第七章　融資融券業(yè)務

　　第一節(jié)　融資融券業(yè)務的含義及資格管理

　　【主要考點】

　　掌握融資融券業(yè)務的含義。

　　熟悉融資融券業(yè)務資格管理的基本要求。

　　一、融資融券業(yè)務的含義

　　融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。

　　二、融資融券業(yè)務資格

　　1.國務院《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務應具備的條件

　　(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。

　　(2)風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好。

　　(3)有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。

　　(4)有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案。

　　(5)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。

　　未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　2.證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，批準符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務試點。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備下列條件：(考點)

　　(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司;

　　(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;

　　(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。

　　(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認可，且已對實施進度作出明確安排;

　　(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標識并集中監(jiān)控;

　　(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。

　　3.證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應提交相應的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：

　　(1)融資融券業(yè)務試點申請書。

　　(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務的決議。

　　(3)融資融券業(yè)務試點實施方案、內(nèi)部管理制度文本和按照《辦法》規(guī)定要求制定的選擇客戶的標準。

　　(4)客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案實施情況說明。

　　(5)負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資格證明文件。

　　(6)證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責人應當在融資融券業(yè)務試點申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

　　證監(jiān)會派出機構(gòu)應當自收到上述規(guī)定的申請材料之日起l0個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。

　　證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務試點實施方案進行評審，做出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。

　　獲得批準的證券公司應當按照規(guī)定，向公司登記機關(guān)申請業(yè)務范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。取得證監(jiān)會換發(fā)的經(jīng)營證券業(yè)務許可證后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務試點。

　　4.取得融資融券業(yè)務試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交易權(quán)限。證券公司申請融資融券交易權(quán)限應當向交易所提交下列書面文件：

　　(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務試點的經(jīng)營證券業(yè)務許可證及其他有關(guān)批準文件。

　　(2)融資融券業(yè)務試點實施方案、內(nèi)部管理制度的相關(guān)文件。

　　(3)負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員名單及其聯(lián)絡方式。

　　(4)交易所要求提交的其他文件。

　　【例1·多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務，應具備以下條件(　)。

　　A.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司

　　B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險

　　C.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　D.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上

　　[答疑編號911070101]

　　【答案】ABCD

　　【例2·判斷題】融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。

　　[答疑編號911070102]

　　【答案】正確