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　　第一章 證券市場概述

　　第一節(jié) 證券與證券市場

　　一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)

　　1.證券的流動性不能通過以下哪種方式實(shí)現(xiàn)?( )[2010年5月真題]

　　A.貼現(xiàn) B.記賬 C.交易 D.承兌

　　【答案】B

　　【解析】證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。不同證券的流動性是不同的。

　　2.證券市場按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為( )。[2010年3月真題]

　　A.發(fā)行市場和流通市場 B.集中市場和場外市場

　　C.股票市場和債券市場 D.國內(nèi)市場和國際市場

　　【答案】A

　　【解析】層次結(jié)構(gòu)是指按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種順序關(guān)系劃分，證券市場的構(gòu)成可分為發(fā)行市場和交易市場。證券發(fā)行市場又稱一級市場或初級市場，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱二級市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。

　　3.有價證券之所以能夠買賣是因?yàn)樗? )。

　　A.具有價值 B.具有使用價值

　　C.代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利 D.具有交換價值

　　【答案】C

　　【解析】有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格。

　　4.關(guān)于有價證券的定義和特點(diǎn)，下列描述錯誤的是( )。

　　A.有價證券本身具備價值

　　B.有價證券是虛擬資本的一種形式

　　C.有價證券可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格

　　D.有價證券價格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價格

　　【答案】A

　　【解析】有價證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證，其本身沒有價值，不過它代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利。

　　5.狹義的有價證券是指( )。

　　A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.銀行證券

　　【答案】C

　　【解析】有價證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價證券即資本證券;廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

　　6.證券持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的證券稱為( )。

　　A.資本證券 B.商品證券 C.商業(yè)證券 D.貨幣證券

　　【答案】B

　　7.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種( )。

　　A.商品證券 B.貨幣證券 C.金融證券 D.資本證券

　　【答案】A

　　【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉庫棧單等。

　　8.商業(yè)匯票屬于( )。

　　A.商品證券 B.有價證券 C.資本證券 D.貨幣證券

　　【答案】D

　　【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

　　9.由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券是指( )。

　　A.貨幣證券 B.資本證券 C.商品證券 D.憑證證券

　　【答案】B

　　【解析】廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。A項(xiàng)，貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，包括商業(yè)證券和銀行證券;C項(xiàng)，商品證券是證明持有人對這種證券所代表的商品擁有所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。

　　10.有價證券的主要形式是( )。

　　A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.實(shí)物證券

　　【答案】C

　　【解析】資本證券的持有人有一定的收入請求權(quán)，它是有價證券的主要形式。

　　11.在金融證券中最為常見的是( )。

　　A.公司債券 B.股票 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券

　　【答案】D

　　【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，公司證券包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。此外，在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

　　12.按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為( )。

　　A.上市證券和非上市證券 B.上市證券和掛牌證券

　　C.掛牌證券和公開證券 D.場內(nèi)證券和場外證券

　　【答案】A

　　【解析】按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為上市證券與非上市證券。上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。

　　13.按證券的募集方式不同，有價證券可分為( )。

　　A.上市證券和非上市證券 B.國內(nèi)證券和國際證券

　　C.公募證券和私募證券 D.固定收益證券和變動收益證券

　　【答案】C

　　【解析】按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

　　14.關(guān)于私募證券，下列說法正確的是( )。

　　A.發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)發(fā)行 B.審查條件嚴(yán)格，投資者也較少

　　C.發(fā)行的對象是少數(shù)特定的投資者 D.采取公示制度

　　【答案】C

　　【解析】按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。其中，私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

　　15.證券按照( )可分為股票、債券和其他證券三大類。

　　A.所代表的權(quán)利性質(zhì) B.發(fā)行主體 C.收益是否固定 D.違約風(fēng)險

　　【答案】A

　　【解析】按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種;其他證券包括基金證券、證券衍生產(chǎn)品，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等。

　　16.證券持有者面臨實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性，這表明了證券具有( )。

　　A.期限性 B.風(fēng)險性 C.流動性 D.收益性

　　【答案】B

　　17.證券市場是指( )。

　　A.證券發(fā)行與交易市場 B.證券的發(fā)行市場

　　C.證券的交易市場 D.證券的流通市場

　　【答案】A

　　【解析】證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。它是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場。

　　18.證券市場的品種結(jié)構(gòu)是( )。

　　A.依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

　　B.一種按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

　　C.按交易活動是否在固定場所進(jìn)行而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

　　D.依有價證券的發(fā)行主體不同而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

　　【答案】A

　　【解析】證券市場較為重要的結(jié)構(gòu)包括層次結(jié)構(gòu)、品質(zhì)結(jié)構(gòu)和交易場所結(jié)構(gòu)。B項(xiàng)描述的為層次結(jié)構(gòu);C項(xiàng)描述的為交易場所結(jié)構(gòu)。

　　19.證券市場按證券品種劃分，可以分為( )。

　　A.場內(nèi)市場和場外市場

　　B.發(fā)行市場和流通市場

　　C.國內(nèi)市場和國際市場

　　D.股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場

　　【答案】D

　　【解析】A項(xiàng)是按交易活動是否在固定場所進(jìn)行的劃分;B項(xiàng)是按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系進(jìn)行的劃分。按品種劃分是指根據(jù)有價證券的品種形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系劃分，主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生產(chǎn)品市場等。

　　20.證券市場按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，可以分為( )。

　　A.股票市場和債券市場 B.發(fā)行市場和流通市場

　　C.場內(nèi)市場和場外市場 D.國內(nèi)市場和國際市場

　　【答案】C

　　【解析】按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為有形市場(場內(nèi)市場)和無形市場(場外市場)。前者是指有固定場所的證券交易所市場;后者是指沒有固定交易場所的市場。目前場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)。

　　21.證券市場的資本配置功能是指( )。

　　A.通過證券價格引導(dǎo)價值的流動從而實(shí)現(xiàn)資本定價的功能

　　B.通過證券交易主體的變動從而實(shí)現(xiàn)資本的風(fēng)險轉(zhuǎn)移的功能

　　C.通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能

　　D.通過證券價值引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能

　　【答案】C

　　22.證券價格的高低是由該證券所能提供的( )的高低來決定的。

　　A.紅利收入 B.溢價收入 C.利息收入 D.預(yù)期報酬率

　　【答案】D

　　【解析】證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。證券價格的高低實(shí)際上是證券籌資能力的反映，即預(yù)期報酬率越高，其相應(yīng)市場價格就越高，籌資能力就越強(qiáng)。

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