(tái)公司是指根據(jù)國(guó)務(wù)院相關(guān)文件規(guī)定，由地方政府及其部門和機(jī)構(gòu)等通過財(cái)政撥款或注入土地、股權(quán)等資產(chǎn)設(shè)立，承擔(dān)政府投資項(xiàng)目融資功能，并擁有獨(dú)立法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。

　　3.礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)。

　　4.有下列情形之一的與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)：

　　(1)因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán);

　　(2)待開發(fā)或在建占比超過10 010的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動(dòng)產(chǎn)或相關(guān)不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)。當(dāng)?shù)卣�府證明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開工建設(shè)的項(xiàng)目除外。

　　5.不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)。如提單、倉單、產(chǎn)權(quán)證書等具有物權(quán)屬性的權(quán)利憑證。

　　6.法律界定及業(yè)務(wù)形態(tài)屬于不同類型且缺乏相關(guān)性的資產(chǎn)組合，如基礎(chǔ)資產(chǎn)中包含企業(yè)應(yīng)收賬款、高速公路收費(fèi)權(quán)等兩種或兩種以上不同類型資產(chǎn)。 7.違反相關(guān)法律法規(guī)或政策規(guī)定的資產(chǎn)。

　　8.最終投資標(biāo)的為上述資產(chǎn)的信托計(jì)劃受益權(quán)等基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　96.退伙，是指合伙企業(yè)存續(xù)期間，合伙人因特定情形發(fā)生而退出合伙企業(yè)，失去合伙人資格的法律事實(shí)或法律行為。實(shí)踐中，退伙的情形不包括(　)。

　　A.法定退伙

　　B.除名退伙

　　C.事實(shí)退伙

　　D.自愿退伙

　　正確答案:C

　　解析:考點(diǎn)：本題考查合伙企業(yè)退伙。實(shí)踐中，退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三種情形。

　　97.下列選項(xiàng)中，不屬于法律法規(guī)體系中行政法規(guī)的是(　)。

　　A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

　　B.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

　　C.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

　　D.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》

　　正確答案:C

　　解析:考點(diǎn)：本題考查證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系。證券市場(chǎng)的行政法規(guī)主要包括《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等，《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》屬于部門規(guī)章。

　　98.按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由( )單處或并處警告、( )罰款。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì);3萬元以下

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì);5萬元以下

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì);3萬元以下

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì);5萬元以下

　　正確答案:C

　　解析:本題考查違反從業(yè)人員資格管理相關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任，機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或并處警告、3萬元以下罰款。

　　99.按照《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》的要求，( )的職責(zé)包括：謹(jǐn)慎處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素;發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)應(yīng)對(duì)并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。

　　A.員工

　　B.經(jīng)理層

　　C.各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司負(fù)責(zé)人

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　正確答案:A

　　解析:證券公司每一名員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性承擔(dān)勤勉盡責(zé)、審慎防范、及時(shí)報(bào)告的責(zé)任。包括但不限于：通過學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)積累增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);謹(jǐn)慎處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素;發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)應(yīng)對(duì)并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。

　　100.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以(　)的罰款。

　　A.3萬元以上30萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.30萬元以上60萬元以下

　　D.10萬元以上60萬元以下

　　正確答案:A

　　解析:考點(diǎn)：本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

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